世界の今すぐ購入後払いサービス市場 – 2031 年までの業界動向と予測

今買って後で支払うサービス市場の分析と規模

後払い（BNPL）サービス市場は、柔軟な支払いオプションに対する消費者の嗜好の高まり、電子商取引とデジタル決済の急速な拡大、小売業者による分割払いソリューションの採用の増加により、堅調な成長を遂げています。消費者が便利な支払いソリューションを求め、小売業者が売上とコンバージョン率の向上を目指す中、BNPL サービスは小売業界に不可欠なものになりつつあります。

データブリッジ市場調査は、2023年に61億3,000万米ドルだった世界の後払いサービス市場は、2031年までに391億9,000万米ドルに達し、2024年から2031年の予測期間中に26.1％のCAGRを達成すると予測しています。市場価値、成長率、市場セグメント、地理的範囲、市場プレーヤー、市場シナリオなどの市場洞察に加えて、データブリッジ市場調査チームがまとめた市場レポートには、詳細な専門家分析、輸入/輸出分析、価格分析、生産消費分析、ペストル分析が含まれています。

レポートの範囲と市場セグメンテーション

市場の定義

BNPL (後払い) サービスとは、消費者が購入して支払いを延期できる金融ソリューションのことであり、通常は分割払いです。これらのサービスは、柔軟な支払いオプションを求める消費者の間で人気が高まっており、小売、ヘルスケア、旅行・ホスピタリティ、自動車など、さまざまな業界で広く採用されています。

今すぐ購入して後で支払うサービス市場の動向

ドライバー

• 柔軟な支払いオプションに対する消費者の好みの高まり

利便性と金融の柔軟性を好む消費者行動の変化に伴い、BNPL モデルは魅力的なソリューションを提供します。消費者は利息を負担することなく、支払いを長期にわたって分割することができます。この傾向は、シームレスなチェックアウト体験と延払いオプションがコンバージョン率の向上と顧客満足度の向上に貢献する電子商取引セクターで特に顕著です。さらに、従来のクレジット オプションが精査され、消費者が代替手段を求める中、BNPL サービスは、消費者が支出をより細かく管理できるようにしながら、多様な金融ニーズを満たす多目的ツールとして登場しています。柔軟性に対する消費者主導の需要は、小売金融の未来を形作る上で BNPL サービスが極めて重要な役割を果たすことを強調しています。

• 電子商取引とデジタル決済の成長

デジタル環境は進化を続けており、消費者はショッピングのニーズを満たすためにオンライン プラットフォームを利用することが多くなり、シームレスで柔軟な支払いソリューションの需要が高まっています。BNPL サービスは e コマースのチェックアウト プロセスにシームレスに統合されているため、消費者には後払いの利便性を提供し、販売者にはより高いコンバージョン率と顧客満足度をもたらします。e コマースの成長と BNPL の採用とのこの共生関係は、小売金融エコシステムの近代化と変革における BNPL サービスの極めて重要な役割を強調しています。

• 小売業者による分割払いソリューションの導入増加

小売業者は、顧客を引き付け、維持するために柔軟な支払いオプションを提供することの重要性を認識しており、BNPL サービスは大きな注目を集めています。BNPL プロバイダーと提携することで、小売業者は販売収益を犠牲にすることなく、支払いを時間ごとに分割する利便性を消費者に提供できます。BNPL サービスのこの戦略的な統合は、消費者の購買力を高めるだけでなく、取引量の増加を促進し、より強い顧客ロイヤルティを育みます。小売業者が顧客中心の支払いソリューションをますます優先するにつれて、BNPL モデルは現代の小売金融の基礎として浮上し、消費者取引の未来を形作ります。

