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Mercado global de plataformas de préstamos digitales: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2030

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Mercado global de plataformas de préstamos digitales: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2030

  • ICT
  • Upcoming Report
  • Oct 2023
  • Global
  • 350 Páginas
  • Número de tablas: 220
  • Número de figuras: 60

Global Digital Lending Platform Market

Tamaño del mercado en miles de millones de dólares

Tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) :  % Diagram

Chart Image USD 20,215.23 Million USD 83,505.16 Million 2022 2030
Diagram Período de pronóstico
2023 –2030
Diagram Tamaño del mercado (año base)
USD 20,215.23 Million
Diagram Tamaño del mercado (año de pronóstico)
USD 83,505.16 Million
Diagram Tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR)
%
Diagram Jugadoras de los principales mercados
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>Mercado global de plataformas de préstamos digitales, por componente (soluciones, servicios), modelo de implementación (local, nube), tamaño del monto del préstamo (menos de US$ 7000, US$ 7001 a US$ 20 000, más de US$ 20 001), tipo de suscripción (gratuita, paga), tipo de préstamo (préstamo automotriz, préstamo financiero para pymes, préstamo personal, préstamo hipotecario, bienes de consumo duraderos, otros), vertical (banca, servicios financieros, compañías de seguros, prestamistas P2P (peer-to-peer), cooperativas de crédito, asociaciones de ahorro y préstamo): tendencias de la industria y pronóstico hasta 2030.

Digital Lending Platform Market

Análisis y tamaño del mercado de plataformas de préstamos digitales

Actualmente, varias empresas están introduciendo plataformas de préstamos de última generación, basadas en la nube y de extremo a extremo. Además, los avances en las tendencias de pago están animando a las instituciones financieras a implementar DLP para mejorar la productividad, aumentar los ingresos y brindar servicios rápidos.

Data Bridge Market Research analiza que el mercado global de plataformas de préstamos digitales, que fue de USD 20.215,23 millones en 2022, se espera que alcance los USD 83.505,16 millones para 2030 y se espera que experimente una CAGR del 19,4% durante el período de pronóstico de 2023 a 2030. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado curado por el equipo de Data Bridge Market Research incluye un análisis experto en profundidad, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Alcance y segmentación del mercado de plataformas de préstamos digitales

Métrica del informe

Detalles

Período de pronóstico

2023 a 2030

Año base

2022

Años históricos

2021 (años personalizables 2015-2020)

Unidades cuantitativas

Ingresos en millones de USD, precios en USD

Segmentos cubiertos

Componente (Soluciones, Servicios), Modelo de Implementación (En Local, Nube), Monto del Préstamo (Menos de US$ 7,000, US$ 7,001 a US$ 20,000, Más de US$ 20,001), Tipo de Suscripción (Gratuita, Paga), Tipo de Préstamo (Préstamo Automotriz, Préstamo Financiero para PyME, Préstamo Personal, Préstamo Hipotecario, Bienes de Consumo Duraderos, Otros), Vertical (Banca, Servicios Financieros, Compañías de Seguros, Prestamistas P2P (Peer-to-Peer), Cooperativas de Crédito, Asociaciones de Ahorro y Préstamo)

Países cubiertos

EE. UU., Canadá, México, Alemania, Francia, Reino Unido, Italia, España, Suiza, Países Bajos, Rusia, Turquía, Bélgica, Resto de Europa, Japón, China, Corea del Sur, India, Australia y Nueva Zelanda, Singapur, Tailandia, Malasia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico, Sudáfrica, Israel, Emiratos Árabes Unidos, Arabia Saudita, Egipto, Resto de Oriente Medio y África, Brasil, Argentina y Resto de Sudamérica

Actores del mercado cubiertos

General Electric (EE. UU.), IBM (EE. UU.), PTC (EE. UU.), Microsoft (EE. UU.), Siemens AG (Alemania), ANSYS, Inc (EE. UU.), SAP SE (Alemania), Oracle (EE. UU.), Robert Bosch GmbH (Alemania), Swim.ai, Inc. (EE. UU.), Atos SE (Francia), ABB (Suiza), KELLTON TECH (India), AVEVA Group plc (Reino Unido), DXC Technology Company (EE. UU.), Altair Engineering, Inc (EE. UU.), Hexaware Technologies Limited (India), Tata Consultancy Services Limited (India), Infosys Limited (Bengaluru), NTT DATA, Inc. (Japón), TIBCO Software Inc. (EE. UU.)

