ヨーロッパのデジタル融資プラットフォーム市場 – 業界動向と2029年までの予測

ヨーロッパのデジタル融資プラットフォーム市場の分析と規模

デジタル融資プラットフォームの市場は、デジタルまたは電子形式での融資に対する貸し手と借り手の需要が高まっているため、多額の収益を生み出すと予想されています。さらに、顧客体験を向上させるための金融機関の積極的な取り組み、デジタル融資に対する政府の厳しい規制、スマートフォンの普及、テクノロジーの進歩も、市場の発展を促進する原動力となります。

ヨーロッパのデジタル融資プラットフォーム市場は、2021年に12億3,883万米ドルと評価され、2022年から2029年の予測期間中に19.00％のCAGRを記録し、2029年までに49億8,181万米ドルに達すると予想されています。市場価値、成長率、市場セグメント、地理的範囲、市場プレーヤー、市場シナリオなどの市場洞察に加えて、データブリッジ市場調査チームがまとめた市場レポートには、詳細な専門家分析、輸入/輸出分析、価格分析、生産消費分析、ペストル分析が含まれています。

欧州デジタル融資プラットフォーム市場の範囲とセグメンテーション

市場の定義

デジタル融資プラットフォームにより、貸し手と借り手はデジタルまたは電子形式で融資を行うことが可能になり、ユーザーエクスペリエンスが向上し、使いやすくなり、クライアントの確認にかかる時間が短縮されるためコストが削減されます。手順はユーザー登録から始まり、オンライン書類の収集、クライアントの識別と確認、融資の承認、融資の分配、融資の回収へと続きます。

デジタル融資プラットフォーム市場の動向

このセクションでは、市場の推進要因、利点、機会、制約、課題について理解します。これらはすべて、以下のように詳細に説明されます。

ドライバー

• オンラインベーキングサービスの利用が急増

グローバル化とインターネットバンキングの利用増加により、融資手続きは急速にデジタル化されています。これは、銀行、金融サービス、保険（BFSI）部門でDLPがどのように使用され、より適切な意思決定を行い、より良い顧客体験を提供し、多額の費用を節約するかに影響を与える最も重要な側面の1つです。さらに、世界中の金融機関は、新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の発生により、デジタルチャネルを使用して融資を行い、パンデミックの問題に対処することが増えています。銀行サービスの利用増加は、市場全体の成長をさらに促進します。

• スマートフォンの普及率の高さ

DLP は電子署名と迅速なアクセスという利点があり、スマートフォンへの依存度とインターネット普及率の上昇により業界も拡大しています。DLP は書類作業がほとんど必要ないため、人為的ミスの可能性が低く、デジタル自動化への重点が高まっていることも、世界市場の拡大に貢献しています。多くの企業が最先端の詐欺防止技術を取り入れており、これが市場の拡大を牽引しています。さらに、サイバー脅威の蔓延が高まっているため、世界的に DLP が受け入れられるスピードが加速しています。

さらに、BFSI部門におけるデジタル化の採用拡大などの要因により、予測期間中に市場全体の拡大が加速するでしょう。さらに、より良い顧客体験の必要性が、デジタル融資プラットフォーム市場の成長率を押し上げると予想されます。MSMEsにおけるデジタル融資プラットフォームの需要の高まりは、予測期間中の市場の成長率にさらにプラスの影響を与えるでしょう。

機会

• テクノロジーの出現

人工知能、機械学習、ブロックチェーンなどの新興技術は、デジタル融資プラットフォームの機能をさらに強化し、市場に有利な機会を生み出すと予測されており、将来的にはデジタル融資プラットフォーム市場の成長率がさらに拡大するでしょう。

• 融資分析の急成長

さらに、ローン分析の急成長により、市場にはさまざまな成長機会がもたらされています。貸し手は、融資分析を使用して消費者のセグメンテーションを調査し、顧客獲得を最大化できます。さらに、貸し手は経費を削減しながら効率と収益性を高めることができます。パフォーマンスを向上させる取り組みの一環として、多くのローン分析ソリューションプロバイダーが、合併や買収、戦略的パートナーシップなどの戦略を追求しています。

