Europe Digital Lending Platform Market
Tamaño del mercado en miles de millones de dólares
Tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) :
% 
 Período de pronóstico |
2022 –2029 |
 Tamaño del mercado (año base) |
USD 1,238.83 Million |
 Tamaño del mercado (año de pronóstico) |
USD 4,981.81 Million |
 Tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) |
% |
| Jugadoras de los principales mercados |
>Mercado de plataformas de préstamos digitales en Europa, por componente (soluciones, servicios), modelo de implementación (local, nube), monto del préstamo (menos de US$ 7000, US$ 7001 a US$ 20 000, más de US$ 20 001), tipo de suscripción (gratuita, paga), tipo de préstamo (préstamo automotriz, préstamo financiero para pymes, préstamo personal, préstamo hipotecario, bienes de consumo duraderos, otros), vertical (banca, servicios financieros, compañías de seguros, prestamistas P2P (peer-to-peer), cooperativas de crédito, asociaciones de ahorro y préstamo): tendencias de la industria y pronóstico hasta 2029.
Análisis y tamaño del mercado de plataformas de préstamos digitales en Europa
Se prevé que el mercado de plataformas de préstamos digitales genere importantes cantidades de ingresos, ya que ha aumentado la demanda de prestamistas y prestatarios de prestar dinero en formato digital o electrónico. Además, los enérgicos esfuerzos de las instituciones financieras por mejorar la experiencia del cliente, las estrictas regulaciones gubernamentales para los préstamos digitales, la proliferación de teléfonos inteligentes y el avance de la tecnología son otros factores que impulsarán el progreso del mercado.
El mercado de plataformas de préstamos digitales de Europa se valoró en USD 1238,83 millones en 2021 y se espera que alcance los USD 4981,81 millones para 2029, registrando una CAGR del 19,00% durante el período de pronóstico de 2022 a 2029. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado curado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye un análisis experto en profundidad, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.
Alcance y segmentación del mercado de plataformas de préstamos digitales en Europa
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Métrica del informe |
Detalles |
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Período de pronóstico |
2022 a 2029 |
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Año base |
2021 |
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Años históricos |
2020 (Personalizable para 2014 - 2019) |
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Unidades cuantitativas |
Ingresos en millones de USD, volúmenes en unidades, precios en USD |
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Segmentos cubiertos |
Componente (Soluciones, Servicios), Modelo de Implementación (En Local, Nube), Monto del Préstamo (Menos de US$ 7,000, US$ 7,001 a US$ 20,000, Más de US$ 20,001), Tipo de Suscripción (Gratuita, Paga), Tipo de Préstamo (Préstamo Automotriz, Préstamo Financiero para PyME, Préstamo Personal, Préstamo Hipotecario, Bienes de Consumo Duraderos, Otros), Vertical (Banca, Servicios Financieros, Compañías de Seguros, Prestamistas P2P (Peer-to-Peer), Cooperativas de Crédito, Asociaciones de Ahorro y Préstamo) |
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Países cubiertos |
Alemania, Francia, Italia, Reino Unido, Bélgica, España, Rusia, Turquía, Países Bajos, Suiza, Resto de Europa |
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Actores del mercado cubiertos |
General Electric (EE. UU.), IBM (EE. UU.), PTC (EE. UU.), Microsoft (EE. UU.), Siemens (Alemania), ANSYS, Inc. (EE. UU.), SAP SE (Alemania), Oracle (EE. UU.), Robert Bosch GmbH (Alemania), Swim.ai, Inc. (EE. UU.), Atos SE (Francia), ABB (Suiza), KELLTON TECH (India), AVEVA Group plc (Reino Unido), DXC Technology Company (EE. UU.), Altair Engineering, Inc (EE. UU.), Hexaware Technologies Limited (India), Tata Consultancy Services Limited (India), Infosys Limited (India), NTT DATA, Inc. (Japón), TIBCO Software Inc. (EE. UU.) |
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Oportunidades de mercado |
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Market Definition
The digital lending platform makes it possible for lenders and borrowers to lend money in a digital or electronic format, improving user experience, making it easier to use, and reducing costs because client verification takes less time. The procedure begins with user registration and continues with the collecting of online paperwork, client identification and verification, loan approval, distribution of loans, and loan recovery.
Digital Lending Platform Market Dynamics
This section deals with understanding the market drivers, advantages, opportunities, restraints and challenges. All of this is discussed in detail as below:
Drivers
- Burgeoning Use of Online Baking Services
As a result of globalisation and the rising use of internet banking, lending procedures are quickly become digital. This is one of the most crucial aspects that affects how DLP is used in the banking, financial services, and insurance (BFSI) sector to make better decisions, provide better client experiences, and save a lot of money. In addition, financial institutions worldwide are increasingly using digital channels to lend money and address pandemic issues due to the coronavirus illness (COVID-19) outbreak. The increased usage of banking services further boost the market’s overall growth.
