世界のネオバンクおよびチャレンジャーバンク市場 – 2029年までの業界動向と予測

市場分析と規模

フォーブスによると、銀行は2030年までに目に見えず、つながり、洞察力を重視し、目的意識を持つようになると予想されています。消費者は、従来の銀行システムよりもデジタル化され、機敏で革新的なネオバンクやデジタルチャレンジャーに傾倒しています。これらの銀行は、支払いや送金など、さまざまな垂直分野をうまく引き継いでいます。

世界のネオバンクおよびチャレンジャーバンク市場は、2021年に64億1,000万米ドルと評価され、2022年から2029年の予測期間中に47.80％のCAGRを記録し、2029年までに1兆264億1,000万米ドルに達すると予想されています。「モバイルバンキング」は、急速なデジタル化とスマートフォンの世界的な導入により、高い成長が見込まれています。市場価値、成長率、市場セグメント、地理的範囲、市場プレーヤー、市場シナリオなどの市場洞察に加えて、データブリッジ市場調査チームがまとめた市場レポートには、詳細な専門家分析、輸入/輸出分析、価格分析、生産消費分析、ペストル分析も含まれています。

市場の定義

ネオバンクとは、優れた顧客体験の提供に主眼を置く金融テクノロジーのスタートアップ企業を指します。このテクノロジーの主な目的は、できるだけ多くの顧客を獲得することです。融資、支払いオプション、送金などの銀行サービスを容易にします。デジタル チャレンジャー バンクは従来の銀行機関に似ていますが、物理的な存在を必要としたり、物理的な存在を持たなかったりします。

レポートの範囲と市場セグメンテーション

ネオバンクとチャレンジャーバンクの市場動向

このセクションでは、市場の推進要因、利点、機会、制約、課題について理解します。これらはすべて、以下のように詳細に説明されます。

ドライバー

• 銀行業務における高度な機能の必要性

先進的な機能、顧客中心の製品とサービス、リアルタイム サービスを取り入れた銀行業界におけるネオバンクとチャレンジャーバンクの出現は、ネオバンクとチャレンジャーバンク市場を牽引する主要な要因の 1 つとして機能します。

• チャレンジャーバンクの人気の高まり

投資や貯蓄口座、モバイルバンキング、融資、当座預金、マーチャント口座などのサービスによりチャレンジャーバンクの人気が高まり、市場の成長が加速しています。これらの銀行は、暗号通貨、保険商品、退職金貯蓄の売買にも有益であると考えられています。

• 金利上昇

従来の銀行よりも金利が高いため、これらの銀行の採用が増えていることも、市場にさらなる影響を与えています。また、銀行業務に対する政府および規制当局の支援の増加も、市場の成長にプラスの影響を与えています。

さらに、急速な都市化、ライフスタイルの変化、投資の急増、消費者支出の増加は、ネオバンクおよびチャレンジャーバンク市場にプラスの影響を与えます。

機会

さらに、新興経済国の銀行口座を持たない人々へのオンラインサービスは、2022年から2029年の予測期間に市場プレーヤーに収益性の高い機会をもたらします。また、人工知能（AI）と機械学習（ML）の両方の導入により、市場はさらに拡大するでしょう。

制約/課題

一方、オンライン サービスによる強力な顧客関係の維持と優れた顧客体験に関する問題が、市場の成長を妨げると予想されます。これらの新興銀行の収益性が限られているため、2022 ～ 2029 年の予測期間中にネオバンクおよびチャレンジャーバンク市場は打撃を受けると予測されています。

このネオバンクおよびチャレンジャーバンク市場レポートでは、最近の新しい開発、貿易規制、輸出入分析、生産分析、バリューチェーンの最適化、市場シェア、国内および現地の市場プレーヤーの影響、新たな収益源の観点から見た機会の分析、市場規制の変更、戦略的市場成長分析、市場規模、カテゴリ市場の成長、アプリケーションのニッチと優位性、製品の承認、製品の発売、地理的拡大、市場における技術革新などの詳細が提供されます。ネオバンクおよびチャレンジャーバンク市場の詳細については、アナリスト概要について Data Bridge Market Research にお問い合わせください。当社のチームが、市場の成長を達成するための情報に基づいた市場決定を行うお手伝いをいたします。

COVID-19によるネオバンクおよびチャレンジャーバンク市場への影響

COVID-19は、COVID-19の発生中にネオバンクおよびチャレンジャーバンクのソリューションツールを採用するエンドユーザーの数が増加したため、ネオバンクおよびチャレンジャーバンク市場にプラスの影響を与えました。ウイルスの拡散を封じ込めるための厳格なロックダウンと社会的距離の確保により、支払いと送金、当座預金口座と普通預金口座、モバイルバンキングなどのサービスにこれらの銀行の採用が増加しました。ネオバンクとチャレンジャーバンクの市場は、ネオバンクとチャレンジャーバンクの潜在的な利点に関する認識の高まりにより、パンデミック後のシナリオで高い成長が見込まれています。

