Mercado mundial de quioscos bancarios: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2031

Análisis y tamaño del mercado de quioscos bancarios

El mercado de quioscos bancarios está experimentando un crecimiento significativo, impulsado por los avances en la tecnología de pantalla táctil, la autenticación biométrica y la integración de inteligencia artificial. Estos quioscos ofrecen un mejor servicio al cliente, reducen los costos operativos y mejoran la accesibilidad. Los métodos más recientes incluyen transacciones de autoservicio sin inconvenientes y procesamiento de datos en tiempo real, lo que garantiza experiencias bancarias eficientes y seguras. Esta evolución tecnológica está transformando el panorama bancario.

El tamaño del mercado global de quioscos bancarios se valoró en USD 1.18 mil millones en 2023 y se proyecta que alcance los USD 7.34 mil millones para 2031, con una CAGR del 25,70% durante el período de pronóstico de 2024 a 2031. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado curado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye un análisis experto en profundidad, análisis de importación / exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Alcance del informe y segmentación del mercado       

Definición de mercado

Los quioscos bancarios son terminales de autoservicio que se encuentran en sucursales bancarias, centros comerciales u otros lugares públicos. Permiten a los clientes realizar diversas transacciones bancarias, como consultar saldos de cuentas, transferir fondos, pagar facturas y depositar cheques sin necesidad de interactuar con un cajero. Estos quioscos mejoran la comodidad y reducen los tiempos de espera, ofreciendo acceso a servicios bancarios las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

Dinámica del mercado de quioscos bancarios

Conductores

• Reducción del error humano

Los quioscos bancarios automatizados reducen significativamente los errores humanos en las transacciones financieras, lo que impulsa el crecimiento del mercado. A diferencia del procesamiento manual por parte del personal bancario, que es propenso a errores, los quioscos garantizan precisión y eficiencia. Por ejemplo, un cliente que deposita efectivo a través de un quiosco se beneficia de un recuento preciso y un reconocimiento instantáneo, lo que elimina errores como el recuento incorrecto o los errores de ingreso de datos. Esta confiabilidad aumenta la confianza y la satisfacción del cliente, lo que impulsa aún más la adopción de quioscos bancarios.

• Integración con la Banca Digital

La integración de los quioscos bancarios con las plataformas digitales mejora la competitividad del mercado al ofrecer a los clientes una experiencia bancaria fluida. Por ejemplo, los clientes pueden iniciar transacciones en un quiosco y continuar sin problemas en su aplicación móvil para otras necesidades bancarias, lo que garantiza la continuidad y la comodidad. Esta integración no solo mejora la satisfacción del cliente, sino que también fortalece la lealtad a la marca del banco, impulsando la adopción y el crecimiento en el mercado de los quioscos.

Oportunidades

• Mayor inclusión financiera

La mayor inclusión financiera a través de los quioscos bancarios impulsa el crecimiento del mercado al extender los servicios bancarios a comunidades remotas y desatendidas. Por ejemplo, en la India rural, donde las sucursales bancarias físicas son escasas, los quioscos ofrecen servicios esenciales como depósitos, retiros y transferencias de fondos. Esta accesibilidad fomenta la participación y la estabilidad económicas, atrayendo a más usuarios e impulsando la demanda de instalaciones de quioscos. Como resultado, los bancos amplían su alcance y mejoran su penetración en el mercado en regiones previamente inexploradas, lo que impulsa el crecimiento general del mercado.

• Experiencia del cliente mejorada

La mejora de la experiencia del cliente a través de los quioscos bancarios impulsa el crecimiento del mercado al priorizar la comodidad y la satisfacción. Con un acceso rápido a servicios como retiros de efectivo, depósitos y consultas de cuentas, los clientes aprecian la eficiencia y los tiempos de espera reducidos. Por ejemplo, los bancos que implementan quioscos avanzados equipados con autenticación biométrica e interfaces multilingües atienden rápidamente las diversas necesidades de los clientes. Estas mejoras no solo agilizan las operaciones, sino que también refuerzan la lealtad del cliente, lo que amplía el mercado de soluciones bancarias automatizadas.

Restricciones/Desafíos

• Fallas técnicas y tiempos de inactividad

Technical glitches and downtime in bank kiosks can severely disrupt service delivery, leading to customer dissatisfaction and potential revenue loss. These issues hinder market growth by undermining reliability and trust in kiosk-based banking services, impacting customer retention and discouraging further adoption in the financial sector.

