Mercado de plataformas de préstamos digitales en Oriente Medio y África: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2029

Análisis y tamaño del mercado de plataformas de préstamos digitales en Oriente Medio y África

Se prevé que el mercado de plataformas de préstamos digitales genere importantes cantidades de ingresos, ya que ha aumentado la demanda de prestamistas y prestatarios de prestar dinero en formato digital o electrónico. Además, los enérgicos esfuerzos de las instituciones financieras por mejorar la experiencia del cliente, las estrictas regulaciones gubernamentales para los préstamos digitales, la proliferación de teléfonos inteligentes y el avance de la tecnología son otros factores que impulsarán el progreso del mercado.

El mercado de plataformas de préstamos digitales de Oriente Medio y África se valoró en 551,81 millones de dólares en 2021 y se espera que alcance los 2060,16 millones de dólares en 2029, registrando una CAGR del 17,90 % durante el período de pronóstico de 2022 a 2029. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado seleccionado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye un análisis experto en profundidad, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis de pestle.

Alcance y segmentación del mercado de plataformas de préstamos digitales en Oriente Medio y África

Market Definition

The digital lending platform makes it possible for lenders and borrowers to lend money in a digital or electronic format, improving user experience, making it easier to use, and reducing costs because client verification takes less time. The procedure begins with user registration and continues with the collecting of online paperwork, client identification and verification, loan approval, distribution of loans, and loan recovery.

Digital Lending Platform Market Dynamics

This section deals with understanding the market drivers, advantages, opportunities, restraints and challenges. All of this is discussed in detail as below:

Drivers

• Burgeoning Use of Online Baking Services

As a result of globalisation and the rising use of internet banking, lending procedures are quickly become digital. This is one of the most crucial aspects that affects how DLP is used in the banking, financial services, and insurance (BFSI) sector to make better decisions, provide better client experiences, and save a lot of money. In addition, financial institutions worldwide are increasingly using digital channels to lend money and address pandemic issues due to the coronavirus illness (COVID-19) outbreak. The increased usage of banking services further boost the market’s overall growth.

• High Penetration of Smartphones

DLP provides the advantages of e-signing and quick accessibility, and the industry is also expanding due to rising smartphone dependence and internet penetration rates. DLP requires little paperwork, which lowers the possibility of human error, therefore it also helps the increased emphasis on digital automation contribute to the expansion of the global market. A number of businesses are incorporating cutting-edge fraud prevention technologies, which is driving the market's expansion. Additionally, the prevalence of cyber dangers is rising, hastening its global acceptance.

Furthermore, the factors such as growing adoption of digitalization in the BFSI sector will accelerate the overall market expansion during the forecast period. Additionally, the need for better customer experience is anticipated to drive the growth rate of the digital lending platform market. The growing demand for digital lending platforms among MSMEs will further positively impact the market's growth rate during the forecast period.

Opportunities

• Emergence of the Technologies

The emerging technologies such as the artificial intelligence, machine learning, and block chain further enhance digital lending platforms' capabilities, which estimated to generate lucrative opportunities for the market, which will further expand the digital lending platform market's growth rate in the future.

• Surging Growth for Lending Analytics

Additionally, the surging growth of the loan analytics has further offered various growth opportunities to the market. Lenders can examine consumer segmentation and maximize client acquisition using lending analytics. Additionally, it helps lenders cut expenses while enhancing efficiency and profitability. As part of their efforts to enhance their performance, a number of loan analytics solution providers are pursuing strategies including mergers and acquisitions and strategic partnerships, among others.

Restraints/Challenges

• Lesser Acceptance and Low Awareness

Many businesses favor the time-consuming and laborious traditional loan methods. They are unable to adopt innovations due to their fixed customer base and established methods of credit underwriting. Therefore, less acceptance of the digital lending platform is further expected to obstruct market growth over the forecast period. Additionally, the main reasons for the low adoption of automated and advanced digital lending processes are a lack of knowledge about digital lending and a lack of training and skill sets to manage them. These factors will largely hamper the market growth.

• Privacy Concerns and Other Challenges

It is anticipated that issues like data security and privacy protection will constrain industry expansion. Many countries have already started taking action to address issues with data security and privacy protection related to online lending platforms. Additionally, because all digital platforms significantly rely on internet connectivity and backend infrastructure, any system bugs, power outages, or connectivity problems could make digital platforms unavailable to end users. These factors will pose as a significant challenge for the digital lending platform market over the forecast period.

