Marché des plateformes de prêt numérique en Amérique du Nord – Tendances et prévisions de l’industrie jusqu’en 2029

Marché des plateformes de prêt numérique en Amérique du Nord, par composant (solutions, services), modèle de déploiement (sur site, cloud), montant du prêt (moins de 7 000 $ US, 7 001 $ US à 20 000 $ US, plus de 20 001 $ US), abonnement Type (gratuit, payant), type de prêt (prêt automobile, prêt de financement aux PME, prêt personnel, prêt immobilier, biens de consommation durables, autres), vertical (banque, services financiers, compagnies d'assurance, prêteurs P2P (Peer-to-Peer), crédit Unions, associations d’épargne et de crédit) – Tendances et prévisions du secteur jusqu’en 2029.

Analyse et taille du marché des plateformes de prêt numérique en Amérique du Nord

Plusieurs entreprises lancent actuellement des plateformes de prêt cloud de bout en bout de nouvelle génération. De plus, les progrès dans les tendances en matière de paiement encouragent les institutions financières à mettre en œuvre le DLP pour améliorer la productivité, les revenus et la vitesse du service.

Data Bridge Market Research analyse que le marché des plateformes de prêt numérique était évalué à 1,73 milliard en 2021 et devrait atteindre la valeur de 7,59 milliards USD d’ici 2029, avec un TCAC de 20,3 % au cours de la période de prévision. En plus des informations sur le marché telles que la valeur marchande, le taux de croissance, les segments de marché, la couverture géographique, les acteurs du marché et le scénario de marché, le rapport de marché organisé par l'équipe d'études de marché Data Bridge comprend une analyse approfondie d'experts, une analyse des importations/exportations, analyse des prix, analyse de la consommation de production et analyse du pilon.

Portée et segmentation du marché des plateformes de prêt numérique en Amérique du Nord

Définition du marché

La plateforme de prêt numérique permet aux prêteurs et aux emprunteurs de prêter de l'argent sous un format électronique ou numérique, ce qui se traduit par une plus grande facilité d'utilisation, une meilleure expérience utilisateur et une réduction des frais généraux grâce au gain de temps de vérification du client. Le processus commence par l'enregistrement des utilisateurs et se poursuit avec la collecte de documents en ligne, l'authentification et la vérification des clients, l'approbation du prêt, la distribution du prêt et le recouvrement du prêt.

Dynamique du marché des plateformes de prêt numérique

Conducteurs

• Popularité croissante des services bancaires en ligne

Avec la mondialisation et la popularité croissante des services bancaires en ligne, les processus de prêt deviennent rapidement numériques. Il s'agit de l'un des facteurs les plus importants qui influencent l'utilisation de la DLP dans le secteur de la banque, des services financiers et de l'assurance (BFSI) pour de meilleures décisions, une meilleure expérience client et des économies de coûts significatives. En outre, en raison de l’épidémie de maladie à coronavirus (COVID-19), les institutions financières du monde entier se tournent de plus en plus vers les canaux numériques pour accorder des prêts et faire face aux défis liés à la pandémie.

• Accent croissant sur l’automatisation numérique

Le DLP offre les avantages de la signature électronique et d'un accès facile, tandis que le recours croissant aux smartphones et le taux de pénétration d'Internet stimulent également la croissance du marché. De plus, l’accent croissant mis sur l’automatisation numérique contribue à la croissance du marché nord-américain, car la DLP nécessite un minimum de paperasse, réduisant ainsi le risque d’erreurs humaines. Plusieurs entreprises intègrent également des technologies avancées pour atténuer la fraude, telles que la chaîne de blocs, l'intelligence artificielle (IA), l'apprentissage automatique et l'analyse, qui alimentent la croissance du marché. De plus, la prévalence croissante des cybermenaces accélère son adoption en Amérique du Nord.

