Marché mondial des plateformes de prêt numérique – Tendances et prévisions du secteur jusqu’en 2030

Analyse du marché et de la taille des plateformes de prêt numérique

Plusieurs entreprises introduisent actuellement des plateformes de prêt de nouvelle génération, basées sur le cloud et de bout en bout. En outre, les avancées dans les tendances de paiement encouragent les institutions financières à mettre en œuvre la DLP afin d'améliorer la productivité, d'augmenter les revenus et de fournir des services rapides.

Français Data Bridge Market Research analyse que le marché mondial des plateformes de prêt numérique, qui était de 20 215,23 millions USD en 2022, devrait atteindre 83 505,16 millions USD d'ici 2030 et devrait connaître un TCAC de 19,4 % au cours de la période de prévision de 2023 à 2030. En plus des informations sur le marché telles que la valeur marchande, le taux de croissance, les segments de marché, la couverture géographique, les acteurs du marché et le scénario de marché, le rapport de marché organisé par l'équipe de recherche sur le marché Data Bridge comprend une analyse approfondie des experts, une analyse des importations/exportations, une analyse des prix, une analyse de la consommation de production et une analyse au pilon.

Portée et segmentation du marché des plateformes de prêt numérique

Définition du marché

La plateforme de prêt numérique permet aux prêteurs et aux emprunteurs de prêter de l'argent sous un format numérique ou électronique, ce qui se traduit par une plus grande facilité d'utilisation, une meilleure expérience utilisateur et une réduction des frais généraux en raison du gain de temps de vérification du client. L'enregistrement de l'utilisateur est la première étape du processus, qui est suivie de la collecte de documents en ligne, de l'authentification et de la vérification du client, de l'approbation du prêt, de la distribution du prêt et du recouvrement du prêt. Le processus de prêt est très mouvementé avec beaucoup de prérequis et de paperasse. La plateforme de prêt numérique a brisé ces obstacles et simplifié le processus à un tel niveau qu'une personne n'a besoin que d'un accès Internet pour ouvrir la plateforme, soumettre les documents et obtenir un prêt en quelques minutes. L'automatisation intégrée dans le processus de prêt rend le processus plus rapide et réduit même les coûts opérationnels. La plateforme de prêt numérique offre des avantages importants par rapport aux méthodes traditionnelles, agissant comme un élément majeur de la croissance du marché dans les années à venir.

Dynamique du marché mondial des plateformes de prêt numérique

Conducteurs

• Augmentation de l'adoption des services bancaires en ligne

Avec la mondialisation et la popularité croissante des services bancaires en ligne, les processus de prêt deviennent rapidement numériques. C'est l'un des facteurs les plus importants qui influencent l'utilisation de la DLP dans le secteur de la banque, des services financiers et de l'assurance (BFSI) pour de meilleures décisions, une meilleure expérience client et des économies de coûts importantes. En outre, en raison de l'épidémie de maladie à coronavirus (COVID-19), les institutions financières du monde entier se tournent de plus en plus vers les canaux numériques pour accorder des prêts et faire face aux défis de la pandémie

• Croissance de la pénétration des smartphones dans le monde

La DLP offre les avantages de la signature électronique et d’une accessibilité facile, tandis que la dépendance croissante aux smartphones et le taux de pénétration d’Internet stimulent également la croissance du marché. En outre, l’importance croissante accordée à l’automatisation numérique contribue à la croissance du marché mondial, car la DLP nécessite un minimum de paperasse, réduisant ainsi le risque d’erreurs humaines. Plusieurs entreprises intègrent également des technologies avancées pour atténuer la fraude, telles que la blockchain, l’intelligence artificielle (IA), l’apprentissage automatique et l’analyse, ce qui alimente la croissance du marché. En outre, la prévalence croissante des cybermenaces accélère son adoption mondiale

 Opportunity

• Emerging Technologies such as AI, Machine Learning and Block Chains

Artificial intelligence, machine learning, and block chain are among the emerging technologies expected to enhance digital lending platforms' capabilities and open up new growth opportunities. Integrating these technologies allows for a simple, quick, and transparent loan-raising process. AI and machine learning-based algorithms can process loan applications in seconds, making the approval process truly scalable. Furthermore, by eliminating intermediaries or middlemen from the lending process, the block chain-based lending platform establishes a direct relationship between lenders and borrowers

