Mercado de plataformas de préstamos digitales de Oriente Medio y África: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2029

Mercado de plataformas de préstamos digitales de Oriente Medio y África, por componente (soluciones, servicios), modelo de implementación (local, nube), tamaño del monto del préstamo (menos de 7 000 dólares estadounidenses, 7 001 a 20 000 dólares estadounidenses, más de 20 001 dólares estadounidenses) , tipo de suscripción (gratuita, de pago), tipo de préstamo (préstamo para automóvil, préstamo financiero para pymes, préstamo personal, préstamo hipotecario, bienes de consumo duradero, otros), vertical (banca, servicios financieros, compañías de seguros, prestamistas P2P (peer-to-peer) , cooperativas de crédito, asociaciones de ahorro y préstamo) – Tendencias de la industria y pronóstico hasta 2029.

Análisis y tamaño del mercado de plataformas de préstamos digitales de Oriente Medio y África

Se prevé que el mercado de plataformas de préstamos digitales genere cantidades significativas de ingresos, ya que ha aumentado la demanda de prestamistas y prestatarios de prestar dinero en formato digital o electrónico. Además, los vigorosos esfuerzos de las instituciones financieras para mejorar la experiencia del cliente, las estrictas regulaciones gubernamentales para los préstamos digitales, la proliferación de teléfonos inteligentes y el avance de la tecnología son otros factores que impulsarán el progreso del mercado.

El mercado de plataformas de préstamos digitales de Oriente Medio y África se valoró en 551,81 millones de dólares en 2021 y se espera que alcance los 2060,16 millones de dólares en 2029, registrando una tasa compuesta anual del 17,90% durante el período previsto de 2022-2029. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos de mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado elaborado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye análisis de expertos en profundidad, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis de mortero.

Alcance y segmentación del mercado de plataformas de préstamos digitales de Oriente Medio y África

Definición de mercado

La plataforma de préstamos digitales permite a prestamistas y prestatarios prestar dinero en formato digital o electrónico, mejorando la experiencia del usuario, facilitando su uso y reduciendo costos porque la verificación del cliente lleva menos tiempo. El procedimiento comienza con el registro del usuario y continúa con la recopilación de la documentación en línea, la identificación y verificación del cliente, la aprobación del préstamo, la distribución de los préstamos y la recuperación del préstamo.

Dinámica del mercado de plataformas de préstamos digitales

Esta sección trata de comprender los impulsores, las ventajas, las oportunidades, las restricciones y los desafíos del mercado. Todo esto se analiza en detalle a continuación:

Conductores

• Uso floreciente de servicios de repostería en línea

Como resultado de la globalización y el creciente uso de la banca por Internet, los procedimientos de préstamo se están volviendo rápidamente digitales. Este es uno de los aspectos más cruciales que afecta cómo se utiliza DLP en el banca, servicios financieros y seguros (BFSI) sector para tomar mejores decisiones, brindar mejores experiencias a los clientes y ahorrar mucho dinero. Además, las instituciones financieras de todo el mundo utilizan cada vez más canales digitales para prestar dinero y abordar cuestiones pandémicas debido al brote de la enfermedad por coronavirus (COVID-19). El mayor uso de los servicios bancarios impulsa aún más el crecimiento general del mercado.

• Alta penetración de los teléfonos inteligentes

DLP ofrece las ventajas de la firma electrónica y la rápida accesibilidad, y la industria también se está expandiendo debido a la creciente dependencia de los teléfonos inteligentes y las tasas de penetración de Internet. DLP requiere poco papeleo, lo que reduce la posibilidad de error humano y, por lo tanto, también ayuda a que el mayor énfasis en la automatización digital contribuya a la expansión del mercado global. Varias empresas están incorporando tecnologías de vanguardia para la prevención del fraude, lo que está impulsando la expansión del mercado. Además, la prevalencia de los peligros cibernéticos está aumentando, lo que acelera su aceptación global.

Además, factores como la creciente adopción de la digitalización en el sector BFSI acelerarán la expansión general del mercado durante el período previsto. Además, se prevé que la necesidad de una mejor experiencia del cliente impulse la tasa de crecimiento del mercado de plataformas de préstamos digitales. La creciente demanda de plataformas de préstamos digitales entre las mipymes afectará aún más positivamente la tasa de crecimiento del mercado durante el período previsto.