Opportunités

• Forte prévalence de technologies avancées et innovantes

L'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique et la blockchain font partie des technologies émergentes qui devraient améliorer les capacités des plateformes de prêt numérique et ouvrir de nouvelles opportunités de croissance. L'intégration de ces technologies permet un processus de levée de prêt simple, rapide et transparent. Les algorithmes basés sur l'IA et l'apprentissage automatique peuvent traiter les demandes de prêt en quelques secondes, ce qui rend le processus d'approbation véritablement évolutif. De plus, en éliminant les intermédiaires du processus de prêt, la plateforme de prêt basée sur la chaîne de blocs établit une relation directe entre les prêteurs et les emprunteurs.

Contraintes

• Problèmes de sécurité et de confidentialité des données

Cependant, des défis tels que les préoccupations concernant la sécurité des données et la protection de la vie privée devraient limiter la croissance du marché. Plusieurs gouvernements du monde entier ont déjà commencé à s’efforcer de répondre aux préoccupations concernant la sécurité des données et la protection de la vie privée associées aux plateformes de prêt numérique. De plus, étant donné que toutes les plateformes numériques dépendent fortement de l’infrastructure back-end et de l’accès à Internet, tout problème système, panne de courant ou problème de connectivité peut rendre les plateformes numériques inaccessibles aux utilisateurs finaux. D’autres défis, tels que la préférence pour les méthodes de prêt traditionnelles et les niveaux inférieurs de culture numérique dans les pays en développement, devraient limiter dans une certaine mesure la croissance du marché.

Ce rapport sur le marché des plateformes de prêt numérique fournit des détails sur les nouveaux développements récents, les réglementations commerciales, l’analyse de l’import-export, l’analyse de la production, l’optimisation de la chaîne de valeur, la part de marché, l’impact des acteurs du marché nationaux et localisés, analyse les opportunités en termes de poches de revenus émergentes, les changements dans réglementations du marché, analyse stratégique de la croissance du marché, taille du marché, croissances des catégories de marché, niches d’application et domination, approbations de produits, lancements de produits, expansions géographiques, innovations technologiques sur le marché. Pour obtenir plus d’informations sur le marché des plateformes de prêt numérique, contactez Data Bridge Market Research pour obtenir une note d’analyste, notre équipe vous aidera à prendre une décision de marché éclairée pour atteindre la croissance du marché.

Impact de COVID-19 sur le marché des plateformes de prêt numérique

La pandémie de COVID-19 a profité au marché des plateformes de prêt numérique. Suite à la pandémie, les coopératives de crédit et les banques élargissent leurs offres bancaires numériques pour mieux répondre aux besoins de leurs clients. En outre, dans le cadre du COVID-19, les banques ont commencé à utiliser un plus grand nombre de canaux numériques pour accorder des prêts dans le cadre du programme de protection des chèques de paie. Le programme de protection des chèques de paie aux États-Unis fournit des fonds aux petites entreprises pendant 8 semaines maximum. Pendant le COVID-19, 82 % des entreprises aux États-Unis choisissent de demander des prêts PPP en ligne plutôt que par les canaux traditionnels, selon Numerated, un fournisseur de plateforme de prêt numérique.

Développement récent

• En juillet 2021, Newgen Software lancera sa nouvelle plateforme de transformation numérique, NewgenONE. La plateforme facilite la gestion des données non structurées et l'amélioration de l'engagement client.
• En juin 2021, TPBank of Vietnam collaborera avec Nucleus Software pour améliorer son commerce numérique. FinnOne Neo a aidé TPBank à fournir des prêts numériques instantanés, à accroître l'efficacité des processus et à améliorer les évaluations de crédit.
• En janvier 2021, Fiserv a acquis Ondot Systems Inc., un fournisseur de plateformes d'expérience numérique. Cela permettrait à Fiserv d'élargir son portefeuille de solutions numériques.
• En septembre 2020, ICE Mortgage Technology acquerra Ellie Mae, l'un des principaux fournisseurs de plateformes de prêt numérique. L'acquisition a aidé ICE à accélérer l'automatisation des processus hypothécaires.

Portée du marché des plateformes de prêt numérique en Amérique du Nord

Le marché des plateformes de prêt numérique est segmenté en fonction du composant, du modèle de déploiement, du montant du prêt, du type d’abonnement, du type de prêt et du secteur vertical. La croissance de ces segments vous aidera à analyser les maigres segments de croissance des secteurs et à fournir aux utilisateurs un aperçu précieux du marché et des informations sur le marché pour les aider à prendre des décisions stratégiques pour identifier les principales applications du marché.

