Marché mondial du paiement numérique – Tendances et prévisions de l’industrie jusqu’en 2030

Marché mondial du paiement numérique, par offre (solutions, services), modèle de déploiement (sur site, cloud), taille de l'organisation (grandes entreprises, petites et moyennes entreprises (PME)), mode de paiement (cartes de paiement, point de vente, unifié) Service d'interface de paiement (UPI), paiement mobile, paiement en ligne), mode d'utilisation (application mobile, ordinateur de bureau/navigateur Web), technologie (interface de programmation d'application (API), analyse de données et ML, technologie de grand livre numérique (DLT), IA et IoT, authentification biométrique), utilisateur final (BFSI, soins de santé, informatique et télécommunications, médias et divertissement, vente au détail et commerce électronique, transports, autres) – Tendances et prévisions du secteur jusqu'en 2030.

Analyse et taille du marché des paiements numériques

Le paiement numérique a connu une croissance et une transformation significatives ces dernières années, révolutionnant la manière dont les particuliers et les entreprises effectuent des transactions financières. Le marché du paiement numérique est très concurrentiel et comprend de nombreux acteurs proposant une large gamme de services. Les institutions financières établies, les entreprises technologiques et les startups fintech sont activement impliquées dans cet espace.

Data Bridge Market Research analyse que le marché des paiements numériques, qui s'élevait à 94,34 milliards USD en 2022, devrait atteindre 317,27 milliards USD d'ici 2030, avec un TCAC de 20,60 % au cours de la période de prévision 2023 à 2030. En plus des informations sur le marché telles que en tant que valeur marchande, taux de croissance, segments de marché, couverture géographique, acteurs du marché et scénario de marché, le rapport de marché organisé par l'équipe d'études de marché Data Bridge comprend une analyse d'experts approfondie, une analyse des importations/exportations, une analyse des prix, une analyse de la consommation de production, et analyse au pilon.

Portée et segmentation du marché des paiements numériques

Définition du marché

Les paiements numériques font référence aux transactions électroniques qui facilitent le transfert de fonds ou l'échange de valeur monétaire entre des particuliers, des entreprises ou des entités. Il englobe diverses méthodes telles que les paiements en ligne, les paiements mobiles, les paiements sans contact et les portefeuilles numériques. Ces transactions sont effectuées via des plateformes numériques, tirant parti de technologies telles que les appareils mobiles, la connectivité Internet et les passerelles de paiement sécurisées. Les paiements numériques offrent commodité, rapidité et sécurité, éliminant le besoin d’espèces physiques ou d’instruments de paiement traditionnels. Ils permettent des transactions financières transparentes sur différents canaux, notamment le commerce électronique, la vente au détail, les transferts peer-to-peer et le paiement de factures. Le marché des paiements numériques a connu une croissance substantielle en raison de l’adoption croissante des smartphones, de la pénétration d’Internet et de la préférence croissante pour les transactions sans numéraire dans le monde entier.

Dynamique du marché mondial des paiements numériques

Conducteurs

• Pénétration croissante des smartphones :

La disponibilité généralisée et le prix abordable des smartphones ont joué un rôle important dans l’adoption du paiement numérique. À mesure que de plus en plus de particuliers possèdent un smartphone, ils ont accès aux applications de paiement mobile et peuvent facilement effectuer des transactions en déplacement. Cela renforce la demande sur le marché des paiements numériques au cours de la période de prévision de 2023 à 2030.

• Changer le comportement et les préférences des consommateurs

Le comportement des consommateurs a évolué vers la commodité et la rapidité des transactions financières. Les paiements numériques offrent des confirmations de paiement instantanées, un suivi facile et une expérience utilisateur simplifiée par rapport aux méthodes de paiement traditionnelles. La commodité des portefeuilles mobiles, les récompenses de fidélité et les incitations au cashback incitent davantage les consommateurs à choisir les paiements numériques. Ainsi, aider le marché à se développer au cours de la période de prévision.

Opportunités

• Progrès rapides de la technologie

Les progrès technologiques, notamment les passerelles de paiement sécurisées, les techniques de cryptage et l'authentification biométrique, ont renforcé la confiance des consommateurs dans la sécurité des paiements numériques. Le développement de la technologie de communication en champ proche (NFC) a également facilité les paiements sans contact à l'aide de smartphones ou d'appareils portables. Ainsi, le boom technologique créera de nombreuses opportunités de croissance pour le marché au cours de la période de prévision de 2023 à 2030.

• Initiatives gouvernementales et soutien réglementaire

Les gouvernements et les organismes de réglementation promeuvent activement les paiements numériques dans le cadre de leurs programmes d’inclusion financière. Des initiatives telles que la démonétisation, la promotion des portefeuilles numériques et l’établissement de cadres réglementaires pour les paiements numériques ont accéléré l’adoption et l’utilisation. Ainsi, les diverses initiatives prises par le gouvernement contribuent à créer diverses opportunités pour la croissance du marché des paiements numériques.

