Mercado de plataformas de préstamos digitales de América del Norte: tendencias de la industria y pronóstico para 2029

Mercado de plataformas de préstamos digitales de América del Norte, por componente (soluciones, servicios), modelo de implementación (local, nube), tamaño del monto del préstamo (menos de 7 000 dólares estadounidenses, 7 001 a 20 000 dólares estadounidenses, más de 20 001 dólares estadounidenses), suscripción Tipo (gratuito, de pago), tipo de préstamo (préstamo para automóvil, préstamo financiero para pymes, préstamo personal, préstamo hipotecario, bienes de consumo duradero, otros), vertical (banca, servicios financieros, compañías de seguros, prestamistas P2P (peer-to-peer), crédito Sindicatos, Asociaciones de Ahorro y Préstamo) – Tendencias de la industria y pronóstico hasta 2029.

Análisis y tamaño del mercado de plataformas de préstamos digitales de América del Norte

Actualmente, varias empresas están lanzando plataformas de préstamos de extremo a extremo basadas en la nube de próxima generación. Además, los avances en las tendencias de pago están alentando a las instituciones financieras a implementar DLP para mejorar la productividad, los ingresos y la velocidad del servicio.

Data Bridge Market Research analiza que el mercado de plataformas de préstamos digitales se valoró en 1,73 mil millones en 2021 y se espera que alcance el valor de 7,59 mil millones de dólares para 2029, con una tasa compuesta anual del 20,3% durante el período de pronóstico. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos de mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado elaborado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye análisis de expertos en profundidad, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis de mortero.

Alcance y segmentación del mercado de plataformas de préstamos digitales de América del Norte

Definición de mercado

La plataforma de préstamos digitales permite a los prestamistas y prestatarios prestar dinero en formato electrónico o digital, lo que resulta en una mayor facilidad de uso, una mejor experiencia de usuario y menores gastos generales debido al ahorro de tiempo en la verificación del cliente. El proceso comienza con el registro del usuario y continúa con la recopilación de documentación en línea, la autenticación y verificación del cliente, la aprobación del préstamo, la distribución del préstamo y la recuperación del préstamo.

Dinámica del mercado de plataformas de préstamos digitales

Conductores

• Creciente popularidad de la banca en línea

Con la globalización y la creciente popularidad de los servicios bancarios en línea, los procesos de préstamo se están volviendo rápidamente digitales. Este es uno de los factores más importantes que influyen en el uso de DLP en la industria bancaria, de servicios financieros y de seguros (BFSI) para tomar mejores decisiones, mejores experiencias de los clientes y ahorros de costos significativos. Además, como resultado del brote de enfermedad por coronavirus (COVID-19), las instituciones financieras de todo el mundo recurren cada vez más a canales digitales para otorgar préstamos y hacer frente a los desafíos de la pandemia.

• Énfasis creciente en la automatización digital

DLP ofrece los beneficios de la firma electrónica y la fácil accesibilidad, mientras que la creciente dependencia de los teléfonos inteligentes y la tasa de penetración de Internet también están impulsando el crecimiento del mercado. Además, el creciente énfasis en la automatización digital está contribuyendo al crecimiento del mercado de América del Norte porque DLP requiere un mínimo de papeleo, lo que reduce la probabilidad de errores humanos. Varias empresas también están integrando tecnologías avanzadas para mitigar el fraude, como blockchain, inteligencia artificial (IA), aprendizaje automático y análisis, lo que está impulsando el crecimiento del mercado. Además, la creciente prevalencia de las amenazas cibernéticas está acelerando su adopción en Norteamérica.

Oportunidades

• Alta prevalencia de tecnologías avanzadas e innovadoras.

La inteligencia artificial, el aprendizaje automático y la cadena de bloques se encuentran entre las tecnologías emergentes que se espera que mejoren las capacidades de las plataformas de préstamos digitales y abran nuevas oportunidades de crecimiento. La integración de estas tecnologías permite un proceso de obtención de préstamos simple, rápido y transparente. Los algoritmos basados ​​en inteligencia artificial y aprendizaje automático pueden procesar solicitudes de préstamos en segundos, lo que hace que el proceso de aprobación sea verdaderamente escalable. Además, al eliminar intermediarios o intermediarios del proceso de préstamo, la plataforma de préstamos basada en blockchain establece una relación directa entre prestamistas y prestatarios.

Restricciones

• Preocupaciones por la seguridad y privacidad de los datos

Sin embargo, se espera que desafíos como las preocupaciones sobre la seguridad de los datos y la protección de la privacidad limiten el crecimiento del mercado. Varios gobiernos de todo el mundo ya han iniciado esfuerzos para abordar las preocupaciones sobre la seguridad de los datos y la protección de la privacidad asociadas con las plataformas de préstamos digitales. Además, debido a que todas las plataformas digitales dependen en gran medida de la infraestructura de backend y del acceso a Internet, cualquier falla del sistema, corte de energía o problemas de conectividad pueden hacer que las plataformas digitales sean inaccesibles para los usuarios finales. Se espera que otros desafíos, como la preferencia por los métodos tradicionales de préstamo y los menores niveles de alfabetización digital en los países en desarrollo, limiten en cierta medida el crecimiento del mercado.

