Rapport d’analyse de la taille, de la part et des tendances du marché mondial de l’assurance-vie – Aperçu du secteur et prévisions jusqu’en 2031

Analyse du marché de l'assurance-vie

Le marché de l'assurance connaît une croissance significative, portée par les progrès technologiques et les méthodes innovantes. L'intelligence artificielle (IA) et l'apprentissage automatique révolutionnent les processus de souscription. Ces technologies permettent aux assureurs d'analyser de vastes quantités de données plus efficacement, ce qui conduit à des évaluations des risques plus précises et à une tarification personnalisée des polices. La télématique est une autre tendance émergente, où les données collectées à partir d'appareils portables et de smartphones aident les assureurs à surveiller la santé et le mode de vie des assurés, en personnalisant davantage les polices et les primes.

La technologie blockchain améliore la transparence et la sécurité dans le traitement des demandes d’indemnisation. Elle simplifie les tâches administratives, réduit la fraude et garantit une tenue de registres précise, ce qui contribue à l’efficacité globale du marché. De plus, l’utilisation de plateformes numériques et d’applications mobiles permet aux consommateurs de comparer, d’acheter et de gérer facilement les polices d’assurance temporaire, augmentant ainsi l’accessibilité et l’engagement des clients.

La croissance du marché de l'assurance est également soutenue par une prise de conscience croissante de la sécurité financière et l'adoption croissante des outils numériques. À mesure que la technologie continue de progresser, le marché devrait se développer, offrant des solutions plus personnalisées et une expérience client améliorée.

Taille du marché de l'assurance-vie

Français La taille du marché mondial de l'assurance-vie temporaire a été évaluée à 278,27 millions USD en 2023 et devrait atteindre 366,43 millions USD d'ici 2031, avec un TCAC de 3,5 % au cours de la période de prévision de 2024 à 2031. En plus des informations sur les scénarios de marché tels que la valeur marchande, le taux de croissance, la segmentation, la couverture géographique et les principaux acteurs, les rapports de marché organisés par Data Bridge Market Research comprennent également une analyse approfondie des experts, une analyse des prix, une analyse de la part de marque, une enquête auprès des consommateurs, une analyse démographique, une analyse de la chaîne d'approvisionnement, une analyse de la chaîne de valeur, un aperçu des matières premières/consommables, des critères de sélection des fournisseurs, une analyse PESTLE, une analyse Porter et un cadre réglementaire.

Tendances du marché de l’assurance-vie

« La transformation numérique dans l’assurance vie »

L’une des principales tendances qui stimule la croissance du marché de l’assurance temporaire est la transformation numérique des services d’assurance. Les assureurs adoptent de plus en plus la technologie pour rationaliser le processus d’achat, améliorer l’expérience client et améliorer l’évaluation des risques. Les chatbots et les plateformes numériques pilotés par l’IA permettent aux clients de comparer plus facilement les polices, de recevoir des recommandations personnalisées et de souscrire une assurance temporaire en ligne avec un minimum de paperasse. Des entreprises telles que Policygenius et Lemonade exploitent ces technologies pour offrir des services transparents et conviviaux qui attirent les consommateurs férus de technologie. Cette évolution vers les solutions numériques élargit la portée du marché et favorise l’adoption accrue des produits d’assurance temporaire. Par exemple, selon le Life Insurance Fact Book 2023 de l’American Council of Life Insurance (ACLI), 39,3 % de toutes les nouvelles polices d’assurance vie vendues en 2022 étaient des polices d’assurance temporaire. Cette proportion importante met en évidence une tendance à une plus grande adoption de l’assurance vie temporaire. La préférence croissante pour les polices temporaires stimule la croissance globale du marché, reflétant une évolution du choix des consommateurs vers des options d’assurance plus abordables et plus flexibles.

Portée du rapport et segmentation du marché de l'assurance-vie     

Définition du marché de l'assurance à terme

L’assurance temporaire est un type d’assurance vie qui offre une couverture pour une période déterminée, appelée terme, allant généralement de 10 à 30 ans. Au cours de cette période, si la personne assurée décède, la police verse une prestation de décès aux bénéficiaires. Elle est généralement plus abordable que l’assurance vie entière, car elle n’inclut pas de volet d’épargne et n’accumule pas de valeur de rachat. L’assurance temporaire est idéale pour ceux qui recherchent une couverture rentable pour des responsabilités financières telles que des hypothèques ou des personnes à charge. Si l’assuré survit à la période, la police expire sans aucun versement, à moins qu’elle ne soit renouvelée ou convertie en police permanente.