Composant

• Logiciel
• Prestations de service

Montant du prêt

• Moins de 7 000 $ US
• 7 001 USD à 20 000 USD
• Plus de 20 001 $ US

Taille de l'organisation

• Grande organisation
• Petite et moyenne organisation

Déploiement

• Sur site
• Nuage

Type d'abonnement

• Gratuit  
• Payé

Type de prêt

• Prêt automobile
• Prêt de financement PME
• Prêt personnel
• Prêt immobilier
• Consommateur Durable
• Autres

Verticale

• Bancaire
• Services financiers
• Les compagnies d'assurance
• Prêteurs P2P (Peer-to-Peer)
• Les coopératives de crédit
• Économie
• Associations de prêt

Analyse/perspectives régionales du marché des plateformes de prêt numérique

Le marché des plateformes de prêt numérique est analysé et des informations et tendances sur la taille du marché sont fournies par pays, composant, modèle de déploiement, montant du prêt, type d’abonnement, type de prêt et secteur vertical, comme indiqué ci-dessus.

Les pays couverts dans le rapport sur le marché des plateformes de prêt numérique sont les États-Unis, le Canada et le Mexique.

L'Amérique du Nord domine le marché des plateformes de prêt numérique car les principaux acteurs de la région, tels que FIS et Fiserv, Inc., proposent une variété de solutions de prêt sur une seule plateforme. Les États-Unis et le Canada ont été les premiers à adopter cette technologie, leur permettant de dominer le marché des plateformes de prêt en Amérique du Nord.

La section nationale du rapport fournit également des facteurs individuels ayant un impact sur le marché et des changements dans la réglementation du marché qui ont un impact sur les tendances actuelles et futures du marché. Les points de données tels que l'analyse de la chaîne de valeur en aval et en amont, les tendances techniques et l'analyse des cinq forces du porteur, les études de cas sont quelques-uns des indicateurs utilisés pour prévoir le scénario de marché pour chaque pays. En outre, la présence et la disponibilité des marques nord-américaines et les défis auxquels elles sont confrontées en raison de la concurrence forte ou faible des marques locales et nationales, de l'impact des tarifs nationaux et des routes commerciales sont pris en compte tout en fournissant une analyse prévisionnelle des données nationales.

Paysage concurrentiel et analyse de la part de marché des plateformes de prêt numérique

Le paysage concurrentiel du marché des plateformes de prêt numérique fournit des détails par concurrent. Les détails inclus sont un aperçu de l'entreprise, les données financières de l'entreprise, les revenus générés, le potentiel du marché, les investissements en recherche et développement, les nouvelles initiatives de marché, la présence en Amérique du Nord, les sites et installations de production, les capacités de production, les forces et les faiblesses de l'entreprise, le lancement du produit, la largeur et l'étendue du produit, domination des applications. Les points de données fournis ci-dessus sont uniquement liés à l’orientation des entreprises concernant le marché des plateformes de prêt numérique.

Certains des principaux acteurs opérant sur le marché des plateformes de prêt numérique sont :

• Général Électrique (États-Unis)
• IBM Corporation (États-Unis)
• PTC (États-Unis)
• Microsoft (États-Unis)
• Siemens AG (Allemagne)
• ANSYS, Inc. (États-Unis)
• SAP SE (Allemagne)
• Oracle (États-Unis)
• Robert Bosch GmbH (Allemagne)
• Swim.ai, Inc. (États-Unis)
• Atos SE (France)
• ABB (Suisse)
• KELLTON TECH (Inde)
• AVEVA Group plc (Royaume-Uni)
• Société de technologie DXC (États-Unis)
• Altair Engineering, Inc. (États-Unis)
• Hexaware Technologies Limited (Inde)
• Tata Consultancy Services Limited (Inde)
• Infosys Limited (Bangalore)
• NTT DATA, Inc. (Japon)
• TIBCO Software Inc. (États-Unis)