世界のデジタル決済市場 - 2030 年までの業界動向と予測

デジタル決済市場の分析と規模

デジタル決済は近年、著しい成長と変革を遂げ、個人や企業が金融取引を行う方法に革命をもたらしました。デジタル決済市場は競争が激しく、幅広いサービスを提供する多数のプレーヤーで構成されています。既存の金融機関、テクノロジー企業、フィンテックの新興企業がこの分野に積極的に関与しています。

Data Bridge Market Researchは、2022年に943.4億米ドルであったデジタル決済市場は、2023年から2030年の予測期間中に20.60%のCAGRで成長し、2030年には3172.7億米ドルに達すると予測しています。市場価値、成長率、市場セグメント、地理的範囲、市場プレーヤー、市場シナリオなどの市場洞察に加えて、Data Bridge Market Researchチームがまとめた市場レポートには、詳細な専門家分析、輸入/輸出分析、価格分析、生産消費分析、ペストル分析が含まれています。

デジタル決済市場の範囲とセグメンテーション  

市場の定義

デジタル決済とは、個人、企業、団体間の資金の移動や金銭的価値の交換を容易にする電子取引を指します。オンライン決済、モバイル決済、非接触型決済、デジタルウォレットなど、さまざまな方法が含まれます。これらの取引は、モバイルデバイス、インターネット接続、安全な決済ゲートウェイなどのテクノロジーを活用したデジタルプラットフォームを通じて行われます。デジタル決済は利便性、スピード、セキュリティを提供し、物理的な現金や従来の決済手段が不要になります。電子商取引、小売、ピアツーピア送金、請求書支払いなど、さまざまなチャネルでシームレスな金融取引を可能にします。デジタル決済市場は、スマートフォンの普及、インターネットの普及、世界中でのキャッシュレス取引の好みの高まりにより、大幅な成長を遂げています。

世界のデジタル決済市場の動向

ドライバー

• スマートフォンの普及率の向上:

スマートフォンが広く普及し、手頃な価格になったことが、デジタル決済の導入を促進する上で重要な役割を果たしました。スマートフォンを所有する人が増えるにつれて、モバイル決済アプリにアクセスし、外出先で便利に取引できるようになります。これにより、2023年から2030年の予測期間中にデジタル決済市場の需要が高まります。

• 消費者行動と嗜好の変化

消費者の行動は、金融取引の利便性とスピードへとシフトしています。デジタル決済は、従来の決済方法に比べて、即時の支払い確認、簡単な追跡、簡素化されたユーザーエクスペリエンスを提供します。モバイルウォレットの利便性、ロイヤルティ特典、キャッシュバックインセンティブは、消費者がデジタル決済を選択する動機をさらに強めます。したがって、予測期間中に市場が成長するのに役立ちます。

機会

• 技術の急速な進歩

安全な決済ゲートウェイ、暗号化技術、生体認証などの技術の進歩により、デジタル決済のセキュリティに対する消費者の信頼が高まっています。近距離無線通信 (NFC) 技術の発達により、スマートフォンやウェアラブル デバイスを使用した非接触型決済も容易になりました。したがって、技術の急成長により、2023 年から 2030 年の予測期間中に市場が成長する十分な機会が生まれます。

• 政府の取り組みと規制支援

政府や規制当局は、金融包摂計画の一環として、デジタル決済を積極的に推進しています。紙幣廃止、デジタルウォレットの推進、デジタル決済の規制枠組みの確立などの取り組みにより、デジタル決済の採用と利用が加速しています。このように、政府によるさまざまな取り組みが、デジタル決済市場の成長にさまざまな機会を生み出すことに貢献しています。

制約/課題

• 安全保障上の懸念の高まり

セキュリティはデジタル決済における重大な懸念事項です。データ漏洩、個人情報の盗難、詐欺のリスクは大きな課題です。消費者の信頼を維持し、機密性の高い金融情報を保護するには、堅牢なセキュリティ対策、暗号化技術、厳格な認証プロトコルを確保することが不可欠です。したがって、セキュリティに対する懸念の高まりが市場の成長を妨げています。

