Marché des plateformes de prêt numérique en Amérique du Nord – Tendances et prévisions du secteur jusqu’en 2029

Analyse et taille du marché des plateformes de prêt numérique en Amérique du Nord

Plusieurs entreprises lancent actuellement des plateformes de prêt de nouvelle génération, basées sur le cloud et de bout en bout. En outre, les avancées dans les tendances en matière de paiement encouragent les institutions financières à mettre en œuvre la DLP pour améliorer la productivité, les revenus et la rapidité du service.

Data Bridge Market Research analyse que le marché des plateformes de prêt numérique était évalué à 1,73 milliard USD en 2021 et devrait atteindre la valeur de 7,59 milliards USD d'ici 2029, à un TCAC de 20,3 % au cours de la période de prévision. En plus des informations sur le marché telles que la valeur marchande, le taux de croissance, les segments de marché, la couverture géographique, les acteurs du marché et le scénario du marché, le rapport de marché organisé par l'équipe de Data Bridge Market Research comprend une analyse approfondie des experts, une analyse des importations/exportations, une analyse des prix, une analyse de la consommation de production et une analyse des pilonnages.

Portée et segmentation du marché des plateformes de prêt numérique en Amérique du Nord

Définition du marché

The digital lending platform allows lenders and borrowers to lend money in an electronic or digital format, resulting in greater ease of use, a better user experience, and lower overhead due to client verification time savings. The process begins with user registration and continues with online documentation collection, client authentication and verification, loan approval, loan distribution, and loan recovery.

Digital Lending Platform Market Dynamics

Drivers

• Growing popularity of online banking

With globalization and online banking services' growing popularity, lending processes are rapidly becoming digital. This is one of the most important factors influencing the use of DLP in the banking, financial services, and insurance (BFSI) industry for better decisions, better customer experiences, and significant cost savings. Furthermore, as a result of the coronavirus disease (COVID-19) outbreak, financial institutions all over the world are increasingly turning to digital channels for lending loans and dealing with pandemic challenges.

• Growing emphasis on digital automation

DLP provides the benefits of e-signing and easy accessibility, while the increasing reliance on smartphones and the rate of internet penetration are also driving market growth. Furthermore, the growing emphasis on digital automation is contributing to North America market growth because DLP requires minimal paperwork, reducing the likelihood of human errors. Several companies are also integrating advanced technologies to mitigate fraud, such as block chain, artificial intelligence (AI), machine learning, and analytics, which is fuelling market growth. Furthermore, the increasing prevalence of cyber threats is hastening its North America adoption.

Opportunities

• High prevalence of advanced and innovative technologies

Artificial intelligence, machine learning, and block chain are among the emerging technologies that are expected to enhance the capabilities of digital lending platforms and open up new growth opportunities. Integrating these technologies allows for a simple, quick, and transparent loan-raising process. AI and machine learning-based algorithms can process loan applications in seconds, making the approval process truly scalable. Furthermore, by eliminating intermediaries or middlemen from the lending process, the block chain-based lending platform establishes a direct relationship between lenders and borrowers.

Restraints

• Data security and privacy concerns

Toutefois, des problèmes tels que les préoccupations en matière de sécurité des données et de protection de la vie privée devraient limiter la croissance du marché. Plusieurs gouvernements du monde entier ont déjà commencé à s’efforcer de répondre aux préoccupations en matière de sécurité des données et de protection de la vie privée associées aux plateformes de prêt numérique. En outre, étant donné que toutes les plateformes numériques dépendent fortement de l’infrastructure back-end et de l’accès à Internet, tout problème de système, panne de courant ou problème de connectivité peut rendre les plateformes numériques inaccessibles aux utilisateurs finaux. D’autres défis, tels que la préférence pour les méthodes de prêt traditionnelles et les niveaux inférieurs d’alphabétisation numérique dans les pays en développement, devraient limiter dans une certaine mesure la croissance du marché.

Ce rapport sur le marché des plateformes de prêt numérique fournit des détails sur les nouveaux développements récents, les réglementations commerciales, l'analyse des importations et des exportations, l'analyse de la production, l'optimisation de la chaîne de valeur, la part de marché, l'impact des acteurs du marché national et localisé, les opportunités d'analyse en termes de poches de revenus émergentes, les changements dans la réglementation du marché, l'analyse stratégique de la croissance du marché, la taille du marché, la croissance du marché des catégories, les niches d'application et la domination, les approbations de produits, les lancements de produits, les expansions géographiques, les innovations technologiques sur le marché. Pour obtenir plus d'informations sur le marché des plateformes de prêt numérique, contactez Data Bridge Market Research pour un briefing d'analyste, notre équipe vous aidera à prendre une décision de marché éclairée pour atteindre la croissance du marché.

Impact du COVID-19 sur le marché des plateformes de prêt numérique

La pandémie de COVID-19 a profité au marché des plateformes de prêt numériques. Après la pandémie, les coopératives de crédit et les banques élargissent leurs offres de services bancaires numériques pour mieux répondre aux besoins de leurs clients. De plus, dans le cadre du COVID-19, les banques ont commencé à utiliser davantage les canaux numériques pour accorder des prêts dans le cadre du programme de protection des chèques de paie. Aux États-Unis, le programme de protection des chèques de paie fournit des fonds aux petites entreprises pendant une période pouvant aller jusqu'à 8 semaines. Pendant le COVID-19, 82 % des entreprises aux États-Unis choisissent de demander des prêts PPP en ligne plutôt que par les canaux traditionnels, selon Numerated, un fournisseur de plateformes de prêt numérique.