Oportunidades de mercado

  • Tecnologías emergentes como IA, aprendizaje automático y cadenas de bloques
  • Aumento de las inversiones en avances e innovaciones tecnológicas

Definición de mercado

La plataforma de préstamos digitales permite a los prestamistas y prestatarios prestar dinero en formato digital o electrónico, lo que resulta en una mayor facilidad de uso, una mejor experiencia de usuario y menores gastos generales debido al ahorro de tiempo de verificación del cliente. El registro del usuario es el primer paso del proceso, al que le sigue la recopilación de documentación en línea, la autenticación y verificación del cliente, la aprobación del préstamo, la distribución del préstamo y la recuperación del préstamo. El proceso de préstamo es muy agitado con muchos requisitos previos y papeleo. La plataforma de préstamos digitales ha superado esos obstáculos y simplificado el proceso a tal nivel que una persona solo necesita acceso a Internet para abrir la plataforma, enviar los documentos y obtener un préstamo en unos pocos minutos. La automatización integrada en el proceso de préstamo hace que el proceso sea más rápido e incluso reduce el costo operativo. La plataforma de préstamos digitales proporciona grandes beneficios en comparación con los métodos tradicionales, actuando como un factor importante para el crecimiento del mercado en los próximos años.

Dinámica del mercado de plataformas de préstamos digitales globales

Conductores

  • Aumento de la adopción de servicios bancarios en línea

La globalización y la creciente popularidad de los servicios bancarios en línea hacen que los procesos de préstamo se vuelvan rápidamente digitales. Este es uno de los factores más importantes que influyen en el uso de DLP en la industria bancaria, de servicios financieros y de seguros (BFSI) para tomar mejores decisiones, mejorar las experiencias de los clientes y lograr ahorros significativos en los costos. Además, como resultado del brote de la enfermedad por coronavirus (COVID-19), las instituciones financieras de todo el mundo están recurriendo cada vez más a los canales digitales para otorgar préstamos y enfrentar los desafíos de la pandemia.

  • La creciente penetración de los teléfonos inteligentes en todo el mundo

La DLP ofrece los beneficios de la firma electrónica y la accesibilidad sencilla, mientras que la creciente dependencia de los teléfonos inteligentes y la tasa de penetración de Internet también están impulsando el crecimiento del mercado. Además, el creciente énfasis en la automatización digital contribuye al crecimiento del mercado global porque la DLP requiere un papeleo mínimo, lo que reduce la probabilidad de errores humanos. Varias empresas también están integrando tecnologías avanzadas para mitigar el fraude, como la cadena de bloques, la inteligencia artificial (IA), el aprendizaje automático y el análisis, lo que está impulsando el crecimiento del mercado. Además, la creciente prevalencia de las amenazas cibernéticas está acelerando su adopción global.

 Oportunidad

  • Tecnologías emergentes como IA, aprendizaje automático y cadenas de bloques

La inteligencia artificial, el aprendizaje automático y la tecnología blockchain son algunas de las tecnologías emergentes que se espera que mejoren las capacidades de las plataformas de préstamos digitales y abran nuevas oportunidades de crecimiento. La integración de estas tecnologías permite un proceso de obtención de préstamos simple, rápido y transparente. Los algoritmos basados ​​en la IA y el aprendizaje automático pueden procesar las solicitudes de préstamos en segundos, lo que hace que el proceso de aprobación sea verdaderamente escalable. Además, al eliminar intermediarios del proceso de préstamo, la plataforma de préstamos basada en la tecnología blockchain establece una relación directa entre prestamistas y prestatarios.

