Mercado de pagos digitales de Oriente Medio y África: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2030

Mercado de pagos digitales de Oriente Medio y África, por oferta (soluciones, servicios), modelo de implementación (local, nube), tamaño de la organización (grandes empresas, pequeñas y medianas empresas (PYME)), modo de pago (tarjetas de pago, punto de venta) , servicio de interfaz de pagos unificados (UPI), pago móvil, pago en línea), modo de uso (aplicación móvil, escritorio/navegador web), tecnología (interfaz de programación de aplicaciones (API), análisis de datos y aprendizaje automático, tecnología de contabilidad digital (DLT) , Inteligencia artificial e Internet de las cosas, Autenticación biométrica), Caso de uso (Persona (P/C), Comerciante/Negocio, Gobierno), Usuario final (Comercial, Consumidor): tendencias de la industria y pronóstico para 2030.

Análisis y tamaño del mercado de pagos digitales de Oriente Medio y África

El mercado de pagos digitales está cambiando considerablemente según el comportamiento de los consumidores. Algunas tendencias que influyen en el mercado de pagos digitales son los pagos instantáneos, el comercio digital, la economía sin efectivo, la banca móvil y la creciente influencia de las autoridades reguladoras. Además, es probable que la creciente adopción de billeteras móviles debido al crecimiento significativo en el uso de pagos en tiempo real mejore el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

Data Bridge Market Research analiza que se espera que el mercado de pagos digitales alcance los 72.381,27 millones de dólares en 2030, lo que equivale a 19.652,35 millones de dólares en 2022, con una tasa compuesta anual del 17,70% durante el período previsto. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos de mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado elaborado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye análisis de expertos en profundidad, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis de mortero.

Alcance y segmentación del mercado de pagos digitales de Oriente Medio y África

Definición de mercado

Los pagos digitales son pagos realizados a través de modos digitales o en línea, sin que exista intercambio de efectivo. Pago digital a veces también llamado pago electrónico es la transferencia de dinero de una cuenta a otra cuenta de pago mediante el uso de dispositivos digitales como una computadora o un teléfono móvil. En los pagos digitales, tanto el beneficiario como el pagador utilizan modos digitales para recibir y enviar dinero. También se le llama pago electrónico (e-pago).

Mercado de pagos digitales de Oriente Medio y África

Conductores

• Creciente integración de funciones avanzadas en el sistema de pago

Varios esfuerzos realizados por las empresas de pagos digitales para integrar funciones de inteligencia artificial en su sistema de pago que se prevé impulsarán el crecimiento del mercado. Por ejemplo, Mastercard, que es un proveedor de servicios financieros y una empresa de pagos basados ​​en inteligencia artificial, anunció la integración de Mastercard Cross-Border Services en la plataforma Instant Pay de Previse en octubre de 2021. Esta colaboración les ayudará a pagar a sus proveedores de inmediato.

• Esfuerzos crecientes de las empresas de comercio electrónico para implementar sus sistemas de punto de venta

Las industrias del comercio electrónico están haciendo varios esfuerzos para utilizar sus sistemas de punto de venta para desarrollar sus ofertas en el campo del pago digital. Por ejemplo, gigantes del comercio minorista, como Amazon y Shopify, están desarrollando sistemas de punto de venta que serán capaces de gestionar transacciones tanto en tienda como en línea. Estos desarrollos están alentando a los bancos a aumentar sus servicios de pagos digitales para mantener su posición en el mercado. Por lo tanto, es probable que los crecientes esfuerzos de las empresas de comercio electrónico para implementar sus sistemas de punto de venta impulsen el crecimiento del mercado.

Oportunidades

• Aumento de la adopción de la API de banca abierta

Es probable que la creciente adopción de API de banca abierta para pagos cree oportunidades lucrativas para el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico. La banca abierta tiene el potencial de ofrecer opciones de productos y servicios relevantes y personalizadas que la mayoría de las aplicaciones bancarias no logran. La API de banca abierta integrará, simplificará y brindará una experiencia sin complicaciones al cliente durante el pago. También proporciona flexibilidad y puede adaptarse a las preferencias y necesidades de la empresa. Estos factores aumentan la adopción de la API de banca abierta e impulsan el crecimiento del mercado.

• Crecientes iniciativas a nivel industrial para digitalizar el proceso de pago

El aumento de las iniciativas a nivel industrial para respaldar los pagos digitales podría incluir el lanzamiento de plataformas alternativas de procesamiento de pagos y la introducción de MDR escalonados basados ​​en los volúmenes de ventas. Los pagos digitales son uno de los principales factores para el crecimiento de la economía del país. Puede ayudar a aumentar el crecimiento económico y la productividad, aumentar los ingresos fiscales, mejorar la transparencia y abrir nuevas oportunidades económicas para los usuarios finales. Las iniciativas a nivel industrial que probablemente generarán oportunidades lucrativas en el crecimiento del mercado.

Restricciones

• Creciente vacilación y miedo entre la gente.

La creciente vacilación y el miedo entre las personas de las zonas subdesarrolladas de Oriente Medio y África con respecto a la seguridad de los pagos digitales, como las aplicaciones de pago fraudulentas, la ingeniería inversa y la manipulación, y muchos más, obstaculizarán el crecimiento del mercado.

• Aumento de las posibilidades de sufrir ciberataques por la adopción de tecnologías

El ciberataque es el principal obstáculo en los pagos digitales y se espera que obstaculice el crecimiento del mercado. Los ciberataques son uno de los principales problemas que enfrenta el sector de pagos desde hace más de una década. La adopción de tecnologías relacionadas con el mercado de pagos digitales también está aumentando los riesgos de ciberseguridad, como el robo cibernético. Este es también el factor principal que obstaculiza el crecimiento del mercado.

