Marché européen des plateformes de prêt numérique – Tendances et prévisions du secteur jusqu’en 2029

Analyse et taille du marché des plateformes de prêt numérique en Europe

Le marché des plateformes de prêt numérique devrait générer des revenus importants, car la demande des prêteurs et des emprunteurs pour prêter de l'argent sous forme numérique ou électronique a augmenté. En outre, les efforts vigoureux des institutions financières pour améliorer l'expérience client, les réglementations gouvernementales strictes en matière de prêt numérique, la prolifération des smartphones et les progrès technologiques sont d'autres facteurs qui alimenteront la progression du marché.

Le marché européen des plateformes de prêt numérique était évalué à 1 238,83 millions USD en 2021 et devrait atteindre 4 981,81 millions USD d'ici 2029, enregistrant un TCAC de 19,00 % au cours de la période de prévision 2022-2029. En plus des informations sur le marché telles que la valeur marchande, le taux de croissance, les segments de marché, la couverture géographique, les acteurs du marché et le scénario du marché, le rapport de marché organisé par l'équipe de recherche sur le marché de Data Bridge comprend une analyse approfondie des experts, une analyse des importations/exportations, une analyse des prix, une analyse de la consommation de production et une analyse des pilon.

Portée et segmentation du marché des plateformes de prêt numérique en Europe

Définition du marché

La plateforme de prêt numérique permet aux prêteurs et aux emprunteurs de prêter de l'argent sous forme numérique ou électronique, améliorant ainsi l'expérience utilisateur, facilitant son utilisation et réduisant les coûts car la vérification du client prend moins de temps. La procédure commence par l'enregistrement de l'utilisateur et se poursuit par la collecte des documents en ligne, l'identification et la vérification du client, l'approbation du prêt, la distribution des prêts et le recouvrement du prêt.

Dynamique du marché des plateformes de prêt numérique

Cette section traite de la compréhension des moteurs, des avantages, des opportunités, des contraintes et des défis du marché. Tout cela est discuté en détail ci-dessous :

Conducteurs

• Utilisation croissante des services de pâtisserie en ligne

En raison de la mondialisation et de l'utilisation croissante des services bancaires en ligne, les procédures de prêt deviennent rapidement numériques. C'est l'un des aspects les plus cruciaux qui affectent la manière dont la DLP est utilisée dans le secteur de la banque, des services financiers et de l'assurance (BFSI) pour prendre de meilleures décisions, offrir une meilleure expérience client et économiser beaucoup d'argent. En outre, les institutions financières du monde entier utilisent de plus en plus les canaux numériques pour prêter de l'argent et faire face aux problèmes de pandémie dus à l'épidémie de coronavirus (COVID-19). L'utilisation accrue des services bancaires stimule encore davantage la croissance globale du marché.

• Forte pénétration des smartphones

La DLP offre les avantages de la signature électronique et d'une accessibilité rapide. Le secteur est également en pleine expansion en raison de la dépendance croissante aux smartphones et des taux de pénétration d'Internet. La DLP nécessite peu de paperasse, ce qui réduit le risque d'erreur humaine. Par conséquent, elle contribue également à l'importance accrue accordée à l'automatisation numérique et à l'expansion du marché mondial. Un certain nombre d'entreprises intègrent des technologies de pointe en matière de prévention de la fraude, ce qui stimule l'expansion du marché. En outre, la prévalence des cyber-dangers augmente, ce qui accélère son acceptation mondiale.

En outre, des facteurs tels que l'adoption croissante de la numérisation dans le secteur BFSI accéléreront l'expansion globale du marché au cours de la période de prévision. En outre, le besoin d'une meilleure expérience client devrait stimuler le taux de croissance du marché des plateformes de prêt numérique. La demande croissante de plateformes de prêt numérique parmi les MPME aura un impact positif supplémentaire sur le taux de croissance du marché au cours de la période de prévision.

Opportunités

• L'émergence des technologies

Les technologies émergentes telles que l'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique et la chaîne de blocs améliorent encore les capacités des plateformes de prêt numérique, ce qui devrait générer des opportunités lucratives pour le marché, ce qui augmentera encore le taux de croissance du marché des plateformes de prêt numérique à l'avenir.

• Croissance fulgurante pour l'analyse des prêts

Additionally, the surging growth of the loan analytics has further offered various growth opportunities to the market. Lenders can examine consumer segmentation and maximize client acquisition using lending analytics. Additionally, it helps lenders cut expenses while enhancing efficiency and profitability. As part of their efforts to enhance their performance, a number of loan analytics solution providers are pursuing strategies including mergers and acquisitions and strategic partnerships, among others.

Restraints/Challenges

• Lesser Acceptance and Low Awareness

Many businesses favor the time-consuming and laborious traditional loan methods. They are unable to adopt innovations due to their fixed customer base and established methods of credit underwriting. Therefore, less acceptance of the digital lending platform is further expected to obstruct market growth over the forecast period. Additionally, the main reasons for the low adoption of automated and advanced digital lending processes are a lack of knowledge about digital lending and a lack of training and skill sets to manage them. These factors will largely hamper the market growth.

• Privacy Concerns and Other Challenges

It is anticipated that issues like data security and privacy protection will constrain industry expansion. Many countries have already started taking action to address issues with data security and privacy protection related to online lending platforms. Additionally, because all digital platforms significantly rely on internet connectivity and backend infrastructure, any system bugs, power outages, or connectivity problems could make digital platforms unavailable to end users. These factors will pose as a significant challenge for the digital lending platform market over the forecast period.