機会

• BNPLサービスとモバイルウォレットおよびデジタルバンキングプラットフォームの統合

消費者は金融取引にますますモバイル デバイスを利用するようになっており、モバイル ウォレットやデジタル バンキング プラットフォームとのシームレスな統合により、アクセシビリティと利便性が向上します。これらの広く使用されているプラ​​ットフォームに BNPL 機能を組み込むことで、BNPL プロバイダーはリーチを拡大し、新しい顧客セグメントに参入し、合理化されたチェックアウト エクスペリエンスを提供できます。この統合により、BNPL サービスの採用が加速されるだけでなく、ユーザー間のエンゲージメントとロイヤルティが深まり、BNPL プロバイダーは進化するデジタル決済環境の最前線に立つことになります。

• 十分なサービスが提供されていない市場と人口統計への拡大

BNPL サービスは世界的に普及していますが、従来の銀行や融資オプションでは十分にサービスが提供されていない市場や人口統計には、依然として大きな成長の可能性があります。銀行口座を持たない、または十分に利用できない人々や新興経済などのこれらのセグメントに BNPL サービスを拡大することで、BNPL プロバイダーは新しい収益源を開拓し、包括的な金融パートナーとしての地位を確立できます。この拡大は、十分なサービスを受けていない人々の金融ニーズに対応するだけでなく、金融包摂と経済的エンパワーメントを促進し、BNPL サービスの持続可能な成長と世界的市場浸透を促進します。

制約/課題

• 規制監視とコンプライアンスの問題

BNPL サービスは引き続き注目を集めており、規制当局は消費者保護、公正な融資慣行、金融規制の遵守を確保するために業界を精査するようになっています。規制監督の強化とコンプライアンス要件の進化により、BNPL プロバイダーは、堅牢なリスク管理フレームワーク、マネーロンダリング防止 (AML) 規制の遵守、料金体系の透明性など、複雑さと運用上の課題に直面する可能性があります。これらのコンプライアンス問題に対処するには、規制コンプライアンス対策に多額の投資が必要であり、収益性に影響を与え、市場拡大の取り組みを妨げる可能性があります。

• 伝統的なクレジット商品と代替決済手段との競争

消費者には、クレジットカード、分割払いローン、新興のデジタルウォレットなど、無数の決済オプションが提示されており、BNPL プロバイダーは市場シェアと消費者のマインドシェアをめぐって熾烈な競争に直面しています。従来のクレジット製品は、確立されたブランド認知度、ロイヤルティ プログラム、幅広い受け入れを提供しており、BNPL サービスが差別化を図り市場シェアを獲得するのは困難な課題となっています。さらに、デジタルウォレットや暗号通貨などの代替決済方法の急増により、競争がさらに激化し、ダイナミックな決済環境で競争力を維持するには、継続的なイノベーションと差別化戦略が必要となります。

この市場レポートでは、最近の新しい開発、貿易規制、輸出入分析、生産分析、バリュー チェーンの最適化、市場シェア、国内および現地の市場プレーヤーの影響、新たな収益源の観点から見た機会の分析、市場規制の変更、戦略的市場成長分析、市場規模、カテゴリ市場の成長、アプリケーションのニッチと優位性、製品の承認、製品の発売、地理的拡大、市場における技術革新などの詳細が提供されます。市場に関する詳細情報を取得するには、アナリスト ブリーフについて Data Bridge Market Research にお問い合わせください。当社のチームが、市場の成長を達成するための情報に基づいた市場決定を行うお手伝いをします。

最近の動向

• 2023年12月、PayPal Holdings, Inc.は、日本の後払い決済サービスプロバイダーであるPaidy Inc.を27億ドルで買収すると発表した。この買収は、PayPalの日本市場でのプレゼンスを強化し、BNPLサービスの提供を世界的に拡大することを目的としている。
• 2023年11月、Klarna Bank ABは「Pay Now」という新機能を導入し、顧客が銀行口座を使って即時支払いを行えるようにした。この機能はKlarnaの既存のBNPLサービスを強化し、顧客にチェックアウト時により多くの支払い選択肢を提供する。

