Mercado global de pasarelas de pago: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2031

Mercado global de pasarelas de pago, por tipo (alojado, no alojado), tamaño de la empresa (grandes empresas, pequeñas y medianas empresas), uso final (BFSI, venta minorista y comercio electrónico): tendencias de la industria y pronóstico para 2031.

Análisis y tamaño del mercado de pasarelas de pago

El mercado de pasarelas de pago está experimentando un sólido crecimiento impulsado por el aumento de las transacciones digitales y la adopción generalizada de comercio electrónico. Los actores clave del mercado se están centrando en avances tecnológicos, mejoras de seguridad y asociaciones estratégicas para satisfacer las demandas cambiantes del procesamiento de pagos en línea. El mercado está preparado para una expansión continua a medida que las empresas y los consumidores adoptan cada vez más las transacciones sin efectivo a nivel mundial.

Data Bridge Market Research analiza que es probable que el mercado mundial de pasarelas de pago, que fue de 29.290,00 millones de dólares en 2023, alcance los 126.784,1 millones de dólares en 2031 y se espera que experimente una tasa compuesta anual del 20,10% durante el período previsto. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos de mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado elaborado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye análisis de expertos en profundidad, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis de mortero.

Alcance del informe y segmentación del mercado

Definición de mercado

La pasarela de pago se refiere al segmento de la industria que abarca una variedad de servicios y tecnologías que facilitan transacciones electrónicas seguras y fluidas entre empresas, consumidores e instituciones financieras. Una pasarela de pago actúa como intermediario crucial en el proceso de pago digital, permitiendo la autorización y el procesamiento de transacciones para empresas en línea y fuera de línea.

Dinámica del mercado global de pasarelas de pago

Conductores

• Creciente panorama de compras en línea

La creciente prevalencia de las compras en línea constituye un motor fundamental para el mercado. La rápida digitalización del comercio ha impulsado una demanda sin precedentes de sistemas de procesamiento de pagos fluidos, seguros y eficientes. Las pasarelas de pago desempeñan un papel fundamental al permitir que las entidades de comercio electrónico acepten de forma segura una amplia gama de métodos de pago, garantizando la confianza del cliente y mejorando la experiencia de compra general. A medida que las empresas de todo el mundo adoptan las tiendas digitales, la necesidad de soluciones de pago sólidas que se adapten a múltiples monedas y diversos métodos de transacción continúa intensificándose, impulsando el crecimiento de este segmento de mercado.

• Aumento del aumento de los pagos móviles

El creciente aumento de los pagos móviles es un factor clave para el mercado. Con la adopción generalizada de teléfonos inteligentes y la creciente preferencia por transacciones convenientes y sobre la marcha, existe una dependencia sin precedentes de las soluciones de pago móvil. Cada vez son más buscadas las pasarelas de pago que se integran perfectamente con diversas plataformas móviles, garantizando transacciones seguras, rápidas y fáciles de usar. A medida que los consumidores de todo el mundo optan por métodos de compra y pago basados ​​en dispositivos móviles, la demanda de pasarelas de pago robustas y adaptables adaptadas al ecosistema móvil continúa acelerándose, dirigiendo la trayectoria de crecimiento de este segmento de mercado.

• Creciente expansión del comercio transfronterizo

De hecho, la expansión del comercio transfronterizo es un motor fundamental para el mercado. A medida que las empresas se aventuran cada vez más en los mercados internacionales, la necesidad de pasarelas de pago eficientes, seguras y adaptables se vuelve primordial. Estas puertas de enlace sirven como eje para facilitar transacciones fluidas en diversas monedas, idiomas y marcos regulatorios. Ofrecen la infraestructura esencial para transacciones transfronterizas seguras y confiables, atendiendo a las demandas cambiantes de las empresas y consumidores involucrados en el comercio global. Con la tendencia creciente de que el comercio electrónico trascienda las fronteras geográficas, la demanda de pasarelas de pago que puedan navegar con destreza las complejidades de las transacciones transfronterizas impulsa el crecimiento y la relevancia de este mercado.

Oportunidad

• Popularidad del modelo de negocio de suscripción

La creciente popularidad del modelo de negocio basado en suscripción representa una importante oportunidad para el mercado. A medida que más empresas adoptan servicios de suscripción en diversos sectores, como el entretenimiento, el software y el comercio electrónico, crece la demanda de pasarelas de pago sólidas que puedan manejar pagos recurrentes sin problemas. Las pasarelas de pago desempeñan un papel fundamental a la hora de facilitar la automatización de los ciclos de facturación de las suscripciones, garantizar transacciones seguras y recurrentes y proporcionar una experiencia fácil de usar. Su adaptabilidad para admitir modelos de suscripción con diferentes frecuencias de facturación y la capacidad de gestionar la información del cliente de forma segura posiciona a las pasarelas de pago como un componente integral para aprovechar el potencial de la floreciente economía de suscripción.

Restricción

• Altos costos y complejidades

La complejidad y los altos costos asociados con la implementación y el mantenimiento de sistemas de pasarelas de pago plantean importantes restricciones al mercado. La integración de estas puertas de enlace en los sistemas existentes exige experiencia, lo que genera altos costos de instalación y complejidades. Además, la necesidad de medidas de seguridad estrictas, el cumplimiento de diversas regulaciones en todas las regiones y la demanda constante de innovación para mantenerse a la vanguardia en un mercado competitivo aumentan los costos operativos. Estos desafíos disuaden a algunas empresas, especialmente a las más pequeñas, de adoptar soluciones sofisticadas de pasarelas de pago, lo que afecta el potencial de crecimiento general del mercado.

