Mercado global de bancos neo y bancos retadores: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2029

Análisis y tamaño del mercado

Según Forbes, se espera que los bancos se vuelvan invisibles, conectados, orientados a la información y con un propósito para el año 2030. Los consumidores se están inclinando por los neobancos y los retadores digitales, ya que son más digitales, ágiles e innovadores que un sistema bancario tradicional. Estos bancos han conquistado con éxito varios sectores verticales, incluidos los pagos y las transferencias, entre otros.

El mercado global de bancos neo y retadores se valoró en USD 6.41 mil millones en 2021 y se espera que alcance los USD 1326.41 mil millones para 2029, registrando una CAGR del 47,80% durante el período de pronóstico de 2022-2029. Se espera que la "banca móvil" experimente un alto crecimiento debido a la rápida digitalización y adopción de teléfonos inteligentes a nivel mundial. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado curado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge también incluye un análisis experto en profundidad, análisis de importación / exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Definición de mercado

Un neobanco es una startup de tecnología financiera que se centra principalmente en ofrecer una excelente experiencia al cliente. El objetivo principal de la tecnología es adquirir la mayor cantidad posible de clientes. Facilita los préstamos, las opciones de pago y las transferencias de dinero, entre otros servicios bancarios. Se sabe que los bancos digitales retadores son similares a las instituciones bancarias tradicionales, pero no requieren ni tienen presencia física.

Alcance del informe y segmentación del mercado

Dinámica del mercado de los bancos neo y retadores

En esta sección se aborda la comprensión de los factores impulsores del mercado, las ventajas, las oportunidades, las limitaciones y los desafíos. Todo esto se analiza en detalle a continuación:

Conductores

• Necesidad de funciones avanzadas en la banca

El surgimiento de los neobancos y los bancos desafiantes, en un sector bancario que incorpora características avanzadas, productos y servicios centrados en el cliente y servicios en tiempo real, actúa como uno de los principales factores que impulsan el mercado de los neobancos y los bancos desafiantes.

• Aumento de la popularidad de los bancos retadores

El aumento de la popularidad de los bancos retadores debido a sus servicios como cuentas de inversión y ahorro, banca móvil, préstamos, cuentas corrientes y comerciales, entre otros, acelera el crecimiento del mercado. Estos bancos también se consideran beneficiosos para la compra y venta de criptomonedas, productos de seguros y ahorros para la jubilación.

• Tasas de interés más altas

El aumento de la adopción de estos bancos debido a sus tasas de interés más altas que las de los bancos tradicionales influye aún más en el mercado. Además, el aumento del apoyo gubernamental y regulatorio a las operaciones bancarias tiene un impacto positivo en el crecimiento del mercado.

Además, la rápida urbanización, el cambio en el estilo de vida, el aumento de las inversiones y el mayor gasto de los consumidores inciden positivamente en el mercado de los bancos neo y retadores.

Oportunidades

Además, las ofertas en línea para la población no bancarizada en las economías emergentes amplían las oportunidades rentables para los actores del mercado en el período de pronóstico de 2022 a 2029. Además, la introducción de la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML) expandirá aún más el mercado.

Restricciones/Desafíos

Por otra parte, se espera que los problemas para mantener relaciones sólidas con los clientes a través de servicios en línea junto con una buena experiencia del cliente obstaculicen el crecimiento del mercado. Se proyecta que la rentabilidad limitada de estos bancos emergentes desafiará el mercado de los bancos neo y retadores en el período de pronóstico de 2022 a 2029.

Este informe sobre el mercado de los bancos neo y retadores proporciona detalles de los nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza las oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en las regulaciones del mercado, análisis estratégico del crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado por categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado de los bancos neo y retadores, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un informe de analista; nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Impacto de COVID-19 en el mercado de bancos neo y retadores

La COVID-19 tuvo un impacto positivo en el mercado de los bancos neo y retadores debido al aumento en la cantidad de usuarios finales que adoptaron herramientas de soluciones de bancos neo y retadores durante el brote de COVID-19. Se observó un aumento en la adopción de estos bancos para servicios, incluidos pagos y transferencias de dinero, cuentas corrientes y de ahorro y banca móvil debido a los estrictos cierres y el distanciamiento social para contener la propagación del virus. Se espera que el mercado de los bancos neo y retadores experimente un alto crecimiento en el escenario posterior a la pandemia debido al aumento de la conciencia sobre los posibles beneficios de los bancos neo y retadores.

Acontecimientos recientes

• En mayo de 2022, Neo Financial pasó a formar parte de los unicornios de Canadá tras conseguir una ronda de Serie C de 185 millones de dólares canadienses con una valoración de más de 1.000 millones de dólares. Esta fue la tercera ronda consecutiva que la firma Valar Ventures, respaldada por Peter Thiel, lideró para Neo.

Alcance y tamaño del mercado de los bancos neo y retadores globales

El mercado de los bancos neobancarios y retadores está segmentado en función del tipo, los servicios que ofrece y la aplicación. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido de las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Tipo

• Banco Neo
• Banco Challenger

                     Pequeño retador

                      Gran retador

Servicios prestados

• Cuenta Corriente y de Ahorro
• Pago y transferencia de dinero
• Préstamos
• Banca móvil
• Cuentas de inversión
• Ahorros para la jubilación
• Otros

Solicitud

• Personal
• Negocio

Análisis y perspectivas regionales del mercado de bancos neo y bancos retadores

Se analiza el mercado de bancos neo y retadores y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por país, tipo, servicios prestados y aplicación como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de bancos neo y retadores son EE. UU., Canadá y México en América del Norte, Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía, Resto de Europa en Europa, China, Japón, India, Corea del Sur, Singapur, Malasia, Australia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico (APAC) en Asia-Pacífico (APAC), Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Israel, Egipto, Sudáfrica, Resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA), Brasil, Argentina y Resto de América del Sur como parte de América del Sur.

América del Norte domina el mercado de bancos neo y retadores debido a la prevalencia de las principales instituciones financieras y a la mayor conciencia de los consumidores dentro de la región.

Se espera que Asia-Pacífico (APAC) sea testigo de un crecimiento significativo durante el período de pronóstico de 2022 a 2029 debido al crecimiento del sector bancario en la región.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como análisis de la cadena de valor aguas abajo y aguas arriba, tendencias técnicas y análisis de las cinco fuerzas de Porter, estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.   

Panorama competitivo y mercado de bancos neo y retadores

El panorama competitivo del mercado de bancos neo y retadores proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia global, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado de bancos neo y retadores.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de bancos neo y retadores son

• Banco atómico (Reino Unido)
• Fidor Solutions AG (Alemania)
• Monzo Bank Limited (Reino Unido)
• Moven Enterprise (Estados Unidos)
• N26 GmbH (Alemania)
• Tandem Bank Limited (Reino Unido)
• Pockit LTD (Reino Unido)
• Banco U (Australia)
• PRETA SAS (Francia)
• Banco WeBank (China)
• Holvi Payment Services Ltd (Finlandia)
• Hola banco (Francia)
• KOHO Financial Inc. (Canadá)
• Banco Rocket (Rusia)
• Soon Banque (Francia)
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, SA (España)
• Banco Starling (Reino Unido)
• Banco DBS India Limited (India)

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