This digital lending platform market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital lending platform market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

COVID-19 Impact on Digital Lending Platform Market

El mercado de plataformas de préstamos digitales se vio moderadamente afectado por el brote de COVID-19. Numerosas naciones han impuesto confinamientos, cierres y restricciones de movilidad estrictos como resultado del brote de COVID-19 para detener la propagación del virus. La crisis de COVID-19 ha provocado un crecimiento generalizado de FinTech, incluidas las inversiones en pagos, los préstamos y la banca en general. Aunque las plataformas de préstamos tienen menos usuarios en general, han experimentado un aumento del 25% en el número de usuarios a pesar de tener menos personas en general. Esto se debe principalmente a que muchas empresas requirieron aprobaciones rápidas de préstamos para mantener sus operaciones durante los tiempos difíciles. La gente ha comenzado a elegir transacciones sin contacto para detener la propagación del virus. Además, las cooperativas de crédito y los bancos están mejorando especialmente sus servicios de banca digital para servir mejor a sus consumidores. Además, durante la pandemia de COVID-19, los bancos han estado utilizando canales digitales con mayor frecuencia para desembolsar préstamos bajo el Programa de Protección de Cheques de Pago. Las pequeñas empresas pueden obtener financiación por hasta 8 semanas bajo el Programa de Protección de Cheques de Pago en los EE. UU. Numerated, un proveedor de plataformas de préstamos digitales, informa que el 82% de las empresas estadounidenses optan por solicitar préstamos PPP en línea durante el COVID-19 en lugar de hacerlo a través de métodos convencionales.

Acontecimientos recientes

• En enero de 2022, los reguladores estadounidenses dieron luz verde al prestamista en línea SoFi Technologies para transformarse en un holding bancario. Por lo tanto, el mercado está experimentando un nuevo crecimiento debido al aumento de prestamistas digitales con licencias bancarias.
• En julio de 2021, Newgen Software presentó la única plataforma integral de transformación digital, NewgenONE, con el fin de gestionar la información más desordenada, agilizar incluso los procesos empresariales más complicados y aumentar la interacción con los clientes en función de las demandas cambiantes. La plataforma NewgenONE para la transformación digital unifica las capacidades actuales de automatización de procesos, oferta de contenido y gestión de comunicaciones de la empresa. Con la ayuda de la plataforma, las empresas pueden crear y publicar aplicaciones empresariales sofisticadas, basadas en contenido y fáciles de usar en la nube.

Alcance del mercado de plataformas de préstamos digitales en Oriente Medio y África

El mercado de plataformas de préstamos digitales está segmentado en función de los componentes, el modelo de implementación, el monto del préstamo, el tipo de suscripción, el tipo de préstamo y la vertical. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido en las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Componente

• Software
• Servicios

Monto del préstamo

• Menos de US$ 7.000
• US$ 7.001 a US$ 20.000
• Más de US$ 20.001

Tamaño de la organización

• Organización grande
• Pequeña y mediana organización

Despliegue

• En las instalaciones
• Nube

Tipo de suscripción

• Gratis  
• Pagado

Tipo de préstamo

• Préstamo para automóviles
• Préstamo de financiación para PYMES
• Préstamo personal
• Préstamo hipotecario
• Bienes de consumo duraderos
• Otros

Vertical

• Bancario
• Servicios financieros
• Compañías de seguros
• Prestamistas P2P (entre pares)
• Cooperativas de crédito
• Ahorro
• Asociaciones de préstamos

Análisis y perspectivas regionales del mercado de plataformas de préstamos digitales

Se analiza el mercado de plataformas de préstamos digitales y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por país, componente, modelo de implementación, monto del préstamo, tipo de suscripción, tipo de préstamo y vertical como se menciona anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de plataformas de préstamos digitales son los Emiratos Árabes Unidos, Arabia Saudita, Egipto, Sudáfrica, Israel, el resto de Medio Oriente y África.

Israel está dominando la región de Medio Oriente y África debido al aumento de las iniciativas gubernamentales para promover la digitalización, que están atrayendo a nuevos inversores para formar asociaciones con bancos regionales y cooperativas de crédito para digitalizar el proceso de préstamo.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como análisis de la cadena de valor aguas abajo y aguas arriba, tendencias técnicas y análisis de las cinco fuerzas de Porter, estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.   

Análisis del panorama competitivo y de la cuota de mercado de las plataformas de préstamos digitales

El panorama competitivo del mercado de plataformas de préstamos digitales proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia global, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado de plataformas de préstamos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de plataformas de préstamos digitales son

• General Electric (Estados Unidos)
• IBM (Estados Unidos)
• PTC (Estados Unidos)
• Microsoft (Estados Unidos)
• Siemens (Alemania)
• ANSYS, Inc. (Estados Unidos)
• SAP SE (Alemania)
• Oracle (Estados Unidos)
• Robert Bosch GmbH (Alemania)
• Swim Inc. (Estados Unidos)
• Atos SE (Francia)
• ABB (Suiza)
• TECNOLOGÍA KELLTON (India)
• AVEVA Group plc (Reino Unido)
• Compañía de tecnología DXC (Estados Unidos)
• Altair Engineering, Inc. (Estados Unidos)
• Hexaware Technologies Limited (India)
• Servicios de consultoría Tata Limited (India)
• Infosys Limited (India)
• NTT DATA, Inc. (Japón)
• TIBCO Software Inc. (Estados Unidos)

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