Mercado de pagos digitales de América del Norte: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2029

Análisis y tamaño del mercado de pagos digitales

En 2020, India registró más de 25.600 millones de transacciones digitales en tiempo real, lo que representó un aumento del 70 % con respecto a 2019. Los monederos móviles, los monederos digitales y los monederos electrónicos están ganando popularidad en la era de la rápida digitalización. La rápida integración e interconexión entre los países ha dado como resultado la atracción a gran escala de los pagos digitales.  

El mercado mundial de pagos digitales se valoró en 50.620 millones de dólares en 2021 y se espera que alcance los 207.700 millones de dólares en 2029, registrando una CAGR del 19,30 % durante el período de pronóstico de 2022 a 2029. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado seleccionado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye un análisis experto en profundidad, un análisis de importación/exportación, un análisis de precios, un análisis de consumo de producción y un análisis de pestle.

Alcance y segmentación del mercado de pagos digitales

Definición de mercado

Un pago digital es un pago electrónico que una parte realiza a la otra para comprar bienes y servicios. Un pago digital da como resultado el débito del monto en la cuenta del pagador y el abono del mismo monto en la cuenta del beneficiario.   

Dinámica del mercado de pagos digitales

En esta sección se aborda la comprensión de los factores impulsores del mercado, las ventajas, las oportunidades, las limitaciones y los desafíos. Todo esto se analiza en detalle a continuación:

Conductores

• Iniciativas emergentes para adoptar la interfaz de pagos digitales a nivel mundial

Los esfuerzos globales por adoptar una interfaz de pagos unificada, en combinación con el aumento de la tasa de digitalización, especialmente en la región APAC, están impulsando el crecimiento del mercado. Además, la creciente conciencia sobre la seguridad de estas interfaces impulsará el crecimiento del mercado. Además, la creciente tendencia a la digitalización ofrece numerosas oportunidades de crecimiento dentro del mercado.

• Mayor apoyo por parte del gobierno

El aumento de las iniciativas gubernamentales y las políticas de apoyo del gobierno central y estatal en lo que respecta a la promoción del crecimiento del mercado, especialmente en la región APAC, ampliarán en gran medida el alcance del crecimiento. Los pagos digitales son uno de los principales imperativos de crecimiento para los países de esta región. Por lo tanto, un mayor enfoque por parte del gobierno creará numerosas oportunidades.  

Además, factores como la creciente urbanización, la industrialización y el creciente número de usuarios de teléfonos inteligentes a nivel mundial han contribuido aún más a la expansión general del mercado durante el período de pronóstico. Además, se prevé que el creciente número de interfaces de pago a diario y el aumento de los ingresos personales disponibles impulsen la tasa de crecimiento del mercado.

Oportunidades

• Tendencia creciente de compras a través del comercio electrónico

El creciente número de canales de comercio electrónico, los cambios en los gustos y preferencias de los clientes en materia de moda y la creciente occidentalización influirán positivamente en la tasa de crecimiento del mercado. La creciente proliferación de los principales canales de comercio electrónico, especialmente Amazon, está impulsando la tasa de crecimiento.  

• Aumento de la adopción de Internet

El creciente acceso a Internet de alta velocidad y la mejora de la infraestructura de Internet en las economías en desarrollo impulsarán nuevamente la tasa de crecimiento del mercado. La penetración de los servicios de Internet 4G y 5G ampliará el alcance del crecimiento y la expansión a nivel mundial.  

Restricciones/Desafíos

• Vacilación y miedo

La indecisión y el temor de la población de los territorios subdesarrollados del mundo en relación con la seguridad de dichas interfaces impedirán el ritmo de crecimiento. Además, la falta de concienciación y educación de la población, sumada a la débil infraestructura bancaria en estas regiones, reducirá el alcance del crecimiento.

• Falta de experiencia técnica

Dearth of expert knowledge and technical expertise especially in the developed and developing economies and lack of global standards for cross-border payments will create hurdles for the market in regards to the smooth growth in the market value. Further, lack of skilled professionals combined with low experience quotient will hamper the market growth rate.

