世界のデジタル融資プラットフォーム市場 – 2030 年までの業界動向と予測

デジタル融資プラットフォーム市場分析と規模

現在、複数の企業が次世代のエンドツーエンドのクラウドベースの融資プラットフォームを導入しています。さらに、決済トレンドの進歩により、金融機関は生産性の向上、収益の増加、迅速なサービスの提供のために DLP を実装するようになっています。

Data Bridge Market Researchは、2022年に202億1,523万米ドルであった世界のデジタル融資プラットフォーム市場は、2030年までに835億516万米ドルに達し、2023年から2030年の予測期間中に19.4％のCAGRを達成すると分析しています。市場価値、成長率、市場セグメント、地理的範囲、市場プレーヤー、市場シナリオなどの市場洞察に加えて、Data Bridge Market Researchチームがまとめた市場レポートには、詳細な専門家分析、輸入/輸出分析、価格分析、生産消費分析、ペストル分析が含まれています。

デジタル融資プラットフォーム市場の範囲とセグメンテーション

市場の定義

デジタル融資プラットフォームにより、貸し手と借り手はデジタル形式または電子形式で融資を行うことができるため、使いやすさが向上し、ユーザーエクスペリエンスが向上し、クライアントの確認時間が節約されるためオーバーヘッドが削減されます。ユーザー登録はプロセスの最初のステップであり、その後にオンラインでの文書収集、クライアントの認証と確認、融資の承認、融資の分配、融資の回収が続きます。融資プロセスは、多くの前提条件と事務作業があり、非常に忙しいものです。デジタル融資プラットフォームはこれらのハードルを打ち破り、プラットフォームを開いて文書を送信し、数分以内に融資を受けるためにインターネットにアクセスするだけでよいレベルまでプロセスを簡素化しました。融資プロセスに統合された自動化により、プロセスが高速化され、運用コストも削減されます。デジタル融資プラットフォームは、従来の方法と比較して大きなメリットを提供し、今後数年間の市場成長の大きな要因となります。

世界のデジタル融資プラットフォーム市場の動向

ドライバー

• オンラインバンキングサービスの導入急増

グローバル化とオンラインバンキングサービスの人気の高まりにより、融資プロセスは急速にデジタル化しています。これは、銀行、金融サービス、保険（BFSI）業界でのDLPの使用に影響を与える最も重要な要因の1つであり、より良い意思決定、より良い顧客体験、大幅なコスト削減を実現します。さらに、新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の発生により、世界中の金融機関は、融資やパンデミックの課題への対応にデジタルチャネルを利用するようになっています。

• 世界中でスマートフォンの普及が増加

DLPは電子署名と容易なアクセス性という利点を提供する一方、スマートフォンへの依存度とインターネット普及率の高まりも市場の成長を牽引しています。さらに、デジタル自動化への重点が高まっていることも、DLPが最小限の書類作業で済むため人為的ミスの可能性が減るため、世界的な市場の成長に貢献しています。また、多くの企業がブロックチェーン、人工知能（AI）、機械学習、分析などの高度な技術を統合して詐欺を軽減しており、市場の成長を後押ししています。さらに、サイバー脅威の蔓延が拡大していることで、その世界的な導入が加速しています。

 機会

• AI、機械学習、ブロックチェーンなどの新興技術

人工知能、機械学習、ブロックチェーンは、デジタル融資プラットフォームの機能を強化し、新たな成長機会を切り開くと期待されている新興技術の1つです。これらの技術を統合することで、シンプルで迅速かつ透明性の高い融資プロセスが可能になります。AIと機械学習ベースのアルゴリズムは、融資申請を数秒で処理できるため、承認プロセスが真にスケーラブルになります。さらに、融資プロセスから仲介者や中間業者を排除することで、ブロックチェーンベースの融資プラットフォームは貸し手と借り手の間に直接的な関係を確立します。

抑制/挑戦

• デジタル融資プラットフォームに関連するデータセキュリティの懸念

データセキュリティとプライバシー保護は市場の成長を制限すると予想されています。世界中のいくつかの政府は、デジタル融資プラットフォームに関連するデータセキュリティとプライバシー保護に関する懸念に対処するための取り組みをすでに開始しています。

このグローバル デジタル レンディング プラットフォーム市場レポートでは、最近の新しい開発、貿易規制、輸出入分析、生産分析、バリュー チェーンの最適化、市場シェア、国内および現地の市場プレーヤーの影響、新たな収益源の観点から見た機会の分析、市場規制の変更、戦略的市場成長分析、市場規模、カテゴリ市場の成長、アプリケーションのニッチと優位性、製品の承認、製品の発売、地理的拡張、市場における技術革新などの詳細が提供されます。グローバル デジタル レンディング プラットフォーム市場の詳細については、アナリスト ブリーフについて Data Bridge Market Research にお問い合わせください。当社のチームが、情報に基づいた市場決定を行い、市場の成長を達成できるようお手伝いします。

