Mercado de plataformas de préstamos digitales en Europa: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2029

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Análisis y tamaño del mercado de plataformas de préstamos digitales en Europa

Se prevé que el mercado de plataformas de préstamos digitales genere importantes cantidades de ingresos, ya que ha aumentado la demanda de prestamistas y prestatarios de prestar dinero en formato digital o electrónico. Además, los enérgicos esfuerzos de las instituciones financieras por mejorar la experiencia del cliente, las estrictas regulaciones gubernamentales para los préstamos digitales, la proliferación de teléfonos inteligentes y el avance de la tecnología son otros factores que impulsarán el progreso del mercado.

El mercado de plataformas de préstamos digitales de Europa se valoró en USD 1238,83 millones en 2021 y se espera que alcance los USD 4981,81 millones para 2029, registrando una CAGR del 19,00% durante el período de pronóstico de 2022 a 2029. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado curado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye un análisis experto en profundidad, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Alcance y segmentación del mercado de plataformas de préstamos digitales en Europa

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Definición de mercado

La plataforma de préstamos digitales permite a los prestamistas y prestatarios prestar dinero en formato digital o electrónico, mejorando la experiencia del usuario, facilitando su uso y reduciendo los costos porque la verificación del cliente requiere menos tiempo. El procedimiento comienza con el registro del usuario y continúa con la recopilación de documentos en línea, la identificación y verificación del cliente, la aprobación del préstamo, la distribución de los préstamos y la recuperación del préstamo.

Dinámica del mercado de las plataformas de préstamos digitales

En esta sección se aborda la comprensión de los factores impulsores del mercado, las ventajas, las oportunidades, las limitaciones y los desafíos. Todo esto se analiza en detalle a continuación:

Conductores

• El creciente uso de servicios de panadería en línea

Como resultado de la globalización y el creciente uso de la banca por Internet, los procedimientos de préstamo se están digitalizando rápidamente. Este es uno de los aspectos más cruciales que afectan la forma en que se utiliza la DLP en el sector bancario, de servicios financieros y de seguros (BFSI) para tomar mejores decisiones, brindar mejores experiencias a los clientes y ahorrar mucho dinero. Además, las instituciones financieras de todo el mundo utilizan cada vez más los canales digitales para prestar dinero y abordar los problemas de la pandemia debido al brote de la enfermedad por coronavirus (COVID-19). El mayor uso de los servicios bancarios impulsa aún más el crecimiento general del mercado.

• Alta penetración de teléfonos inteligentes

La DLP ofrece las ventajas de la firma electrónica y la accesibilidad rápida, y la industria también está expandiéndose debido a la creciente dependencia de los teléfonos inteligentes y las tasas de penetración de Internet. La DLP requiere poco papeleo, lo que reduce la posibilidad de error humano, por lo que también ayuda a que el mayor énfasis en la automatización digital contribuya a la expansión del mercado global. Varias empresas están incorporando tecnologías de prevención de fraude de vanguardia, lo que está impulsando la expansión del mercado. Además, la prevalencia de los peligros cibernéticos está aumentando, lo que acelera su aceptación global.

Además, factores como la creciente adopción de la digitalización en el sector BFSI acelerarán la expansión general del mercado durante el período de pronóstico. Además, se prevé que la necesidad de una mejor experiencia del cliente impulse la tasa de crecimiento del mercado de plataformas de préstamos digitales. La creciente demanda de plataformas de préstamos digitales entre las MIPYME tendrá un impacto positivo adicional en la tasa de crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

Oportunidades

• Surgimiento de las tecnologías

Las tecnologías emergentes, como la inteligencia artificial, el aprendizaje automático y la cadena de bloques, mejoran aún más las capacidades de las plataformas de préstamos digitales, lo que se estima que generará oportunidades lucrativas para el mercado, lo que ampliará aún más la tasa de crecimiento del mercado de plataformas de préstamos digitales en el futuro.