- High Penetration of Smartphones
DLP provides the advantages of e-signing and quick accessibility, and the industry is also expanding due to rising smartphone dependence and internet penetration rates. DLP requires little paperwork, which lowers the possibility of human error, therefore it also helps the increased emphasis on digital automation contribute to the expansion of the global market. A number of businesses are incorporating cutting-edge fraud prevention technologies, which is driving the market's expansion. Additionally, the prevalence of cyber dangers is rising, hastening its global acceptance.
Furthermore, the factors such as growing adoption of digitalization in the BFSI sector will accelerate the overall market expansion during the forecast period. Additionally, the need for better customer experience is anticipated to drive the growth rate of the digital lending platform market. The growing demand for digital lending platforms among MSMEs will further positively impact the market's growth rate during the forecast period.
Opportunities
- Emergence of the Technologies
The emerging technologies such as the artificial intelligence, machine learning, and block chain further enhance digital lending platforms' capabilities, which estimated to generate lucrative opportunities for the market, which will further expand the digital lending platform market's growth rate in the future.
- Surging Growth for Lending Analytics
Additionally, the surging growth of the loan analytics has further offered various growth opportunities to the market. Lenders can examine consumer segmentation and maximize client acquisition using lending analytics. Additionally, it helps lenders cut expenses while enhancing efficiency and profitability. As part of their efforts to enhance their performance, a number of loan analytics solution providers are pursuing strategies including mergers and acquisitions and strategic partnerships, among others.
Restraints/Challenges
- Lesser Acceptance and Low Awareness
Many businesses favor the time-consuming and laborious traditional loan methods. They are unable to adopt innovations due to their fixed customer base and established methods of credit underwriting. Therefore, less acceptance of the digital lending platform is further expected to obstruct market growth over the forecast period. Additionally, the main reasons for the low adoption of automated and advanced digital lending processes are a lack of knowledge about digital lending and a lack of training and skill sets to manage them. These factors will largely hamper the market growth.
- Privacy Concerns and Other Challenges
It is anticipated that issues like data security and privacy protection will constrain industry expansion. Many countries have already started taking action to address issues with data security and privacy protection related to online lending platforms. Additionally, because all digital platforms significantly rely on internet connectivity and backend infrastructure, any system bugs, power outages, or connectivity problems could make digital platforms unavailable to end users. These factors will pose as a significant challenge for the digital lending platform market over the forecast period.
This digital lending platform market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital lending platform market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.
COVID-19 Impact on Digital Lending Platform Market
The digital lending platform market was moderately impacted by the outbreak of COVID-19. Numerous nations have stringent lockdowns, closures, and mobility restrictions as a result of the COVID-19 outbreak to stop the virus from spreading. The COVID-19 crisis has resulted in growth across the board for FinTech, including payment investments, lending, and general banking. Although lending platforms have fewer users overall, they have seen a 25% rise in users despite having fewer people overall. This is primarily because many enterprises required speedy loan approvals to maintain their operations during the difficult times. People have begun to choose contactless transactions to stop the virus from spreading. Also, the credit unions and banks are especially improving their digital banking services to better serve their consumers. Furthermore, during the COVID-19 pandemic, banks have been using digital channels more frequently to disburse loans under the Paycheck Protection Program. Small businesses can get funding for up to 8 weeks under the Paycheck Protection Program in the US. Numerated, a digital lending platform supplier, reports that 82% of American businesses elect to apply for PPP loans online at COVID-19 instead of through conventional methods.
Recent Developments
- In January 2022, American regulators gave Online lender SoFi Technologies the go-ahead to transform into a bank holding company. Therefore, the market is seeing fresh growth due to the rise in digital lenders with banking licences.
- In July 2021, Newgen Software introduced the one and only comprehensive digital transformation platform, NewgenONE , in order to handle the messiest information, streamline even the most complicated company processes, and increase customer interaction based on shifting demands.The NewgenONE platform for digital transformation unites the company's current process automation, content offerings, and communication management capabilities. With the help of the platform, businesses may create and publish sophisticated, content-driven, and user-friendly business apps in the cloud.
Europe Digital Lending Platform Market Scope
The digital lending platform market is segmented on the basis of component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.