• High Cost of Implementation

The significant initial setup costs, encompassing hardware, software, and infrastructure investments, present a substantial barrier for smaller financial institutions looking to adopt bank kiosks. This financial burden acts as a deterrent, limiting market penetration and adoption within this sector of the industry.    

This market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Developments

• In October 2023, State Bank of India (SBI) launched a 'Mobile Handheld Device' to enhance banking accessibility for financially inclusive customers. This initiative aims to bring kiosk banking directly to customers' doorsteps, offering convenience and flexibility to Customer Service Point (CSP) agents, ensuring better service reach for customers facing access challenges
• In August 2023, Northwest Bank announced plans for a new digital banking kiosk at 1081 Million Dollar Highway, St. Marys. The kiosk features a 24/7 drive-up ATM for withdrawals, transfers, and deposits, alongside a Video Teller Machine (VTM) for live interactions. This setup enables seamless transactions and personalized service such as check cashing and loan payments
• In September 2020, Hitachi-Omron Terminal Solutions developed a currency disinfector for bank cash centers and branch offices, ensuring hygienic handling of banknotes amidst public health concerns, providing a critical solution for maintaining cleanliness and safety in cash handling environments
• In June 2020, Auriga introduced Bank4Me, part of their 'NextGenBranch' solutions, enabling remote banking with full access to bank services in a secure, self-service mode. Customers can interact with bank experts via video support, ensuring personalized assistance and secure transactions from anywhere

Bank Kiosks Market Scope

El mercado está segmentado en función del tipo, la oferta, la ubicación, el usuario final y el canal de distribución. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido de las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Tipo

• Quiosco de función única
• Kiosco multifunción
• Cajero automático virtual/video

 Ofrenda

• Hardware
  • Impresoras
  • Impresora térmica
  • Impresora láser
  • Impresora de libretas
  • Mostrar
  • Teclado seguro
  • Lector de datos biométricos
  • Lector de tarjetas
  • Otros
• Software
• Servicio
  • Servicios gestionados
  • Servicios profesionales

 Canal de distribución

• Rural
• Semiurbano
• Urbano
• Metropolitano

Ubicación

• In situ
• Fuera del sitio

Usuario final

• BFSI
• Gobierno

Análisis y perspectivas regionales del mercado de quioscos bancarios

Se analiza el mercado y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por país, tipo, oferta, ubicación, usuario final y canal de distribución como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe de mercado son EE. UU., Canadá y México en América del Norte, Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía, Resto de Europa en Europa, China, Japón, India, Corea del Sur, Singapur, Malasia, Australia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico (APAC) en Asia-Pacífico (APAC), Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Sudáfrica, Egipto, Israel, Resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA), Brasil, Argentina y Resto de América del Sur como parte de América del Sur.

Se espera que la región Asia-Pacífico domine el mercado de quioscos bancarios, impulsada por la rápida expansión del sector bancario y de servicios financieros en toda la región. Este crecimiento subraya la creciente demanda de soluciones bancarias eficientes y accesibles, que mejoren la comodidad del cliente y la accesibilidad del servicio.

Se espera que América del Norte sea testigo de un crecimiento significativo en el mercado de quioscos bancarios durante el período de pronóstico, impulsado por la concentración de actores clave y los avances tecnológicos de la región. Esta tendencia subraya el papel fundamental de América del Norte en la conformación de la evolución del mercado.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Los puntos de datos como el análisis de la cadena de valor aguas abajo y aguas arriba, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter, los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.

Análisis del panorama competitivo y de la cuota de mercado de los quioscos bancarios

El panorama competitivo del mercado proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia global, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado son:

• NCR Atleos (Estados Unidos)
• Diebold Nixdorf, Incorporated (Estados Unidos)
• Cisco (Estados Unidos)
• Glory Global Solutions (International) Limited (Japón)
• Hyosung TNS Inc. (Estados Unidos)
• Banco GRG (China)
• KAL ATM Software GmbH (Reino Unido)
• Balneario Auriga (Italia)
• Hitachi Channel Solutions, Corp. (Japón)
• Kioscos Slabb (EE. UU.)
• Elite Microsystems Pvt. Ltd. (India)
• Sistemas de información KIOSK (EE. UU.)
• Microsistemas Phoenix (India)
• Aldan Technology Sdn Bhd (Malasia)

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