アジア太平洋地域のデジタル融資プラットフォーム市場 – 業界動向と2031年までの予測

アジア太平洋地域のデジタル融資プラットフォーム市場分析と規模

デジタル融資プラットフォーム市場はテクノロジーの進歩とともに急成長を続け、借り手と貸し手に比類のないメリットを提供しています。合理化されたプロセスと AI 駆動型アルゴリズムを備えたデジタル融資プラットフォームは、より迅速な承認、資金への便利なアクセス、パーソナライズされた金融ソリューションを提供します。この進化により金融包摂が促進され、より効率的な融資エコシステムが育まれ、個人や企業が資金にアクセスする方法が変わります。

アジア太平洋地域のデジタル融資プラットフォーム市場規模は、2023年に25億米ドルと評価され、2024年から2031年の予測期間中に20.3%のCAGRで成長し、2031年までに109億8000万米ドルに達すると予測されています。市場価値、成長率、市場セグメント、地理的範囲、市場プレーヤー、市場シナリオなどの市場洞察に加えて、データブリッジ市場調査チームがまとめた市場レポートには、詳細な専門家分析、輸入/輸出分析、価格分析、生産消費分析、ペストル分析が含まれています。

レポートの範囲と市場セグメンテーション       

市場の定義

デジタル融資プラットフォームは、銀行などの従来の仲介業者を介さずに資金の借り入れと貸し出しを容易にするオンライン サービスです。融資の申請、承認、支払いのプロセスを完全にオンラインで合理化し、多くの場合、借り手の信用度を評価して融資条件を決定するアルゴリズムを採用しています。これらのプラットフォームは、借り手に利便性、スピード、アクセス性を提供すると同時に、貸し手に多様な投資機会を提供します。

アジア太平洋地域のデジタル融資プラットフォーム市場の動向

ドライバー

• オンラインバンキングの人気の高まり

オンライン バンキングの人気の高まりにより、融資慣行が再編され、銀行、金融サービス、保険 (BFSI) セクター全体でデジタル融資プラットフォーム (DLP) の導入が進んでいます。COVID-19 によって加速され、パンデミックの課題が続く中、金融機関は世界中で融資をデジタル チャネルに転換しています。この移行により、意思決定の改善、顧客体験の向上、大幅なコスト削減が実現します。たとえば、JP モルガン チェースなどの大手銀行は、パンデミック中に急増する需要に対応するため、デジタル融資機能を急速に拡大しました。

• 代替融資モデルの台頭

ピアツーピア (P2P) 融資やクラウドファンディングなどの代替融資モデルの台頭により、融資環境は一変しました。Prosper や LendingClub などのデジタル融資プラットフォームは、従来の金融機関を迂回して投資家と借り手を直接結び付けることで、この変化を促進しました。この直接的なやり取りにより、借り手には競争力のある金利が、投資家には多様な投資機会が提供され、従来の融資プロセスが破壊されるとともに、市場における金融包摂とイノベーションが促進されます。

機会

• デジタル自動化への重点の高まり

アジア太平洋地域のデジタル融資プラットフォーム（DLP）市場は、スマートフォンへの依存度の高まり、インターネットの普及率の上昇、デジタル自動化への重点化などの要因により、急速な成長を遂げています。DLPは、電子署名や容易なアクセスなどの利点があり、事務処理や人的ミスを削減します。企業は詐欺を軽減するためにブロックチェーンやAIなどの高度なテクノロジーを統合しており、市場の拡大をさらに促進しています。

• パーソナライズされた金融ソリューションの需要の高まり

今日の消費者は、特定のニーズや好みに合わせたパーソナライズされた金融ソリューションを求めています。デジタル融資プラットフォームは、データ分析とアルゴリズムを活用してカスタマイズされたローン商品、金利、返済条件を提供し、借り手の変化する需要に応えています。たとえば、プラットフォームは借り手の信用履歴、収入、支出パターンを使用して、柔軟な金利と返済条件を備えたパーソナライズされたローン商品を提供する場合があります。このアプローチは、個人のニーズを満たすだけでなく、顧客の忠誠心と満足度を育み、このようなパーソナライズされた金融サービスの需要を促進します。

制約/課題

• データセキュリティとプライバシーに関する懸念

サイバー脅威やデータ侵害が増加する中、顧客データの保護は最重要事項です。厳格なデータ保護規制の遵守は、さらなるハードルとなります。デジタル融資プラットフォームが信頼を築き、機密情報の機密性を確保するには、堅牢なセキュリティ対策を維持し、包括的なプライバシー プロトコルを実装することが不可欠です。これらの懸念に対処しないと、評判が損なわれ、規制上の罰則を受ける可能性があります。

• 信用サイクルの感応度

デジタル融資プラットフォームは、信用サイクルの変化、景気後退、金利の変動の影響を受けやすい。こうした脆弱性は、借り手の返済が安定した経済状況に依存していることに起因している。信用環境の変化や景気後退に直面すると、こうしたプラットフォームは融資の質と収益性を維持するのに課題に直面する可能性がある。

この市場レポートでは、最近の新しい開発、貿易規制、輸出入分析、生産分析、バリュー チェーンの最適化、市場シェア、国内および現地の市場プレーヤーの影響、新たな収益源の観点から見た機会の分析、市場規制の変更、戦略的市場成長分析、市場規模、カテゴリ市場の成長、アプリケーションのニッチと優位性、製品の承認、製品の発売、地理的拡張、市場における技術革新などの詳細が提供されます。市場に関する詳細情報を取得するには、アナリスト ブリーフについて Data Bridge Market Research にお問い合わせください。当社のチームが、情報に基づいた市場決定を行い、市場の成長を実現できるようお手伝いします。