Component
- Software
- Services
Loan amount size
- Less than US$ 7,000
- US$ 7,001 to US$ 20,000
- More than US$ 20,001
Organization size
- Large Organization
- Small & Medium Organization
Deployment
- On-premise
- Cloud
Subscription type
- Free
- Paid
Loan type
- Automotive Loan
- SME Finance Loan
- Personal Loan
- Home Loan
- Consumer Durable
- Others
Vertical
- Banking
- Financial Services
- Insurance Companies
- P2P (Peer-to-Peer) Lenders
- Credit Unions
- Saving
- Loan Associations
Análisis y perspectivas regionales del mercado de plataformas de préstamos digitales
Se analiza el mercado de plataformas de préstamos digitales y se proporcionan información y tendencias del tamaño del mercado por país, componente, modelo de implementación, monto del préstamo, tipo de suscripción, tipo de préstamo y vertical como se menciona anteriormente.
Los países cubiertos en el informe del mercado de plataformas de préstamos digitales son Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía y el resto de Europa en Europa.
El Reino Unido domina la región europea en el mercado de plataformas de préstamos digitales debido a las enormes inversiones en investigación y desarrollo de tecnologías avanzadas. Además, la capacidad de la economía para respaldar la infraestructura digital de las plataformas en línea y los servicios de Internet dentro de la región también ayudará al crecimiento del mercado regional.
La sección de países del informe también proporciona factores de impacto de mercado individuales y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como análisis de la cadena de valor aguas abajo y aguas arriba, tendencias técnicas y análisis de las cinco fuerzas de Porter, estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas globales y sus desafíos enfrentados debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles nacionales y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.
Análisis del panorama competitivo y de la cuota de mercado de las plataformas de préstamos digitales
El panorama competitivo del mercado de plataformas de préstamos digitales proporciona detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia global, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos, y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado de plataformas de préstamos digitales.
Algunos de los principales actores que operan en el mercado de plataformas de préstamos digitales son
- General Electric (Estados Unidos)
- IBM (Estados Unidos)
- PTC (Estados Unidos)
- Microsoft (Estados Unidos)
- Siemens (Alemania)
- ANSYS, Inc. (Estados Unidos)
- SAP SE (Alemania)
- Oracle (Estados Unidos)
- Robert Bosch GmbH (Alemania)
- Swim Inc. (Estados Unidos)
- Atos SE (Francia)
- ABB (Suiza)
- TECNOLOGÍA KELLTON (India)
- AVEVA Group plc (Reino Unido)
- Compañía de tecnología DXC (Estados Unidos)
- Altair Engineering, Inc. (Estados Unidos)
- Hexaware Technologies Limited (India)
- Servicios de consultoría Tata Limited (India)
- Infosys Limited (India)
- NTT DATA, Inc. (Japón)
- TIBCO Software Inc. (Estados Unidos)
SKU-
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Metodología de investigación
La recopilación de datos y el análisis del año base se realizan utilizando módulos de recopilación de datos con muestras de gran tamaño. La etapa incluye la obtención de información de mercado o datos relacionados a través de varias fuentes y estrategias. Incluye el examen y la planificación de todos los datos adquiridos del pasado con antelación. Asimismo, abarca el examen de las inconsistencias de información observadas en diferentes fuentes de información. Los datos de mercado se analizan y estiman utilizando modelos estadísticos y coherentes de mercado. Además, el análisis de la participación de mercado y el análisis de tendencias clave son los principales factores de éxito en el informe de mercado. Para obtener más información, solicite una llamada de un analista o envíe su consulta.
La metodología de investigación clave utilizada por el equipo de investigación de DBMR es la triangulación de datos, que implica la extracción de datos, el análisis del impacto de las variables de datos en el mercado y la validación primaria (experto en la industria). Los modelos de datos incluyen cuadrícula de posicionamiento de proveedores, análisis de línea de tiempo de mercado, descripción general y guía del mercado, cuadrícula de posicionamiento de la empresa, análisis de patentes, análisis de precios, análisis de participación de mercado de la empresa, estándares de medición, análisis global versus regional y de participación de proveedores. Para obtener más información sobre la metodología de investigación, envíe una consulta para hablar con nuestros expertos de la industria.
Personalización disponible
Data Bridge Market Research es líder en investigación formativa avanzada. Nos enorgullecemos de brindar servicios a nuestros clientes existentes y nuevos con datos y análisis que coinciden y se adaptan a sus objetivos. El informe se puede personalizar para incluir análisis de tendencias de precios de marcas objetivo, comprensión del mercado de países adicionales (solicite la lista de países), datos de resultados de ensayos clínicos, revisión de literatura, análisis de mercado renovado y base de productos. El análisis de mercado de competidores objetivo se puede analizar desde análisis basados en tecnología hasta estrategias de cartera de mercado. Podemos agregar tantos competidores sobre los que necesite datos en el formato y estilo de datos que esté buscando. Nuestro equipo de analistas también puede proporcionarle datos en archivos de Excel sin procesar, tablas dinámicas (libro de datos) o puede ayudarlo a crear presentaciones a partir de los conjuntos de datos disponibles en el informe.
