Mercado europeo de pagos digitales: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2030

Mercado de pagos digitales de Europa, por oferta (soluciones, servicios), modelo de implementación (local, nube), tamaño de la organización (grandes empresas, pequeñas y medianas empresas (PYME)), modo de pago (tarjetas de pago, punto de venta, pagos unificados) Servicio de interfaz (UPI), pago móvil, pago en línea), modo de uso (aplicación móvil, escritorio/navegador web), tecnología (interfaz de programación de aplicaciones (API), análisis de datos y aprendizaje automático, tecnología de contabilidad digital (DLT), inteligencia artificial e Internet de las cosas, autenticación biométrica), caso de uso (persona (P/C), comerciante/negocio, gobierno), usuario final (comercial, consumidor): tendencias de la industria y pronóstico para 2030.

Análisis y tamaño del mercado de pagos digitales en Europa

Hoy en día, la demanda de transacciones digitales aumenta debido al creciente uso de tarjetas de crédito, billeteras móviles, banca en red, puntos de venta, tarjetas de débito, monedas digitales y muchas otras aplicaciones móviles. Las aplicaciones móviles ofrecen numerosos esquemas promocionales para transacciones virtuales, como descuentos, ofertas en tiendas, vales de compras en línea, reembolsos y otros para atraer más clientes. Como resultado de esto, aumente el uso de dichas tarjetas y aplicaciones para transacciones en línea, lo que probablemente mejorará el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

Data Bridge Market Research analiza que se espera que el mercado de pagos digitales alcance los 223.956,58 millones de dólares en 2030, lo que equivale a 56.827,44 millones de dólares en 2022, con una tasa compuesta anual del 18,70% durante el período previsto. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos de mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado elaborado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye análisis de expertos en profundidad, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis de mortero.

Alcance y segmentación del mercado europeo de pagos digitales

Definición de mercado

El pago digital, a veces denominado pago electrónico, es la transferencia de dinero de una cuenta de pago a otra cuenta de pago mediante el uso de un dispositivo digital como una computadora, un teléfono móvil, un punto de venta (POS) o un canal de comunicación digital como Society for la Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT) o datos inalámbricos móviles. Esta definición incluye pagos realizados con dinero móvil, transferencias bancarias y tarjetas de pago, incluidas tarjetas de débito, crédito y prepago.

Mercado de pagos digitales de Europa

Conductores

• Crecimiento y expansión del comercio electrónico

Crecimiento y expansión de comercio electrónico ha contribuido a un aumento de los servicios financieros digitales asociados con consumidores y pequeñas empresas, lo que está impulsando el crecimiento del mercado de pagos digitales. Por ejemplo, muchas plataformas de comercio electrónico están experimentando un aumento en el uso de pagos digitales, principalmente billeteras digitales, que es un sistema de pago digital para ayudar a los consumidores con transacciones instantáneas y seguras. Por lo tanto, es probable que el crecimiento y la expansión del comercio electrónico impulsen el crecimiento del mercado.

• La creciente demanda de pagos digitales en sector bancario, de servicios financieros y de seguros (BFSI)

El sector de banca, servicios financieros y seguros (BFSI) es el sector dominante que se prevé que tendrá el mayor impacto en el mercado de pagos digitales. En los últimos años, las empresas de seguros, servicios financieros y corredores de bolsa han sido testigos de un enorme cambio en la forma en que reciben y desembolsan fondos. Por lo tanto, se espera que el aumento de la demanda de pagos digitales para transacciones nacionales y transfronterizas en el sector bancario, de servicios financieros y de seguros (BFSI) impulse el crecimiento del mercado.

Oportunidades

• Incremento de los esfuerzos del banco para lanzar una iniciativa europea de pagos

Los bancos en Europa están haciendo varios esfuerzos para introducir una iniciativa de pagos europea que tenía como objetivo generar una solución de pagos unificada para consumidores y vendedores en esta región. Se prevé que estas iniciativas generen oportunidades lucrativas para el crecimiento del mercado durante el período de previsión.

• Rápido crecimiento de usuarios de teléfonos inteligentes

Un rápido crecimiento de usuarios de teléfonos inteligentes en la región en desarrollo de Europa, lo que hace que el proceso de pago digital sea una opción más fácil de usar y más conveniente. Los establecimientos comerciales optan en gran medida por adaptarse a aplicaciones de pago basadas en dispositivos móviles como Pay Pal, Apple Pay, Google Pay, Phone May, Amazon Pay y muchas otras.. Por lo tanto, la adelgazar teléfono inteligente Es probable que los usuarios creen amplias oportunidades para el crecimiento del mercado.

Restricciones

• Aumento de los ciberataques a los pagos digitales

Los ciberataques son el principal factor que se espera que obstaculice el crecimiento del mercado de pagos digitales. Estos ataques son los principales problemas a los que se ha enfrentado el sector de pagos en un largo período de tiempo. El uso cada vez mayor de sistemas de pago digitales también está aumentando los peligros de ciberseguridad, como el fraude y el robo cibernético.

• Creciente vacilación y miedo entre la gente.

La creciente vacilación y el miedo entre las personas de las zonas subdesarrolladas de Europa con respecto a la seguridad de los pagos digitales, como las aplicaciones de pago fraudulentas, la ingeniería inversa y la manipulación, y muchos más, obstaculizarán el crecimiento del mercado.

