Mercado de pagos digitales en Oriente Medio y África: tendencias del sector y previsiones hasta 2030

Análisis y tamaño del mercado de pagos digitales en Oriente Medio y África

El mercado de pagos digitales está cambiando considerablemente de acuerdo con el comportamiento del consumidor. Algunas tendencias que influyen en el mercado de pagos digitales son los pagos instantáneos, el comercio digital, la economía sin efectivo, la banca móvil y la creciente influencia de las autoridades regulatorias. Además, es probable que la creciente adopción de billeteras móviles debido al crecimiento significativo en el uso de pagos en tiempo real mejore el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

Data Bridge Market Research analiza que se espera que el mercado de pagos digitales alcance los USD 72.381,27 millones para 2030, lo que supone USD 19.652,35 millones en 2022, con una CAGR del 17,70 % durante el período de previsión. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado elaborado por el equipo de Data Bridge Market Research incluye un análisis profundo de expertos, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Alcance y segmentación del mercado de pagos digitales en Oriente Medio y África

Definición de mercado

Los pagos digitales son pagos que se realizan a través de medios digitales o en línea, sin que se intercambie dinero en efectivo. El pago digital, también llamado pago electrónico, es la transferencia de dinero de una cuenta a otra mediante el uso de dispositivos digitales, como una computadora o un teléfono móvil. En los pagos digitales, tanto el beneficiario como el pagador utilizan modos digitales para recibir y enviar dinero. También se lo denomina pago electrónico (e-payment).

Mercado de pagos digitales de Oriente Medio y África

Conductores

• Aumento de la integración de funciones avanzadas en el sistema de pago

Las empresas de pagos digitales han realizado diversos esfuerzos para integrar funciones de inteligencia artificial en sus sistemas de pago, lo que se prevé que impulse el crecimiento del mercado. Por ejemplo, Mastercard, que es un proveedor de servicios financieros y una empresa de pagos con tecnología de inteligencia artificial, ha anunciado la integración de Mastercard Cross-Border Services en la plataforma Instant Pay de Previse en octubre de 2021. Esta colaboración les ayudará a pagar a sus proveedores de forma inmediata.

• Aumentan los esfuerzos de las empresas de comercio electrónico para implementar sus sistemas de punto de venta

Las industrias de comercio electrónico están haciendo varios esfuerzos para utilizar sus sistemas de punto de venta para desarrollar sus ofertas en el campo de los pagos digitales. Por ejemplo, los gigantes minoristas, como Amazon y Shopify, están desarrollando sistemas de punto de venta que serán capaces de gestionar transacciones tanto en tienda como en línea. Estos avances están animando a los bancos a aumentar sus servicios de pago digital para mantener su posición en el mercado. Por lo tanto, es probable que los crecientes esfuerzos de las empresas de comercio electrónico para implementar sus sistemas de punto de venta impulsen el crecimiento del mercado.

Oportunidades

• Aumento de la adopción de API de banca abierta

Es probable que la creciente adopción de API de banca abierta para pagos genere oportunidades lucrativas para el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico. La banca abierta tiene el potencial de proporcionar opciones de productos y servicios relevantes y personalizados que la mayoría de las aplicaciones bancarias no pueden hacer. La API de banca abierta integrará, simplificará y brindará una experiencia sin complicaciones al cliente durante el pago. También brinda flexibilidad y puede adaptarse a las preferencias y necesidades de la empresa. Estos factores aumentan la adopción de la API de banca abierta e impulsan el crecimiento del mercado.

• Iniciativas en alza a nivel industrial para digitalizar el proceso de pago

Increasing industry-level initiatives to support digital payments might include launching alternative payment-processing platforms and introducing tiered MDRs based on sales volumes. The digital payments is one of the major factor for the growth of the country's economy. It can aid to increase the economic growth and productivity, increase tax revenue, improve transparency and open up new economic opportunities for end-users.  The industry-level initiatives which will further likely to generate lucrative opportunities the market growth.

 Restraints

• Increasing hesitance and fear among people

Increasing hesitance and fear among people in underdeveloped areas of Middle East and Africa in regards to the security and safety in digital payments such as fraudulent payment apps, reverse engineering and tampering and many more will hamper the growth of the market.

• Increasing chances of cyber-attacks by adoption of technologies

Cyber-attack is the major hurdle in digital payments which is expected to hamper the growth of the market. Cyber-attacks are one of the major issues the payments sector which has been facing for over a decade. The adoption of technologies related to digital payments market is also growing the cyber security risks such as cyber theft. This is also the major factor which hinders the market growth.

