世界の定期保険市場の規模、シェア、トレンド分析レポート – 業界の概要と 2031 年までの予測

定期保険市場分析

定期保険市場は、テクノロジーの進歩と革新的な手法によって大きな成長を遂げています。人工知能(AI) と機械学習は、引受プロセスに革命を起こしています。これらのテクノロジーにより、保険会社は膨大な量のデータをより効率的に分析できるようになり、より正確なリスク評価とパーソナライズされた保険料設定が可能になります。テレマティクスは、ウェアラブル デバイスやスマートフォンから収集されたデータを使用して保険会社が保険契約者の健康状態やライフスタイルを監視し、保険契約や保険料をさらにカスタマイズするのに役立つ、もう 1 つの新たなトレンドです。

ブロックチェーン技術は、請求処理の透明性とセキュリティを強化します。管理タスクを効率化し、不正行為を減らし、正確な記録管理を確実にすることで、市場全体の効率化に貢献します。さらに、デジタル プラットフォームとモバイル アプリケーションを使用すると、消費者は定期保険を簡単に比較、購入、管理できるため、アクセシビリティと顧客エンゲージメントが向上します。

定期保険市場の成長は、金融セキュリティに対する意識の高まりとデジタルツールの導入の増加によってさらに後押しされています。テクノロジーが進歩し続けるにつれて、市場は拡大し、よりカスタマイズされたソリューションと改善された顧客体験を提供することが期待されています。

定期保険市場規模

世界の定期保険市場規模は、2023年に2億7,827万米ドルと評価され、2024年から2031年の予測期間中に3.5%のCAGRで成長し、2031年には3億6,643万米ドルに達すると予測されています。市場価値、成長率、セグメンテーション、地理的範囲、主要プレーヤーなどの市場シナリオに関する洞察に加えて、Data Bridge Market Researchがまとめた市場レポートには、詳細な専門家分析、価格分析、ブランドシェア分析、消費者調査、人口統計分析、サプライチェーン分析、バリューチェーン分析、原材料/消耗品概要、ベンダー選択基準、PESTLE分析、ポーター分析、規制枠組みも含まれています。

定期保険市場の動向

「定期保険におけるデジタルトランスフォーメーション」

定期保険市場の成長を牽引する重要なトレンドは、保険サービスのデジタル変革です。保険会社は、購入プロセスを合理化し、顧客体験を向上させ、リスク評価を改善するために、テクノロジーを採用する傾向が強まっています。AI 駆動のチャットボットとデジタル プラットフォームにより、顧客はポリシーを比較し、パーソナライズされた推奨事項を受け取り、最小限の書類でオンラインで定期保険を購入することが容易になっています。Policygenius や Lemonade などの企業は、これらのテクノロジーを活用して、テクノロジーに精通した消費者を魅了するシームレスでユーザーフレンドリーなサービスを提供しています。このデジタル ソリューションへの移行により、市場の範囲が拡大し、定期保険商品の採用が増加しています。たとえば、米国生命保険協会 (ACLI) の 2023 年生命保険ファクトブックによると、2022 年に販売されたすべての新規生命保険契約の 39.3% が定期保険契約でした。この大きな割合は、定期生命保険の採用が拡大する傾向を浮き彫りにしています。定期保険への好みが高まっていることが市場全体の成長を牽引しており、より手頃で柔軟な保険オプションへの消費者の選択のシフトを反映しています。

レポートの範囲と定期保険市場のセグメンテーション     

定期保険市場の定義

定期保険は、通常 10 年から 30 年の範囲の期間と呼ばれる特定の期間に補償を提供する生命保険の一種です。この期間中に被保険者が死亡した場合、保険契約者は受取人に死亡給付金を支払います。貯蓄要素が含まれず、現金価値を蓄積しないため、通常は終身保険よりも手頃です。定期保険は、住宅ローンや扶養家族などの経済的責任に対する費用対効果の高い補償を求める方に最適です。被保険者がその期間を生き延びた場合、更新または永久保険に変更しない限り、保険契約は支払いなしで失効します。

定期保険市場の動向

ドライバー

• 金融セキュリティに対する意識の高まり

財務計画とセキュリティの重要性に対する認識の高まりは、定期保険市場の大きな推進力となっています。個人が、突然の死に備えて家族の将来の経済状況を保護する必要性を意識するようになるにつれ、定期保険の需要が高まります。たとえば、保険会社やファイナンシャル アドバイザーによるキャンペーンでは、補償が不十分な場合のリスクがますます強調され、定期保険に投資する人が増えています。注目すべき例としては、プルデンシャルの「Bring Your Challenges」キャンペーンが挙げられます。このキャンペーンは、定期保険の利点について一般の人々を啓蒙し、市場の成長を後押ししています。この認識の高まりと、経済的なセキュリティに対する積極的なアプローチは、市場拡大の推進に極めて重要です。