最近の動向

• 2021年7月、ニュージェンソフトウェアは新しいデジタルトランスフォーメーションプラットフォームであるNewgenONEを立ち上げました。このプラットフォームは、非構造化データの管理と顧客エンゲージメントの強化に役立ちます。
• 2021年6月、ベトナムのTPBankはNucleus Softwareと提携してデジタルコマースを強化しました。FinnOne Neoは、TPBankの即時デジタルローンの提供、プロセス効率の向上、信用評価の改善を支援しました。

世界のデジタル融資プラットフォーム市場の範囲

デジタル融資プラットフォーム市場は、コンポーネント、展開モデル、融資額、サブスクリプションタイプ、融資タイプ、業種に基づいてセグメント化されています。これらのセグメントの成長は、業界のわずかな成長セグメントの分析に役立ち、ユーザーに貴重な市場概要と市場洞察を提供して、コア市場アプリケーションを特定するための戦略的決定を下すのに役立ちます。

成分

• ソフトウェア
• サービス

融資額の大きさ

• 7,000米ドル未満
• 7,001～20,000米ドル
• 20,001米ドル以上

展開モデル

• オンプレミス
• 雲

サブスクリプションタイプ

• 無料  
• 有料

ローンの種類

• 自動車ローン
• 中小企業金融ローン
• 個人ローン
• 住宅ローン
• 耐久消費財
• その他

垂直

• 銀行業務
• 金融サービス
• 保険会社
• P2P（ピアツーピア）貸し手
• 信用組合
• 節約
• ローン協会

グローバルデジタルレンディングプラットフォーム市場の地域分析/洞察

世界のデジタル融資プラットフォーム市場が分析され、上記のようにコンポーネント、展開モデル、融資額、サブスクリプションタイプ、融資タイプ、業種別に市場規模の洞察と傾向が提供されます。

デジタル融資プラットフォーム市場レポートで取り上げられている国は、米国、カナダ、メキシコ、ドイツ、フランス、英国、イタリア、スペイン、スイス、オランダ、ロシア、トルコ、ベルギー、その他のヨーロッパ諸国、日本、中国、韓国、インド、オーストラリア、ニュージーランド、シンガポール、タイ、マレーシア、インドネシア、フィリピン、その他のアジア太平洋諸国、南アフリカ、イスラエル、UAE、サウジアラビア、エジプト、その他の中東およびアフリカ諸国、ブラジル、アルゼンチン、その他の南米諸国です。

北米は、FISやFiserv, Inc.などの大手企業が強力な存在感を示し、単一プラットフォーム上でさまざまな融資ソリューションを提供しているため、デジタル融資プラットフォーム市場を支配しています。さらに、米国とカナダでこの技術の採用が拡大していることで、この地域の市場成長がさらに加速するでしょう。 

アジア太平洋地域は、この地域での融資開始のためのデジタル融資プラットフォームに対する大きな需要により、2023年から2030年にかけて最高のCAGRで成長すると予想されています。中国は、この地域での銀行の拡大によりアジア太平洋地域の市場リーダーであり、この地域の市場成長をさらに促進するでしょう。

レポートの国別セクションでは、市場の現在および将来の動向に影響を与える国内市場における個別の市場影響要因と規制の変更も提供しています。下流および上流のバリュー チェーン分析、技術動向、ポーターの 5 つの力の分析、ケース スタディなどのデータ ポイントは、各国の市場シナリオを予測するために使用される指標の一部です。また、アジア太平洋ブランドの存在と可用性、地元および国内ブランドとの競争が激しいか少ないために直面​​する課題、国内関税の影響、貿易ルートを考慮しながら、国別データの予測分析を提供します。   

競争環境とグローバルデジタル融資プラットフォームの市場シェア分析

デジタル融資プラットフォーム市場の競争状況は、競合他社ごとに詳細を提供します。詳細には、会社概要、会社の財務状況、収益、市場の可能性、研究開発への投資、新しい市場への取り組み、アジア太平洋地域でのプレゼンス、生産拠点と施設、生産能力、会社の強みと弱み、製品の発売、製品の幅と広さ、アプリケーションの優位性が含まれます。提供されている上記のデータポイントは、デジタル融資プラットフォーム市場に関連する会社の焦点にのみ関連しています。

デジタル融資プラットフォーム市場で活動している主要企業は次のとおりです。

• ゼネラル・エレクトリック（米国）
• IBM（米国）
• PTC（米国）
• マイクロソフト（米国）
• シーメンスAG（ドイツ）
• ANSYS, Inc. (米国)
• SAP SE（ドイツ）
• オラクル（米国）
• ロバート・ボッシュ GmbH (ドイツ)
• Swim.ai, Inc.（米国）
• アトスSE（フランス）
• ABB（スイス）
• ケルトンテック（インド）
• AVEVA グループ plc (英国)
• DXCテクノロジー社（米国）
• アルテアエンジニアリング社（米国）
• ヘクサウェアテクノロジーズリミテッド（インド）
• タタコンサルタンシーサービシズリミテッド（インド）
• インフォシス リミテッド (バンガロール)
• NTTデータ株式会社（日本）
• TIBCO Software Inc. (米国)

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