Oportunidades

• Aparición de las tecnologías

Las tecnologías emergentes como la inteligencia artificial, el aprendizaje automático y la cadena de bloques mejoran aún más las capacidades de las plataformas de préstamos digitales, que se estima generarán oportunidades lucrativas para el mercado, lo que ampliará aún más la tasa de crecimiento del mercado de plataformas de préstamos digitales en el futuro.

• Crecimiento creciente para el análisis de préstamos

Además, el creciente crecimiento del análisis de préstamos ha ofrecido además varias oportunidades de crecimiento al mercado. Los prestamistas pueden examinar la segmentación de los consumidores y maximizar la adquisición de clientes mediante análisis de préstamos. Además, ayuda a los prestamistas a reducir gastos y al mismo tiempo mejorar la eficiencia y la rentabilidad. Como parte de sus esfuerzos por mejorar su desempeño, una serie de préstamos solución analítica Los proveedores están siguiendo estrategias que incluyen fusiones y adquisiciones y asociaciones estratégicas, entre otras.

Restricciones/Desafíos

• Menor aceptación y baja conciencia

Muchas empresas prefieren los métodos de préstamo tradicionales, laboriosos y que consumen mucho tiempo. No pueden adoptar innovaciones debido a su base fija de clientes y a sus métodos establecidos de suscripción de créditos. Por lo tanto, se espera que una menor aceptación de la plataforma de préstamos digitales obstaculice el crecimiento del mercado durante el período previsto. Además, las principales razones de la baja adopción de procesos de préstamos digitales avanzados y automatizados son la falta de conocimiento sobre los préstamos digitales y la falta de capacitación y habilidades para gestionarlos. Estos factores obstaculizarán en gran medida el crecimiento del mercado.

• Preocupaciones por la privacidad y otros desafíos

Se prevé que cuestiones como la seguridad de los datos y la protección de la privacidad limitarán la expansión de la industria. Muchos países ya han comenzado a tomar medidas para abordar los problemas de seguridad de los datos y protección de la privacidad relacionados con las plataformas de préstamos en línea. Además, debido a que todas las plataformas digitales dependen en gran medida de la conectividad a Internet y de la infraestructura backend, cualquier error del sistema, cortes de energía o problemas de conectividad podrían hacer que las plataformas digitales no estén disponibles para los usuarios finales. Estos factores representarán un desafío importante para el mercado de plataformas de préstamos digitales durante el período de pronóstico.

Este informe de mercado de Plataforma de préstamos digitales proporciona detalles de nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en regulaciones del mercado, análisis estratégico del crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado de categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado de plataformas de préstamos digitales, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un resumen del analista; nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Impacto de COVID-19 en el mercado de plataformas de préstamos digitales

El mercado de plataformas de préstamos digitales se vio moderadamente afectado por el brote de COVID-19. Numerosos países han impuesto estrictos bloqueos, cierres y restricciones de movilidad como resultado del brote de COVID-19 para evitar que el virus se propague. La crisis de la COVID-19 ha dado lugar a un crecimiento generalizado de las FinTech, incluidas las inversiones en pagos, los préstamos y la banca en general. Aunque las plataformas de préstamos tienen menos usuarios en general, han experimentado un aumento del 25% en el número de usuarios a pesar de tener menos gente en general. Esto se debe principalmente a que muchas empresas necesitaban aprobaciones de préstamos rápidas para mantener sus operaciones durante los tiempos difíciles. La gente ha comenzado a optar por transacciones sin contacto para detener la propagación del virus. Además, las cooperativas de crédito y los bancos están mejorando especialmente sus servicios de banca digital para servir mejor a sus consumidores. Además, durante la pandemia de COVID-19, los bancos han estado utilizando con mayor frecuencia canales digitales para desembolsar préstamos bajo el Programa de Protección de Cheques de Pago. Las pequeñas empresas pueden obtener financiación por hasta 8 semanas bajo el Programa de Protección de Cheques de Pago en los EE. UU. Numerated, un proveedor de plataformas de préstamos digitales, informa que el 82% de las empresas estadounidenses eligen solicitar préstamos PPP en línea durante el COVID-19 en lugar de hacerlo mediante métodos convencionales.