制約/課題

• 受容度が低く、認知度が低い

多くの企業は、時間がかかり、手間のかかる従来の融資方法を好んでいます。固定された顧客基盤と確立された信用引受方法のため、イノベーションを採用することができません。したがって、デジタル融資プラットフォームの受け入れが少ないことで、予測期間中の市場の成長がさらに妨げられることが予想されます。さらに、自動化された高度なデジタル融資プロセスの採用が少ない主な理由は、デジタル融資に関する知識の欠如と、それらを管理するためのトレーニングとスキルセットの欠如です。これらの要因は、市場の成長を大きく妨げるでしょう。

• プライバシーに関する懸念とその他の課題

データ セキュリティやプライバシー保護などの問題が業界の拡大を制限すると予想されます。多くの国では、オンライン融資プラットフォームに関連するデータ セキュリティとプライバシー保護の問題に対処するための措置をすでに開始しています。さらに、すべてのデジタル プラットフォームはインターネット接続とバックエンド インフラストラクチャに大きく依存しているため、システム バグ、停電、接続の問題が発生すると、エンド ユーザーがデジタル プラットフォームを利用できなくなる可能性があります。これらの要因は、予測期間中、デジタル融資プラットフォーム市場にとって大きな課題となるでしょう。

このデジタル融資プラットフォーム市場レポートは、最近の新しい開発、貿易規制、輸出入分析、生産分析、バリュー チェーンの最適化、市場シェア、国内および現地の市場プレーヤーの影響、新たな収益源の観点から見た機会の分析、市場規制の変更、戦略的市場成長分析、市場規模、カテゴリ市場の成長、アプリケーションのニッチと優位性、製品の承認、製品の発売、地理的拡大、市場における技術革新の詳細を提供します。デジタル融資プラットフォーム市場の詳細については、アナリスト ブリーフについて Data Bridge Market Research にお問い合わせください。当社のチームが、市場の成長を達成するための情報に基づいた市場決定を行うお手伝いをします。

COVID-19によるデジタル融資プラットフォーム市場への影響

デジタル融資プラットフォーム市場は、COVID-19の発生により中程度の影響を受けました。多くの国では、COVID-19の発生により、ウイルスの拡散を防ぐために厳格なロックダウン、閉鎖、移動制限が行われています。COVID-19危機により、決済投資、融資、一般的な銀行業務など、フィンテック全般が成長しました。融資プラットフォームのユーザー数は全体的に減少していますが、全体的な人数が減少しているにもかかわらず、ユーザー数は25％増加しています。これは主に、多くの企業が困難な時期に事業を維持するために迅速な融資承認を必要としたためです。人々はウイルスの拡散を防ぐために非接触型取引を選択し始めています。また、信用組合や銀行は、消費者により良いサービスを提供するために、特にデジタルバンキングサービスを改善しています。さらに、COVID-19パンデミックの間、銀行は給与保護プログラムの下で融資を支払うためにデジタルチャネルをより頻繁に使用しています。中小企業は、米国の給与保護プログラムの下で最大8週間の資金を得ることができます。デジタル融資プラットフォームプロバイダーのNumeratedは、COVID-19の影響で、アメリカの企業の82%が従来の方法ではなくオンラインでPPPローンを申請することを選択していると報告しています。

最近の動向

• 2022年1月、アメリカの規制当局はオンライン融資会社SoFi Technologiesに銀行持株会社への転換を承認しました。そのため、銀行免許を持つデジタル融資会社の増加により、市場は新たな成長を遂げています。
• 2021 年 7 月、Newgen Software は、最も乱雑な情報を処理し、最も複雑な企業プロセスを合理化し、変化する需要に基づいて顧客とのやり取りを増やすために、唯一の包括的なデジタル変革プラットフォームである NewgenONE を導入しました。デジタル変革のための NewgenONE プラットフォームは、同社の現在のプロセス自動化、コンテンツ提供、およびコミュニケーション管理機能を統合します。このプラットフォームの助けを借りて、企業はクラウドで洗練されたコンテンツ主導のユーザーフレンドリーなビジネス アプリを作成し、公開できます。

