Marché des paiements numériques au Moyen-Orient et en Afrique – Tendances et prévisions du secteur jusqu’en 2030

Analyse et taille du marché des paiements numériques au Moyen-Orient et en Afrique

Le marché des paiements numériques évolue considérablement en fonction du comportement des consommateurs. Parmi les tendances qui influencent le marché des paiements numériques, on peut citer les paiements instantanés, le commerce numérique, l'économie sans espèces, les services bancaires mobiles et l'influence croissante des autorités de régulation. En outre, l'adoption croissante des portefeuilles mobiles en raison de la croissance significative de l'utilisation des paiements en temps réel devrait renforcer la croissance du marché au cours de la période de prévision.

Data Bridge Market Research analyse que le marché des paiements numériques devrait atteindre 72 381,27 millions USD d'ici 2030, soit 19 652,35 millions USD en 2022, à un TCAC de 17,70 % au cours de la période de prévision. En plus des informations sur le marché telles que la valeur marchande, le taux de croissance, les segments de marché, la couverture géographique, les acteurs du marché et le scénario du marché, le rapport de marché élaboré par l'équipe Data Bridge Market Research comprend une analyse approfondie des experts, une analyse des importations/exportations, une analyse des prix, une analyse de la consommation de production et une analyse au pilon.

Portée et segmentation du marché des paiements numériques au Moyen-Orient et en Afrique

Market Definition

Digital payments are payments done via online or digital modes, with no exchange of cash being involved. Digital payment sometimes also called electronic payment is the transfer of money from one account to another payment account by using digital devices such as a computer, mobile phone. In digital payments, payee and payer both use digital modes to receive and send money. It is also called electronic payment (e-payment).

Middle East and Africa Digital Payment Market

Drivers

• Surging integration of advanced features in payment system

Various efforts taken by the digital payment companies to integrate artificial intelligence features in their payment system which are anticipated to drive the market growth. For instance, Mastercard which is a financial service provider and AI-powered payments company has announced the integration of Mastercard Cross-Border Services into Previse’s Instant Pay platform in October 2021. This collaboration will help them to pay their suppliers immediately.

• Increasing efforts by e-commerce companies to deploy their point-of-sale systems

E-commerce industries are making several efforts to use their point-of-sale systems to develop their offerings in the field of digital payment. For instance, retail giants, such as Amazon and Shopify, are developing point-of-sale systems which will capable of handling both in-store and online transactions. These developments are encouraging banks to increase their digital payment services to maintain their position in the market. Therefore, growing efforts by e-commerce companies to deploy their point-of-sale systems is likely to propel the market growth.

Opportunities

• Increasing adoption of open banking API

Growing adoption of open banking API for payments is likely to create lucrative opportunities for the market growth during the forecast period. Open banking has the potential to provide relevant and customized product and service options which most banking apps fail to do. Open banking API will integrate, simplify, and provide a hassle-free experience to the customer during payment. It also provides flexibility and can be tailored business's preferences and needs. These factors increase the adoption of adoption of open banking API and boost the market growth.

• Rising industry-level initiatives to digitize the payment process

Increasing industry-level initiatives to support digital payments might include launching alternative payment-processing platforms and introducing tiered MDRs based on sales volumes. The digital payments is one of the major factor for the growth of the country's economy. It can aid to increase the economic growth and productivity, increase tax revenue, improve transparency and open up new economic opportunities for end-users.  The industry-level initiatives which will further likely to generate lucrative opportunities the market growth.

 Restraints

• Increasing hesitance and fear among people

Increasing hesitance and fear among people in underdeveloped areas of Middle East and Africa in regards to the security and safety in digital payments such as fraudulent payment apps, reverse engineering and tampering and many more will hamper the growth of the market.

• Increasing chances of cyber-attacks by adoption of technologies

Cyber-attack is the major hurdle in digital payments which is expected to hamper the growth of the market. Cyber-attacks are one of the major issues the payments sector which has been facing for over a decade. The adoption of technologies related to digital payments market is also growing the cyber security risks such as cyber theft. This is also the major factor which hinders the market growth.

This digital payment market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital payment market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Developments

• In 2022, Verizon Business announced their partnership with First National Bank of Omaha (FNBO) and Mastercard to launch a credit card. The main goal of this launch to bring value to small business owners. The Verizon Business Mastercard is available to companies with an online account. It will include reward points on every purchase from credit card.
• In 2022, Visa partnered with Fundbox which is a working capital platform. With this partnership, they will convert its operation into digital payment solutions for small enterprises. The first phase of this complete process is to launch Fundbox Flex Visa Debit Card, allotted by Pathward N.A.
• In 2022, Visa completed its acquisition process with Tink that allows merchants, fintech and financial institutions, to make financial services and products. Tink collaborated with over 3,400 banks and millions of bank customers across Europe.
• En 2022, Bank of America Corporation a collaboré avec Banked Ltd. pour lancer Pay by Bank, une solution de paiement en ligne permettant aux clients du secteur du commerce électronique de payer directement depuis leur compte bancaire. Selon l'entreprise, cette stratégie fait partie de sa série répétée d'investissements technologiques.