• インフラストラクチャの制限

デジタル決済は、インターネット接続や決済処理システムなど、堅牢で信頼性の高いデジタル インフラストラクチャに大きく依存しています。インターネット アクセスが限られている、または不安定な地域では、デジタル取引の実行が困難になる可能性があります。さらに、遠隔地や発展途上国では、安全で効率的な決済インフラストラクチャが不十分な場合があり、広範な導入が妨げられる可能性があります。

このデジタル決済市場レポートでは、最近の新しい開発、貿易規制、輸出入分析、生産分析、バリュー チェーンの最適化、市場シェア、国内および現地の市場プレーヤーの影響、新たな収益源の観点から見た機会の分析、市場規制の変更、戦略的市場成長分析、市場規模、カテゴリ市場の成長、アプリケーションのニッチと優位性、製品の承認、製品の発売、地理的拡大、市場における技術革新などの詳細が提供されます。デジタル決済市場に関する詳細情報を取得するには、アナリスト ブリーフについて Data Bridge Market Research にお問い合わせください。当社のチームが、情報に基づいた市場決定を行い、市場の成長を実現できるようお手伝いします。

最近の動向

• 2020年10月、Aliant Paymentsは、オープンソースの独立デジタル資産であるXRPを、CryptoBucks暗号通貨支払いモバイルアプリに含めることを発表しました。Aliant Paymentsを搭載したこのアプリは、ビットコインキャッシュ、ビットコイン、イーサリアム、ライトコイン、そして今ではXRPを含むさまざまな暗号通貨をサポートしています。この追加により、商店はオンラインでも実店舗でもXRP支払いを受け入れることができます。CryptoBucksアプリでのXRPの利用は、AndroidとiOSの両方のプラットフォームのユーザーが利用できるため、商店と顧客の両方にとってデジタル支払いオプションの範囲が広がります。
• Visaは2022年3月、ミュージシャン、映画製作者、ファッションデザイナー、アーティストなどのクリエイターが非代替性トークン（NFT）を活用して中小企業を強化し加速することを支援することを目的とした取り組みであるVisa Creator Programを開始しました。 Visa Creator Programと名付けられたこのプログラムは、新興起業家にNFTの世界をナビゲートするためのツールと知識を提供することで、彼らを支援することを目指しています。 NFTテクノロジーに取り組んで理解することで、クリエイターは新たな機会を開き、作品を収益化し、視聴者と関わる革新的な方法を模索することができます。

世界のデジタル決済市場の展望

デジタル決済市場は、提供内容、展開モデル、組織規模、支払い方法、使用方法、テクノロジー、エンドユーザーに基づいてセグメント化されています。これらのセグメントの成長は、業界のわずかな成長セグメントの分析に役立ち、ユーザーに貴重な市場概要と市場洞察を提供して、コア市場アプリケーションを特定するための戦略的決定を下すのに役立ちます。

提供

• ソリューション
• アプリケーション プログラム インターフェース
• 決済ゲートウェイ
• 支払い処理
• 支払いセキュリティと不正管理
• 取引リスク管理
• その他
• サービス
• プロフェッショナルサービス
• コンサルティング
• 実装
• サポートとメンテナンス
• マネージドサービス

展開モデル

• オンプレミス
• 雲

組織規模

• 中小企業
• 大企業

お支払い方法

• 決済カード
• 販売時点情報管理
• デビットカード@POS
• クレジットカード@POS
• NFCカード
• 統合決済インターフェース (UPI) サービス
• モバイル決済
• 近接決済
• リモート支払い
• オンライン決済

