Mercado de pagos digitales en Europa: tendencias del sector y previsiones hasta 2030

Análisis y tamaño del mercado de pagos digitales en Europa

En la actualidad, la demanda de transacciones digitales aumenta debido al creciente uso de tarjetas de crédito, billeteras móviles, banca en línea, puntos de venta, tarjetas de débito, monedas digitales y muchas otras aplicaciones móviles. Las aplicaciones móviles ofrecen numerosos esquemas promocionales para transacciones virtuales, como descuentos, ofertas en tiendas, cupones de compra en línea, devolución de efectivo y otros para atraer a más clientes. Como resultado de esto, aumenta el uso de dichas tarjetas y aplicaciones para transacciones en línea, lo que probablemente mejorará el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

Data Bridge Market Research analiza que se espera que el mercado de pagos digitales alcance los 223.956,58 millones de dólares en 2030, lo que supone 56.827,44 millones de dólares en 2022, con una CAGR del 18,70 % durante el período de previsión. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado elaborado por el equipo de Data Bridge Market Research incluye un análisis profundo de expertos, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Alcance y segmentación del mercado de pagos digitales en Europa

Definición de mercado

El pago digital, a veces denominado pago electrónico, es la transferencia de dinero de una cuenta de pago a otra mediante un dispositivo digital, como una computadora, un teléfono móvil, un punto de venta (POS) o un canal de comunicación digital, como la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT) o datos inalámbricos móviles. Esta definición incluye los pagos realizados con dinero móvil, transferencias bancarias y tarjetas de pago, incluidas las tarjetas de débito, crédito y prepago.

Mercado de pagos digitales en Europa

Conductores

• Crecimiento y expansión del comercio electrónico

El crecimiento y la expansión del comercio electrónico han contribuido a un aumento de los servicios financieros digitales asociados a los consumidores y las pequeñas empresas, lo que está impulsando el crecimiento del mercado de pagos digitales. Por ejemplo, muchas plataformas de comercio electrónico están viendo un aumento en el uso de pagos digitales, principalmente billeteras digitales, que son sistemas de pago digitales para ayudar a los consumidores con transacciones instantáneas y seguras. Por lo tanto, es probable que el crecimiento y la expansión del comercio electrónico impulsen el crecimiento del mercado.

• Creciente demanda de pagos digitales en el sector bancario, de servicios financieros y de seguros (BFSI)

El sector bancario, de servicios financieros y de seguros (BFSI) es el sector dominante que se prevé que tendrá el mayor impacto en el mercado de pagos digitales. En los últimos años, las empresas de seguros, servicios financieros y corretaje de bolsa han sido testigos de un gran cambio en la forma en que reciben y desembolsan fondos. Por lo tanto, se espera que el aumento de la demanda de pagos digitales para transacciones transfronterizas y nacionales en el sector bancario, de servicios financieros y de seguros (BFSI) impulse el crecimiento del mercado.

Oportunidades

• Los bancos intensifican sus esfuerzos para lanzar una iniciativa europea de pagos

Los bancos de Europa están realizando varios esfuerzos para introducir una iniciativa de pago europea que tenga como objetivo generar una solución de pago unificada para consumidores y vendedores en toda la región. Se prevé que dichas iniciativas generen oportunidades lucrativas para el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

• Crecimiento rápido de usuarios de teléfonos inteligentes

A rapid growth in smartphone users in developing region of Europe, making the digital payment process user-friendly and more convenient option. Business outlets highly opting to adapt with mobile-based payment applications such as Pay Pal, Apple Pay, Google pay, Phone May, Amazon pay, and many other. Hence, the growth in smartphone users will likely to create ample opportunities for the market growth.

Restraints

• Rising cyber-attacks on digital payments

Cyber-attacks are the major factor which is expected to hamper the growth of the digital payment market. These attacks are the major issues that the payment sector has faced in a long period of time. The increasing usage of digital payment systems is also rising the cybersecurity dangers such as fraud and cyber theft.

• Increasing hesitance and fear among people

Increasing hesitance and fear among people in underdeveloped areas of Europe in regards to the security and safety in digital payments such as fraudulent payment apps, reverse engineering and tampering and many more will hamper the growth of the market.

