Marché européen des plateformes de prêt numérique – Tendances et prévisions de l’industrie jusqu’en 2029

Marché européen des plateformes de prêt numérique, par composant (solutions, services), modèle de déploiement (sur site, cloud), montant du prêt (moins de 7 000 US$, 7 001 US$ à 20 000 US$, plus de 20 001 US$), type d'abonnement (Gratuit, Payant), Type de prêt (Prêt automobile, Prêt de financement aux PME, Prêt personnel, Prêt immobilier, Biens de consommation durables, Autres), Vertical (Banque, Services financiers, Compagnies d'assurance, Prêteurs P2P (Peer-to-Peer), Coopératives de crédit , Associations d’épargne et de crédit) – Tendances et prévisions du secteur jusqu’en 2029.

Analyse et taille du marché des plateformes de prêt numérique en Europe

Le marché des plateformes de prêt numérique devrait générer des revenus importants, car la demande des prêteurs et des emprunteurs a augmenté pour prêter de l’argent sous un format numérique ou électronique. De plus, les efforts vigoureux des institutions financières pour améliorer l’expérience client, les réglementations gouvernementales strictes en matière de prêts numériques, la prolifération des smartphones et les progrès technologiques sont d’autres moteurs qui alimenteront le progrès du marché.

Le marché européen des plateformes de prêt numérique était évalué à 1 238,83 millions de dollars en 2021 et devrait atteindre 4 981,81 millions de dollars d’ici 2029, enregistrant un TCAC de 19,00 % au cours de la période de prévision 2022-2029. En plus des informations sur le marché telles que la valeur marchande, le taux de croissance, les segments de marché, la couverture géographique, les acteurs du marché et le scénario de marché, le rapport de marché organisé par l'équipe d'études de marché Data Bridge comprend une analyse approfondie d'experts, une analyse des importations/exportations, analyse des prix, analyse de la consommation de production et analyse du pilon.

Portée et segmentation du marché des plateformes de prêt numérique en Europe

Définition du marché

La plateforme de prêt numérique permet aux prêteurs et aux emprunteurs de prêter de l'argent dans un format numérique ou électronique, améliorant ainsi l'expérience utilisateur, la rendant plus facile à utiliser et réduisant les coûts car la vérification du client prend moins de temps. La procédure commence par l'enregistrement des utilisateurs et se poursuit par la collecte des documents en ligne, l'identification et la vérification des clients, l'approbation du prêt, la distribution des prêts et le recouvrement des prêts.

Dynamique du marché des plateformes de prêt numérique

Cette section traite de la compréhension des moteurs du marché, des avantages, des opportunités, des contraintes et des défis. Tout cela est discuté en détail ci-dessous :

Conducteurs

• Utilisation croissante des services de pâtisserie en ligne

En raison de la mondialisation et de l’utilisation croissante des services bancaires par Internet, les procédures de prêt deviennent rapidement numériques. Il s'agit de l'un des aspects les plus cruciaux qui affectent la façon dont DLP est utilisé dans le banque, services financiers et assurances (BFSI) secteur pour prendre de meilleures décisions, offrir une meilleure expérience client et économiser beaucoup d’argent. En outre, les institutions financières du monde entier utilisent de plus en plus les canaux numériques pour prêter de l’argent et faire face aux problèmes de pandémie dus à l’épidémie de coronavirus (COVID-19). L'utilisation accrue des services bancaires stimule encore la croissance globale du marché.

• Pénétration élevée des smartphones

Le DLP offre les avantages de la signature électronique et d’une accessibilité rapide, et le secteur se développe également en raison de la dépendance croissante aux smartphones et des taux de pénétration d’Internet. Le DLP nécessite peu de paperasse, ce qui réduit le risque d'erreur humaine. Il contribue donc également à l'accent accru mis sur l'automatisation numérique et à contribuer à l'expansion du marché mondial. Un certain nombre d'entreprises intègrent des technologies de pointe en matière de prévention de la fraude, ce qui stimule l'expansion du marché. De plus, la prévalence des cybermenaces augmente, ce qui accélère leur acceptation à l’échelle mondiale.

En outre, des facteurs tels que l’adoption croissante de la numérisation dans le secteur BFSI accéléreront l’expansion globale du marché au cours de la période de prévision. De plus, le besoin d’une meilleure expérience client devrait stimuler le taux de croissance du marché des plateformes de prêt numérique. La demande croissante de plateformes de prêt numérique parmi les MPME aura un impact encore plus positif sur le taux de croissance du marché au cours de la période de prévision.

Opportunités

• Émergence des technologies

Les technologies émergentes telles que l'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique et la chaîne de blocs améliorent encore les capacités des plateformes de prêt numérique, ce qui devrait générer des opportunités lucratives pour le marché, ce qui augmentera encore le taux de croissance du marché des plateformes de prêt numérique à l'avenir.