This digital payment market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital payment market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Developments

• In 2022, Verizon Business announced their partnership with First National Bank of Omaha (FNBO) and Mastercard to launch a credit card. The main goal of this launch to bring value to small business owners. The Verizon Business Mastercard is available to companies with an online account. It will include reward points on every purchase from credit card.
• In 2022, Visa partnered with Fundbox which is a working capital platform. With this partnership, they will convert its operation into digital payment solutions for small enterprises. The first phase of this complete process is to launch Fundbox Flex Visa Debit Card, allotted by Pathward N.A.
• In 2022, Visa completed its acquisition process with Tink that allows merchants, fintech and financial institutions, to make financial services and products. Tink collaborated with over 3,400 banks and millions of bank customers across Europe.
• En 2022, The Bank of America Corporation colaboró ​​con Banked Ltd. para presentar Pay by Bank, una solución de pago en línea que permite a los clientes de los sectores de comercio electrónico pagar directamente desde su cuenta bancaria. Según la empresa, esta estrategia forma parte de su serie de repetidas inversiones en tecnología.

Alcance del mercado de pagos digitales en Oriente Medio y África

El mercado de pagos digitales está segmentado en función de la oferta, el modelo de implementación, el tamaño de la organización, el modo de pago, el modo de uso, la tecnología, el caso de uso y el usuario final. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido de las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Ofrenda

• Soluciones
• Interfaz de programación de aplicaciones
• Pasarela de pago
• Procesamiento de pagos
• Seguridad de pagos y gestión de fraudes
• Gestión del riesgo de transacciones
• Otros
• Servicios
• Servicios profesionales
• Consultante        
• Implementación            
• Soporte y mantenimiento
• Servicios gestionados

 Modelo de implementación

• En las instalaciones
• Nube

Tamaño de la organización

• Grandes empresas
• Pequeñas y medianas empresas (PYME)

 Modo de pago

• Tarjetas de pago
• Tarjeta de débito
• Tarjeta de crédito
• Tarjeta prepago
• Punto de venta
• Servicio de Interfaz de Pagos Unificada (UPI)
• Pago móvil
• Pago en línea

Modo de uso

• Aplicación móvil
• Escritorio/Navegador web

Tecnología

• Interfaz de programación de aplicaciones (API)
• Análisis de datos y aprendizaje automático
• Tecnología de registro digital (DLT)
• Inteligencia artificial e Internet de las cosas
• Autenticación biométrica

Caso de uso

• Persona (P/C)
• Comerciante/Negocio
• Gobierno

 Usuario final

• Comercial
• Consumidor

Análisis y perspectivas regionales del mercado de pagos digitales

Se analiza el mercado de pagos digitales y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por país, oferta, modelo de implementación, tamaño de la organización, modo de pago, modo de uso, tecnología, caso de uso y usuario final como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de pagos digitales son Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Israel, Egipto, Sudáfrica, el resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA).

Israel domina el mercado de pagos digitales gracias a las iniciativas gubernamentales adoptadas para aumentar la digitalización en esta región. Además, el creciente número de tiendas sin personal está generando demanda de soluciones de pago digitales que impulsarán aún más el crecimiento del mercado.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación del mercado que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Los puntos de datos como el análisis de la cadena de valor ascendente y descendente, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter, los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.   

Análisis del panorama competitivo y la cuota de mercado de los pagos digitales

El panorama competitivo del mercado de pagos digitales ofrece detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia global, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado de pagos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de pagos digitales son:

• ACI Worldwide (Estados Unidos)
• PayPal, Inc. (Estados Unidos)
• Grupo Novatti Limited (Australia)
• Global Payments Inc. (Estados Unidos)
• Visa (EE.UU.)
• Stripe, Inc. (Irlanda)
• Google, LLC (Estados Unidos)
• Finastra. (Reino Unido)
• SAMSUNG (Corea del Sur)
• Amazon Web Services, Inc. (Estados Unidos)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (Estados Unidos)
• Aurus Inc. (Estados Unidos)
• Adyen (Países Bajos)
• Apple Inc. (Estados Unidos)
• Fiserv, Inc. (Estados Unidos)
• WEX Inc. (Estados Unidos)
• Tarjeta de crédito (Estados Unidos)
• Mastercard. (Estados Unidos) 

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