This digital payment market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital payment market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Developments

• In 2022, Verizon Business announced their partnership with First National Bank of Omaha (FNBO) and Mastercard to launch a credit card. The main goal of this launch to bring value to small business owners. The Verizon Business Mastercard is available to companies with an online account. It will include reward points on every purchase from credit card.
• In 2022, Visa partnered with Fundbox which is a working capital platform. With this partnership, they will convert its operation into digital payment solutions for small enterprises. The first phase of this complete process is to launch Fundbox Flex Visa Debit Card, allotted by Pathward N.A.
• In 2022, Visa completed its acquisition process with Tink that allows merchants, fintech and financial institutions, to make financial services and products. Tink collaborated with over 3,400 banks and millions of bank customers across Europe.
• En 2022, The Bank of America Corporation colaboró ​​con Banked Ltd. para presentar Pay by Bank, una solución de pago en línea que permite a los clientes de los sectores de comercio electrónico pagar directamente desde su cuenta bancaria. Según la empresa, esta estrategia forma parte de su serie de repetidas inversiones en tecnología.

Alcance del mercado de pagos digitales en Europa

El mercado de pagos digitales está segmentado en función de la oferta, el modelo de implementación, el tamaño de la organización, el modo de pago, el modo de uso, la tecnología, el caso de uso y el usuario final. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido de las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Ofrenda

• Soluciones
• Interfaz de programación de aplicaciones
• Pasarela de pago
• Procesamiento de pagos
• Seguridad de pagos y gestión de fraudes
• Gestión del riesgo de transacciones
• Otros
• Servicios
• Servicios profesionales
• Consultante        
• Implementación            
• Soporte y mantenimiento
• Servicios gestionados

 Modelo de implementación

• En las instalaciones
• Nube

Tamaño de la organización

• Grandes empresas
• Pequeñas y medianas empresas (PYME)

 Modo de pago

• Tarjetas de pago
• Tarjeta de débito
• Tarjeta de crédito
• Tarjeta prepago
• Punto de venta
• Servicio de Interfaz de Pagos Unificada (UPI)
• Pago móvil
• Pago en línea

Modo de uso

• Aplicación móvil
• Escritorio/Navegador web

Tecnología

• Interfaz de programación de aplicaciones (API)
• Análisis de datos y aprendizaje automático
• Tecnología de registro digital (DLT)
• Inteligencia artificial e Internet de las cosas
• Autenticación biométrica

Caso de uso

• Persona (P/C)
• Comerciante/Negocio
• Gobierno

 Usuario final

• Comercial
• Consumidor

Análisis y perspectivas regionales del mercado de pagos digitales

Se analiza el mercado de pagos digitales y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por país, oferta, modelo de implementación, tamaño de la organización, modo de pago, modo de uso, tecnología, caso de uso y usuario final como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de pagos digitales son Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía y el resto de Europa en Europa.

El Reino Unido domina el mercado de pagos digitales gracias a las crecientes inversiones en actividades de investigación y desarrollo de tecnologías avanzadas en esta región. Además, el crecimiento de la infraestructura digital, las plataformas en línea e Internet impulsarán aún más el crecimiento del mercado.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación del mercado que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Los puntos de datos como el análisis de la cadena de valor ascendente y descendente, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter, los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.   

Análisis del panorama competitivo y la cuota de mercado de los pagos digitales

El panorama competitivo del mercado de pagos digitales ofrece detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia global, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado de pagos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de pagos digitales son:

• ACI Worldwide (Estados Unidos)
• PayPal, Inc. (Estados Unidos)
• Grupo Novatti Limited (Australia)
• Global Payments Inc. (Estados Unidos)
• Visa (EE.UU.)
• Stripe, Inc. (Irlanda)
• Google, LLC (Estados Unidos)
• Finastra. (Reino Unido)
• SAMSUNG (Corea del Sur)
• Amazon Web Services, Inc. (Estados Unidos)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (Estados Unidos)
• Aurus Inc. (Estados Unidos)
• Adyen (Países Bajos)
• Apple Inc. (Estados Unidos)
• Fiserv, Inc. (Estados Unidos)
• WEX Inc. (Estados Unidos)
• Tarjeta de crédito (Estados Unidos)
• Mastercard. (Estados Unidos) 

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