Este informe de mercado de Plataforma de préstamos digitales proporciona detalles de nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en regulaciones del mercado, análisis estratégico del crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado de categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado de plataformas de préstamos digitales, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un resumen del analista; nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Impacto de COVID-19 en el mercado de plataformas de préstamos digitales

La pandemia de COVID-19 ha beneficiado al mercado de plataformas de préstamos digitales. Tras la pandemia, las cooperativas de crédito y los bancos están ampliando sus ofertas de banca digital para satisfacer mejor las necesidades de sus clientes. Además, en tiempos de COVID-19, los bancos han comenzado a utilizar en mayor número los canales digitales para otorgar préstamos bajo el Programa de Protección de Cheques de Pago. El Programa de Protección de Cheques de Pago en los Estados Unidos proporciona fondos a pequeñas empresas por hasta 8 semanas. Durante la COVID-19, el 82 por ciento de las empresas en Estados Unidos optan por solicitar préstamos PPP en línea en lugar de a través de los canales tradicionales, según Numerated, un proveedor de plataformas de préstamos digitales.

Desarrollo reciente

• En julio de 2021 Newgen Software lanzará su nueva plataforma de transformación digital, NewgenONE. La plataforma ayuda en la gestión de datos no estructurados y a mejorar la participación del cliente.
• En junio de 2021, TPBank de Vietnam colaborará con Nucleus Software para mejorar su comercio digital. FinnOne Neo ayudó a TPBank a proporcionar préstamos digitales instantáneos, aumentar la eficiencia de los procesos y mejorar las evaluaciones crediticias.
• En enero de 2021, Fiserv adquirió Ondot Systems Inc., un proveedor de plataformas de experiencia digital. Esto permitiría a Fiserv ampliar su cartera de soluciones digitales.
• En septiembre de 2020, ICE Mortgage Technology adquirirá Ellie Mae, un proveedor líder de plataformas de préstamos digitales. La adquisición ayudó al ICE a acelerar la automatización de los procesos hipotecarios.

Alcance del mercado de plataformas de préstamos digitales de América del Norte

El mercado de plataformas de préstamos digitales está segmentado según el componente, el modelo de implementación, el tamaño del monto del préstamo, el tipo de suscripción, el tipo de préstamo y la vertical. El crecimiento entre estos segmentos lo ayudará a analizar los segmentos de escaso crecimiento en las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado e información sobre el mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las aplicaciones principales del mercado.

Componente

• Software
• Servicios

Tamaño del monto del préstamo

• Menos de 7.000 dólares estadounidenses
• De 7.001 a 20.000 dólares estadounidenses
• Más de 20.001 dólares estadounidenses

Tamaño de la organización

• Organización grande
• Pequeña y mediana organización

Despliegue

• En la premisa
• Nube

Tipo de suscripción

• Gratis  
• Pagado

Tipo de préstamo

• Préstamo automotriz
• Préstamo de financiación para PYME
• Préstamo personal
• Préstamo hipotecario
• Consumo duradero
• Otros

Vertical

• Bancario
• Servicios financieros
• Las compañías de seguros
• Prestamistas P2P (peer-to-peer)
• Las cooperativas de crédito
• Ahorro
• Asociaciones de préstamos

Análisis/perspectivas regionales del mercado de plataformas de préstamos digitales

Se analiza el mercado de plataformas de préstamos digitales y se proporcionan conocimientos y tendencias sobre el tamaño del mercado por país, componente, modelo de implementación, tamaño del monto del préstamo, tipo de suscripción, tipo de préstamo y vertical como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de plataformas de préstamos digitales son EE. UU., Canadá y México.

América del Norte domina el mercado de plataformas de préstamos digitales porque los principales actores de la región, como FIS y Fiserv, Inc., ofrecen una variedad de soluciones de préstamos en una sola plataforma. Estados Unidos y Canadá fueron los primeros en adoptar esta tecnología, lo que les permitió dominar el mercado de plataformas de préstamos en América del Norte.

La sección de países del informe también proporciona factores que impactan el mercado individual y cambios en la regulación del mercado que impactan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como el análisis de la cadena de valor ascendente y descendente, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter y los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, se consideran la presencia y disponibilidad de las marcas de América del Norte y los desafíos que enfrentan debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles internos y las rutas comerciales, al tiempo que se proporciona un análisis de pronóstico de los datos del país.

Panorama competitivo y cuota de mercado Análisis Plataforma de préstamos digitales

El panorama competitivo del mercado de plataformas de préstamos digitales proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son descripción general de la empresa, finanzas de la empresa, ingresos generados, potencial de mercado, inversión en investigación y desarrollo, nuevas iniciativas de mercado, presencia en América del Norte, sitios e instalaciones de producción, capacidades de producción, fortalezas y debilidades de la empresa, lanzamiento de producto, ancho y amplitud del producto. dominio de la aplicación. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en el mercado de plataformas de préstamos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de plataformas de préstamos digitales son:

• General Electric (EE. UU.)
• Corporación IBM (EE. UU.)
• PTC (EE. UU.)
• Microsoft (Estados Unidos)
• Siemens AG (Alemania)
• ANSYS, Inc. (EE. UU.)
• SAP SE (Germany)
• Oráculo (Estados Unidos)
• Robert Bosch GmbH (Alemania)
• Swim.ai, Inc. (EE. UU.)
• Atos SE (Francia)
• ABB (Suiza)
• KELLTON TECH (India)
• AVEVA Group plc (Reino Unido)
• Compañía de tecnología DXC (EE. UU.)
• Altair Engineering, Inc. (EE. UU.)
• Hexaware Technologies Limited (India)
• Tata Consultancy Services Limited (India)
• Infosys Limited (Bengaluru)
• NTT DATA, Inc. (Japón)
• TIBCO Software Inc. (EE. UU.)