글로벌 자금세탁 방지 시장 – 업계 동향 및 2030년 예측

제공(솔루션, 서비스), 기능(규정 준수 관리, 통화 거래 보고, 고객 신원 관리, 거래 모니터링), 배포(클라우드, 온프레미스), 기업 규모(대기업, 중소기업)별 글로벌 자금 세탁 방지 시장 기업), 최종 용도(은행 및 금융 기관, 보험사, 게임 및 도박, 정부, 기타) – 업계 동향 및 2030년 예측.

자금세탁방지 시장 분석 및 규모

범죄자들은 ​​자신의 범죄를 숨기기 위해 자금세탁을 이용합니다. 자금 세탁은 전 세계 GDP의 2~5%를 차지합니다. 따라서 기업이 자금세탁을 준수하는 것이 어려울 수 있습니다. 결과적으로 다양한 회사에서는 자금세탁 방지 서비스나 소프트웨어를 사용하여 의심스러운 고객 데이터 및 거래를 탐지합니다. 규정 준수 전문가는 자금 세탁 관련 범죄를 방지하기 위한 미국 은행 비밀법과 같은 기업 정책 및 정부 규칙을 준수하기 위해 서비스 또는 소프트웨어를 사용합니다.

Data Bridge Market Research는 자금세탁 방지 시장이 예측 기간 동안 연평균 성장률(CAGR) 14.80%로 성장해 2030년까지 41억 달러, 2022년에는 13억 6천만 달러에 이를 것으로 예상한다고 분석합니다. Data Bridge 시장 조사 팀이 큐레이팅한 시장 보고서에는 시장 가치, 성장률, 시장 세그먼트, 지리적 범위, 시장 플레이어 및 시장 시나리오와 같은 시장 통찰력 외에도 심층적인 전문가 분석, 가져오기/내보내기 분석, 가격 분석, 생산 소비 분석, 유봉 분석.

자금 세탁 방지 시장 범위 및 세분화

시장 정의

자금 세탁 방지란 불법 자금을 합법적인 수입으로 위장하려는 노력을 밝혀내는 것을 목표로 하는 규정, 절차 및 법률의 그물망을 말합니다. 자금세탁은 소규모 탈세부터 테러조직으로 지정된 집단의 자금조달까지 다양한 범죄를 은폐하려는 목적을 갖고 있다. 자금세탁 방지 솔루션이 제공하는 다양한 솔루션으로는 고객 파악 시스템, 거래 모니터링, 감사 및 보고, 규정 준수 관리, 금융 사기 탐지 및 보호 등이 있습니다.

글로벌 자금세탁방지 시장

드라이버

• 자금세탁 방지 은행 및 기타 금융 부문의 활용 증가

은행 및 기타 금융 부문은 예측 기간 동안 전체 시장의 주요 점유율을 차지합니다. 이는 연금 기금, 상업 은행 및 소매 금융, 디지털 뱅킹 기술 개발 등 전 세계적으로 은행 및 금융 서비스의 채택이 증가하고 있기 때문일 수 있습니다. 은행 및 금융 서비스 이용이 증가함에 따라 자금 세탁 및 사기 발생률이 증가하여 시장 성장을 이끌 것으로 예상됩니다.

• 디지털 결제를 통한 자금세탁 위협 증가

가상화폐 사용 급증과 인터넷 보급률 증가는 전 세계적으로 자금세탁 사례가 증가하는 주요 요인 중 하나입니다. 또한, 디지털 결제 등 온라인 뱅킹 서비스 이용이 증가하면서 자금세탁 가능성도 높아지고 있습니다. 이러한 모든 요인으로 인해 자금 세탁 방지 소프트웨어 및 관련 서비스에 대한 필요성이 증가하여 시장 성장을 더욱 강화할 것으로 예상됩니다.

기회

• 다음을 위한 인기 제품 출시 사기 및 신원 확인 서비스

사기 및 신원 확인 서비스에 대한 주요 시장 참가자들의 급증하는 제품 출시 및 기타 혁신은 시장 내에서 수많은 성장 기회를 제공합니다. 예를 들어, Oracle Corporation은 2020년에 은행을 위한 자금 세탁 방지 서비스를 도입했습니다. Oracle 금융 범죄 및 규정 준수 관리 클라우드 서비스는 소규모 금융 기관 및 중형 은행을 위해 설계되었습니다. 전체 AML 수명주기에 대한 서비스를 제공하므로 조직은 고객 행동을 쉽게 식별하고 규정 준수 요구 사항을 충족할 수 있습니다.