• Croissance croissante pour l’analyse des prêts

De plus, la croissance rapide de l’analyse des prêts a en outre offert diverses opportunités de croissance au marché. Les prêteurs peuvent examiner la segmentation des consommateurs et maximiser l’acquisition de clients à l’aide de l’analyse des prêts. De plus, cela aide les prêteurs à réduire leurs dépenses tout en améliorant l’efficacité et la rentabilité. Dans le cadre de leurs efforts pour améliorer leurs performances, un certain nombre de prêteurs solution d'analyse les fournisseurs poursuivent des stratégies comprenant, entre autres, des fusions et acquisitions et des partenariats stratégiques.

Contraintes/Défis

• Moins d’acceptation et une faible sensibilisation

De nombreuses entreprises privilégient les méthodes de prêt traditionnelles, longues et laborieuses. Ils sont incapables d’adopter des innovations en raison de leur clientèle fixe et de leurs méthodes établies de souscription de crédit. Par conséquent, une moindre acceptation de la plateforme de prêt numérique devrait en outre entraver la croissance du marché au cours de la période de prévision. En outre, les principales raisons de la faible adoption des processus de prêt numérique automatisés et avancés sont le manque de connaissances sur les prêts numériques et le manque de formation et de compétences pour les gérer. Ces facteurs freineront largement la croissance du marché.

• Problèmes de confidentialité et autres défis

On s’attend à ce que des questions telles que la sécurité des données et la protection de la vie privée freinent l’expansion de l’industrie. De nombreux pays ont déjà commencé à prendre des mesures pour résoudre les problèmes de sécurité des données et de protection de la vie privée liés aux plateformes de prêt en ligne. De plus, étant donné que toutes les plateformes numériques dépendent largement de la connectivité Internet et de l’infrastructure back-end, tout bug du système, panne de courant ou problème de connectivité pourrait rendre les plateformes numériques indisponibles pour les utilisateurs finaux. Ces facteurs constitueront un défi important pour le marché des plateformes de prêt numérique au cours de la période de prévision.

Ce rapport sur le marché des plateformes de prêt numérique fournit des détails sur les nouveaux développements récents, les réglementations commerciales, l’analyse de l’import-export, l’analyse de la production, l’optimisation de la chaîne de valeur, la part de marché, l’impact des acteurs du marché nationaux et localisés, analyse les opportunités en termes de poches de revenus émergentes, les changements dans réglementations du marché, analyse stratégique de la croissance du marché, taille du marché, croissances des catégories de marché, niches d’application et domination, approbations de produits, lancements de produits, expansions géographiques, innovations technologiques sur le marché. Pour obtenir plus d’informations sur le marché des plateformes de prêt numérique, contactez Data Bridge Market Research pour obtenir une note d’analyste, notre équipe vous aidera à prendre une décision de marché éclairée pour atteindre la croissance du marché.

Impact de COVID-19 sur le marché des plateformes de prêt numérique

Le marché des plateformes de prêt numérique a été modérément impacté par l’épidémie de COVID-19. De nombreux pays ont imposé des confinements, des fermetures et des restrictions de mobilité strictes en raison de l’épidémie de COVID-19 afin d’empêcher la propagation du virus. La crise du COVID-19 a entraîné une croissance dans tous les domaines des FinTech, y compris les investissements de paiement, les prêts et les services bancaires en général. Bien que les plateformes de prêt comptent globalement moins d’utilisateurs, elles ont connu une augmentation de 25 % du nombre d’utilisateurs malgré un nombre global réduit de personnes. Cela s’explique principalement par le fait que de nombreuses entreprises avaient besoin d’approbations rapides de prêts pour maintenir leurs activités pendant cette période difficile. Les gens ont commencé à choisir les transactions sans contact pour empêcher la propagation du virus. En outre, les coopératives de crédit et les banques améliorent particulièrement leurs services bancaires numériques pour mieux servir leurs consommateurs. En outre, pendant la pandémie de COVID-19, les banques ont utilisé plus fréquemment les canaux numériques pour décaisser des prêts dans le cadre du programme de protection des chèques de paie. Les petites entreprises peuvent obtenir un financement jusqu'à 8 semaines dans le cadre du Paycheck Protection Program aux États-Unis. Numerated, un fournisseur de plateforme de prêt numérique, rapporte que 82 % des entreprises américaines choisissent de demander des prêts PPP en ligne lors du COVID-19 plutôt que par les méthodes conventionnelles.

DEVELOPPEMENTS récents

• En janvier 2022, les régulateurs américains ont donné le feu vert au prêteur en ligne SoFi Technologies pour se transformer en holding bancaire. Par conséquent, le marché connaît une nouvelle croissance en raison de l’augmentation du nombre de prêteurs numériques titulaires d’une licence bancaire.
• En juillet 2021, Newgen Software a présenté la seule et unique plateforme complète de transformation numérique, NewgenONE, afin de gérer les informations les plus compliquées, de rationaliser même les processus d'entreprise les plus complexes et d'augmenter l'interaction client en fonction de l'évolution des demandes. La plateforme NewgenONE pour la transformation numérique rassemble l'automatisation actuelle des processus, les offres de contenu et les capacités de gestion des communications de l'entreprise. Avec l'aide de la plate-forme, les entreprises peuvent créer et publier des applications professionnelles sophistiquées, axées sur le contenu et conviviales dans le cloud.

