Informe de análisis de tamaño, participación y tendencias del mercado global de tecnología de seguros de Internet de las cosas (IoT): descripción general de la industria y pronóstico hasta 2031

Análisis del mercado de tecnología de seguros de Internet de las cosas (IoT)

El mercado de tecnología de seguros de Internet de las cosas (IoT) está experimentando un rápido crecimiento, impulsado por los avances en análisis de datos, aprendizaje automático y tecnología de sensores. El último método implica el uso de dispositivos de IoT, como sensores domésticos inteligentes , dispositivos portátiles y vehículos conectados, para recopilar datos en tiempo real. Estos datos permiten a las compañías de seguros personalizar las pólizas, mejorar las evaluaciones de riesgos y ofrecer modelos de seguros basados ​​en el uso (UBI), alineando las primas con el uso y el comportamiento reales.

La telemática en el seguro de automóviles es un ejemplo destacado, ya que aprovecha los datos del vehículo para optimizar los cálculos de las primas. Los algoritmos de aprendizaje automático analizan estos datos, lo que permite a las aseguradoras predecir los riesgos con mayor precisión, reducir el fraude y mejorar la gestión de las reclamaciones. La tecnología blockchain también se está adoptando para mejorar la transparencia y reducir la carga administrativa del procesamiento de las pólizas.

El crecimiento de este mercado está siendo impulsado por la creciente adopción de IoT, y se prevé que los dispositivos conectados superen los 30 mil millones para 2025. Las empresas de tecnología de seguros están aprovechando la creciente demanda de los consumidores de servicios personalizados y soluciones que permitan ahorrar costos. Estas tecnologías no solo mejoran la experiencia del cliente, sino que también ayudan a las aseguradoras a reducir los costos operativos y mejorar la rentabilidad, lo que contribuye a una importante expansión del mercado.

Tamaño del mercado de tecnología de seguros de Internet de las cosas (IoT)

El tamaño del mercado global de tecnología de seguros de Internet de las cosas (IoT) se valoró en USD 347,14 mil millones en 2023 y se proyecta que alcance los USD 755,02 mil millones para 2031, con una CAGR del 10,02% durante el período de pronóstico de 2024 a 2031. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado curado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye un análisis experto en profundidad, análisis de importación / exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Tendencias del mercado de tecnología de seguros de Internet de las cosas (IoT)

“Integración de IA en Insurtech impulsada por IoT”

Una tendencia clave que impulsa el crecimiento en el mercado de IoT Insurtech es la integración de la inteligencia artificial (IA). Las aseguradoras aprovechan cada vez más la IA para analizar datos en tiempo real de los dispositivos IoT, lo que permite evaluaciones de riesgos más precisas, ajustes dinámicos de las pólizas y experiencias de cliente personalizadas. Por ejemplo, los dispositivos domésticos conectados, como termostatos inteligentes y sistemas de seguridad, ayudan a las aseguradoras a ofrecer pólizas personalizadas para propietarios de viviendas en función del uso real y los factores de riesgo. De manera similar, en el seguro de automóviles, los dispositivos telemáticos habilitados para IoT brindan datos de conducción en tiempo real, lo que permite a las aseguradoras ofrecer planes de seguro basados ​​en el uso (UBI). Estos conocimientos impulsados ​​por la IA están agilizando los procesos, reduciendo el fraude y fomentando modelos de seguros más centrados en el cliente.

Alcance del informe y segmentación del mercado de tecnología de seguros de Internet de las cosas (IoT)         

Definición del mercado de tecnología de seguros de Internet de las cosas (IoT)

Internet of Things (IoT) InsurTech refers to the integration of IoT technology into insurance services, enabling real-time data collection and analysis to enhance risk assessment, underwriting, and claims processes. IoT devices, such as smart home sensors, wearables, and connected vehicles, provide insurers with valuable insights into customer behavior and risk factors. This allows for personalized insurance policies, dynamic pricing models, and proactive risk management. By improving operational efficiency and offering tailored solutions, IoT InsurTech is transforming traditional insurance practices, offering better customer experiences and fostering innovation across the insurance industry.