This digital payment market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital payment market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

COVID-19 Impact on Digital Payment Market

The COVID-19 pandemic has benefited the expansion of the market and the post-pandemic period will continue to push forward the market growth rate. The pandemic phase has led to the widespread adoption of contactless payment systems, particularly e-wallets. Though the manufacturing industry was hit badly, the market for digital payments saw a rise in bill payments, Peer to Peer (P2P) transfers, and Customer to Business (C2B) payments during the lockdown period.

Recent Developments

• Fiserv will introduce EnteractSM, a brand-new cloud-based customer relationship management (CRM) platform for financial institutions, in November 2021. A Microsoft Azure-based integration framework offered by Enteract allows for real-time process integration across core banking, enterprise content management, and digital channels. It also synchronises consumer data with back-end systems.
• Virgin Money and Global Payments Inc. signed a contract in September 2021 to use Global Payments' distinctive two-sided network to give Virgin Money consumers access to industry-leading digital payment experiences worldwide.
• RealNet is a new cloud-based software as a service (SaaS) platform that will enable account-to-account (A2A) transactions for companies, individuals, and governments across real-time payment networks. RealNet was introduced by FIS in April 2021.

Digital Payment Market Scope

The digital payment market is segmented on the basis of offering, deployment model, organization size, mode of payment, mode of usage, technology, use case and end user. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Offering

• Solutions
• Soluciones de pasarela de pago
• Soluciones de procesamiento de pagos
• Soluciones de billetera de pago
• Soluciones de seguridad de pagos y gestión de fraudes
• Soluciones de punto de venta (POS)
• Servicios
• Servicios profesionales
• Consultante         
• Implementación             
• Soporte y mantenimiento
• Servicios gestionados

Modelo de implementación

• En las instalaciones
• Nube

Tamaño de la organización

• Grandes empresas
• Pequeñas y medianas empresas (PYME)

Modo de pago

• Tarjetas de pago
• Punto de venta
• Servicio de Interfaz de Pagos Unificada (UPI)
• Pago móvil
• Pago en línea

Modo de uso

• Aplicación móvil
• Escritorio/Navegador web

Tecnología

• Interfaz de programación de aplicaciones (API)
• Análisis de datos y aprendizaje automático
• Tecnología de registro digital (DLT)
• IA y IoT
• Autenticación biométrica

Caso de uso

• Persona (P/C)
• Comerciante/Negocio
• Gobierno

Usuario final

• Comercial
• Consumidor

Análisis y perspectivas regionales del mercado de pagos digitales

Se analiza el mercado de pagos digitales y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por país, oferta, modelo de implementación, tamaño de la organización, modo de pago, modo de uso, tecnología, caso de uso y usuario final como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de pagos digitales son Estados Unidos, Canadá y México en América del Norte.

Estados Unidos domina el mercado de pagos digitales en América del Norte gracias a la presencia de importantes actores en esta región, como Visa, PayPal Holdings, Inc. y MasterCard. La prevalencia de infraestructura avanzada en la región es otro factor importante que determina el predominio de esta región.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como análisis de la cadena de valor aguas abajo y aguas arriba, tendencias técnicas y análisis de las cinco fuerzas de Porter, estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.   

Análisis del panorama competitivo y la cuota de mercado de los pagos digitales

El panorama competitivo del mercado de pagos digitales ofrece detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia global, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado de pagos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de pagos digitales son

• ACI Worldwide (Estados Unidos)
• PayPal, Inc. (Estados Unidos)
• Grupo Novatti Ltd (Australia)
• Global Payments Inc. (Estados Unidos)
• Visa (EE.UU.)
• Stripe, Inc. (Irlanda)
• Google, LLC (Estados Unidos)
• Finastra. (Reino Unido)
• SAMSUNG (Corea del Sur)
• Amazon Web Services, Inc. (Estados Unidos)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (Estados Unidos)
• Aurus Inc. (Estados Unidos)
• Adyen (Países Bajos)
• Apple Inc. (Estados Unidos)
• Fiserv, Inc. (Estados Unidos)
• WEX Inc. (Estados Unidos)
• Tarjeta de crédito (Estados Unidos)
• Mastercard. (Estados Unidos)

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