Restraint/Challenge

• Data Security Concerns Related to Digital Lending Platforms

Data security and privacy protection are expected to limit market growth. Several governments around the world have already begun efforts to address concerns about data security and privacy protection associated with digital lending platforms

This global digital lending platform market report provides details of new recent developments, trade regulations, import export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the global digital lending platform market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Developments

• In July 2021, Newgen Software launched its new digital transformation platform, NewgenONE. The platform aids in the management of unstructured data and the enhancement of customer engagement
• In June 2021, TPBank of Vietnam collaborated with Nucleus Software to enhance its digital commerce. FinnOne Neo assisted TPBank in providing instant digital loans, increasing process efficiency, and improving credit assessments

Global Digital Lending Platform Market Scope

The digital lending platform market is segmented on the basis of component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Component

• Software
• Services

Loan Amount Size

• Less than US$ 7,000
• US$ 7,001 to US$ 20,000
• More than US$ 20,001

Deployment Model

• On-premise
• Cloud

Subscription Type

• Free  
• Paid

Loan Type

• Automotive Loan
• SME Finance Loan
• Personal Loan
• Home Loan
• Consumer Durable
• Others

Vertical

• Banking
• Financial Services
• Insurance Companies
• P2P (Peer-to-Peer) Lenders
• Credit Unions
• Saving
• Loan Associations

Global Digital Lending Platform Market Regional Analysis/Insights

Global digital lending platform market is analyzed and market size insights and trends are provided by component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical as referenced above.

The countries covered in the digital lending platform market report are U.S., Canada, Mexico, Germany, France, U.K., Italy, Spain, Switzerland, Netherlands, Russia, Turkey, Belgium, Rest of Europe, Japan, China, South Korea, India, Australia and New Zealand, Singapore, Thailand, Malaysia, Indonesia, Philippines, Rest of Asia-Pacific, South Africa, Israel, U.A.E., Saudi Arabia, Egypt, Rest of Middle East and Africa, Brazil, Argentina and Rest of South America.

North America dominates the digital lending platform market because of strong presence of major players such as FIS and Fiserv, Inc., which provide various lending solutions on single platform in this region. Furthermore, the growing adoption of this technology in the U.S. and Canada will further enhance the market growth in this region. 

Asia-Pacific is expected to grow with the highest CAGR from 2023 to 2030 because of the significant demand for digital lending platform for loan originations in this region. China is the market leader in the Asia-Pacific region due to the expansion of banks in the area which will further boost the market growth in this region.

The country section of the report also provides individual market-impacting factors and changes in regulation in the market domestically that impact the current and future trends of the market. Data points such as down-stream and up-stream value chain analysis, technical trends, and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of Asia-Pacific brands and the challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, the impact of domestic tariffs, and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.   

Competitive Landscape and Global Digital Lending Platform Market Share Analysis

The digital lending platform market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, Asia-Pacific presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, and application dominance. The above data points provided are only related to the company’s focus related to digital lending platform market.

Some of the major players operating in the digital lending platform market are:

• General Electric (U.S.)
• IBM (U.S.)
• PTC (U.S.)
• Microsoft (U.S.)
• Siemens AG (Germany)
• ANSYS, Inc (U.S.)
• SAP SE (Germany)
• Oracle (U.S.)
• Robert Bosch GmbH (Germany)
• Swim.ai, Inc. (U.S.)
• Atos SE (France)
• ABB (Suisse)
• KELLTON TECH (Inde)
• Groupe AVEVA plc (Royaume-Uni)
• Société de technologie DXC (États-Unis)
• Altair Engineering, Inc (États-Unis)
• Hexaware Technologies Limited (Inde)
• Tata Consultancy Services Limited (Inde)
• Infosys Limited (Bangalore)
• NTT DATA, Inc. (Japon)
• TIBCO Software Inc. (États-Unis)

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