Este informe de mercado de pagos digitales proporciona detalles de nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en el mercado. regulaciones, análisis estratégico de crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado de categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado de pagos digitales, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un resumen del analista; nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Desarrollos recientes

• En 2022, Verizon Business anunció su asociación con First National Bank of Omaha (FNBO) y Mastercard para lanzar una tarjeta de crédito. El principal objetivo de este lanzamiento es aportar valor a los propietarios de pequeñas empresas. La Verizon Business Mastercard está disponible para empresas con una cuenta en línea. Incluirá puntos de recompensa en cada compra con tarjeta de crédito.
• En 2022, Visa se asoció con Fundbox, que es una plataforma de capital de trabajo. Con esta asociación, convertirán su operación en soluciones de pago digital para pequeñas empresas. La primera fase de este proceso completo es el lanzamiento de la tarjeta de débito Visa Fundbox Flex, asignada por Pathward NA.
• En 2022, Visa completó su proceso de adquisición con Tink que permite a comerciantes, fintech e instituciones financieras realizar servicios y productos financieros. Tink colaboró ​​con más de 3400 bancos y millones de clientes bancarios en toda Europa.
• En 2022, The Bank of America Corporation colaboró ​​con Banked Ltd. para presentar Pay by Bank, que es la solución de pago en línea que permite a los clientes de los sectores del comercio electrónico pagar directamente desde su cuenta bancaria. Según la empresa, esta estrategia es parte de su repetida serie de inversiones en tecnología.

Alcance del mercado de pagos digitales en Oriente Medio y África

El mercado de pagos digitales se segmenta según la oferta, el modelo de implementación, el tamaño de la organización, el modo de pago, el modo de uso, la tecnología, el caso de uso y el usuario final. El crecimiento entre estos segmentos lo ayudará a analizar los segmentos de escaso crecimiento en las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado e información sobre el mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las aplicaciones principales del mercado.

Ofrecimiento

• Soluciones
• Interfaz del programa de aplicación
• Pasarela de pago
• Procesando pago
• Seguridad de pagos y gestión de fraude
• Gestión de riesgos de transacciones
• Otros
• Servicios
• Servicios profesionales
• Consultante
• Implementación
• Soporte y Mantenimiento
• Servicios gestionados

 Modelo de implementación

• En las instalaciones
• Nube

Tamaño de la organización

• Grandes Empresas
• Pequeñas y Medianas Empresas (PYMES)

Modo de pago

• Tarjetas de pago
• Tarjeta de débito
• Tarjeta de crédito
• Tarjeta de prepago
• Punto de venta
• Servicio de interfaz de pagos unificados (UPI)
• Pago movil
• Pago en línea

Modo de uso

• Aplicación movil
• Escritorio/navegador web

Tecnología

• Interfaz de programación de aplicaciones (API)
• Análisis de datos y aprendizaje automático
• Tecnología de libro mayor digital (DLT)
• Inteligencia artificial e Internet de las cosas
• Autenticación biométrica

Caso de uso

• Persona (P/C)
• Comerciante/Negocio
• Gobierno

 Usuario final

• Comercial
• Consumidor

Análisis/perspectivas regionales del mercado de pagos digitales

Se analiza el mercado de pagos digitales y se proporcionan conocimientos y tendencias sobre el tamaño del mercado por país, oferta, modelo de implementación, tamaño de la organización, modo de pago, modo de uso, tecnología, caso de uso y usuario final, como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de pagos digitales son Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Israel, Egipto, Sudáfrica, el resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA).

Israel domina el mercado de pagos digitales debido a las crecientes iniciativas gubernamentales adoptadas para aumentar la digitalización en esta región. Además, el creciente número de tiendas no tripuladas está creando una demanda de soluciones de pago digitales que impulsarán aún más el crecimiento del mercado.

La sección de países del informe también proporciona factores que impactan el mercado individual y cambios en la regulación del mercado que impactan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como el análisis de la cadena de valor ascendente y descendente, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter y los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, se consideran la presencia y disponibilidad de marcas globales y los desafíos que enfrentan debido a la competencia grande o escasa de marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles internos y las rutas comerciales, al tiempo que se proporciona un análisis de pronóstico de los datos del país.

Panorama competitivo y cuota de mercado Análisis Pago digital

El panorama competitivo del mercado de pagos digitales proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son descripción general de la empresa, finanzas de la empresa, ingresos generados, potencial de mercado, inversión en investigación y desarrollo, nuevas iniciativas de mercado, presencia global, sitios e instalaciones de producción, capacidades de producción, fortalezas y debilidades de la empresa, lanzamiento de producto, ancho y amplitud del producto, aplicación. dominio. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en el mercado de pagos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de pagos digitales son:

• ACI en todo el mundo (EE. UU.)
• PayPal, Inc. (EE. UU.)
• Novatti Group Limited (Australia)
• Global Payments Inc. (EE. UU.)
• Visa (EE. UU.)
• Stripe, Inc. (Irlanda)
• Google, LLC (EE. UU.)
• Finastra. (REINO UNIDO)
• SAMSUNG (Corea del Sur)
• Amazon Web Services, Inc. (EE. UU.)
• Software y sistemas financieros Pvt. Limitado. Ltd. (EE. UU.)
• Aurus Inc. (A NOSOTROS)
• Adyen (Países Bajos)
• Apple Inc. (EE. UU.)
• Fiserv, Inc. (EE. UU.)
• WEX Inc. (EE. UU.)
• tarjeta bancaria (EE. UU.)
• Tarjeta MasterCard. (A NOSOTROS)