Mercado global de plataformas de préstamos digitales: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2030

Análisis y tamaño del mercado de plataformas de préstamos digitales

Actualmente, varias empresas están introduciendo plataformas de préstamos de última generación, basadas en la nube y de extremo a extremo. Además, los avances en las tendencias de pago están animando a las instituciones financieras a implementar DLP para mejorar la productividad, aumentar los ingresos y brindar servicios rápidos.

Data Bridge Market Research analiza que el mercado global de plataformas de préstamos digitales, que fue de USD 20.215,23 millones en 2022, se espera que alcance los USD 83.505,16 millones para 2030 y se espera que experimente una CAGR del 19,4% durante el período de pronóstico de 2023 a 2030. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado curado por el equipo de Data Bridge Market Research incluye un análisis experto en profundidad, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Alcance y segmentación del mercado de plataformas de préstamos digitales

Definición de mercado

La plataforma de préstamos digitales permite a los prestamistas y prestatarios prestar dinero en formato digital o electrónico, lo que resulta en una mayor facilidad de uso, una mejor experiencia de usuario y menores gastos generales debido al ahorro de tiempo de verificación del cliente. El registro del usuario es el primer paso del proceso, al que le sigue la recopilación de documentación en línea, la autenticación y verificación del cliente, la aprobación del préstamo, la distribución del préstamo y la recuperación del préstamo. El proceso de préstamo es muy agitado con muchos requisitos previos y papeleo. La plataforma de préstamos digitales ha superado esos obstáculos y simplificado el proceso a tal nivel que una persona solo necesita acceso a Internet para abrir la plataforma, enviar los documentos y obtener un préstamo en unos pocos minutos. La automatización integrada en el proceso de préstamo hace que el proceso sea más rápido e incluso reduce el costo operativo. La plataforma de préstamos digitales proporciona grandes beneficios en comparación con los métodos tradicionales, actuando como un factor importante para el crecimiento del mercado en los próximos años.

Dinámica del mercado de plataformas de préstamos digitales globales

Conductores

• Aumento de la adopción de servicios bancarios en línea

La globalización y la creciente popularidad de los servicios bancarios en línea hacen que los procesos de préstamo se vuelvan rápidamente digitales. Este es uno de los factores más importantes que influyen en el uso de DLP en la industria bancaria, de servicios financieros y de seguros (BFSI) para tomar mejores decisiones, mejorar las experiencias de los clientes y lograr ahorros significativos en los costos. Además, como resultado del brote de la enfermedad por coronavirus (COVID-19), las instituciones financieras de todo el mundo están recurriendo cada vez más a los canales digitales para otorgar préstamos y enfrentar los desafíos de la pandemia.

• La creciente penetración de los teléfonos inteligentes en todo el mundo

La DLP ofrece los beneficios de la firma electrónica y la accesibilidad sencilla, mientras que la creciente dependencia de los teléfonos inteligentes y la tasa de penetración de Internet también están impulsando el crecimiento del mercado. Además, el creciente énfasis en la automatización digital contribuye al crecimiento del mercado global porque la DLP requiere un papeleo mínimo, lo que reduce la probabilidad de errores humanos. Varias empresas también están integrando tecnologías avanzadas para mitigar el fraude, como la cadena de bloques, la inteligencia artificial (IA), el aprendizaje automático y el análisis, lo que está impulsando el crecimiento del mercado. Además, la creciente prevalencia de las amenazas cibernéticas está acelerando su adopción global.

 Opportunity

• Emerging Technologies such as AI, Machine Learning and Block Chains

Artificial intelligence, machine learning, and block chain are among the emerging technologies expected to enhance digital lending platforms' capabilities and open up new growth opportunities. Integrating these technologies allows for a simple, quick, and transparent loan-raising process. AI and machine learning-based algorithms can process loan applications in seconds, making the approval process truly scalable. Furthermore, by eliminating intermediaries or middlemen from the lending process, the block chain-based lending platform establishes a direct relationship between lenders and borrowers

Restraint/Challenge

• Data Security Concerns Related to Digital Lending Platforms

Data security and privacy protection are expected to limit market growth. Several governments around the world have already begun efforts to address concerns about data security and privacy protection associated with digital lending platforms