Desarrollos recientes

• En enero de 2022, los reguladores estadounidenses dieron luz verde al prestamista en línea SoFi Technologies para transformarse en un holding bancario. Por tanto, el mercado está experimentando un nuevo crecimiento debido al aumento de prestamistas digitales con licencias bancarias.
• En julio de 2021, Newgen Software presentó la única plataforma integral de transformación digital, NewgenONE, para manejar la información más confusa, agilizar incluso los procesos empresariales más complicados y aumentar la interacción con el cliente en función de las demandas cambiantes. La plataforma NewgenONE para la transformación digital une las capacidades actuales de automatización de procesos, ofertas de contenido y gestión de comunicaciones de la empresa. Con la ayuda de la plataforma, las empresas pueden crear y publicar aplicaciones empresariales sofisticadas, basadas en contenido y fáciles de usar en la nube.

Alcance del mercado de la plataforma de préstamos digitales de Oriente Medio y África

El mercado de plataformas de préstamos digitales está segmentado según el componente, el modelo de implementación, el tamaño del monto del préstamo, el tipo de suscripción, el tipo de préstamo y la vertical. El crecimiento entre estos segmentos lo ayudará a analizar los segmentos de escaso crecimiento en las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado e información sobre el mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las aplicaciones principales del mercado.

Componente

• Software
• Servicios

Tamaño del monto del préstamo

• Menos de 7.000 dólares estadounidenses
• De 7.001 a 20.000 dólares estadounidenses
• Más de 20.001 dólares estadounidenses

Tamaño de la organización

• Organización grande
• Pequeña y mediana organización

Despliegue

• En la premisa
• Nube

Tipo de suscripción

• Gratis
• Pagado

Tipo de préstamo

• Préstamo automotriz
• Préstamo de financiación para PYME
• Préstamo personal
• Préstamo hipotecario
• Consumo duradero
• Otros

Vertical

• Bancario
• Servicios financieros
• Las compañías de seguros
• Prestamistas P2P (peer-to-peer)
• Las cooperativas de crédito
• Ahorro
• Asociaciones de préstamos

Análisis/perspectivas regionales del mercado de plataformas de préstamos digitales

Se analiza el mercado de plataformas de préstamos digitales y se proporcionan conocimientos y tendencias sobre el tamaño del mercado por país, componente, modelo de implementación, tamaño del monto del préstamo, tipo de suscripción, tipo de préstamo y vertical como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de plataformas de préstamos digitales son los Emiratos Árabes Unidos, Arabia Saudita, Egipto, Sudáfrica, Israel, el resto de Medio Oriente y África.

Israel domina la región de Medio Oriente y África debido al aumento de las iniciativas gubernamentales para promover la digitalización, que están atrayendo a nuevos inversores a formar asociaciones con bancos regionales y cooperativas de crédito para digitalizar el proceso de préstamo.

La sección de países del informe también proporciona factores que impactan el mercado individual y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que impactan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como el análisis de la cadena de valor ascendente y descendente, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter y los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, se consideran la presencia y disponibilidad de marcas globales y los desafíos que enfrentan debido a la competencia grande o escasa de marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles internos y las rutas comerciales, al tiempo que se proporciona un análisis de pronóstico de los datos del país.

Panorama competitivo y cuota de mercado Análisis Plataforma de préstamos digitales

El panorama competitivo del mercado de plataformas de préstamos digitales proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son descripción general de la empresa, finanzas de la empresa, ingresos generados, potencial de mercado, inversión en investigación y desarrollo, nuevas iniciativas de mercado, presencia global, sitios e instalaciones de producción, capacidades de producción, fortalezas y debilidades de la empresa, lanzamiento de producto, ancho y amplitud del producto, aplicación. dominio. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en el mercado de plataformas de préstamos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de plataformas de préstamos digitales son

• General Electric (EE. UU.)
• IBM (Estados Unidos)
• PTC (EE. UU.)
• Microsoft (Estados Unidos)
• Siemens (Alemania)
• ANSYS, Inc (EE. UU.)
• SAP SE (Germany)
• Oráculo (Estados Unidos)
• Robert Bosch GmbH (Alemania)
• Swim Inc. (EE. UU.)
• Atos SE (Francia)
• ABB (Suiza)
• KELLTON TECH (India)
• AVEVA Group plc (Reino Unido)
• Compañía de tecnología DXC (EE. UU.)
• Altair Engineering, Inc (EE. UU.)
• Hexaware Technologies Limited (India)
• Tata Consultancy Services Limited (India)
• Infosys Limited (India)
• NTT DATA, Inc. (Japón)
• TIBCO Software Inc. (EE. UU.)