• 자금 세탁에 관한 엄격한 정부 규정

Danske Bank A/S와 같은 몇몇 은행에서는 자금세탁 사례를 보고하고 있으며 이로 인해 전 세계적으로 막대한 벌금이 부과되고 있습니다. 신원 불명의 결제 서비스, 온라인 뱅킹 서비스를 이용한 디지털 자금 이체의 증가, 인터넷 트래픽 증가로 인해 전 세계적으로 자금 세탁 사례가 급증하고 있습니다. 그 결과, 정부는 자금세탁 방지 조치를 취했으며, 인도중앙은행은 보안을 강화하고 금융 기관의 규정 준수를 보장하기 위해 2021년에 디지털 결제 보안 기준을 강화했습니다. 결과적으로 자금 세탁 방지 솔루션에 대한 수요가 증가하여 시장 성장을 위한 수익성 있는 기회가 창출될 것입니다.

.구속

• 자금 세탁 방지 솔루션 구축과 관련된 높은 비용

자금 세탁 방지는 비정상적인 금융 활동을 탐지하는 데 도움이 되며 불법 ​​거래를 근절하기 위해 필요한 법률이 시행됩니다. 자금 세탁 방지 프로세스 고객 파악, 통화 거래 보고 및 거래 모니터링이 포함됩니다. 또한 자금 세탁 방지 솔루션을 사용하더라도 일부 상황에서는 사기를 탐지하기 어려울 수 있습니다. 이러한 경우 금융 기관은 데이터 품질을 높이기 위해 다양한 기술과 방법을 사용하여 KYC 데이터를 통합합니다. 더욱이 금융기관은 고객 데이터를 보다 철저하게 관찰하기 위해 외부 업체를 고용하는데, 이는 규제 당국이 부과하는 수수료보다 훨씬 더 많은 비용을 청구합니다. 이러한 요인은 예측 기간 동안 시장 성장을 방해할 것으로 예상됩니다.

• 자금세탁방지(AML) 솔루션에 대한 지침 및 규제 프레임워크 변경

자금세탁방지(AML) 규정 준수 관행은 잠재적인 위반자가 금융 범죄 및 자금세탁 사기에 연루되는 것을 방지하는 규범과 정책을 설정하는 데 중점을 둡니다. 이런 방식으로 범죄자들은 ​​어떤 거래에서도 돈의 불법적인 출처를 숨길 수 없습니다. 따라서 자금세탁방지(AML) 솔루션에 대한 지침 및 규제 프레임워크의 변경은 시장 성장을 방해할 것입니다.

이 자금 세탁 방지 시장 보고서는 새로운 최근 개발, 무역 규정, 수출입 분석, 생산 분석, 가치 사슬 최적화, 시장 점유율, 국내 및 현지 시장 플레이어의 영향에 대한 세부 정보를 제공하고 신흥 수익 포켓, 변화 측면에서 기회를 분석합니다. 시장 규제, 전략적 시장 성장 분석, 시장 규모, 카테고리 시장 성장, 애플리케이션 틈새 및 지배력, 제품 승인, 제품 출시, 지리적 확장, 시장의 기술 혁신. 자금 세탁 방지 시장에 대한 자세한 정보를 얻으려면 Data Bridge 시장 조사에 문의하여 분석가 브리핑을 받으십시오. 저희 팀은 귀하가 시장 성장을 달성하기 위해 정보에 입각한 시장 결정을 내리는 데 도움을 드릴 것입니다.

자금세탁 방지 시장에 대한 코로나19 범유행

코로나19 팬데믹은 온라인 결제 솔루션의 사용 증가와 함께 온라인 판매의 급격한 증가로 인해 자금세탁 방지 시장의 성장에 긍정적인 영향을 미쳤습니다. 선불카드, 인터넷 결제, 모바일 결제를 통한 비현금 결제의 증가로 인해 오늘날 자금세탁이 발생할 수 있는 새로운 기회가 생겨났습니다. 개인과 서비스 제공자 간의 대면 상호 작용을 최소화하면서 거래를 실행할 수 있는 빠른 속도로 인해 자금 세탁 활동에 대한 새로운 지불 방법의 중요성이 커졌습니다. 이로 인해 금융 서비스 기관은 규제 기관이 정한 처벌을 피하고 자금 세탁 활동을 줄이기 위해 모든 거래를 엄격하게 모니터링해야 합니다.

최근 개발

• 2022년 오라클은 "Arachnys"라는 클라우드 기반 플랫폼 출시를 발표했습니다. 이는 "규정 준수 관리" 솔루션 제품군 및 Oracle의 Financial Services Financial Crime을 강화하고 통합하는 데 사용할 수 있습니다. 이번 출시를 통해 Oracle은 고객에게 KYC 프로필에 완전히 맞춤화된 클라우드 기반 컨텐츠 라이브러리를 포함하여 실사 프로세스를 향상시킬 수 있는 추가 기능을 제공할 것입니다. 녹음완료.
• 2022년 Fiserv, Inc.는 정보나 데이터를 통해 디지털 상거래를 개선하기 위해 Equifax와의 파트너십을 발표했습니다. 이 파트너십을 통해 기업은 디지털 경제를 향상시킵니다. 기업은 새로운 고객을 목표로 삼고 솔루션 포트폴리오를 늘릴 수 있습니다.