Dynamique du marché de l'assurance-vie

Conducteurs

• Sensibilisation accrue à la sécurité financière

La prise de conscience croissante de l'importance de la planification et de la sécurité financières est un facteur important de croissance du marché de l'assurance temporaire. Les particuliers étant de plus en plus conscients de la nécessité de protéger l'avenir financier de leur famille en cas de décès prématuré, la demande d'assurance temporaire augmente. Par exemple, les campagnes des compagnies d'assurance et des conseillers financiers mettent de plus en plus en évidence les risques d'une couverture insuffisante, ce qui incite davantage de personnes à investir dans des polices temporaires. Un exemple notable est la campagne « Bring Your Challenges » de Prudential, qui informe le public sur les avantages de l'assurance temporaire, stimulant ainsi la croissance du marché. Cette sensibilisation accrue et cette approche proactive de la sécurité financière sont essentielles pour stimuler l'expansion du marché.

• Population croissante de professionnels en activité

The growing number of working professionals, particularly millennials and Gen Z, is significantly driving the term insurance market. As young professionals enter the workforce and begin to build careers, they increasingly recognize the importance of securing their families' financial futures. For instance, a report from the Insurance Information Institute highlights that millennials are increasingly purchasing term insurance to protect their dependents from potential financial burdens. This trend is supported by digital platforms offering easy access to insurance products, making it simpler for young professionals to acquire term insurance policies. Consequently, the expanding workforce contributes to the steady growth of the term insurance market.

Opportunities

• Changing Family Structures

As family structures shift towards more nuclear setups, with smaller, independent units rather than extended families, there's a growing need for individual financial protection. In nuclear families, where responsibilities and financial dependencies are concentrated on fewer members, term insurance becomes a critical tool for safeguarding the financial stability of loved ones in the event of the policyholder’s untimely death. For instance, In December 2023, Max Life Insurance Company Ltd. launched the Smart Total Elite Protection Plan, a modern term life insurance plan tailored to evolving consumer needs. This plan is non-linked and non-participating, focusing solely on risk coverage. It offers instant claim payments, cover continuance benefits, and a special exit value, meeting contemporary demands for greater financial security and comprehensive coverage solutions.

• Increase in Awareness about Insurance Products

Enhanced consumer awareness about various insurance products and their benefits significantly boosts the term insurance market. As individuals become more informed about the advantages of term insurance, including its affordability and simplicity compared to whole life insurance, they are more such asly to invest in such plans. For instance, insurance companies such as Prudential and LIC have launched extensive educational campaigns and digital tools to help consumers understand term insurance's value. These initiatives have successfully increased policy uptake by demystifying insurance products and highlighting their financial security benefits. This heightened awareness creates ample opportunities for market growth and innovation.

Restraints/Challenges

• Short-Term Coverage

Term insurance offers protection only for a fixed period, such as 10, 20, or 30 years. This limited timeframe can cause uncertainty among consumers regarding their long-term financial security. If policyholders outlive their term, they may face challenges in obtaining new coverage at higher rates due to age or health changes. This temporary nature of coverage can deter individuals who seek more permanent financial protection for their families. Consequently, the perception of inadequate long-term security and the potential for increased costs upon renewal can negatively impact the attractiveness and growth of the term insurance market.

• Health and Age Factors

Premiums for term insurance typically increase with age and pre-existing health conditions, making it less affordable for older individuals or those with health issues. As people age, the risk of mortality rises, leading insurers to charge higher premiums to mitigate risk. Similarly, individuals with health conditions may face significantly higher premiums or even face denial of coverage. This escalating cost can deter potential customers from purchasing term insurance, thus hindering market growth. The financial burden associated with higher premiums reduces the attractiveness of term insurance, particularly for those who may need it the most as they age or face health challenges.

This market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Term Insurance Market Scope

The market is segmented on the basis of type, level and distribution channel. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Type

• Level Term Policy
• Renewable or Convertible
• Annual Renewable Term
• Mortgage Life Insurance

 Level

• Individual Level
• Group Level
• Decreasing

Distribution Channel

• Direct Channel
  • Direct Emails
  • Call Centres
  • Online Company Websites
• Indirect Channel
  • Agency
  • Brokers
  • Online Aggregators

Term Insurance Market Regional Analysis

The market is analyzed and market size insights and trends are provided by type, level and distribution channel as referenced above.

Les pays couverts dans le rapport de marché sont les États-Unis, le Canada, le Mexique en Amérique du Nord, l'Allemagne, la Suède, la Pologne, le Danemark, l'Italie, le Royaume-Uni, la France, l'Espagne, les Pays-Bas, la Belgique, la Suisse, la Turquie, la Russie, le reste de l'Europe en Europe, le Japon, la Chine, l'Inde, la Corée du Sud, la Nouvelle-Zélande, le Vietnam, l'Australie, Singapour, la Malaisie, la Thaïlande, l'Indonésie, les Philippines, le reste de l'Asie-Pacifique (APAC) en Asie-Pacifique (APAC), le Brésil, l'Argentine, le reste de l'Amérique du Sud en tant que partie de l'Amérique du Sud, les Émirats arabes unis, l'Arabie saoudite, Oman, le Qatar, le Koweït, l'Afrique du Sud, le reste du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA) en tant que partie du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA).