Restricción/Desafío

  • Preocupaciones sobre la seguridad de los datos relacionadas con las plataformas de préstamos digitales

Se espera que la seguridad de los datos y la protección de la privacidad limiten el crecimiento del mercado. Varios gobiernos de todo el mundo ya han comenzado a tomar medidas para abordar las preocupaciones sobre la seguridad de los datos y la protección de la privacidad asociadas con las plataformas de préstamos digitales.

Este informe sobre el mercado global de plataformas de préstamos digitales proporciona detalles de los nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza las oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en las regulaciones del mercado, análisis estratégico del crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado de categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado global de plataformas de préstamos digitales, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un informe de analista; nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Acontecimientos recientes

  • En julio de 2021, Newgen Software lanzó su nueva plataforma de transformación digital, NewgenONE. La plataforma ayuda a gestionar datos no estructurados y a mejorar la interacción con los clientes.
  • En junio de 2021, TPBank de Vietnam colaboró ​​con Nucleus Software para mejorar su comercio digital. FinnOne Neo ayudó a TPBank a proporcionar préstamos digitales instantáneos, aumentar la eficiencia del proceso y mejorar las evaluaciones crediticias.

Alcance del mercado de plataformas de préstamos digitales globales

El mercado de plataformas de préstamos digitales está segmentado en función de los componentes, el modelo de implementación, el monto del préstamo, el tipo de suscripción, el tipo de préstamo y la vertical. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido en las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Componente

  • Software
  • Servicios

Monto del préstamo

  • Menos de US$ 7.000
  • US$ 7.001 a US$ 20.000
  • Más de US$ 20.001

Modelo de implementación

  • En las instalaciones
  • Nube

Tipo de suscripción

  • Gratis  
  • Pagado

Tipo de préstamo

  • Préstamo para automóviles
  • Préstamo de financiación para PYMES
  • Préstamo personal
  • Préstamo hipotecario
  • Bienes de consumo duraderos
  • Otros

Vertical

  • Bancario
  • Servicios financieros
  • Compañías de seguros
  • Prestamistas P2P (entre pares)
  • Cooperativas de crédito
  • Ahorro
  • Asociaciones de préstamos

Análisis y perspectivas regionales del mercado global de plataformas de préstamos digitales

Se analiza el mercado global de plataformas de préstamos digitales y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por componente, modelo de implementación, monto del préstamo, tipo de suscripción, tipo de préstamo y vertical como se menciona anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de plataformas de préstamos digitales son EE. UU., Canadá, México, Alemania, Francia, Reino Unido, Italia, España, Suiza, Países Bajos, Rusia, Turquía, Bélgica, resto de Europa, Japón, China, Corea del Sur, India, Australia y Nueva Zelanda, Singapur, Tailandia, Malasia, Indonesia, Filipinas, resto de Asia-Pacífico, Sudáfrica, Israel, Emiratos Árabes Unidos, Arabia Saudita, Egipto, resto de Medio Oriente y África, Brasil, Argentina y resto de Sudamérica.

América del Norte domina el mercado de plataformas de préstamos digitales debido a la fuerte presencia de actores importantes como FIS y Fiserv, Inc., que ofrecen diversas soluciones de préstamos en una única plataforma en esta región. Además, la creciente adopción de esta tecnología en los EE. UU. y Canadá impulsará aún más el crecimiento del mercado en esta región. 

Se espera que Asia-Pacífico crezca con la CAGR más alta entre 2023 y 2030 debido a la importante demanda de plataformas de préstamos digitales para la generación de préstamos en esta región. China es el líder del mercado en la región de Asia-Pacífico debido a la expansión de los bancos en el área, lo que impulsará aún más el crecimiento del mercado en esta región.

La sección de países del informe también proporciona factores individuales que impactan en el mercado y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Los puntos de datos como el análisis de la cadena de valor aguas abajo y aguas arriba, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter, los estudios de caso son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas de Asia-Pacífico y los desafíos que enfrentan debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles internos y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.   