最近の動向

• 2021年7月、ニュージェンソフトウェアは、非構造化データの管理を合理化し、顧客エンゲージメントを高めるように設計された革新的なデジタル変革プラットフォームであるNewgenONEを発表し、デジタル環境をナビゲートする企業に高度なソリューションを提供します。
• 2021年6月、ベトナムのTPBankはNucleus Softwareと提携し、デジタルコマース機能を強化します。TPBankはFinnOne Neoを活用してプロセスを改革し、即時のデジタルローンを促進し、信用評価を洗練して効率性を高めることを目指しています。
• 2021年1月、Fiservは著名なデジタルエクスペリエンスプラットフォームプロバイダーであるOndot Systems Inc.の買収を完了しました。この戦略的な動きにより、Fiservはデジタルソリューションポートフォリオを拡大し、拡張された機能と改善されたデジタルエクスペリエンスを顧客に提供できるようになります。
• 2020年9月、ICEモーゲージテクノロジーは、トップクラスのデジタル融資プラットフォームプロバイダーであるEllie Maeの買収を完了しました。この買収により、ICEの住宅ローンプロセスの自動化の取り組みが加速し、デジタル住宅ローンテクノロジーのリーダーとしての地位が強化され、貸し手と借り手の両方にとってよりスムーズな業務が促進されます。

アジア太平洋地域のデジタル融資プラットフォーム市場の範囲

市場は、コンポーネント、展開モデル、ローン金額、サブスクリプション タイプ、ローンの種類、および業種に基づいてセグメント化されています。これらのセグメント間の成長は、業界のわずかな成長セグメントを分析するのに役立ち、ユーザーに貴重な市場の概要と市場の洞察を提供し、コア市場アプリケーションを特定するための戦略的決定を下すのに役立ちます。

成分

• ソリューション
• サービス

 展開モデル

• オンプレミス
• 雲

融資額の大きさ

• 7,000米ドル未満
• 7,001～20,000米ドル
• 20,001米ドル以上

 サブスクリプションタイプ

• 無料
• 有料

 ローンの種類

• 自動車ローン
• 中小企業金融ローン
• 個人ローン
• 住宅ローン
• 耐久消費財
• その他

 垂直

• 銀行業務
• 金融サービス
• 保険会社
• P2P（ピアツーピア）貸し手
• 信用組合
• 節約
• ローン協会

アジア太平洋地域のデジタル融資プラットフォーム市場の地域分析/洞察

市場は分析され、市場規模の洞察と傾向は、上記のように国、コンポーネント、展開モデル、ローン金額、サブスクリプションタイプ、ローンタイプ、および業種別に提供されます。

市場レポートで取り上げられている国は、アジア太平洋地域 (APAC) の中国、日本、インド、韓国、シンガポール、マレーシア、オーストラリア、タイ、インドネシア、フィリピン、その他のアジア太平洋地域 (APAC) です。

中国は、銀行部門とデジタル融資産業の成長により、デジタル融資プラットフォーム市場を独占すると予想されています。銀行数の急増により、この地域はデジタル融資ソリューションの大きな可能性を示しています。この傾向は、中国の金融環境の進化と革新的なフィンテックプラットフォームの採用を反映しています。

レポートの国別セクションでは、市場の現在および将来の動向に影響を与える国内市場における個別の市場影響要因と規制の変更も提供しています。下流および上流のバリュー チェーン分析、技術動向、ポーターの 5 つの力の分析、ケース スタディなどのデータ ポイントは、各国の市場シナリオを予測するために使用される指標の一部です。また、国別データの予測分析を提供する際には、グローバル ブランドの存在と可用性、および地元および国内ブランドとの競争が激しいか少ないために直面​​する課題、国内関税と貿易ルートの影響も考慮されます。

競争環境とデジタル融資プラットフォームの市場シェア分析

市場競争環境では、競合他社ごとの詳細が提供されます。詳細には、会社概要、会社の財務状況、収益、市場の可能性、研究開発への投資、新しい市場への取り組み、世界的なプレゼンス、生産拠点と施設、生産能力、会社の強みと弱み、製品の発売、製品の幅と広さ、アプリケーションの優位性などが含まれます。提供される上記のデータ ポイントは、市場に関連する会社の焦点にのみ関連しています。

市場で活動している主要企業は次のとおりです。

• ゼネラル・エレクトリック（米国）
• IBMコーポレーション（米国）
• PTC（米国）
• マイクロソフト（米国）
• シーメンスAG（ドイツ）
• ANSYS, Inc.（米国）
• SAP SE（ドイツ）
• オラクル（米国）
• ロバート・ボッシュ GmbH (ドイツ)
• Swim.ai, Inc.（米国）。
• アトスSE（フランス）
• ABB（スイス）
• ケルトンテック（インド）
• AVEVA グループ plc (英国)
• DXCテクノロジー社（米国）
• アルテアエンジニアリング社（米国）
• ヘクサウェアテクノロジーズリミテッド（インド）
• タタコンサルタンシーサービシズリミテッド（インド）
• インフォシス・リミテッド（インド）
• NTTデータ株式会社（日本）
• TIBCO Software Inc. (米国)

SKU-54297