L'Asie-Pacifique devrait dominer le marché de l'assurance temporaire en raison des initiatives gouvernementales vigoureuses en matière de sensibilisation et de la forte population de la classe moyenne de la région. Ces facteurs stimulent une forte demande de produits d'assurance temporaire, les consommateurs recherchant une protection financière abordable. Des cadres réglementaires renforcés et des campagnes de sensibilisation ciblées renforcent encore la croissance du marché dans toute la région.

Le marché de l’assurance temporaire devrait connaître une croissance significative en Europe en raison de la sensibilisation et de l’adoption croissantes de ce type de produits. La préférence accrue des consommateurs pour des options de couverture abordables et à court terme et des environnements réglementaires favorables stimulent l’expansion du marché. De plus, les avancées technologiques dans la gestion des polices d’assurance améliorent l’expérience client et contribuent à la croissance du marché.

La section pays du rapport fournit également des facteurs d'impact sur les marchés individuels et des changements dans la réglementation du marché qui ont un impact sur les tendances actuelles et futures du marché. Des points de données tels que l'analyse de la chaîne de valeur en aval et en amont, les tendances techniques et l'analyse des cinq forces du porteur, les études de cas sont quelques-uns des indicateurs utilisés pour prévoir le scénario de marché pour les différents pays. En outre, la présence et la disponibilité des marques mondiales et les défis auxquels elles sont confrontées en raison de la concurrence importante ou rare des marques locales et nationales, l'impact des tarifs nationaux et les routes commerciales sont pris en compte tout en fournissant une analyse prévisionnelle des données nationales.

Part de marché de l'assurance-vie

Le paysage concurrentiel du marché fournit des détails par concurrent. Les détails inclus sont la présentation de l'entreprise, les finances de l'entreprise, les revenus générés, le potentiel du marché, les investissements dans la recherche et le développement, les nouvelles initiatives du marché, la présence mondiale, les sites et installations de production, les capacités de production, les forces et les faiblesses de l'entreprise, le lancement du produit, la largeur et l'étendue du produit, la domination des applications. Les points de données ci-dessus fournis ne concernent que l'orientation des entreprises par rapport au marché.

Les leaders du marché de l'assurance-vie à terme opérant sur le marché sont :

• Xero Limited (Nouvelle-Zélande)
• Groupe AlfaStrahovanie (Russie)
• Brighthouse Financial Inc (États-Unis)
• CNP Assurances (France)
• FWD Fuji Life Insurance Company, Limited (Japon)
• Great-West Lifeco Inc. (Canada)
• ASSICURAZIONI GENERALI SPA (Italie)
• ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd (Inde)
• Compagnie d'assurance vie IndiaFirst Limited (Inde)
• Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. (Canada)
• John Hancock (États-Unis)
• MetLife Services et Solutions, LLC (États-Unis)
• OHIO NATIONAL SEGUROS DE VIDA SA (Espagne)
• Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd (Chine)
• RBC Services d'Assurances Inc. (Canada)
• SBI Life Insurance Company Limited (Inde)
• Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie (Canada)
• Tata AIA Life Insurance Company Ltd (Inde)
• Tokio Marine Holdings, Inc (Japon)
• Vitalité (Royaume-Uni)
• Zurich (Suisse)

Les derniers développements sur le marché de l'assurance-vie

• En juin 2023, Policygenius s'est associé à Labyrinth Financial Services (LFS) pour intégrer Policygenius Pro aux offres de LFS. Cette collaboration simplifie le processus de demande d'assurance-vie temporaire pour les partenaires de LFS, améliorant l'expérience client grâce à une plateforme de traitement simplifiée. Le partenariat vise à rendre l'assurance-vie temporaire plus accessible et plus conviviale pour les clients
• En mai 2023, New York Life a lancé une gamme de produits d'assurance-vie temporaire à prix compétitifs. Il s'agit notamment d'une assurance-vie temporaire à taux fixe, d'une assurance-vie temporaire renouvelable annuellement et d'options de prestations de vie supplémentaires, conçues à la fois pour les particuliers et les propriétaires de petites entreprises. La nouvelle gamme vise à offrir une valeur et une protection financière améliorées, aidant les clients à se préparer aux incertitudes et à saisir les opportunités

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