欧州デジタル融資プラットフォーム市場の範囲

デジタル融資プラットフォーム市場は、コンポーネント、展開モデル、融資額、サブスクリプションタイプ、融資タイプ、業種に基づいてセグメント化されています。これらのセグメントの成長は、業界のわずかな成長セグメントの分析に役立ち、ユーザーに貴重な市場概要と市場洞察を提供して、コア市場アプリケーションを特定するための戦略的決定を下すのに役立ちます。

成分

• ソフトウェア
• サービス

融資額

• 7,000米ドル未満
• 7,001～20,000米ドル
• 20,001米ドル以上

組織の規模

• 大規模組織
• 中小企業

展開

• オンプレミス
• 雲

サブスクリプションタイプ

• 無料  
• 有料

ローンの種類

• 自動車ローン
• 中小企業金融ローン
• 個人ローン
• 住宅ローン
• 耐久消費財
• その他

垂直

• 銀行業務
• 金融サービス
• 保険会社
• P2P（ピアツーピア）貸し手
• 信用組合
• 節約
• ローン協会

デジタル融資プラットフォーム市場の地域分析/洞察

デジタル融資プラットフォーム市場が分析され、市場規模の洞察と傾向が、上記のように国、コンポーネント、展開モデル、融資額、サブスクリプションタイプ、融資タイプ、業種別に提供されます。

デジタル融資プラットフォーム市場レポートで取り上げられている国は、ドイツ、フランス、英国、オランダ、スイス、ベルギー、ロシア、イタリア、スペイン、トルコ、その他のヨーロッパ諸国です。

英国は、先進技術の研究開発に多額の投資を行っていることから、欧州地域のデジタル融資プラットフォーム市場で優位に立っています。さらに、地域内のオンラインプラットフォームとインターネットサービスのデジタルインフラストラクチャをサポートする経済力も、地域市場の成長を後押しするでしょう。

レポートの国別セクションでは、市場の現在および将来の傾向に影響を与える国内市場における個別の市場影響要因と規制の変更も提供しています。下流および上流のバリュー チェーン分析、技術動向、ポーターの 5 つの力の分析、ケース スタディなどのデータ ポイントは、各国の市場シナリオを予測するために使用される指標の一部です。また、国別データの予測分析を提供する際には、グローバル ブランドの存在と可用性、および地元および国内ブランドとの競争が激しいか少ないために直面​​する課題、国内関税と貿易ルートの影響も考慮されます。   

競争環境とデジタル融資プラットフォームの市場シェア分析

デジタル融資プラットフォーム市場の競争状況は、競合他社ごとに詳細を提供します。詳細には、会社概要、会社の財務状況、収益、市場の可能性、研究開発への投資、新しい市場への取り組み、世界的なプレゼンス、生産拠点と施設、生産能力、会社の長所と短所、製品の発売、製品の幅と広さ、アプリケーションの優位性が含まれます。提供された上記のデータポイントは、デジタル融資プラットフォーム市場に関連する企業の焦点にのみ関連しています。

デジタル融資プラットフォーム市場で活動している主要プレーヤーには、

• ゼネラル・エレクトリック（米国）
• IBM（米国）
• PTC（米国）
• マイクロソフト（米国）
• シーメンス（ドイツ）
• ANSYS, Inc. (米国)
• SAP SE（ドイツ）
• オラクル（米国）
• ロバート・ボッシュ GmbH (ドイツ)
• スイムインク（米国）
• アトスSE（フランス）
• ABB（スイス）
• ケルトンテック（インド）
• AVEVA グループ plc (英国)
• DXCテクノロジー社（米国）
• アルテアエンジニアリング社（米国）
• ヘクサウェアテクノロジーズリミテッド（インド）
• タタコンサルタンシーサービシズリミテッド（インド）
• インフォシス・リミテッド（インド）
• NTTデータ株式会社（日本）
• TIBCO Software Inc. (米国)

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