Desafío

• Crecientes preocupaciones de seguridad y fraude

Las preocupaciones por la seguridad y la persistente amenaza de fraude siguen siendo limitaciones importantes para el mercado mundial de pasarelas de pago. A medida que aumentan las transacciones en la esfera digital, aumenta el riesgo de amenazas a la ciberseguridad y actividades fraudulentas. Esto genera preocupación tanto entre las empresas como entre los consumidores sobre la seguridad de sus datos financieros durante las transacciones en línea. Abordar estos desafíos de seguridad exige una inversión continua en cifrado sólido, mecanismos de autenticación y sistemas de monitoreo en tiempo real, lo que aumenta los costos operativos para las empresas. Además, la aparición de incidentes de fraude y violaciones de datos de alto perfil erosiona la confianza en los sistemas de pago, lo que impide aún más la adopción generalizada de soluciones de pasarelas de pago.

Este informe de mercado de pasarela de pago proporciona detalles de nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, el impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en regulaciones del mercado, análisis estratégico del crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado de categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado de pasarelas de pago, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un resumen del analista; nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Desarrollos recientes

• En noviembre de 2022, Adyen, una plataforma global de tecnología financiera, se asoció con Instacart, la empresa de tecnología de comestibles líder en América del Norte, como socio adicional de procesamiento de pasarela de pagos. Como parte de la nueva asociación, Instacart aprovecharía la funcionalidad de Adyen, incluida la habilitación de transacciones de débito sin PIN, para optimizar y mejorar aún más las tasas de autorización para una experiencia del cliente aún más fluida.
• En septiembre de 2022, PhonePe, líder de la Interfaz de pagos unificados (UPI), está trabajando para lanzar su propia pasarela de pagos como una extensión de su servicio de pagos UPI basado en códigos QR y pagos dentro de la aplicación. Se espera que la puerta de enlace se lance en el primer trimestre de 2023.

Alcance del mercado global de pasarelas de pago

El mercado de pasarelas de pago está segmentado según el tipo, el tamaño de la empresa y el uso final. El crecimiento entre estos segmentos lo ayudará a analizar los segmentos de escaso crecimiento en las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado e información sobre el mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las aplicaciones principales del mercado.

Tipo

• Alojado
• No alojado

Tamaño de las empresas

• Grandes Empresas
• Pequeñas y medianas empresas

Uso final

• BFSI
• Medios y entretenimiento
• Venta minorista y comercio electrónico
• Viajes / Hospitalidad
• Otros

Análisis/perspectivas de la región del mercado global de pasarelas de pago

Se analiza el mercado de pasarelas de pago y se proporcionan conocimientos y tendencias sobre el tamaño del mercado por país, tipo, tamaño de empresa y uso final, como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe de mercado son EE. UU., Canadá, México, Brasil, Argentina, resto de América del Sur, Alemania, Italia, Reino Unido, Francia, España, Países Bajos, Bélgica, Suiza, Turquía, Rusia, resto de Europa, Japón, China. , India, Corea del Sur, Australia, Singapur, Malasia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, resto de Asia-Pacífico, Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Sudáfrica, Egipto, Israel y resto de Medio Oriente y África.

Se espera que América del Norte domine el mercado porque América del Norte, particularmente Estados Unidos, está a la vanguardia de las innovaciones tecnológicas. La región cuenta con una infraestructura sólida que respalda el desarrollo y la adopción de tecnologías avanzadas de pasarelas de pago. Esta destreza tecnológica contribuye al dominio de América del Norte en el mercado global.

Asia-Pacífico es la región de más rápido crecimiento en el mercado debido al crecimiento explosivo de la región de Asia-Pacífico en su sector de comercio electrónico. Con una clase media en ascenso, una mayor penetración de Internet y una creciente confianza de los consumidores en las transacciones en línea, hay un aumento en la demanda de soluciones de procesamiento de pagos seguras y eficientes, lo que impulsa la adopción de pasarelas de pago.

La sección de región del informe también proporciona factores individuales que impactan el mercado y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que impactan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como el análisis de la cadena de valor ascendente y descendente, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter y los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, se consideran la presencia y disponibilidad de marcas globales y los desafíos que enfrentan debido a la competencia grande o escasa de marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles internos y las rutas comerciales, al tiempo que se proporciona un análisis de pronóstico de los datos de la región.

Panorama competitivo y análisis de cuota de mercado global de Pasarela de pago

El panorama competitivo del mercado de pasarelas de pago proporciona detalles de los competidores. Los detalles incluidos son descripción general de la empresa, finanzas de la empresa, ingresos generados, potencial de mercado, inversión en investigación y desarrollo, nuevas iniciativas de mercado, presencia global, sitios e instalaciones de producción, capacidades de producción, fortalezas y debilidades de la empresa, lanzamiento de productos, ancho y amplitud del producto, y dominio de la aplicación. Los puntos de datos anteriores proporcionados sólo están relacionados con el enfoque de las empresas en el mercado de pasarelas de pago.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de pasarelas de pago son:

• Adyen (Países Bajos)
• Amazon Payments Inc. (EE. UU.)
• Authorize.Net (EE. UU.)
• Bitpay, Inc. (EE. UU.)
• Braintree (Estados Unidos)
• PayPal Holdings, Inc. (EE. UU.)
• Grupo PayU (Países Bajos)
• Raya (EE. UU.)
• Verifone Holdings, Inc. (EE.UU)
• Wepay, Inc. (EE. UU.)