Análisis del panorama competitivo y de la cuota de mercado de las plataformas de préstamos digitales a nivel mundial

El panorama competitivo del mercado de plataformas de préstamos digitales proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia en Asia-Pacífico, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y la variedad de productos y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de la empresa en relación con el mercado de plataformas de préstamos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de plataformas de préstamos digitales son:

  • General Electric (Estados Unidos)
  • IBM (Estados Unidos)
  • PTC (Estados Unidos)
  • Microsoft (Estados Unidos)
  • Siemens AG (Alemania)
  • ANSYS, Inc. (Estados Unidos)
  • SAP SE (Alemania)
  • Oracle (Estados Unidos)
  • Robert Bosch GmbH (Alemania)
  • Swim.ai, Inc. (Estados Unidos)
  • Atos SE (Francia)
  • ABB (Switzerland)
  • KELLTON TECH (India)
  • AVEVA Group plc (U.K.)
  • DXC Technology Company (U.S.)
  • Altair Engineering, Inc (U.S.)
  • Hexaware Technologies Limited (India)
  • Tata Consultancy Services Limited (India)
  • Infosys Limited (Bengaluru)
  • NTT DATA, Inc. (Japan)
  • TIBCO Software Inc. (U.S.)

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Metodología de investigación

La recopilación de datos y el análisis del año base se realizan utilizando módulos de recopilación de datos con muestras de gran tamaño. La etapa incluye la obtención de información de mercado o datos relacionados a través de varias fuentes y estrategias. Incluye el examen y la planificación de todos los datos adquiridos del pasado con antelación. Asimismo, abarca el examen de las inconsistencias de información observadas en diferentes fuentes de información. Los datos de mercado se analizan y estiman utilizando modelos estadísticos y coherentes de mercado. Además, el análisis de la participación de mercado y el análisis de tendencias clave son los principales factores de éxito en el informe de mercado. Para obtener más información, solicite una llamada de un analista o envíe su consulta.

La metodología de investigación clave utilizada por el equipo de investigación de DBMR es la triangulación de datos, que implica la extracción de datos, el análisis del impacto de las variables de datos en el mercado y la validación primaria (experto en la industria). Los modelos de datos incluyen cuadrícula de posicionamiento de proveedores, análisis de línea de tiempo de mercado, descripción general y guía del mercado, cuadrícula de posicionamiento de la empresa, análisis de patentes, análisis de precios, análisis de participación de mercado de la empresa, estándares de medición, análisis global versus regional y de participación de proveedores. Para obtener más información sobre la metodología de investigación, envíe una consulta para hablar con nuestros expertos de la industria.

Personalización disponible

Data Bridge Market Research es líder en investigación formativa avanzada. Nos enorgullecemos de brindar servicios a nuestros clientes existentes y nuevos con datos y análisis que coinciden y se adaptan a sus objetivos. El informe se puede personalizar para incluir análisis de tendencias de precios de marcas objetivo, comprensión del mercado de países adicionales (solicite la lista de países), datos de resultados de ensayos clínicos, revisión de literatura, análisis de mercado renovado y base de productos. El análisis de mercado de competidores objetivo se puede analizar desde análisis basados ​​en tecnología hasta estrategias de cartera de mercado. Podemos agregar tantos competidores sobre los que necesite datos en el formato y estilo de datos que esté buscando. Nuestro equipo de analistas también puede proporcionarle datos en archivos de Excel sin procesar, tablas dinámicas (libro de datos) o puede ayudarlo a crear presentaciones a partir de los conjuntos de datos disponibles en el informe.

Preguntas frecuentes

The Digital Lending Platform Market will be worth USD 83,505.16 million by 2030.
The Digital Lending Platform Market growth rate is 19.4% during the forecast period.
The Surge in Adoption of Online Banking Services & Rising Smartphone Penetration around the World are the growth drivers of the Digital Lending Platform Market.
The component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical are the factors on which the Digital Lending Platform Market research is based.
The TPBank of Vietnam collaborated with Nucleus Software to enhance its digital commerce & Newgen Software launched its new digital transformation platform, NewgenONE are the latest developments in the Digital Lending Platform Market.
Testimonial
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