最近の動向

• 2022年5月、ネオ・ファイナンシャルは、評価額10億ドル超でシリーズCラウンドで1億8,500万カナダドルを確保し、カナダのユニコーン企業に仲間入りした。このラウンドは、ピーター・ティール氏が支援するヴァラー・ベンチャーズがネオのために主導した3回連続のラウンドとなった。

世界のネオバンクとチャレンジャーバンクの市場範囲と市場規模

ネオバンクとチャレンジャーバンクの市場は、タイプ、提供されるサービス、およびアプリケーションに基づいてセグメント化されています。これらのセグメントの成長は、業界のわずかな成長セグメントを分析するのに役立ち、ユーザーに貴重な市場の概要と市場の洞察を提供し、コア市場アプリケーションを特定するための戦略的決定を下すのに役立ちます。

タイプ

• ネオバンク
• チャレンジャーバンク

                     小さな挑戦者

                      大型チャレンジャー

提供されるサービス

• 当座預金口座と普通預金口座
• 支払いと送金
• ローン
• モバイルバンキング
• 投資口座
• 退職貯蓄
• その他

応用

• 個人的
• 仕事

ネオバンクとチャレンジャーバンク市場の地域分析/洞察

ネオバンクおよびチャレンジャーバンク市場が分析され、市場規模の洞察と傾向が、上記のように国、タイプ、提供されるサービス、およびアプリケーション別に提供されます。

ネオバンクおよびチャレンジャーバンク市場レポートで取り上げられている国は、北米では米国、カナダ、メキシコ、ヨーロッパではドイツ、フランス、英国、オランダ、スイス、ベルギー、ロシア、イタリア、スペイン、トルコ、その他のヨーロッパ諸国、アジア太平洋地域 (APAC) では中国、日本、インド、韓国、シンガポール、マレーシア、オーストラリア、タイ、インドネシア、フィリピン、その他のアジア太平洋地域 (APAC)、中東およびアフリカ (MEA) の一部としてサウジアラビア、UAE、イスラエル、エジプト、南アフリカ、その他の中東およびアフリカ (MEA)、南米の一部としてブラジル、アルゼンチン、その他の南米です。

北米は、主要な金融機関の普及と地域内の消費者の認知度の高まりにより、ネオバンクおよびチャレンジャーバンク市場を支配しています。

アジア太平洋地域（APAC）は、同地域の銀行部門の成長により、2022年から2029年の予測期間中に大幅な成長が見込まれています。

レポートの国別セクションでは、市場の現在および将来の傾向に影響を与える国内市場における個別の市場影響要因と規制の変更も提供しています。下流および上流のバリュー チェーン分析、技術動向、ポーターの 5 つの力の分析、ケース スタディなどのデータ ポイントは、各国の市場シナリオを予測するために使用される指標の一部です。また、国別データの予測分析を提供する際には、グローバル ブランドの存在と可用性、および地元および国内ブランドとの競争が激しいか少ないために直面​​する課題、国内関税と貿易ルートの影響も考慮されます。   

競争環境とネオバンクとチャレンジャーバンク市場

ネオバンクおよびチャレンジャーバンク市場の競争状況は、競合他社ごとに詳細を提供します。含まれる詳細には、会社概要、会社の財務状況、収益、市場の可能性、研究開発への投資、新しい市場への取り組み、世界的なプレゼンス、生産拠点と施設、生産能力、会社の長所と短所、製品の発売、製品の幅と広さ、アプリケーションの優位性などがあります。提供されている上記のデータポイントは、ネオバンクおよびチャレンジャーバンク市場に関連する会社の焦点にのみ関連しています。

ネオバンクとチャレンジャーバンク市場で活動している主要プレーヤーの一部は以下のとおりです。

• アトムバンク（英国）
• Fidor Solutions AG（ドイツ）
• モンゾ銀行（英国）
• ムーベンエンタープライズ（米国）
• N26 GmbH（ドイツ）
• タンデム銀行（英国）
• ポキット株式会社（英国）
• UBank（オーストラリア）
• PRETA SAS（フランス）
• WeBank（中国）
• Holvi Payment Services Ltd (フィンランド)
• Hello bank（フランス）
• KOHO Financial Inc.（カナダ）
• ロケットバンク（ロシア）
• スーンバンク（フランス）
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria、SA (スペイン)
• スターリング銀行（英国）
• DBS Bank India Limited（インド）

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