Mercado mundial de procesamiento de pagos digitales: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2031

Análisis y tamaño del mercado de procesamiento de pagos digitales

La proliferación de la digitalización global, la creciente demanda de servicios de pago digitales, la alta adopción por parte de los comerciantes para proporcionar sus servicios en el espacio del mercado de servicios de pago digital y la creciente necesidad de proporcionar una mejor atención al cliente en el terminal de punto de venta (POS) son los principales factores que impulsan el mercado de procesamiento de pagos digitales. La política de devolución desfavorable, ya que la compra en efectivo tiende a ser definitiva e irreversible a menos que el vendedor acepte una política de devolución; la popularidad del pago digital por sus características de pago digital y fácil de usar, los servicios de pago en tiempo real, ágiles y personalizados aceleran el crecimiento del mercado de procesamiento de pagos digitales.

El mercado de procesamiento de pagos digitales se valoró en USD 117,95 mil millones en 2023 y se espera que alcance los USD 354,58 mil millones para 2031, registrando una CAGR del 14,8% durante el período de pronóstico de 2024-2031. El segmento "Nube" domina el mercado de procesamiento de pagos digitales, ya que las plataformas en la nube ofrecen la flexibilidad para manejar de manera eficiente volúmenes de transacciones variables al tiempo que garantizan un acceso sin problemas a los servicios de procesamiento de pagos desde cualquier ubicación, lo que fomenta la adopción generalizada y la innovación en los pagos digitales. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado curado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye un análisis experto en profundidad, análisis de importación / exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Alcance y segmentación del mercado de procesamiento de pagos digitales

Market Definition

Digital payment is basically cashless electronic monetary transactions. It consists of mobile payments at point of sale (PoS) through mobile applications (apps) and monetary transactions made through the internet. Several organizations have adopted digital payment mode over traditional payment modes such as check, cash, demand draft and money order. Peer-to-peer transfers between consumers and private users are also categorized under digital payment. Digital payment provides numerous benefits including ease of convenience and accessibility to users and enabling users to mitigate thefts and losses.

Global Digital Payment Processing Market Dynamics

Drivers

• Proliferation of global digitalization

The proliferation of global digitalization has revolutionized the way financial transactions are conducted, giving rise to a dynamic digital payment processing market. As businesses and consumers increasingly embrace digital channels for financial transactions, the demand for secure, efficient, and convenient payment solutions has surged. This paradigm shift, fueled by advancements in technology and changing consumer preferences, has led to the widespread adoption of digital payment methods, reshaping the landscape of the financial industry and paving the way for innovative and streamlined payment processing solutions.

• Increasing need to provide enhanced customer support at the point of sales

Growing imperative to provide enhanced customer support at the point of sale. As businesses transition towards digital payment solutions, the focus on delivering a seamless and supportive customer experience has become paramount. With the surge in online and mobile transactions, ensuring that customers receive real-time assistance and troubleshooting at the point of sale has become a critical factor in maintaining trust, satisfaction, and fostering continued adoption of digital payment technologies. The ability to address customer queries promptly and efficiently not only enhances user confidence but also plays a pivotal role in shaping the success of digital payment platforms in an increasingly competitive market.

Opportunity

• Popularity of digital payment features real time, agile and personalized payment services

The popularity of digital payment within the digital payment processing market is undeniably rooted in its user-friendly nature and the provision of real-time, agile, and personalized payment services. As consumers seek convenience and efficiency in their financial transactions, digital payment platforms have emerged as the frontrunners by offering seamless, user-centric experiences. Real-time processing ensures swift transactions, while the agility of digital payment systems adapts to the dynamic needs of users and businesses alike. The personalized features embedded in these platforms further cater to individual preferences, solidifying digital payments as not just a transactional necessity but a tailored and responsive financial solution for the modern era.

Restraint/Challenge

• Lack of global standards for cross-border payments

Lack of global standards for cross-border payments. As the world becomes increasingly interconnected, the absence of uniform guidelines hampers the efficiency and transparency of cross-border transactions. The lack of standardized protocols complicates processes, leading to delays, higher costs, and increased complexities for businesses and consumers engaged in international transactions. Addressing this gap in global standards is crucial for fostering a more seamless and interoperable digital payment ecosystem, where cross-border transactions can be conducted reliably and efficiently across diverse regions and financial systems.

