Mercado de plataformas de préstamos digitales en América del Norte: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2029

Análisis y tamaño del mercado de plataformas de préstamos digitales en América del Norte

Actualmente, varias empresas están lanzando plataformas de préstamos de última generación, basadas en la nube y de extremo a extremo. Además, los avances en las tendencias de pago están alentando a las instituciones financieras a implementar DLP para mejorar la productividad, los ingresos y la velocidad del servicio.

Data Bridge Market Research analiza que el mercado de plataformas de préstamos digitales se valoró en 1.730 millones en 2021 y se espera que alcance el valor de 7.590 millones de dólares en 2029, con una CAGR del 20,3% durante el período de pronóstico. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado seleccionado por el equipo de Data Bridge Market Research incluye un análisis experto en profundidad, un análisis de importación/exportación, un análisis de precios, un análisis de consumo de producción y un análisis PESTLE.

Alcance y segmentación del mercado de plataformas de préstamos digitales en América del Norte

Definición de mercado

The digital lending platform allows lenders and borrowers to lend money in an electronic or digital format, resulting in greater ease of use, a better user experience, and lower overhead due to client verification time savings. The process begins with user registration and continues with online documentation collection, client authentication and verification, loan approval, loan distribution, and loan recovery.

Digital Lending Platform Market Dynamics

Drivers

• Growing popularity of online banking

With globalization and online banking services' growing popularity, lending processes are rapidly becoming digital. This is one of the most important factors influencing the use of DLP in the banking, financial services, and insurance (BFSI) industry for better decisions, better customer experiences, and significant cost savings. Furthermore, as a result of the coronavirus disease (COVID-19) outbreak, financial institutions all over the world are increasingly turning to digital channels for lending loans and dealing with pandemic challenges.

• Growing emphasis on digital automation

DLP provides the benefits of e-signing and easy accessibility, while the increasing reliance on smartphones and the rate of internet penetration are also driving market growth. Furthermore, the growing emphasis on digital automation is contributing to North America market growth because DLP requires minimal paperwork, reducing the likelihood of human errors. Several companies are also integrating advanced technologies to mitigate fraud, such as block chain, artificial intelligence (AI), machine learning, and analytics, which is fuelling market growth. Furthermore, the increasing prevalence of cyber threats is hastening its North America adoption.

Opportunities

• High prevalence of advanced and innovative technologies

Artificial intelligence, machine learning, and block chain are among the emerging technologies that are expected to enhance the capabilities of digital lending platforms and open up new growth opportunities. Integrating these technologies allows for a simple, quick, and transparent loan-raising process. AI and machine learning-based algorithms can process loan applications in seconds, making the approval process truly scalable. Furthermore, by eliminating intermediaries or middlemen from the lending process, the block chain-based lending platform establishes a direct relationship between lenders and borrowers.

Restraints

• Data security and privacy concerns

However, challenges such as concerns about data security and privacy protection are expected to limit market growth. Several governments around the world have already begun efforts to address concerns about data security and privacy protection associated with digital lending platforms. Furthermore, because all digital platforms rely heavily on backend infrastructure and internet access, any system glitches, power outages, or connectivity issues may render digital platforms inaccessible to end users. Other challenges, such as a preference for traditional lending methods and lower levels of digital literacy in developing countries, are expected to limit market growth to some extent.

This digital lending platform market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital lending platform market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

COVID-19 Impact on Digital Lending Platform Market

The COVID-19 pandemic has benefited the market for digital lending platforms. Following the pandemic, credit unions and banks are expanding their digital banking offerings to better meet the needs of their customers. Furthermore, in COVID-19, banks have begun to use digital channels for lending loans under the Pay check Protection Program in greater  numbers. The Pay Check Protection Program in the United States provides funds to small businesses for up to 8 weeks. During COVID-19, 82 percent of businesses in the United States choose to apply for PPP loans online rather than through traditional channels, according to Numerated, a digital lending platform provider.

Recent Development

• In July 2021 Newgen Software will launch its new digital transformation platform, NewgenONE. The platform aids in the management of unstructured data and the enhancement of customer engagement.
• In June 2021, TPBank of Vietnam will collaborate with Nucleus Software to enhance its digital commerce. FinnOne Neo assisted TPBank in providing instant digital loans, increasing process efficiency, and improving credit assessments.
• In January 2021 Fiserv acquired Ondot Systems Inc., a provider of digital experience platforms. This would enable Fiserv to expand its digital solutions portfolio.
• In September 2020 ICE Mortgage Technology will acquire Ellie Mae, a leading digital lending platform provider. The acquisition aided ICE in speeding up the automation of mortgage processes.

North America Digital Lending Platform Market Scope

El mercado de plataformas de préstamos digitales está segmentado en función de los componentes, el modelo de implementación, el monto del préstamo, el tipo de suscripción, el tipo de préstamo y la vertical. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido en las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Componente

• Software
• Servicios

Monto del préstamo

• Menos de US$ 7.000
• US$ 7.001 a US$ 20.000
• Más de US$ 20.001

Tamaño de la organización

• Organización grande
• Pequeña y mediana organización

Despliegue

• En las instalaciones
• Nube

Tipo de suscripción

• Gratis 
• Pagado

Tipo de préstamo

• Préstamo para automóviles
• Préstamo de financiación para PYMES
• Préstamo personal
• Préstamo hipotecario
• Bienes de consumo duraderos
• Otros

Vertical

• Bancario
• Servicios financieros
• Compañías de seguros
• Prestamistas P2P (entre pares)
• Cooperativas de crédito
• Ahorro
• Asociaciones de préstamos

Análisis y perspectivas regionales del mercado de plataformas de préstamos digitales

Se analiza el mercado de plataformas de préstamos digitales y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por país, componente, modelo de implementación, monto del préstamo, tipo de suscripción, tipo de préstamo y vertical como se menciona anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de plataformas de préstamos digitales son Estados Unidos, Canadá y México.

América del Norte domina el mercado de plataformas de préstamos digitales porque los principales actores de la región, como FIS y Fiserv, Inc., ofrecen una variedad de soluciones de préstamos en una sola plataforma. Estados Unidos y Canadá fueron los primeros en adoptar esta tecnología, lo que les permitió dominar el mercado de plataformas de préstamos en América del Norte.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación del mercado que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Los puntos de datos como el análisis de la cadena de valor ascendente y descendente, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter, los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas de América del Norte y sus desafíos enfrentados debido a la gran o escasa competencia de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.   

Análisis del panorama competitivo y de la cuota de mercado de las plataformas de préstamos digitales

El panorama competitivo del mercado de plataformas de préstamos digitales proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia en América del Norte, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado de plataformas de préstamos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de plataformas de préstamos digitales son:

• General Electric (Estados Unidos)
• IBM Corporation (Estados Unidos)
• PTC (Estados Unidos)
• Microsoft (Estados Unidos)
• Siemens AG (Alemania)
• ANSYS, Inc. (Estados Unidos)
• SAP SE (Alemania)
• Oracle (Estados Unidos)
• Robert Bosch GmbH (Alemania)
• Swim.ai, Inc. (Estados Unidos)
• Atos SE (Francia)
• ABB (Suiza)
• TECNOLOGÍA KELLTON (India)
• AVEVA Group plc (Reino Unido)
• Compañía de tecnología DXC (Estados Unidos)
• Altair Engineering, Inc. (Estados Unidos)
• Hexaware Technologies Limited (India)
• Servicios de consultoría Tata Limited (India)
• Infosys Limited (Bengaluru)
• NTT DATA, Inc. (Japón)
• TIBCO Software Inc. (Estados Unidos)

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