Portée du marché des plateformes de prêt numérique en Europe

Le marché des plateformes de prêt numérique est segmenté en fonction du composant, du modèle de déploiement, du montant du prêt, du type d’abonnement, du type de prêt et du secteur vertical. La croissance de ces segments vous aidera à analyser les maigres segments de croissance des secteurs et à fournir aux utilisateurs un aperçu précieux du marché et des informations sur le marché pour les aider à prendre des décisions stratégiques pour identifier les principales applications du marché.

Composant

• Logiciel
• Prestations de service

Montant du prêt

• Moins de 7 000 $ US
• 7 001 USD à 20 000 USD
• Plus de 20 001 $ US

Taille de l'organisation

• Grande organisation
• Petite et moyenne organisation

Déploiement

• Sur site
• Nuage

Type d'abonnement

• Gratuit
• Payé

Type de prêt

• Prêt automobile
• Prêt de financement PME
• Prêt personnel
• Prêt immobilier
• Consommateur Durable
• Autres

Verticale

• Bancaire
• Services financiers
• Les compagnies d'assurance
• Prêteurs P2P (Peer-to-Peer)
• Les coopératives de crédit
• Économie
• Associations de prêt

Analyse/perspectives régionales du marché des plateformes de prêt numérique

Le marché des plateformes de prêt numérique est analysé et des informations et tendances sur la taille du marché sont fournies par pays, composant, modèle de déploiement, montant du prêt, type d’abonnement, type de prêt et secteur vertical, comme indiqué ci-dessus.

Les pays couverts dans le rapport sur le marché des plateformes de prêt numérique sont l’Allemagne, la France, le Royaume-Uni, les Pays-Bas, la Suisse, la Belgique, la Russie, l’Italie, l’Espagne, la Turquie et le reste de l’Europe en Europe.

Le Royaume-Uni domine la région européenne sur le marché des plateformes de prêt numérique en raison des énormes investissements dans la recherche et le développement de technologies avancées. En outre, la capacité de l'économie à soutenir l'infrastructure numérique des plateformes en ligne et des services Internet dans la région contribuera également à la croissance du marché régional.

La section nationale du rapport fournit également des facteurs individuels ayant un impact sur le marché et des changements dans la réglementation du marché national qui ont un impact sur les tendances actuelles et futures du marché. Les points de données tels que l'analyse de la chaîne de valeur en aval et en amont, les tendances techniques et l'analyse des cinq forces du porteur, les études de cas sont quelques-uns des indicateurs utilisés pour prévoir le scénario de marché pour chaque pays. En outre, la présence et la disponibilité des marques mondiales et les défis auxquels elles sont confrontées en raison de la concurrence forte ou rare des marques locales et nationales, de l'impact des tarifs nationaux et des routes commerciales sont pris en compte tout en fournissant une analyse prévisionnelle des données nationales.

Paysage concurrentiel et analyse de la part de marché des plateformes de prêt numérique

Le paysage concurrentiel du marché des plateformes de prêt numérique fournit des détails par concurrent. Les détails inclus sont un aperçu de l'entreprise, les données financières de l'entreprise, les revenus générés, le potentiel du marché, les investissements dans la recherche et le développement, les nouvelles initiatives de marché, la présence mondiale, les sites et installations de production, les capacités de production, les forces et les faiblesses de l'entreprise, le lancement du produit, la largeur et l'étendue du produit, l'application. dominance. Les points de données fournis ci-dessus sont uniquement liés à l’orientation des entreprises concernant le marché des plateformes de prêt numérique.

Certains des principaux acteurs opérant sur le marché des plateformes de prêt numérique sont

• Général Électrique (États-Unis)
• IBM (États-Unis)
• PTC (États-Unis)
• Microsoft (États-Unis)
• Siemens (Allemagne)
• ANSYS, Inc (États-Unis)
• SAP SE (Allemagne)
• Oracle (États-Unis)
• Robert Bosch GmbH (Allemagne)
• Swim Inc. (États-Unis)
• Atos SE (France)
• ABB (Suisse)
• KELLTON TECH (Inde)
• AVEVA Group plc (Royaume-Uni)
• Société de technologie DXC (États-Unis)
• Altair Engineering, Inc (États-Unis)
• Hexaware Technologies Limited (Inde)
• Tata Consultancy Services Limited (Inde)
• Infosys Limited (Inde)
• NTT DATA, Inc. (Japon)
• TIBCO Software Inc. (États-Unis)