This global digital lending platform market report provides details of new recent developments, trade regulations, import export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the global digital lending platform market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Developments

• In July 2021, Newgen Software launched its new digital transformation platform, NewgenONE. The platform aids in the management of unstructured data and the enhancement of customer engagement
• In June 2021, TPBank of Vietnam collaborated with Nucleus Software to enhance its digital commerce. FinnOne Neo assisted TPBank in providing instant digital loans, increasing process efficiency, and improving credit assessments

Global Digital Lending Platform Market Scope

The digital lending platform market is segmented on the basis of component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Component

• Software
• Services

Loan Amount Size

• Less than US$ 7,000
• US$ 7,001 to US$ 20,000
• More than US$ 20,001

Deployment Model

• On-premise
• Cloud

Subscription Type

• Free  
• Paid

Loan Type

• Automotive Loan
• SME Finance Loan
• Personal Loan
• Home Loan
• Consumer Durable
• Others

Vertical

• Banking
• Financial Services
• Insurance Companies
• P2P (Peer-to-Peer) Lenders
• Credit Unions
• Saving
• Loan Associations

Análisis y perspectivas regionales del mercado global de plataformas de préstamos digitales

Se analiza el mercado global de plataformas de préstamos digitales y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por componente, modelo de implementación, monto del préstamo, tipo de suscripción, tipo de préstamo y vertical como se menciona anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de plataformas de préstamos digitales son EE. UU., Canadá, México, Alemania, Francia, Reino Unido, Italia, España, Suiza, Países Bajos, Rusia, Turquía, Bélgica, resto de Europa, Japón, China, Corea del Sur, India, Australia y Nueva Zelanda, Singapur, Tailandia, Malasia, Indonesia, Filipinas, resto de Asia-Pacífico, Sudáfrica, Israel, Emiratos Árabes Unidos, Arabia Saudita, Egipto, resto de Medio Oriente y África, Brasil, Argentina y resto de Sudamérica.

América del Norte domina el mercado de plataformas de préstamos digitales debido a la fuerte presencia de actores importantes como FIS y Fiserv, Inc., que ofrecen diversas soluciones de préstamos en una única plataforma en esta región. Además, la creciente adopción de esta tecnología en los EE. UU. y Canadá impulsará aún más el crecimiento del mercado en esta región. 

Se espera que Asia-Pacífico crezca con la CAGR más alta entre 2023 y 2030 debido a la importante demanda de plataformas de préstamos digitales para la generación de préstamos en esta región. China es el líder del mercado en la región de Asia-Pacífico debido a la expansión de los bancos en el área, lo que impulsará aún más el crecimiento del mercado en esta región.

La sección de países del informe también proporciona factores individuales que impactan en el mercado y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Los puntos de datos como el análisis de la cadena de valor aguas abajo y aguas arriba, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter, los estudios de caso son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas de Asia-Pacífico y los desafíos que enfrentan debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles internos y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.   

Análisis del panorama competitivo y de la cuota de mercado de las plataformas de préstamos digitales a nivel mundial

El panorama competitivo del mercado de plataformas de préstamos digitales proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia en Asia-Pacífico, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y la variedad de productos y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de la empresa en relación con el mercado de plataformas de préstamos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de plataformas de préstamos digitales son:

• General Electric (Estados Unidos)
• IBM (Estados Unidos)
• PTC (Estados Unidos)
• Microsoft (Estados Unidos)
• Siemens AG (Alemania)
• ANSYS, Inc. (Estados Unidos)
• SAP SE (Alemania)
• Oracle (Estados Unidos)
• Robert Bosch GmbH (Alemania)
• Swim.ai, Inc. (Estados Unidos)
• Atos SE (Francia)
• ABB (Suiza)
• TECNOLOGÍA KELLTON (India)
• AVEVA Group plc (Reino Unido)
• Compañía de tecnología DXC (Estados Unidos)
• Altair Engineering, Inc. (Estados Unidos)
• Hexaware Technologies Limited (India)
• Servicios de consultoría Tata Limited (India)
• Infosys Limited (Bengaluru)
• NTT DATA, Inc. (Japón)
• TIBCO Software Inc. (Estados Unidos)

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