Portée du marché des paiements numériques au Moyen-Orient et en Afrique

Le marché des paiements numériques est segmenté en fonction de l'offre, du modèle de déploiement, de la taille de l'organisation, du mode de paiement, du mode d'utilisation, de la technologie, du cas d'utilisation et de l'utilisateur final. La croissance parmi ces segments vous aidera à analyser les segments de croissance faibles dans les industries et à fournir aux utilisateurs un aperçu précieux du marché et des informations sur le marché pour les aider à prendre des décisions stratégiques pour identifier les principales applications du marché.

Offre

• Solutions
• Interface de programmation d'application
• Passerelle de paiement
• Traitement des paiements
• Sécurité des paiements et gestion des fraudes
• Gestion des risques liés aux transactions
• Autres
• Services
• Services professionnels
• Consultant        
• Mise en œuvre            
• Assistance et maintenance
• Services gérés

 Modèle de déploiement

• Sur place
• Nuage

Taille de l'organisation

• Grandes entreprises
• Petites et moyennes entreprises (PME)

 Mode de paiement

• Cartes de paiement
• Carte de débit
• Carte de crédit
• Carte prépayée
• Point de vente
• Service d'interface de paiement unifiée (UPI)
• Paiement mobile
• Paiement en ligne

Mode d'utilisation

• Application mobile
• Navigateur de bureau/Web

Technologie

• Interface de programmation d'application (API)
• Analyse de données et apprentissage automatique
• Technologie du registre numérique (DLT)
• Intelligence artificielle et Internet des objets
• Authentification biométrique

Cas d'utilisation

• Personne (P/C)
• Commerçant/Entreprise
• Gouvernement

 Utilisateur final

• Commercial
• Consommateur

Analyse/perspectives régionales du marché des paiements numériques

Le marché des paiements numériques est analysé et des informations sur la taille et les tendances du marché sont fournies par pays, offre, modèle de déploiement, taille de l'organisation, mode de paiement, mode d'utilisation, technologie, cas d'utilisation, utilisateur final comme référencé ci-dessus.

Les pays couverts dans le rapport sur le marché des paiements numériques sont l'Arabie saoudite, les Émirats arabes unis, Israël, l'Égypte, l'Afrique du Sud, le reste du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA) dans le cadre du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA).

Israël domine le marché du paiement numérique grâce aux initiatives gouvernementales renforcées prises pour accroître la numérisation dans cette région. De plus, le nombre croissant de magasins sans personnel crée une demande pour les solutions de paiement numérique qui stimuleront encore davantage la croissance du marché.

La section pays du rapport fournit également des facteurs d'impact sur les marchés individuels et des changements dans la réglementation du marché qui ont un impact sur les tendances actuelles et futures du marché. Des points de données tels que l'analyse de la chaîne de valeur en aval et en amont, les tendances techniques et l'analyse des cinq forces du porteur, les études de cas sont quelques-uns des indicateurs utilisés pour prévoir le scénario de marché pour les différents pays. En outre, la présence et la disponibilité des marques mondiales et les défis auxquels elles sont confrontées en raison de la concurrence importante ou rare des marques locales et nationales, l'impact des tarifs nationaux et les routes commerciales sont pris en compte tout en fournissant une analyse prévisionnelle des données nationales.   

Analyse du paysage concurrentiel et des parts de marché du paiement numérique

Le paysage concurrentiel du marché des paiements numériques fournit des détails par concurrent. Les détails inclus sont la présentation de l'entreprise, les finances de l'entreprise, les revenus générés, le potentiel du marché, les investissements dans la recherche et le développement, les nouvelles initiatives du marché, la présence mondiale, les sites et installations de production, les capacités de production, les forces et les faiblesses de l'entreprise, le lancement du produit, la largeur et l'étendue du produit, la domination des applications. Les points de données ci-dessus fournis ne concernent que l'orientation des entreprises liée au marché des paiements numériques.

Certains des principaux acteurs opérant sur le marché du paiement numérique sont :

• ACI Worldwide (États-Unis)
• PayPal, Inc. (États-Unis)
• Novatti Group Limited (Australie)
• Global Payments Inc. (États-Unis)
• Visa (États-Unis)
• Stripe, Inc. (Irlande)
• Google, LLC (États-Unis)
• Finastra. (Royaume-Uni)
• SAMSUNG (Corée du Sud)
• Amazon Web Services, Inc. (États-Unis)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (États-Unis)
• Aurus Inc. (États-Unis)
• Adyen (Pays-Bas)
• Apple Inc. (États-Unis)
• Fiserv, Inc. (États-Unis)
• WEX Inc. (États-Unis)
• Wirecard (États-Unis)
• Mastercard. (États-Unis) 

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