Mercado mundial de pagos digitales: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2030

Análisis y tamaño del mercado de pagos digitales

Los pagos digitales han experimentado un crecimiento y una transformación significativos en los últimos años, revolucionando la forma en que las personas y las empresas realizan transacciones financieras. El mercado de los pagos digitales es altamente competitivo y está compuesto por numerosos actores que ofrecen una amplia gama de servicios. Las instituciones financieras establecidas, las empresas de tecnología y las empresas emergentes de tecnología financiera participan activamente en este espacio.

Data Bridge Market Research analiza que se espera que el mercado de pagos digitales, que fue de USD 94,34 mil millones en 2022, alcance los USD 317,27 mil millones para 2030, a una CAGR del 20,60% durante el período de pronóstico de 2023 a 2030. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado curado por el equipo de Data Bridge Market Research incluye un análisis experto en profundidad, análisis de importación / exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Alcance y segmentación del mercado de pagos digitales  

Market Definition

Digital payments refer to electronic transactions that facilitate the transfer of funds or the exchange of monetary value between individuals, businesses, or entities. It encompasses various methods such as online payments, mobile payments, contactless payments, and digital wallets. These transactions are conducted through digital platforms, leveraging technologies such as mobile devices, internet connectivity, and secure payment gateways. Digital payments offer convenience, speed, and security, eliminating the need for physical cash or traditional payment instruments. They enable seamless financial transactions across different channels, including e-commerce, retail, peer-to-peer transfers, and bill payments. The market for digital payments has witnessed substantial growth due to the increasing adoption of smartphones, internet penetration, and the growing preference for cashless transactions worldwide.

Global Digital Payment Market Dynamics

Drivers

• Increasing Smartphone Penetration:

The widespread availability and affordability of smartphones have played a significant role in driving digital payment adoption. As more individuals own smartphones, they gain access to mobile payment apps and can conveniently make transactions on-the-go. This is enhancing the demand of the digital payment market during the forecast period of 2023 to 2030.

• Changing Consumer Behavior and Preferences

El comportamiento del consumidor ha cambiado hacia la conveniencia y la velocidad en las transacciones financieras. Los pagos digitales ofrecen confirmaciones de pago instantáneas, seguimiento fácil y una experiencia de usuario simplificada en comparación con los métodos de pago tradicionales. La conveniencia de las billeteras móviles, las recompensas de fidelidad y los incentivos de devolución de efectivo incentivan aún más a los consumidores a elegir los pagos digitales, lo que ayuda al mercado a crecer durante el período de pronóstico.

Oportunidades

• Avances rápidos en la tecnología

Los avances tecnológicos, como las pasarelas de pago seguras, las técnicas de cifrado y la autenticación biométrica, han aumentado la confianza de los consumidores en la seguridad de los pagos digitales. El desarrollo de la tecnología de comunicación de campo cercano (NFC) también ha facilitado los pagos sin contacto mediante teléfonos inteligentes o dispositivos portátiles. Por tanto, el auge de las tecnologías creará amplias oportunidades para que el mercado crezca durante el período previsto de 2023 a 2030.

• Iniciativas gubernamentales y apoyo regulatorio

Los gobiernos y los organismos reguladores han promovido activamente los pagos digitales como parte de sus agendas de inclusión financiera. Iniciativas como la desmonetización, la promoción de billeteras digitales y el establecimiento de marcos regulatorios para los pagos digitales han acelerado la adopción y el uso. Por lo tanto, las diversas iniciativas adoptadas por el gobierno están ayudando a crear diversas oportunidades para el crecimiento del mercado de pagos digitales.

Restricciones/Desafíos

• Aumento de las preocupaciones por la seguridad

La seguridad es una preocupación fundamental en los pagos digitales. El riesgo de violaciones de datos, robo de identidad y fraude plantea un desafío importante. Garantizar medidas de seguridad sólidas, tecnologías de cifrado y protocolos de autenticación estrictos es esencial para mantener la confianza del consumidor y proteger la información financiera confidencial. Por lo tanto, el aumento de la preocupación por la seguridad está obstaculizando el crecimiento del mercado.

• Limitaciones de la infraestructura

Los pagos digitales dependen en gran medida de una infraestructura digital sólida y confiable, que incluya conectividad a Internet y sistemas de procesamiento de pagos. En regiones con acceso limitado o inestable a Internet, realizar transacciones digitales puede resultar complicado. Además, la disponibilidad de una infraestructura de pago segura y eficiente en zonas remotas o países en desarrollo puede ser inadecuada, lo que dificulta su adopción generalizada.