Contraintes/Défis

• Augmentation des problèmes de sécurité

La sécurité est une préoccupation majeure dans les paiements numériques. Le risque de violation de données, d’usurpation d’identité et de fraude constitue un défi de taille. Il est essentiel de garantir des mesures de sécurité robustes, des technologies de cryptage et des protocoles d'authentification stricts pour maintenir la confiance des consommateurs et protéger les informations financières sensibles. Ainsi, la montée des préoccupations en matière de sécurité entrave la croissance du marché.

• Limites des infrastructures

Les paiements numériques reposent en grande partie sur une infrastructure numérique robuste et fiable, notamment une connectivité Internet et des systèmes de traitement des paiements. Dans les régions où l’accès à Internet est limité ou instable, effectuer des transactions numériques peut s’avérer difficile. De plus, la disponibilité d’infrastructures de paiement sécurisées et efficaces dans les zones reculées ou dans les pays en développement peut être insuffisante, ce qui entrave une adoption généralisée.

Ce rapport sur le marché du paiement numérique fournit des détails sur les nouveaux développements récents, les réglementations commerciales, l’analyse de l’import-export, l’analyse de la production, l’optimisation de la chaîne de valeur, la part de marché, l’impact des acteurs du marché nationaux et localisés, analyse les opportunités en termes de poches de revenus émergentes, les changements sur le marché. réglementations, analyse stratégique de la croissance du marché, taille du marché, croissances des catégories de marché, niches d’application et domination, approbations de produits, lancements de produits, expansions géographiques, innovations technologiques sur le marché. Pour obtenir plus d’informations sur le marché des paiements numériques, contactez Data Bridge Market Research pour obtenir une note d’analyste. Notre équipe vous aidera à prendre une décision éclairée sur le marché pour atteindre la croissance du marché.

DEVELOPPEMENTS récents

• En octobre 2020, Aliant Payments a annoncé l'inclusion de XRP, un actif numérique indépendant et open source, dans son application mobile de paiement par crypto-monnaie CryptoBucks. L'application, optimisée par Aliant Payments, prend en charge diverses crypto-monnaies, notamment Bitcoin Cash, Bitcoin, Ethereum, Litecoin et maintenant XRP. Cet ajout permet aux commerçants d'accepter les paiements XRP à la fois en ligne et dans les magasins physiques. La disponibilité du XRP sur l'application CryptoBucks est accessible aux utilisateurs sur les plateformes Android et iOS, élargissant ainsi la gamme d'options de paiement numérique pour les commerçants et les clients.
• En mars 2022, Visa a lancé le programme Visa Creator, une initiative visant à aider les créateurs, notamment les musiciens, cinéastes, créateurs de mode et artistes, à tirer parti des jetons non fongibles (NFT) pour améliorer et accélérer leurs petites entreprises. Le programme, bien nommé Visa Creator Program, vise à responsabiliser les entrepreneurs émergents en leur fournissant les outils et les connaissances nécessaires pour naviguer dans le monde des NFT. En s'engageant et en comprenant la technologie NFT, les créateurs peuvent débloquer de nouvelles opportunités et explorer des moyens innovants de monétiser leur travail et d'interagir avec leur public.

Portée du marché mondial des paiements numériques

Le marché du paiement numérique est segmenté en fonction de l'offre, du modèle de déploiement, de la taille de l'organisation, du mode de paiement, du mode d'utilisation, de la technologie et de l'utilisateur final. La croissance de ces segments vous aidera à analyser les maigres segments de croissance des secteurs et à fournir aux utilisateurs un aperçu précieux du marché et des informations sur le marché pour les aider à prendre des décisions stratégiques pour identifier les principales applications du marché.

Offre

• Solutions
• Interface du programme d'application
• Passerelle de paiement
• Traitement des paiements
• Sécurité des paiements et gestion de la fraude
• Gestion des risques liés aux transactions
• Autres
• Prestations de service
• Services professionnels
• Consultant
• Mise en œuvre
• Assistance et maintenance
• Services gérés

Modèle de déploiement

• Sur site
• Nuage

Taille de l'organisation

• Petites et moyennes entreprises (PME)
• Grandes entreprises

Moyen de paiement

• Cartes de paiement
• Point de vente
• Carte de débit @POS
• Carte de crédit @POS
• Carte NFC
• Service d'interface de paiement unifiée (UPI)
• Paiement mobile
• Paiement de proximité
• Paiement à distance
• Paiement en ligne

Mode d'utilisation

• Application mobile
• Ordinateur de bureau/navigateur Web

Technologie

• Interface de programmation d'applications (API)
• Analyse de données et ML
• Technologie du grand livre numérique (DLT)
• IA et IoT
• Authentification biométrique

Utilisateur final

• BFSI
• Soins de santé
• Informatique et Télécom
• Médias et divertissement
• Vente au détail et commerce électronique
• Transport
• Autres

Analyse/perspectives régionales du marché des paiements numériques

Le marché du paiement numérique est analysé et des informations et tendances sur la taille du marché sont fournies par pays, offre, modèle de déploiement, taille de l'organisation, mode de paiement, mode d'utilisation, technologie et utilisateur final, comme mentionné ci-dessus.