This digital payment processing market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital payment processing market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Developments

• In June 2022, Trust Payments has entered into a deal with Fiserv, Inc. to assist its global expansion and growth objectives. Through this partnership, Trust Payments is expected to provide on-demand payment capabilities to its clients using acquiring-as-a-service (AqaaS) capabilities from Fiserv
• In November 2020, RealNet is a new cloud-based software as a service (SaaS) platform from FIS that will enable account-to-account (A2A) transactions for businesses, individuals, and governments across real-time payment networks

Global Digital Payment Processing Market Scope

El mercado de procesamiento de pagos digitales está segmentado en función del tipo de implementación, el tamaño de la organización y la vertical. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido en las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Tipo de implementación

• En las instalaciones
• Nube

Tamaño de la organización

• Pequeñas y medianas empresas
• Grandes empresas

Vertical

• Banca, servicios financieros y seguros
• Comercio minorista y comercio electrónico
• Cuidado de la salud
• Viajes y Hostelería
• Transporte y Logística
• Medios y entretenimiento
• Otras verticales

Análisis y perspectivas regionales del mercado global de procesamiento de pagos digitales

Se analiza el mercado de procesamiento de pagos digitales y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por país, tipo de implementación, tamaño de la organización y vertical como se menciona anteriormente.

Los países cubiertos en el informe de mercado son EE. UU., Canadá, México, Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía, resto de Europa, China, Japón, India, Corea del Sur, Singapur, Malasia, Australia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, resto de Asia-Pacífico, Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Israel, Egipto, Sudáfrica, resto de Medio Oriente y África, Brasil, Argentina y resto de Sudamérica.

Se espera que América del Norte domine el mercado debido a la expansión de la industria del comercio móvil, la existencia de un gran número de proveedores de soluciones de pago digital, una infraestructura de red y banda ancha confiable, la disposición y preferencia de los clientes por los pagos sin efectivo y la economía bancaria y la economía digital desarrollada en la región.

 Se espera que Asia-Pacífico sea testigo de la tasa de crecimiento más alta en el mercado con la CAGR más alta debido a la proliferación de la digitalización, el creciente número de pequeñas y medianas empresas y las iniciativas gubernamentales para utilizar pagos digitales.

La sección de países del informe también proporciona factores individuales que impactan en el mercado y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como análisis de la cadena de valor aguas abajo y aguas arriba, tendencias técnicas y análisis de las cinco fuerzas de Porter, estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas europeas y los desafíos que enfrentan debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.     

Análisis del panorama competitivo y de la cuota de mercado global del procesamiento de pagos digitales

El panorama competitivo del mercado de procesamiento de pagos digitales proporciona detalles por competidores. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia en Europa, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado de procesamiento de pagos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de procesamiento de pagos digitales son:

• Fiserv, Inc. (Estados Unidos)
• FIS (Estados Unidos)
• PayPal Payments Private Limited (Singapur)
• Global Payments Inc. (Estados Unidos)
• Square Capital, LLC (Estados Unidos)
• Visa Inc. (Estados Unidos)
• Mastercard (Estados Unidos)
• WEX Inc. (Estados Unidos)
• ACI Worldwide, Inc. (Estados Unidos)
• JPMorgan Chase & Co. (Estados Unidos)
• Intuit Inc. (Estados Unidos)
• Raya (Estados Unidos)
• Due Inc. (Estados Unidos)
• Adyen (Países Bajos)
• PayTrace (Estados Unidos)
• Apple Inc. (Estados Unidos)
• PAGOS ALIANT (EE.UU.)
• Aurus Inc. (Estados Unidos)
• Fattmerchant Inc. (Estados Unidos)
• 2Checkout (Estados Unidos)
• Paysafe Holdings UK Limited (Reino Unido)
• PayU (Países Bajos)
• SPREEDLY, INC. (EE. UU.)

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