Mercado global de microseguros: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2029

Mercado global de microseguros, por tipo (cobertura de por vida, seguro temporal), grupo de edad (menores, adultos, personas mayores), proveedor de servicios (microseguros (comercialmente viables), microseguros a través de ayuda/apoyo gubernamental), tipo de modelo (modelo de agente asociado, completo -Modelo de servicio, modelo impulsado por el proveedor, modelo comunitario/mutual, otros), canal de distribución (ventas directas, instituciones financieras, comercio electrónico, hospitales, clínicas, otros) – Tendencias de la industria y pronóstico para 2029

Análisis y tamaño del mercado

Los microseguros pueden ser administrados por instituciones e intermediarios acreditados utilizando una variedad de modelos, incluido el modelo socio-agente, el modelo de seguro todo en uno, el modelo de servicio completo y el modelo comunitario. La seguridad proporcionada a los hogares de bajos ingresos con acceso restringido a ingresos y activos de bajo valor se conoce como microseguro. Al crear un plan personalizado con primas asequibles y brindar compensación por enfermedades, lesiones, discapacidad y muerte, ayuda a las personas que son miembros de la sociedad financieramente más débiles. También incluye diferentes riesgos patrimoniales relacionados con animales, incendios y cultivos. Además de ofrecer seguridad frente a pérdidas imprevistas y a los excesivos tipos de interés impuestos por inversores de dinero no organizados, consolida numerosas unidades financieras diminutas en una organización más grande.

Data Bridge Market Research analiza que el mercado de microseguros, que ascendió a 78.400 millones de dólares en 2021, se dispararía hasta 131.710 millones de dólares en 2029 y se espera que experimente una tasa compuesta anual del 6,70% durante el período previsto de 2022 a 2029. Además del mercado Con información como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos de mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado elaborado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge también incluye análisis de expertos en profundidad, epidemiología de pacientes, análisis de tuberías, análisis de precios, y marco regulatorio.

Alcance del informe y segmentación del mercado

Definición de mercado

Los productos de microseguros ofrecen cobertura a hogares de bajos ingresos o a personas que tienen pocos ahorros. Está diseñado específicamente para activos de menor valor y compensación por enfermedad, lesión o muerte. Al igual que los seguros convencionales, los microseguros cubren una amplia gama de riesgos. Esto incluye tanto las amenazas a la salud como a la propiedad. Estos riesgos incluyen, entre otros, seguros de cosechas, seguros de ganado, seguros contra incendio o robo, seguros de salud, seguros de vida temporal, seguros contra muerte, seguros contra invalidez y seguros contra catástrofes naturales.

Dinámica del mercado de microseguros

Conductores

• Aumento de las iniciativas gubernamentales

Los factores que impulsan el crecimiento del mercado incluyen el aumento de las iniciativas gubernamentales para desarrollar políticas de reembolso para procedimientos quirúrgicos, el aumento de la población geriátrica, el aumento de la incidencia de enfermedades crónicas, el aumento del costo de los servicios de atención médica y el aumento del PIB y del gasto en atención médica a nivel mundial. El mercado de microseguros se expandirá entre 2022 y 2029 como resultado de varias oportunidades nuevas y el aumento de los gastos médicos.

• Mayor accesibilidad a los servicios financieros

Los principales impulsores del crecimiento del mercado son la expansión global de la industria de seguros y la creciente disponibilidad de servicios financieros para todos los estratos sociales. El mercado también se está viendo impactado positivamente por innovaciones recientes como los modelos peer-to-peer y otros modelos de seguros similares amigables para el consumidor.

• Mejora en las experiencias de los clientes

Los hogares de bajos ingresos reciben cobertura de seguro a través de microseguros, ya que tienen opciones de ingresos restringidas. Además, los microseguros ofrecen planes de seguro claros y asequibles entre el proveedor de servicios y la aseguradora, lo que respalda la expansión del mercado. Para mejorar las experiencias de los clientes y desarrollar una cadena de valor sostenible para las empresas de microseguros, muchas organizaciones también están implementando plataformas de interacción multicanal y redes virtuales, lo que está generando buenas perspectivas para el sector.

Oportunidades

Los microseguros son cada vez más populares por su accesibilidad y funcionamiento abierto, lo que beneficia a los consumidores. Además, varias organizaciones están utilizando plataformas multicanal y redes virtuales para crear una cadena de valor para la industria de los microseguros y ofrecer incentivos. Otro factor que impulsa la expansión del sector de los microseguros es el surgimiento de esquemas de seguros amigables para el consumidor, como el modelo de igual a igual. El seguimiento automatizado de la cartera se está volviendo más popular entre las empresas, ya que les permite realizar un seguimiento de los flujos de crédito de sus clientes, seguir su progreso y actuar de forma adecuada de inmediato. Al reducir sus riesgos, las empresas de microseguros pueden aumentar sus ingresos y ganancias.