• 働くプロフェッショナル人口の増加

働くプロフェッショナル、特にミレニアル世代とジェネレーション Z 世代の増加が、定期保険市場を大きく牽引しています。若いプロフェッショナルが労働力に加わり、キャリアを築き始めると、家族の経済的将来を確保することの重要性をますます認識するようになります。たとえば、保険情報研究所のレポートでは、ミレニアル世代が、扶養家族を潜在的な経済的負担から守るために定期保険を購入するケースが増えていることが強調されています。この傾向は、保険商品に簡単にアクセスできるデジタル プラットフォームによって支えられており、若いプロフェッショナルが定期保険に加入しやすくなります。その結果、労働力の拡大が定期保険市場の着実な成長に貢献しています。

機会

• 家族構造の変化

家族構造が核家族化へと移行し、拡大家族ではなく小規模で独立したユニットになるにつれて、個人の経済的保護の必要性が高まっています。責任と経済的依存がより少数のメンバーに集中している核家族では、定期保険は、保険契約者が早すぎる死を迎えた場合に愛する人の経済的安定を守るための重要なツールになります。たとえば、2023年12月、Max Life Insurance Company Ltd.は、進化する消費者ニーズに合わせた最新の定期生命​​保険プランであるSmart Total Elite Protection Planを開始しました。このプランは非リンク型で非参加型であり、リスク補償のみに焦点を当てています。即時の請求支払い、補償継続給付、特別な退出価値を提供し、より高い経済的安全性と包括的な補償ソリューションに対する現代の需要に応えます。

• 保険商品に関する認知度の高まり

さまざまな保険商品とそのメリットに関する消費者の意識が高まると、定期保険市場は大幅に拡大します。個人が、終身保険に比べて手頃でシンプルであることなど、定期保険のメリットについて知識を深めるにつれて、そのようなプランに投資する可能性が高まります。たとえば、プルデンシャルや LIC などの保険会社は、消費者が定期保険の価値を理解できるように、大規模な教育キャンペーンやデジタル ツールを立ち上げました。これらの取り組みにより、保険商品の謎を解き明かし、その経済的安心のメリットを強調することで、保険契約の締結率を高めることに成功しました。この意識の高まりにより、市場の成長とイノベーションの十分な機会が生まれます。

制約/課題

• 短期補償

定期保険は、10 年、20 年、30 年などの固定期間のみの保障を提供します。この限られた期間により、消費者は長期的な経済的保障について不安を感じる可能性があります。保険契約者が保険期間を超えて生きた場合、年齢や健康状態の変化により、より高い料金で新しい保険に加入することが困難になる可能性があります。この一時的な保障の性質により、家族のためにより永続的な経済的保障を求める個人が遠ざかる可能性があります。その結果、長期的保障が不十分であるという認識と更新時のコスト増加の可能性が、定期保険市場の魅力と成長に悪影響を及ぼす可能性があります。

• 健康と年齢の要因

定期保険の保険料は、一般的に年齢や既往症とともに高くなるため、高齢者や健康上の問題を抱える人にとっては手が出にくくなります。年齢を重ねるにつれて死亡リスクが上昇するため、保険会社はリスクを軽減するために保険料を高く設定します。同様に、健康上の問題を抱える人は保険料が大幅に高くなるか、保険適用が拒否されることもあります。このコストの上昇は、潜在的な顧客が定期保険を購入することを思いとどまらせ、市場の成長を妨げます。保険料の高騰に伴う経済的負担は、特に年齢を重ねたり健康上の問題に直面したりして最も必要とする可能性のある人々にとって、定期保険の魅力を低下させます。

この市場レポートでは、最近の新しい開発、貿易規制、輸出入分析、生産分析、バリュー チェーンの最適化、市場シェア、国内および現地の市場プレーヤーの影響、新たな収益源の観点から見た機会の分析、市場規制の変更、戦略的市場成長分析、市場規模、カテゴリ市場の成長、アプリケーションのニッチと優位性、製品の承認、製品の発売、地理的拡張、市場における技術革新などの詳細が提供されます。市場に関する詳細情報を取得するには、アナリスト ブリーフについて Data Bridge Market Research にお問い合わせください。当社のチームが、情報に基づいた市場決定を行い、市場の成長を実現できるようお手伝いします。

定期保険市場の範囲

市場は、タイプ、レベル、流通チャネルに基づいてセグメント化されています。これらのセグメントの成長は、業界のわずかな成長セグメントを分析するのに役立ち、ユーザーに貴重な市場の概要と市場の洞察を提供し、コア市場アプリケーションを特定するための戦略的決定を下すのに役立ちます。

タイプ

• レベルタームポリシー
• 再生可能または変換可能
• 年間更新期間
• 住宅ローン生命保険

 レベル

• 個人レベル
• グループレベル
• 減少

流通チャネル

• ダイレクトチャネル
  • ダイレクトメール
  • コールセンター
  • オンライン企業ウェブサイト
• 間接チャネル
  • 代理店
  • ブローカー
  • オンラインアグリゲーター