• Crecimiento creciente del análisis de préstamos

Además, el rápido crecimiento de la analítica de préstamos ha ofrecido varias oportunidades de crecimiento al mercado. Los prestamistas pueden examinar la segmentación de los consumidores y maximizar la adquisición de clientes mediante la analítica de préstamos. Además, ayuda a los prestamistas a reducir los gastos y, al mismo tiempo, mejorar la eficiencia y la rentabilidad. Como parte de sus esfuerzos por mejorar su rendimiento, varios proveedores de soluciones de analítica de préstamos están aplicando estrategias que incluyen fusiones y adquisiciones y asociaciones estratégicas, entre otras.

Restricciones/Desafíos

• Menor aceptación y baja conciencia

Muchas empresas prefieren los métodos de préstamo tradicionales, que requieren mucho tiempo y son laboriosos, y no pueden adoptar innovaciones debido a su base de clientes fija y a los métodos establecidos de concesión de créditos. Por lo tanto, se espera que la menor aceptación de la plataforma de préstamos digitales obstaculice aún más el crecimiento del mercado durante el período previsto. Además, las principales razones de la baja adopción de procesos de préstamos digitales automatizados y avanzados son la falta de conocimiento sobre los préstamos digitales y la falta de formación y de habilidades para gestionarlos. Estos factores obstaculizarán en gran medida el crecimiento del mercado.

• Preocupaciones sobre la privacidad y otros desafíos

Se prevé que cuestiones como la seguridad de los datos y la protección de la privacidad limitarán la expansión de la industria. Muchos países ya han comenzado a tomar medidas para abordar los problemas de seguridad de los datos y la protección de la privacidad relacionados con las plataformas de préstamos en línea. Además, debido a que todas las plataformas digitales dependen en gran medida de la conectividad a Internet y de la infraestructura de back-end, cualquier error del sistema, corte de energía o problemas de conectividad podrían hacer que las plataformas digitales no estén disponibles para los usuarios finales. Estos factores representarán un desafío importante para el mercado de plataformas de préstamos digitales durante el período de pronóstico.

Este informe de mercado de plataformas de préstamos digitales proporciona detalles de nuevos desarrollos recientes, regulaciones comerciales, análisis de importación y exportación, análisis de producción, optimización de la cadena de valor, participación de mercado, impacto de los actores del mercado nacional y localizado, analiza oportunidades en términos de bolsillos de ingresos emergentes, cambios en las regulaciones del mercado, análisis de crecimiento estratégico del mercado, tamaño del mercado, crecimientos del mercado de categorías, nichos de aplicación y dominio, aprobaciones de productos, lanzamientos de productos, expansiones geográficas, innovaciones tecnológicas en el mercado. Para obtener más información sobre el mercado de plataformas de préstamos digitales, comuníquese con Data Bridge Market Research para obtener un informe de analista, nuestro equipo lo ayudará a tomar una decisión de mercado informada para lograr el crecimiento del mercado.

Impacto de la COVID-19 en el mercado de plataformas de préstamos digitales

El mercado de plataformas de préstamos digitales se vio moderadamente afectado por el brote de COVID-19. Numerosas naciones han impuesto confinamientos, cierres y restricciones de movilidad estrictos como resultado del brote de COVID-19 para detener la propagación del virus. La crisis de COVID-19 ha provocado un crecimiento generalizado de FinTech, incluidas las inversiones en pagos, los préstamos y la banca en general. Aunque las plataformas de préstamos tienen menos usuarios en general, han experimentado un aumento del 25% en el número de usuarios a pesar de tener menos personas en general. Esto se debe principalmente a que muchas empresas requirieron aprobaciones rápidas de préstamos para mantener sus operaciones durante los tiempos difíciles. La gente ha comenzado a elegir transacciones sin contacto para detener la propagación del virus. Además, las cooperativas de crédito y los bancos están mejorando especialmente sus servicios de banca digital para servir mejor a sus consumidores. Además, durante la pandemia de COVID-19, los bancos han estado utilizando canales digitales con mayor frecuencia para desembolsar préstamos bajo el Programa de Protección de Cheques de Pago. Las pequeñas empresas pueden obtener financiación por hasta 8 semanas bajo el Programa de Protección de Cheques de Pago en los EE. UU. Numerated, un proveedor de plataformas de préstamos digitales, informa que el 82% de las empresas estadounidenses optan por solicitar préstamos PPP en línea durante el COVID-19 en lugar de hacerlo a través de métodos convencionales.