글로벌 자금 세탁 방지 시장 범위

자금 세탁 방지 시장은 제공, 기능, 배포, 기업 규모 및 최종 용도를 기준으로 분류됩니다. 이러한 부문 간의 성장은 업계에서 미약한 성장 부문을 분석하고 사용자에게 귀중한 시장 개요 및 시장 통찰력을 제공하여 핵심 시장 애플리케이션을 식별하기 위한 전략적 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.

헌금

• 해결책
• 서비스

기능

• 준법경영
• 통화 거래 보고
• 고객 신원 관리
• 거래 모니터링

전개

• 구름
• 전제에

기업 규모

• 대기업
• 중소 기업

최종 용도

• 은행 및 금융 기관
• 보험사
• 게임 및 도박
• 정부
• 기타

자금 세탁 방지 시장 지역 분석/통찰

자금 세탁 방지 시장을 분석하고 위에서 언급한 대로 시장 규모 통찰력과 추세를 국가, 제품, 기능, 배포, 기업 규모 및 최종 용도별로 제공합니다.

자금 세탁 방지 시장 보고서에서 다루는 국가는 북미, 독일, 프랑스, ​​​​영국, 네덜란드, 스위스, 벨기에, 러시아, 이탈리아, 스페인, 터키, 유럽의 나머지 유럽 지역, 중국, 일본의 미국, 캐나다 및 멕시코입니다. , 인도, 한국, 싱가포르, 말레이시아, 호주, 태국, 인도네시아, 필리핀, 아시아 태평양 지역(APAC), 사우디아라비아, UAE, 이스라엘, 이집트, 남아프리카 공화국, 나머지 중부 지역 중동 및 아프리카(MEA)의 일부인 동부 및 아프리카(MEA), 남미의 일부인 브라질, 아르헨티나 및 나머지 남미 지역.

유럽은 이 지역의 규제 규범이 지속적으로 개선되면서 자금세탁 방지 시장을 지배하고 있습니다. 이 지역의 주요 사용자로는 미국 정부와 미군이 있습니다. 유럽에서 시행되는 무역 기반 자금 세탁 규정에는 결제 카드 산업 데이터 보안 표준, 일반 데이터 보호 규정 및 AMLD5(제5차 자금 세탁 지침)가 포함됩니다.

북미는 이 지역의 주요 핵심 플레이어의 존재로 인해 2023~2030년 예측 기간 동안 가장 높은 복합 연간 성장률을 계속 예상할 ​​것입니다. 또한 다수의 은행이 존재함으로써 이 지역에서 자금세탁 방지 솔루션의 채택이 증가할 것으로 예상됩니다.

보고서의 국가 섹션에서는 시장의 현재 및 미래 추세에 영향을 미치는 개별 시장 영향 요인 및 시장 규제 변경 사항도 제공합니다. 다운스트림 및 업스트림 가치 사슬 분석, 기술 동향 및 포터의 5가지 힘 분석과 같은 데이터 포인트, 사례 연구는 개별 국가의 시장 시나리오를 예측하는 데 사용되는 몇 가지 지침입니다. 또한, 글로벌 브랜드의 존재와 가용성, 국내 및 국내 브랜드와의 경쟁이 크거나 부족하여 직면한 과제, 국내 관세 및 무역 경로의 영향을 고려하는 동시에 국가 데이터에 대한 예측 분석을 제공합니다.

경쟁 환경 및 자금 세탁 방지 시장 점유율 분석

자금 세탁 방지 시장 경쟁 환경은 경쟁사별 세부 정보를 제공합니다. 포함된 세부 정보에는 회사 개요, 회사 재무, 창출된 수익, 시장 잠재력, 연구 개발 투자, 새로운 시장 이니셔티브, 글로벌 입지, 생산 현장 및 시설, 생산 능력, 회사 강점 및 약점, 제품 출시, 제품 폭 및 폭, 애플리케이션이 포함됩니다. 권세. 제공된 위 데이터 포인트는 자금 세탁 방지 시장과 관련된 회사의 초점에만 관련됩니다.

자금 세탁 방지 시장의 주요 플레이어는 다음과 같습니다.

• 마이크로소프트(미국)
• IBM (미국)
• SAP (독일)
• SAS Institute Inc.(미국)
• 액센츄어(아일랜드)
• Tata Consultancy Services Limited (인도)
• Open Text Corporation(캐나다)
• BAE 시스템(미국)
• 인텔사(미국)
• 오라클(미국)
• Fiserv, Inc. (미국)
• 코그니전트(미국)
• ACI 월드와이드(미국)
• Experian Information Solutions, Inc.(미국)
• 나이스(미국)
• SEON Technologies Ltd(영국)
• WorkFusion, Inc.(미국)
• Acuant, Inc.(미국)
• Caseware International Inc.(캐나다)
• 제재 스캐너(영국)