定期保険市場の地域分析

市場は分析され、市場規模の洞察と傾向は、上記のようにタイプ、レベル、流通チャネル別に提供されます。

市場レポートでカバーされている国は、北米では米国、カナダ、メキシコ、ドイツ、スウェーデン、ポーランド、デンマーク、イタリア、英国、フランス、スペイン、オランダ、ベルギー、スイス、トルコ、ロシア、ヨーロッパではその他のヨーロッパ、日本、中国、インド、韓国、ニュージーランド、ベトナム、オーストラリア、シンガポール、マレーシア、タイ、インドネシア、フィリピン、アジア太平洋地域 (APAC) ではその他のアジア太平洋地域 (APAC)、ブラジル、アルゼンチン、南米の一部としてのその他の南米、UAE、サウジアラビア、オマーン、カタール、クウェート、南アフリカ、中東およびアフリカ (MEA) の一部としてのその他の中東およびアフリカ (MEA) です。

アジア太平洋地域は、意識啓発を促進する政府の強力な取り組みと、この地域の相当な中流階級人口により、定期保険市場を独占すると予想されています。これらの要因により、消費者が手頃な経済的保障を求める中、定期保険商品に対する需要が高まっています。強化された規制枠組みと対象を絞った教育キャンペーンにより、地域全体の市場成長がさらに促進されます。

ヨーロッパでは、認知度と採用率の高まりにより、定期保険市場が大幅な成長率で拡大すると予想されています。手頃な価格の短期補償オプションに対する消費者の好みの高まりと、有利な規制環境が市場の拡大を牽引しています。さらに、ポリシー管理における技術的進歩により、顧客体験が向上し、市場の成長に貢献しています。

レポートの国別セクションでは、市場の現在および将来の傾向に影響を与える個別の市場影響要因と市場規制の変更も提供しています。下流および上流のバリュー チェーン分析、技術動向、ポーターの 5 つの力の分析、ケース スタディなどのデータ ポイントは、個々の国の市場シナリオを予測するために使用される指標の一部です。また、国別データの予測分析を提供する際には、グローバル ブランドの存在と可用性、および地元および国内ブランドとの競争が激しいか少ないために直面​​する課題、国内関税と貿易ルートの影響も考慮されます。

定期保険の市場シェア

市場競争環境では、競合他社ごとの詳細が提供されます。詳細には、会社概要、会社の財務状況、収益、市場の可能性、研究開発への投資、新しい市場への取り組み、世界的なプレゼンス、生産拠点と施設、生産能力、会社の強みと弱み、製品の発売、製品の幅と広さ、アプリケーションの優位性などが含まれます。提供される上記のデータ ポイントは、市場に関連する会社の焦点にのみ関連しています。

定期保険市場で事業を展開しているマーケットリーダーは以下のとおりです。

• Xero Limited（ニュージーランド）
• アルファストラホヴァニエグループ（ロシア）
• ブライトハウスファイナンシャル（米国）
• CNP Assurances（フランス）
• FWD富士生命保険株式会社（日本）
• グレートウェストライフコ社（カナダ）
• ASSICURAZIONI GENERALI SPA（イタリア）
• ICICIプルデンシャル生命保険株式会社（インド）
• インディアファースト生命保険株式会社（インド）
• インダストリアル アライアンス インシュアランス アンド ファイナンシャル サービス社 (カナダ)
• ジョン・ハンコック（米国）
• メットライフ サービス アンド ソリューションズ LLC (米国)
• オハイオ ナショナル セグロス デ ヴィダ SA (スペイン)
• 中国平安保険（グループ）有限公司（中国）
• RBC保険サービス株式会社（カナダ）
• SBI生命保険株式会社（インド）
• サンライフ保険会社（カナダ）
• タタAIA生命保険会社（インド）
• 東京海上ホールディングス株式会社（日本）
• バイタリティ（イギリス）
• チューリッヒ（スイス）

定期保険市場の最新動向

• 2023年6月、PolicygeniusはLabyrinth Financial Services（LFS）と提携し、Policygenius ProをLFSのサービスに統合しました。このコラボレーションにより、LFSパートナーの定期生命​​保険の申し込みプロセスが簡素化され、合理化されたフルフィルメントプラットフォームで顧客体験が向上します。このパートナーシップは、顧客にとって定期生命保険をよりアクセスしやすく、使いやすいものにすることを目指しています。
• 2023年5月、ニューヨークライフは、競争力のある価格の定期生命​​保険商品を導入しました。これには、個人と中小企業のオーナーの両方向けに設計された、定額定期保険、毎年更新される定期保険、追加の生存給付のオプションが含まれます。新しいスイートは、価値と財務保護を強化し、顧客が不確実性に備え、機会をつかむのを支援することを目的としています。

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