Les pays couverts dans le rapport sur le marché du paiement numérique sont les États-Unis, le Canada et le Mexique en Amérique du Nord, l’Allemagne, la France, le Royaume-Uni, les Pays-Bas, la Suisse, la Belgique, la Russie, l’Italie, l’Espagne, la Turquie, le reste de l’Europe en Europe, la Chine, le Japon et l’Inde. , Corée du Sud, Singapour, Malaisie, Australie, Thaïlande, Indonésie, Philippines, Reste de l'Asie-Pacifique (APAC), Arabie Saoudite, Émirats arabes unis, Afrique du Sud, Égypte, Israël, Reste du Moyen-Orient et L'Afrique (MEA) dans le cadre du Moyen-Orient et l'Afrique (MEA), le Brésil, l'Argentine et le reste de l'Amérique du Sud dans le cadre de l'Amérique du Sud.

L'Amérique du Nord domine le marché des paiements numériques, en particulier les portefeuilles mobiles américains tels qu'Apple Pay et Google Pay, ainsi que l'utilisation généralisée des cartes de débit et de crédit pour les transactions en ligne et en magasin, qui ont stimulé la croissance des paiements numériques dans la région. La présence de processeurs de paiement établis, d'institutions financières et d'infrastructures financières avancées a encore solidifié la position de l'Amérique du Nord sur le marché des paiements numériques.

La région Asie-Pacifique a connu une croissance remarquable des paiements numériques et devrait croître au cours de la période de prévision de 2023 à 2030, principalement tirée par des pays comme la Chine, l'Inde et les pays d'Asie du Sud-Est. L’essor des plateformes de paiement mobile, telles qu’Alipay et WeChat Pay, a transformé le paysage des paiements dans la région. La forte pénétration des smartphones, une importante population non bancarisée et les efforts du gouvernement en faveur de l'inclusion financière numérique ont contribué à la domination de la région Asie-Pacifique dans le domaine des paiements numériques.

La section nationale du rapport fournit également des facteurs individuels ayant un impact sur le marché et des changements dans la réglementation du marché national qui ont un impact sur les tendances actuelles et futures du marché. Les points de données tels que l'analyse de la chaîne de valeur en aval et en amont, les tendances techniques et l'analyse des cinq forces du porteur, les études de cas sont quelques-uns des indicateurs utilisés pour prévoir le scénario de marché pour chaque pays. En outre, la présence et la disponibilité des marques mondiales et les défis auxquels elles sont confrontées en raison de la concurrence forte ou rare des marques locales et nationales, de l'impact des tarifs nationaux et des routes commerciales sont pris en compte tout en fournissant une analyse prévisionnelle des données nationales.

Paysage concurrentiel et analyse de la part de marché des paiements numériques

Le paysage concurrentiel du marché des paiements numériques fournit des détails par concurrent. Les détails inclus sont un aperçu de l'entreprise, les données financières de l'entreprise, les revenus générés, le potentiel du marché, les investissements dans la recherche et le développement, les nouvelles initiatives de marché, la présence mondiale, les sites et installations de production, les capacités de production, les forces et les faiblesses de l'entreprise, le lancement du produit, la largeur et l'étendue du produit, l'application. dominance. Les points de données fournis ci-dessus sont uniquement liés à l'orientation des entreprises concernant le marché des paiements numériques.

Certains des principaux acteurs opérant sur le marché du paiement numérique sont :

• PayPal Holdings, Inc (États-Unis)
• Fiserv, Inc (États-Unis)
• Alipay (Chine)
• Apple Inc. (États-Unis)
• Google, LLC (États-Unis)
• Visa (États-Unis)
• Mastercard (États-Unis)
• American Express (États-Unis)
• Amazon Pay (États-Unis)
• Aurus Inc. (NOUS)
• Adyen (Pays-Bas)
• Kakao Pay Corp (Corée du Sud)
• Saisir (Inde)
• Paytm (Inde)
• SAMSUNG (Corée du Sud)
• UnionPay International (Chine)
• MercadoLibre SRL (Argentine)
• WeChat Pay (Chine)
• Logiciels et systèmes financiers Pvt. (États-Unis)
• Groupe Novatti Ltd (Australie)