Internet of Things (IoT) Insuretech Market Dynamics

Drivers

• Risk Management Optimization

Risk management optimization in IoT-driven InsureTech allows insurers to collect real-time data from devices such as wearables, telematics, and smart home systems. This data provides accurate risk profiles, enhancing underwriting processes. For instance, auto insurers can assess driving habits via telematics, offering lower premiums to safe drivers. Similarly, home insurers can use smart sensors to monitor fire risks, reducing claims. This capability drives the IoT InsureTech market by enabling more precise risk management.

• Smart Home Integration

Smart home devices such as fire detectors, water leak sensors, and security systems enhance home insurance by providing real-time alerts to both users and insurers about potential risks. This early detection reduces damage and claim costs, leading to lower premiums. For instance, insurers partnering with smart device manufacturers, such as State Farm with ADT, are using these technologies to lower risks, improving customer satisfaction and driving market growth.

Opportunities

• Fraud Detection and Prevention

IoT sensors enhance fraud detection in insurance by providing real-time data that reveals inconsistencies and anomalies in claims. For instance, telematics devices in vehicles can detect discrepancies between reported and actual driving behavior, flagging potential fraudulent claims. This capability helps insurers identify and prevent fraudulent activities, reducing losses and creating opportunities for more accurate and efficient fraud management solutions in the market.

• Telematics in Auto Insurance

Telematics technology, which gathers detailed driving data, is revolutionizing auto insurance by enabling usage-based insurance (UBI) models. For instance, Progressive's Snapshot program uses telematics to monitor driving behavior and adjust premiums accordingly, rewarding safe drivers with lower rates. This personalized approach not only offers cost savings but also encourages safer driving habits, creating significant opportunities for insurers to attract and retain customers through tailored insurance solutions.

Restraints/Challenges

• Data Privacy and Security Concerns

Las preocupaciones sobre la privacidad y la seguridad de los datos obstaculizan considerablemente el mercado de la tecnología de seguros de IoT. Los dispositivos de IoT recopilan una gran cantidad de información confidencial, por lo que es esencial contar con medidas de seguridad sólidas. No proteger estos datos puede resultar en graves pérdidas financieras y daños a la reputación de una empresa. Las infracciones de alto perfil o el uso indebido de los datos personales pueden erosionar la confianza de los consumidores y generar consecuencias legales y regulatorias, lo que limita aún más el crecimiento del mercado.

• Altos costos de implementación

Los altos costos de implementación obstaculizan significativamente el mercado de IoT en el sector de seguros. La implementación de tecnología IoT implica una inversión sustancial en hardware, software e infraestructura. Las aseguradoras más pequeñas, en particular, consideran que estos costos son prohibitivos, lo que restringe su capacidad para adoptar y aprovechar las soluciones IoT. Esta barrera financiera limita el crecimiento del mercado e impide una adopción más amplia de tecnologías avanzadas de IoT en el sector de seguros.

Este informe de mercado proporciona detalles de los nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza las oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en las regulaciones del mercado, análisis estratégico del crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado de categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un informe de analista, nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Alcance del mercado de tecnología de seguros de Internet de las cosas (IoT)

El mercado está segmentado en función del tipo y el servicio. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido de las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Tipo

• Auto
• Negocio
• Salud
• Hogar
• Especialidad
• Viajar
• Otros

Servicio

• Consultante
• Soporte y mantenimiento
• Servicios gestionados

Análisis regional del mercado de tecnología de seguros de Internet de las cosas (IoT)

Se analiza el mercado y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por tipo y servicio como se menciona anteriormente.