Développement récent

• En juillet 2021, Newgen Software lancera sa nouvelle plateforme de transformation numérique, NewgenONE. La plateforme facilite la gestion des données non structurées et l'amélioration de l'engagement client.
• En juin 2021, TPBank du Vietnam collaborera avec Nucleus Software pour améliorer son commerce numérique. FinnOne Neo a aidé TPBank à fournir des prêts numériques instantanés, à accroître l'efficacité des processus et à améliorer les évaluations de crédit.
• En janvier 2021, Fiserv a acquis Ondot Systems Inc., un fournisseur de plateformes d'expérience numérique. Cela permettrait à Fiserv d'élargir son portefeuille de solutions numériques.
• En septembre 2020, ICE Mortgage Technology fera l'acquisition d'Ellie Mae, l'un des principaux fournisseurs de plateformes de prêts numériques. Cette acquisition a permis à ICE d'accélérer l'automatisation des processus hypothécaires.

Portée du marché des plateformes de prêt numérique en Amérique du Nord

Le marché des plateformes de prêt numérique est segmenté en fonction du composant, du modèle de déploiement, du montant du prêt, du type d'abonnement, du type de prêt et du secteur vertical. La croissance parmi ces segments vous aidera à analyser les segments de faible croissance dans les industries et à fournir aux utilisateurs un aperçu précieux du marché et des informations sur le marché pour les aider à prendre des décisions stratégiques pour identifier les principales applications du marché.

Composant

• Logiciel
• Services

Montant du prêt

• Moins de 7 000 USD
• 7 001 à 20 000 USD
• Plus de 20 001 USD

Taille de l'organisation

• Grande organisation
• Petites et moyennes organisations

Déploiement

• Sur site
• Nuage

Type d'abonnement

• Gratuit 
• Payé

Type de prêt

• Prêt automobile
• Prêt de financement pour PME
• Prêt personnel
• Prêt immobilier
• Biens de consommation durables
• Autres

Verticale

• Bancaire
• Services financiers
• Compagnies d'assurance
• Prêteurs P2P (Peer-to-Peer)
• Coopératives de crédit
• Économie
• Associations de prêt

Analyse/perspectives régionales du marché des plateformes de prêt numérique

Le marché des plateformes de prêt numérique est analysé et des informations sur la taille et les tendances du marché sont fournies par pays, composant, modèle de déploiement, montant du prêt, type d'abonnement, type de prêt et vertical comme référencé ci-dessus.

Les pays couverts dans le rapport sur le marché des plateformes de prêt numérique sont les États-Unis, le Canada et le Mexique.

L’Amérique du Nord domine le marché des plateformes de prêt numérique car les principaux acteurs de la région, tels que FIS et Fiserv, Inc., proposent une variété de solutions de prêt sur une seule plateforme. Les États-Unis et le Canada ont été les premiers à adopter cette technologie, ce qui leur a permis de dominer le marché des plateformes de prêt en Amérique du Nord.

La section par pays du rapport fournit également des facteurs d'impact sur les marchés individuels et des changements dans la réglementation du marché qui ont un impact sur les tendances actuelles et futures du marché. Des points de données tels que l'analyse de la chaîne de valeur en aval et en amont, les tendances techniques et l'analyse des cinq forces de Porter, les études de cas sont quelques-uns des indicateurs utilisés pour prévoir le scénario de marché pour les différents pays. En outre, la présence et la disponibilité des marques nord-américaines et les défis auxquels elles sont confrontées en raison de la concurrence importante ou rare des marques locales et nationales, l'impact des tarifs nationaux et des routes commerciales sont pris en compte tout en fournissant une analyse prévisionnelle des données nationales.   

Analyse du paysage concurrentiel et des parts de marché des plateformes de prêt numérique

Le paysage concurrentiel du marché des plateformes de prêt numérique fournit des détails par concurrent. Les détails inclus sont la présentation de l'entreprise, les finances de l'entreprise, les revenus générés, le potentiel du marché, les investissements dans la recherche et le développement, les nouvelles initiatives du marché, la présence en Amérique du Nord, les sites et installations de production, les capacités de production, les forces et les faiblesses de l'entreprise, le lancement du produit, la largeur et l'étendue du produit, la domination des applications. Les points de données ci-dessus fournis ne concernent que l'orientation des entreprises liée au marché des plateformes de prêt numérique.

Certains des principaux acteurs opérant sur le marché des plateformes de prêt numérique sont :

• General Electric (États-Unis)
• IBM Corporation (États-Unis)
• PTC (États-Unis)
• Microsoft (États-Unis)
• Siemens AG (Allemagne)
• ANSYS, Inc. (États-Unis)
• SAP SE (Allemagne)
• Oracle (États-Unis)
• Robert Bosch GmbH (Allemagne)
• Swim.ai, Inc. (États-Unis)
• Atos SE (France)
• ABB (Suisse)
• KELLTON TECH (Inde)
• Groupe AVEVA plc (Royaume-Uni)
• Société de technologie DXC (États-Unis)
• Altair Engineering, Inc. (États-Unis)
• Hexaware Technologies Limited (Inde)
• Tata Consultancy Services Limited (Inde)
• Infosys Limited (Bangalore)
• NTT DATA, Inc. (Japon)
• TIBCO Software Inc. (États-Unis)

SKU-54298