Este informe sobre el mercado de pagos digitales proporciona detalles de los nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza las oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en las regulaciones del mercado, análisis estratégico del crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado por categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado de pagos digitales, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un informe de analista; nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Acontecimientos recientes

• En octubre de 2020, Aliant Payments anunció la inclusión de XRP, un activo digital independiente de código abierto, en su aplicación móvil de pago de criptomonedas CryptoBucks. La aplicación, desarrollada por Aliant Payments, admite varias criptomonedas, incluidas Bitcoin Cash, Bitcoin, Ethereum, Litecoin y ahora XRP. Esta incorporación permite a los comerciantes aceptar pagos con XRP tanto en línea como en tiendas físicas. La disponibilidad de XRP en la aplicación CryptoBucks es accesible para los usuarios de las plataformas Android e iOS, lo que amplía la gama de opciones de pago digital tanto para comerciantes como para clientes.
• En marzo de 2022, Visa lanzó el Programa Visa Creator, una iniciativa destinada a apoyar a los creadores, incluidos músicos, cineastas, diseñadores de moda y artistas, en el uso de tokens no fungibles (NFT) para mejorar y acelerar sus pequeñas empresas. El programa, acertadamente llamado Programa Visa Creator, busca empoderar a los emprendedores emergentes brindándoles las herramientas y el conocimiento para desenvolverse en el mundo de los NFT. Al interactuar con la tecnología NFT y comprenderla, los creadores pueden descubrir nuevas oportunidades y explorar formas innovadoras de monetizar su trabajo e interactuar con su audiencia.

Alcance del mercado mundial de pagos digitales

El mercado de pagos digitales está segmentado en función de la oferta, el modelo de implementación, el tamaño de la organización, el modo de pago, el modo de uso, la tecnología y el usuario final. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido de las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Ofrenda

• Soluciones
• Interfaz de programación de aplicaciones
• Pasarela de pago
• Procesamiento de pagos
• Seguridad de pagos y gestión del fraude
• Gestión del riesgo de transacciones
• Otros
• Servicios
• Servicios profesionales
• Consultante
• Implementación
• Soporte y mantenimiento
• Servicios gestionados

Modelo de implementación

• En las instalaciones
• Nube

Tamaño de la organización

• Pequeñas y medianas empresas (PYME)
• Grandes empresas

Modo de pago

• Tarjetas de pago
• Punto de venta
• Tarjeta de débito @POS
• Tarjeta de crédito @POS
• Tarjeta NFC
• Servicio de Interfaz de Pagos Unificada (UPI)
• Pago móvil
• Pago por proximidad
• Pago a distancia
• Pago en línea

Modo de uso

• Aplicación móvil
• Escritorio/Navegador web

Tecnología

• Interfaz de programación de aplicaciones (API)
• Análisis de datos y aprendizaje automático
• Tecnología de registro digital (DLT)
• IA y IoT
• Autenticación biométrica

Usuario final

• BFSI
• Cuidado de la salud
• TI y telecomunicaciones
• Medios y entretenimiento
• Comercio minorista y comercio electrónico
• Transporte
• Otros

Análisis y perspectivas regionales del mercado de pagos digitales

Se analiza el mercado de pagos digitales y se proporcionan información y tendencias sobre el tamaño del mercado por país, oferta, modelo de implementación, tamaño de la organización, modo de pago, modo de uso, tecnología y usuario final como se mencionó anteriormente.

The countries covered in the digital payment market report are U.S., Canada and Mexico in North America, Germany, France, U.K., Netherlands, Switzerland, Belgium, Russia, Italy, Spain, Turkey, Rest of Europe in Europe, China, Japan, India, South Korea, Singapore, Malaysia, Australia, Thailand, Indonesia, Philippines, Rest of Asia-Pacific (APAC) in the Asia-Pacific (APAC), Saudi Arabia, U.A.E, South Africa, Egypt, Israel, Rest of Middle East and Africa (MEA) as a part of Middle East and Africa (MEA), Brazil, Argentina and Rest of South America as part of South America.

North America dominates the digital payment market, particularly the U.S. Mobile wallets such as Apple Pay and Google Pay, along with the widespread usage of debit and credit cards for online and in-store transactions, have propelled the growth of digital payments in the region. The presence of established payment processors, financial institutions, and advanced financial infrastructure has further solidified North America's position in the digital payment market.

The Asia-Pacific region has experienced remarkable growth in digital payments and is expected to grow during the forecast period of 2023 to 2030, primarily driven by countries such as China, India, and Southeast Asian nations. The rise of mobile payment platforms, such as Alipay and WeChat Pay, has transformed the payment landscape in the region. High smartphone penetration, a large unbanked population, and the government's push for digital financial inclusion have contributed to the dominance of the Asia-Pacific region in digital payments.

The country section of the report also provides individual market impacting factors and changes in regulation in the market domestically that impacts the current and future trends of the market. Data points like down-stream and upstream value chain analysis, technical trends and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of global brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, impact of domestic tariffs and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.

Competitive Landscape and Digital Payment Market Share Analysis

The digital payment market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, global presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to digital payment market.

Some of the major players operating in the digital payment market are:

• PayPal Holdings, Inc (U.S.)
• Fiserv, Inc (U.S.)
• Alipay (China)
• Apple Inc. (Estados Unidos)
• Google, LLC (Estados Unidos)
• Visa (EE.UU.)
• Mastercard (Estados Unidos)
• American Express (Estados Unidos)
• Amazon Pay (Estados Unidos)
• Aurus Inc. (Estados Unidos)
• Adyen (Países Bajos)
• Kakao Pay Corp (Corea del Sur)
• Agarrar (India)
• Paytm (India)
• SAMSUNG (Corea del Sur)
• UnionPay Internacional (China)
• MercadoLibre SRL (Argentina)
• Pago por WeChat (China)
• Software y sistemas financieros Pvt. Ltd. (Estados Unidos)
• Grupo Novatti Ltd (Australia)

SKU-31810