Este informe de mercado de pagos digitales proporciona detalles de nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en el mercado. regulaciones, análisis estratégico de crecimiento del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado de categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado de pagos digitales, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un resumen del analista; nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Desarrollos recientes

• En 2022, Verizon Business anunció su asociación con First National Bank of Omaha (FNBO) y Mastercard para lanzar una tarjeta de crédito. El principal objetivo de este lanzamiento es aportar valor a los propietarios de pequeñas empresas. La Verizon Business Mastercard está disponible para empresas con una cuenta en línea. Incluirá puntos de recompensa en cada compra con tarjeta de crédito.
• En 2022, Visa se asoció con Fundbox, que es una plataforma de capital de trabajo. Con esta asociación, convertirán su operación en soluciones de pago digital para pequeñas empresas. La primera fase de este proceso completo es el lanzamiento de la tarjeta de débito Visa Fundbox Flex, asignada por Pathward NA.
• En 2022, Visa completó su proceso de adquisición con Tink que permite a comerciantes, fintech e instituciones financieras realizar servicios y productos financieros. Tink colaboró ​​con más de 3400 bancos y millones de clientes bancarios en toda Europa.
• En 2022, The Bank of America Corporation colaboró ​​con Banked Ltd. para presentar Pay by Bank, que es la solución de pago en línea que permite a los clientes de los sectores del comercio electrónico pagar directamente desde su cuenta bancaria. Según la empresa, esta estrategia es parte de su repetida serie de inversiones en tecnología.

Alcance del mercado de pagos digitales en Europa

El mercado de pagos digitales se segmenta según la oferta, el modelo de implementación, el tamaño de la organización, el modo de pago, el modo de uso, la tecnología, el caso de uso y el usuario final. El crecimiento entre estos segmentos lo ayudará a analizar los segmentos de escaso crecimiento en las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado e información sobre el mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las aplicaciones principales del mercado.

Ofrecimiento

• Soluciones
• Interfaz del programa de aplicación
• Pasarela de pago
• Procesando pago
• Seguridad de pagos y gestión de fraude
• Gestión de riesgos de transacciones
• Otros
• Servicios
• Servicios profesionales
• Consultante
• Implementación
• Soporte y Mantenimiento
• Servicios gestionados

 Modelo de implementación

• En las instalaciones
• Nube

Tamaño de la organización

• Grandes Empresas
• Pequeñas y Medianas Empresas (PYMES)

Modo de pago

• Tarjetas de pago
• Tarjeta de débito
• Tarjeta de crédito
• Tarjeta de prepago
• Punto de venta
• Servicio de interfaz de pagos unificados (UPI)
• Pago movil
• Pago en línea

Modo de uso

• Aplicación movil
• Escritorio/navegador web

Tecnología

• Interfaz de programación de aplicaciones (API)
• Análisis de datos y aprendizaje automático
• Tecnología de libro mayor digital (DLT)
• Inteligencia artificial e Internet de las cosas
• Autenticación biométrica

Caso de uso

• Persona (P/C)
• Comerciante/Negocio
• Gobierno

 Usuario final

• Comercial
• Consumidor

Análisis/perspectivas regionales del mercado de pagos digitales

Se analiza el mercado de pagos digitales y se proporcionan conocimientos y tendencias sobre el tamaño del mercado por país, oferta, modelo de implementación, tamaño de la organización, modo de pago, modo de uso, tecnología, caso de uso y usuario final, como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de pagos digitales son Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía y el resto de Europa en Europa.

El Reino Unido domina el mercado de pagos digitales debido a las crecientes inversiones en actividades de investigación y desarrollo de tecnologías avanzadas en esta región. Además, el crecimiento de la infraestructura digital, la plataforma en línea y Internet impulsará aún más el crecimiento del mercado.

La sección de países del informe también proporciona factores que impactan el mercado individual y cambios en la regulación del mercado que impactan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como el análisis de la cadena de valor ascendente y descendente, las tendencias técnicas y el análisis de las cinco fuerzas de Porter y los estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, se consideran la presencia y disponibilidad de marcas globales y los desafíos que enfrentan debido a la competencia grande o escasa de marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles internos y las rutas comerciales, al tiempo que se proporciona un análisis de pronóstico de los datos del país.

Panorama competitivo y cuota de mercado Análisis Pago digital

El panorama competitivo del mercado de pagos digitales proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son descripción general de la empresa, finanzas de la empresa, ingresos generados, potencial de mercado, inversión en investigación y desarrollo, nuevas iniciativas de mercado, presencia global, sitios e instalaciones de producción, capacidades de producción, fortalezas y debilidades de la empresa, lanzamiento de producto, ancho y amplitud del producto, aplicación. dominio. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en el mercado de pagos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de pagos digitales son:

• ACI en todo el mundo (EE. UU.)
• PayPal, Inc. (EE. UU.)
• Novatti Group Limited (Australia)
• Global Payments Inc. (EE. UU.)
• Visa (EE. UU.)
• Stripe, Inc. (Irlanda)
• Google, LLC (EE. UU.)
• Finastra. (REINO UNIDO)
• SAMSUNG (Corea del Sur)
• Amazon Web Services, Inc. (EE. UU.)
• Software y sistemas financieros Pvt. Limitado. Ltd. (EE. UU.)
• Aurus Inc. (A NOSOTROS)
• Adyen (Países Bajos)
• Apple Inc. (EE. UU.)
• Fiserv, Inc. (EE. UU.)
• WEX Inc. (EE. UU.)
• tarjeta bancaria (EE. UU.)
• Tarjeta MasterCard. (A NOSOTROS)