Mercado mundial de microseguros: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2029

Análisis y tamaño del mercado

Los microseguros pueden ser administrados por instituciones acreditadas e intermediarios utilizando una variedad de modelos, incluyendo el modelo de agente-socio, el modelo de seguro todo en uno, el modelo de servicio completo y el modelo basado en la comunidad. La seguridad brindada a hogares de bajos ingresos con acceso restringido a ingresos y activos de bajo valor se conoce como microseguro. Al crear un plan personalizado con primas asequibles y brindar compensación por enfermedad, lesión, discapacidad y muerte, ayuda a las personas que son miembros financieramente más débiles de la sociedad. También incluye diferentes riesgos de propiedad relacionados con animales, incendios y cultivos. Además de ofrecer seguridad ante pérdidas imprevistas y las tasas de interés excesivas impuestas por inversores monetarios desorganizados, consolida numerosas unidades financieras pequeñas en una organización más grande.

Data Bridge Market Research analiza que el mercado de microseguros, que fue de USD 78,4 mil millones en 2021, se disparará hasta USD 131,71 mil millones para 2029, y se espera que experimente una CAGR del 6,70% durante el período de pronóstico de 2022 a 2029. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado curado por el equipo de Data Bridge Market Research también incluye un análisis experto en profundidad, epidemiología del paciente, análisis de la cartera, análisis de precios y marco regulatorio.

Alcance del informe y segmentación del mercado

Definición de mercado

Los productos de microseguros ofrecen cobertura a hogares de bajos ingresos o a personas que tienen pocos ahorros. Están diseñados específicamente para activos de menor valor y compensaciones por enfermedad, lesión o muerte. Al igual que los seguros convencionales, los microseguros cubren una amplia gama de riesgos. Se incluyen tanto las amenazas a la salud como a la propiedad. Estos riesgos incluyen, entre otros, el seguro de cosechas, el seguro de ganado, el seguro contra incendios o robo, el seguro de salud, el seguro de vida a término, el seguro contra muerte, el seguro contra discapacidad y el seguro contra catástrofes naturales.

Dinámica del mercado de microseguros

Conductores

• Aumento de las iniciativas gubernamentales

Entre los factores que impulsan el crecimiento del mercado se incluyen las crecientes iniciativas gubernamentales para desarrollar políticas de reembolso de procedimientos quirúrgicos, el aumento de la población geriátrica, el aumento de la incidencia de enfermedades crónicas, el aumento del costo de los servicios de atención médica y el crecimiento del PIB y del gasto en atención médica a nivel mundial. El mercado de microseguros se expandirá entre 2022 y 2029 como resultado de varias nuevas oportunidades y el aumento de los gastos médicos.

• Aumentar la accesibilidad a los servicios financieros

Los principales impulsores del crecimiento del mercado son la expansión global de la industria de seguros y la creciente disponibilidad de servicios financieros para todos los estratos sociales. El mercado también se está viendo afectado positivamente por innovaciones recientes como los modelos peer to peer y otros modelos de seguros similares que favorecen al consumidor.

• Mejora en la experiencia del cliente

Low-income households are provided with insurance coverage through microinsurance since they have restricted income options. Additionally, microinsurance offers clear and affordable insurance plans between the service provider and the insurer, which supports the market's expansion. To improve client experiences and develop a sustainable value chain for microinsurance enterprises, many organisations are also implementing multichannel interaction platforms and virtual networks, which is resulting in a good outlook for the sector.

Opportunities

Microinsurance is becoming increasingly popular with accessibility and open operation, which benefits consumers. Additionally, a number of organisations are using multichannel platforms and virtual networks to create a value chain for the microinsurance industry and to offer incentives. A further factor driving the expansion of the microinsurance sector is the emergence of consumer-friendly insurance schemes like the peer-to-peer model. Automated portfolio monitoring is becoming more popular among businesses since it enables them to maintain track of their clients' credit flows, keep track of their progress, and act appropriately right away. By reducing their risks, the microinsurance businesses can increase revenues and profits.

Restraints/Challenges

• High Cost

Rising cost of healthcare insurance products along with stringent regulations and longer time for claim reimbursement will hinder the growth of the microinsurance market in the 2022–2029 forecast period.

This microinsurance market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the microinsurance market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

COVID-19 Impact on Microinsurance Market

The COVID-19 pandemic had a negative effect on the expansion of the microinsurance sector. The acceptance of insurance coverage decreased due to various unexpected problems brought by the epidemic, such as restrictions on human movement due to safety concerns. Microinsurance policies were adopted in emerging economies, though, as a result of continued digitalization and rising consumer awareness of different insurance policies. This development is consequently anticipated to support market growth throughout the forecast period.

Recent Development

• En abril de 2021, con el fin de expandir los microseguros en la nación y crear nuevos productos de seguros para el mercado de Tanzania, Micro Insurance y TanManagement Insurance Brokers, una empresa de Tanzania, establecieron una cooperación.

Alcance del mercado mundial de microseguros

El mercado de microseguros está segmentado en función del tipo, grupo de edad, producto, proveedor, canal de distribución y modelo. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido de las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Tipo

• Cobertura de por vida
• Seguro a término

Grupo de edad

• Menor
• Adulto
• Personas mayores

Producto

• Seguro de propiedad
• Seguro de salud
• Seguro de vida
• Seguro de índice
• Seguro de muerte accidental e invalidez
• Otros

Proveedor

• Microseguros (comercialmente viables)
• Microseguros a través de ayudas/apoyo gubernamental

Canal de distribución

• Ventas directas
• Instituciones financieras
• Comercio electrónico
• Hospitales
• Clínicas
• Otros

Modelo

• Modelo de agente asociado
• Modelo de servicio completo
• Modelo impulsado por el proveedor
• Modelo basado en la comunidad/mutuo
• Otros

Análisis y perspectivas regionales del mercado de microseguros

Se analiza el mercado de microseguros y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por país, tipo, grupo de edad, producto, proveedor, canal de distribución y modelo como se menciona anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de microseguros son EE. UU., Canadá y México en América del Norte, Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía, Resto de Europa en Europa, China, Japón, India, Corea del Sur, Singapur, Malasia, Australia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico (APAC) en Asia-Pacífico (APAC), Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Sudáfrica, Egipto, Israel, Resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA), Brasil, Argentina y Resto de América del Sur como parte de América del Sur.

América del Norte domina el mercado de microseguros debido al creciente número de población geriátrica junto con la adopción de tecnología médica innovadora.

Asia-Pacífico domina el mercado de microseguros debido a la mejora de las economías nacionales, el aumento de la población de bajos ingresos y el desarrollo normativo y legislativo regional.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como análisis de la cadena de valor aguas abajo y aguas arriba, tendencias técnicas y análisis de las cinco fuerzas de Porter, estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.

Análisis del panorama competitivo y de la cuota de mercado de los microseguros

El panorama competitivo del mercado de microseguros ofrece detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia global, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado de microseguros.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de microseguros son:

• Compañía de seguros generales HDFC Ergo Limited (India)
• Hollard (Países Bajos)
• MicroEnsure Holdings Limited (Reino Unido)
• Comisión Nacional de Seguros (India)
• Banco Standard Chartered (Reino Unido)
• Wells Fargo (Estados Unidos)
• SAC Banco do Nordeste (Brasil)
• Servicios y soluciones MetLife, LLC (Estados Unidos)
• Banco Bandhan (India)
• Banco ICICI (India)
• Tata AIA Life (India) 

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