今すぐ購入して後で支払うサービス市場の範囲

市場はタイプとアプリケーションに基づいてセグメント化されています。これらのセグメントの成長は、業界のわずかな成長セグメントを分析するのに役立ち、ユーザーに貴重な市場の概要と市場の洞察を提供し、コア市場アプリケーションを特定するための戦略的決定を下すのに役立ちます。

タイプ

• オンラインプラットフォーム
• 販売時点ファイナンス

応用

• 小売り
• 健康管理
• 旅行とホスピタリティ
• 自動車
• その他

今すぐ購入して後で支払うサービス市場地域分析/洞察

市場は分析され、上記のように地域、タイプ、アプリケーション別に市場規模の洞察と傾向が提供されます。

市場がカバーする地域は、北米、南米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカです。グローバルな後払いサービス市場レポートでカバーされている国は、米国、カナダ、メキシコ、ブラジル、アルゼンチン、その他の南米、ドイツ、イタリア、英国、フランス、スペイン、オランダ、ベルギー、スイス、トルコ、ロシア、その他のヨーロッパ、日本、中国、インド、韓国、オーストラリア、シンガポール、マレーシア、タイ、インドネシア、フィリピン、その他のアジア太平洋、サウジアラビア、UAE、南アフリカ、エジプト、イスラエル、その他の中東およびアフリカです。

北米は後払いサービス市場を支配しており、便利な支払いソリューションに対する強い消費者需要と、この地域における主要な市場プレーヤーの存在により、予測期間中も引き続き主導的地位を維持すると予想されます。

アジア太平洋地域は、中国やインドなどの新興経済国における電子商取引とデジタル決済の急速な成長に支えられ、最も高い CAGR を記録すると予想されています。

レポートの地域セクションでは、市場の現在および将来の傾向に影響を与える国内市場における個別の市場影響要因と規制の変更も提供しています。下流および上流のバリュー チェーン分析、技術動向、ポーターの 5 つの力の分析、ケース スタディなどのデータ ポイントは、個々の国の市場シナリオを予測するために使用される指標の一部です。また、地域データの予測分析を提供する際には、グローバル ブランドの存在と可用性、地元および国内ブランドとの競争が激しいか少ないために直面​​する課題、国内関税の影響、貿易ルートも考慮されます。   

競争環境と「今すぐ購入・後払い」サービス市場シェア分析

市場競争環境は、競合他社の詳細を提供します。含まれる詳細には、会社概要、会社の財務状況、収益、市場の可能性、研究開発への投資、新しい市場への取り組み、世界的なプレゼンス、生産拠点と施設、生産能力、会社の強みと弱み、製品の発売、製品の幅と広さ、アプリケーションの優位性などがあります。提供される上記のデータ ポイントは、市場に関連する会社の焦点にのみ関連しています。

市場で活動している主要企業は次のとおりです。

• PayPal Holdings, Inc. (米国)
• アファーム・ホールディングス（米国）
• クラーナ銀行 AB (スウェーデン)
• Afterpay Limited（オーストラリア）
• Zip Co Limited (オーストラリア)
• Splitit Payments Ltd. (イスラエル)
• Sezzle Inc.（米国）
• Openpay Group Ltd (オーストラリア)
• Scalapay Srl (イタリア)
• ペイライト・リミテッド（オーストラリア）
• レイバイ・ホールディングス・リミテッド（ニュージーランド）
• ジルチ（イギリス）
• フューチャーペイ株式会社（米国）
• ViaBill A/S (デンマーク)
• アトムファイナンシャル（シンガポール）
• PayClip（メキシコ）
• LatitudePay（オーストラリア）
• ペイフレックス（南アフリカ）
• クリアペイ（英国）
• hummgroup（オーストラリア）
• Quadpay, Inc.（米国）
• TendoPay（フィリピン）
• OctiFi（シンガポール）
• アクラク（シンガポール）
• フーラ（シンガポール）
• PayLater（インドネシア）

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