This digital lending platform market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital lending platform market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

COVID-19 Impact on Digital Lending Platform Market

The digital lending platform market was moderately impacted by the outbreak of COVID-19.  Numerous nations have stringent lockdowns, closures, and mobility restrictions as a result of the COVID-19 outbreak to stop the virus from spreading. The COVID-19 crisis has resulted in growth across the board for FinTech, including payment investments, lending, and general banking. Although lending platforms have fewer users overall, they have seen a 25% rise in users despite having fewer people overall. This is primarily because many enterprises required speedy loan approvals to maintain their operations during the difficult times. People have begun to choose contactless transactions to stop the virus from spreading. Also, the credit unions and banks are especially improving their digital banking services to better serve their consumers. Furthermore, during the COVID-19 pandemic, banks have been using digital channels more frequently to disburse loans under the Paycheck Protection Program. Small businesses can get funding for up to 8 weeks under the Paycheck Protection Program in the US. Numerated, a digital lending platform supplier, reports that 82% of American businesses elect to apply for PPP loans online at COVID-19 instead of through conventional methods.

Recent Developments

• In January 2022, American regulators gave Online lender SoFi Technologies the go-ahead to transform into a bank holding company. Therefore, the market is seeing fresh growth due to the rise in digital lenders with banking licences.
• In July 2021, Newgen Software introduced the one and only comprehensive digital transformation platform, NewgenONE , in order to handle the messiest information, streamline even the most complicated company processes, and increase customer interaction based on shifting demands.The NewgenONE platform for digital transformation unites the company's current process automation, content offerings, and communication management capabilities. With the help of the platform, businesses may create and publish sophisticated, content-driven, and user-friendly business apps in the cloud.

Europe Digital Lending Platform Market Scope

The digital lending platform market is segmented on the basis of component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Component

• Software
• Services

Loan amount size

• Less than US$ 7,000
• US$ 7,001 to US$ 20,000
• More than US$ 20,001

Organization size

• Large Organization
• Small & Medium Organization

Deployment

• On-premise
• Cloud

Subscription type

• Free  
• Paid

Loan type

• Automotive Loan
• SME Finance Loan
• Personal Loan
• Home Loan
• Consumer Durable
• Others

Vertical

• Banking
• Financial Services
• Insurance Companies
• P2P (Peer-to-Peer) Lenders
• Credit Unions
• Saving
• Loan Associations

Analyse/perspectives régionales du marché des plateformes de prêt numérique

Le marché des plateformes de prêt numérique est analysé et des informations sur la taille et les tendances du marché sont fournies par pays, composant, modèle de déploiement, montant du prêt, type d'abonnement, type de prêt et vertical comme référencé ci-dessus.

Les pays couverts dans le rapport sur le marché des plateformes de prêt numérique sont l'Allemagne, la France, le Royaume-Uni, les Pays-Bas, la Suisse, la Belgique, la Russie, l'Italie, l'Espagne, la Turquie et le reste de l'Europe en Europe.

Le Royaume-Uni domine le marché des plateformes de prêt numérique en Europe grâce aux investissements considérables dans la recherche et le développement de technologies de pointe. De plus, la capacité de l'économie à soutenir l'infrastructure numérique des plateformes en ligne et des services Internet dans la région contribuera également à la croissance du marché régional.

La section pays du rapport fournit également des facteurs d'impact sur les marchés individuels et des changements de réglementation sur le marché national qui ont un impact sur les tendances actuelles et futures du marché. Des points de données tels que l'analyse de la chaîne de valeur en aval et en amont, les tendances techniques et l'analyse des cinq forces de Porter, les études de cas sont quelques-uns des indicateurs utilisés pour prévoir le scénario de marché pour les différents pays. En outre, la présence et la disponibilité des marques mondiales et les défis auxquels elles sont confrontées en raison de la concurrence importante ou rare des marques locales et nationales, l'impact des tarifs nationaux et les routes commerciales sont pris en compte tout en fournissant une analyse prévisionnelle des données nationales.   

Analyse du paysage concurrentiel et des parts de marché des plateformes de prêt numérique

Le paysage concurrentiel du marché des plateformes de prêt numérique fournit des détails par concurrent. Les détails inclus sont la présentation de l'entreprise, les finances de l'entreprise, les revenus générés, le potentiel du marché, les investissements dans la recherche et le développement, les nouvelles initiatives du marché, la présence mondiale, les sites et installations de production, les capacités de production, les forces et les faiblesses de l'entreprise, le lancement du produit, la largeur et l'étendue du produit, la domination des applications. Les points de données ci-dessus fournis ne concernent que l'orientation des entreprises liée au marché des plateformes de prêt numérique.

Certains des principaux acteurs opérant sur le marché des plateformes de prêt numérique sont

• General Electric (États-Unis)
• IBM (États-Unis)
• PTC (États-Unis)
• Microsoft (États-Unis)
• Siemens (Allemagne)
• ANSYS, Inc (États-Unis)
• SAP SE (Allemagne)
• Oracle (États-Unis)
• Robert Bosch GmbH (Allemagne)
• Swim Inc. (États-Unis)
• Atos SE (France)
• ABB (Suisse)
• KELLTON TECH (Inde)
• Groupe AVEVA plc (Royaume-Uni)
• Société de technologie DXC (États-Unis)
• Altair Engineering, Inc (États-Unis)
• Hexaware Technologies Limited (Inde)
• Tata Consultancy Services Limited (Inde)
• Infosys Limited (Inde)
• NTT DATA, Inc. (Japon)
• TIBCO Software Inc. (États-Unis)

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