Restricciones/Desafíos

• Alto costo

El aumento del costo de los productos de seguros de salud, junto con regulaciones estrictas y un plazo más largo para el reembolso de las reclamaciones, obstaculizarán el crecimiento del mercado de microseguros en el período previsto 2022-2029.

Este informe de mercado de microseguros proporciona detalles de nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en las regulaciones del mercado. , análisis estratégico de crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado de categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado de microseguros, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un resumen del analista; nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Impacto de COVID-19 en el mercado de microseguros

La pandemia de COVID-19 tuvo un efecto negativo en la expansión del sector de los microseguros. La aceptación de la cobertura de seguro disminuyó debido a varios problemas inesperados provocados por la epidemia, como las restricciones al movimiento humano por motivos de seguridad. Sin embargo, las políticas de microseguros se adoptaron en las economías emergentes como resultado de la continua digitalización y la creciente conciencia de los consumidores sobre las diferentes pólizas de seguro. En consecuencia, se prevé que este desarrollo respalde el crecimiento del mercado durante todo el período previsto.

Desarrollo reciente

• En abril de 2021, con el fin de expandir los microseguros en el país y crear nuevos productos de seguros para el mercado de Tanzania, Micro Insurance y TanManagement Insurance Brokers, una empresa de Tanzania, establecieron una cooperación.

Alcance del mercado global de microseguros

El mercado de microseguros está segmentado según el tipo, grupo de edad, producto, proveedor, canal de distribución y modelo. El crecimiento entre estos segmentos lo ayudará a analizar los segmentos de escaso crecimiento en las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado e información sobre el mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las aplicaciones principales del mercado.

Tipo

• Cobertura de por vida
• Seguro a plazo

Grupo de edad

• Menor
• Adulto
• Personas mayores

Producto

• Seguro de propiedad
• Seguro de salud
• Seguro de vida
• Seguro indexado
• Seguro por muerte accidental e invalidez
• Otros

Proveedor

• Microseguros (comercialmente viables)
• Microseguros a través de ayuda/apoyo gubernamental

Canal de distribución

• Ventas Directas
• Instituciones financieras
• Comercio electrónico
• hospitales
• Clínicas
• Otros

Modelo

• Modelo de agente asociado
• Modelo de servicio completo
• Modelo impulsado por el proveedor
• Modelo comunitario/mutuo
• Otros

Análisis/perspectivas regionales del mercado de microseguros

Se analiza el mercado de microseguros y se proporcionan conocimientos y tendencias sobre el tamaño del mercado por país, tipo, grupo de edad, producto, proveedor, canal de distribución y modelo como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de microseguros son EE.UU., Canadá y México en América del Norte, Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía, Resto de Europa en Europa, China, Japón, India, Corea del Sur, Singapur, Malasia, Australia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico (APAC), Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Sudáfrica, Egipto, Israel, Resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA), Brasil, Argentina y Resto de Sudamérica como parte de Sudamérica.

América del Norte domina el mercado de microseguros debido al creciente número de población geriátrica junto con la adopción de tecnología médica innovadora.

Asia-Pacífico domina el mercado de microseguros debido a la mejora de las economías nacionales, el aumento de la población de bajos ingresos y el desarrollo regulatorio y legislativo regional.

La sección de países del informe también proporciona factores que impactan el mercado individual y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que impactan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como el análisis de la cadena de valor ascendente y descendente, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter y los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, se consideran la presencia y disponibilidad de marcas globales y los desafíos que enfrentan debido a la competencia grande o escasa de marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles internos y las rutas comerciales, al tiempo que se proporciona un análisis de pronóstico de los datos del país.

Panorama competitivo y cuota de mercado Análisis Microseguros

El panorama competitivo del mercado de microseguros proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son descripción general de la empresa, finanzas de la empresa, ingresos generados, potencial de mercado, inversión en investigación y desarrollo, nuevas iniciativas de mercado, presencia global, sitios e instalaciones de producción, capacidades de producción, fortalezas y debilidades de la empresa, lanzamiento de producto, ancho y amplitud del producto, aplicación. dominio. Los puntos de datos anteriores proporcionados sólo están relacionados con el enfoque de las empresas en el mercado de microseguros.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de microseguros son:

• HDFC Ergo General Insurance Company Limited (India)
• Hollard (Países Bajos)
• MicroEnsure Holdings Limited (Reino Unido)
• Comisión Nacional de Seguros (India)
• Standard Chartered Bank (Reino Unido)
• Wells Fargo (Estados Unidos)
• SAC Banco do Nordeste (Brasil)
• Servicios y soluciones de MetLife, LLC (EE. UU.)
• Banco Bandhan (India)
• Banco ICICI (India)
• Tata AIA Life (India)