Acontecimientos recientes

• En enero de 2022, los reguladores estadounidenses dieron luz verde al prestamista en línea SoFi Technologies para transformarse en un holding bancario. Por lo tanto, el mercado está experimentando un nuevo crecimiento debido al aumento de prestamistas digitales con licencias bancarias.
• En julio de 2021, Newgen Software presentó la única plataforma integral de transformación digital, NewgenONE, con el fin de gestionar la información más desordenada, agilizar incluso los procesos empresariales más complicados y aumentar la interacción con los clientes en función de las demandas cambiantes. La plataforma NewgenONE para la transformación digital unifica las capacidades actuales de automatización de procesos, oferta de contenido y gestión de comunicaciones de la empresa. Con la ayuda de la plataforma, las empresas pueden crear y publicar aplicaciones empresariales sofisticadas, basadas en contenido y fáciles de usar en la nube.

Alcance del mercado de plataformas de préstamos digitales en Europa

El mercado de plataformas de préstamos digitales está segmentado en función de los componentes, el modelo de implementación, el monto del préstamo, el tipo de suscripción, el tipo de préstamo y la vertical. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido en las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Componente

• Software
• Servicios

Monto del préstamo

• Menos de US$ 7.000
• US$ 7.001 a US$ 20.000
• Más de US$ 20.001

Tamaño de la organización

• Organización grande
• Pequeña y mediana organización

Despliegue

• En las instalaciones
• Nube

Tipo de suscripción

• Gratis  
• Pagado

Tipo de préstamo

• Préstamo para automóviles
• Préstamo de financiación para PYMES
• Préstamo personal
• Préstamo hipotecario
• Bienes de consumo duraderos
• Otros

Vertical

• Bancario
• Servicios financieros
• Compañías de seguros
• Prestamistas P2P (entre pares)
• Cooperativas de crédito
• Ahorro
• Asociaciones de préstamos

Análisis y perspectivas regionales del mercado de plataformas de préstamos digitales

Se analiza el mercado de plataformas de préstamos digitales y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por país, componente, modelo de implementación, monto del préstamo, tipo de suscripción, tipo de préstamo y vertical como se menciona anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de plataformas de préstamos digitales son Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía y el resto de Europa en Europa.

El Reino Unido domina la región europea en el mercado de plataformas de préstamos digitales debido a las enormes inversiones en investigación y desarrollo de tecnologías avanzadas. Además, la capacidad de la economía para respaldar la infraestructura digital de las plataformas en línea y los servicios de Internet dentro de la región también ayudará al crecimiento del mercado regional.

La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como análisis de la cadena de valor aguas abajo y aguas arriba, tendencias técnicas y análisis de las cinco fuerzas de Porter, estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.   

Análisis del panorama competitivo y de la cuota de mercado de las plataformas de préstamos digitales

El panorama competitivo del mercado de plataformas de préstamos digitales proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia global, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado de plataformas de préstamos digitales.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de plataformas de préstamos digitales son

• General Electric (Estados Unidos)
• IBM (Estados Unidos)
• PTC (Estados Unidos)
• Microsoft (Estados Unidos)
• Siemens (Alemania)
• ANSYS, Inc. (Estados Unidos)
• SAP SE (Alemania)
• Oracle (Estados Unidos)
• Robert Bosch GmbH (Alemania)
• Swim Inc. (Estados Unidos)
• Atos SE (Francia)
• ABB (Suiza)
• TECNOLOGÍA KELLTON (India)
• AVEVA Group plc (Reino Unido)
• Compañía de tecnología DXC (Estados Unidos)
• Altair Engineering, Inc. (Estados Unidos)
• Hexaware Technologies Limited (India)
• Servicios de consultoría Tata Limited (India)
• Infosys Limited (India)
• NTT DATA, Inc. (Japón)
• TIBCO Software Inc. (Estados Unidos)

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