Los países cubiertos en el informe de mercado son EE. UU., Canadá, México en América del Norte, Alemania, Suecia, Polonia, Dinamarca, Italia, Reino Unido, Francia, España, Países Bajos, Bélgica, Suiza, Turquía, Rusia, Resto de Europa en Europa, Japón, China, India, Corea del Sur, Nueva Zelanda, Vietnam, Australia, Singapur, Malasia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico (APAC) en Asia-Pacífico (APAC), Brasil, Argentina, Resto de Sudamérica como parte de Sudamérica, Emiratos Árabes Unidos, Arabia Saudita, Omán, Qatar, Kuwait, Sudáfrica, Resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA).

Se prevé que América del Norte domine el mercado de tecnología de seguros de Internet de las cosas (IoT) gracias a su infraestructura avanzada, sus importantes recursos financieros y la adopción temprana de tecnologías de IoT. La inversión de la región en tecnologías emergentes como IoT y Big Data impulsará aún más el crecimiento, posicionándola como líder en el sector de tecnología de seguros de IoT.

Se espera que en Asia-Pacífico se observe un crecimiento significativo en el mercado de tecnología de seguros de Internet de las cosas (IoT) debido a la rápida urbanización e industrialización. Se prevé que la creciente adopción de dispositivos de IoT, incluidos drones, teléfonos inteligentes y dispositivos Wi-Fi, impulse la expansión del mercado en la región en los próximos años.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación del mercado que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Los puntos de datos como el análisis de la cadena de valor ascendente y descendente, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter, los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.

Cuota de mercado de tecnología de seguros de Internet de las cosas (IoT)

El panorama competitivo del mercado proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia global, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado.

Los líderes del mercado Insuretech de Internet de las cosas (IoT) que operan en el mercado son:

• Google LLC (Estados Unidos)
• Lemonade Inc. (Estados Unidos)
• SAP SE (Alemania)
• IBM Corp. (Estados Unidos)
• Cisco Systems, Inc. (Estados Unidos)
• Oracle (Estados Unidos)
• Accenture (Irlanda)
• LexisNexis (Estados Unidos)
• Capgemini (Francia)
• Allianz (Alemania)
• Microsoft (Estados Unidos)
• Zurich Insurance Group Ltd. (Suiza)
• Hipopótamo (Estados Unidos)
• Concirrus (Reino Unido)
• Wipro Limited (India)
• Telit (Reino Unido)
• Aeris Group Ltd (Estados Unidos)
• Damco International A/S (Dinamarca)

Últimos avances en el mercado de tecnología de seguros de Internet de las cosas (IoT)

• En noviembre de 2022, IBM Corporation anunció una asociación con Ablera y Bulgaria para mejorar ABACUS, una solución impulsada por IA para la fijación de precios y la calificación de seguros. Esta actualización mejora la velocidad y la precisión, lo que reduce los errores manuales y amplía la facilidad de uso. El ABACUS mejorado aprovecha la sofisticación matemática avanzada, lo que permite que una gama más amplia de usuarios se beneficie de sus capacidades.
• En agosto de 2022, Telit, líder en Internet de las cosas (IoT), adquirió activos de Mobilogix. Esta adquisición impulsa la experiencia de Telit en ingeniería de dispositivos, optimizando las especificaciones para la transferencia a servicios de fabricación electrónica, la fabricación de dispositivos originales y la obtención de aprobaciones regulatorias y certificaciones de operadores. La medida fortalece la posición de Telit en IoT y mejora su oferta de servicios.
• En mayo de 2020, el complemento Verisk Data Exchange se puso a disposición en el Marketplace de Geotab y se integró con las soluciones de vehículos conectados de Geotab. Esto permite a los clientes de flotas de Geotab compartir datos telemáticos directamente con las aseguradoras en Verisk Data Exchange. Este intercambio de datos tiene como objetivo mejorar la suscripción, la calificación y otros servicios de seguros basados ​​en IoT al proporcionar información detallada sobre los riesgos de la flota.

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