使用方法

• モバイルアプリケーション
• デスクトップ/ウェブブラウザ

テクノロジー

• アプリケーション プログラミング インターフェイス (API)
• データ分析と機械学習
• デジタル台帳技術 (DLT)
• AIとIoT
• 生体認証

エンドユーザー

• 英国
• 健康管理
• ITおよび通信
• メディアとエンターテイメント
• 小売業と電子商取引
• 交通機関
• その他

デジタル決済市場の地域分析/洞察

デジタル決済市場が分析され、市場規模の洞察と傾向が、上記の国、提供内容、展開モデル、組織規模、支払い方法、使用方法、テクノロジー、およびエンドユーザー別に提供されます。

デジタル決済市場レポートでカバーされている国は、北米では米国、カナダ、メキシコ、ヨーロッパではドイツ、フランス、英国、オランダ、スイス、ベルギー、ロシア、イタリア、スペイン、トルコ、その他のヨーロッパ諸国、アジア太平洋地域 (APAC) では中国、日本、インド、韓国、シンガポール、マレーシア、オーストラリア、タイ、インドネシア、フィリピン、その他のアジア太平洋地域 (APAC)、中東およびアフリカ (MEA) の一部としてサウジアラビア、UAE、南アフリカ、エジプト、イスラエル、その他の中東およびアフリカ (MEA)、南米の一部としてブラジル、アルゼンチン、その他の南米です。

北米は、特に米国でデジタル決済市場を支配しています。Apple PayやGoogle Payなどのモバイルウォレット、およびオンラインや店舗での取引におけるデビットカードやクレジットカードの広範な使用が、この地域でのデジタル決済の成長を牽引してきました。確立された決済処理業者、金融機関、および高度な金融インフラストラクチャの存在により、デジタル決済市場における北米の地位はさらに強固なものになっています。

アジア太平洋地域ではデジタル決済が著しく成長しており、2023年から2030年の予測期間中も、主に中国、インド、東南アジア諸国などの国々の牽引により成長すると予想されています。AlipayやWeChat Payなどのモバイル決済プラットフォームの台頭により、この地域の決済環境は一変しました。スマートフォンの普及率の高さ、銀行口座を持たない人口の多さ、政府によるデジタル金融包摂の推進が、デジタル決済におけるアジア太平洋地域の優位性に貢献しています。

レポートの国別セクションでは、市場の現在および将来の傾向に影響を与える国内市場における個別の市場影響要因と規制の変更も提供しています。下流および上流のバリュー チェーン分析、技術動向、ポーターの 5 つの力の分析、ケース スタディなどのデータ ポイントは、各国の市場シナリオを予測するために使用される指標の一部です。また、国別データの予測分析を提供する際には、グローバル ブランドの存在と可用性、および地元および国内ブランドとの競争が激しいか少ないために直面​​する課題、国内関税と貿易ルートの影響も考慮されます。

競争環境とデジタル決済市場シェア分析

デジタル決済市場の競争状況は、競合他社ごとに詳細を提供します。含まれる詳細には、会社概要、会社の財務状況、収益、市場の可能性、研究開発への投資、新しい市場への取り組み、世界的なプレゼンス、生産拠点と施設、生産能力、会社の強みと弱み、製品の発売、製品の幅と広さ、アプリケーションの優位性などがあります。提供されている上記のデータ ポイントは、デジタル決済市場に関連する会社の焦点にのみ関連しています。

デジタル決済市場で活動している主要企業は次のとおりです。

• PayPal Holdings, Inc (米国)
• Fiserv, Inc (米国)
• アリペイ（中国）
• アップル社（米国）
• Google LLC（米国）
• ビザ（米国）
• マスターカード（米国）
• アメリカン・エキスプレス（米国）
• Amazon Pay（米国）
• Aurus Inc.（米国）
• アディエン（オランダ）
• カカオペイ株式会社（韓国）
• グラブ（インド）
• Paytm（インド）
• サムスン（韓国）
• 銀聯国際（中国）
• MercadoLibre SRL (アルゼンチン)
• WeChat Pay（中国）
• ファイナンシャル ソフトウェア アンド システムズ プライベート リミテッド (米国)
• ノヴァッティ グループ Ltd (オーストラリア)

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