Mercado de pagos digitales de Asia y el Pacífico: tendencias de la industria y pronóstico hasta 2030

Análisis y tamaño del mercado de pagos digitales de Asia y el Pacífico

El pago digital se refiere al proceso de realizar transacciones financieras electrónicamente, generalmente mediante dispositivos digitales como teléfonos inteligentes , computadoras o  tabletas , y canales digitales como Internet. Implica la transferencia de dinero o el intercambio de valor entre partes sin el uso de efectivo físico o cheques. Se espera que el segmento del "modelo de implementación" domine el mercado debido a su escalabilidad, rentabilidad y accesibilidad, en línea con los diversos mercados de la región y las tendencias de rápida adopción digital.

Data Bridge Market Research analiza que el mercado de pagos digitales de Asia-Pacífico, que fue de USD 40322,02 millones en 2021, se espera que alcance los USD 181635,38 millones para 2030, y se espera que experimente una CAGR del 20,70% durante el período de pronóstico 2023-2030. Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos del mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado curado por el equipo de Data Bridge Market Research incluye un análisis experto en profundidad, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis pestle.

Alcance y segmentación del mercado de pagos digitales de Asia y el Pacífico

Definición de mercado

El pago digital se refiere al amplio ecosistema de transacciones financieras electrónicas que abarca las compras en línea, los pagos móviles, los pagos sin contacto , las billeteras digitales y las transferencias entre pares. Implica que tanto los consumidores como las empresas utilicen métodos de pago digitales, como tarjetas de crédito, aplicaciones móviles y criptomonedas, para facilitar las transacciones, lo que lo convierte en un mercado dinámico y en evolución. Las diversas economías de la región, los distintos niveles de adopción tecnológica y los marcos regulatorios contribuyen a la complejidad y al potencial de crecimiento de este mercado, lo que lo convierte en un foco clave tanto para las empresas como para los inversores.

Dinámica del mercado de pagos digitales en Asia y el Pacífico

Conductores

• Creciente industria del comercio electrónico

El auge de las compras en línea y las plataformas de comercio electrónico ha generado una mayor demanda de soluciones de pago digitales. A medida que los consumidores y las empresas realizan cada vez más transacciones en línea, los pagos digitales se han vuelto esenciales.

• Penetración de teléfonos inteligentes

La región de Asia y el Pacífico ha experimentado un aumento significativo en la adopción de teléfonos inteligentes, lo que ha permitido que más personas accedan a servicios de pago digitales a través de aplicaciones móviles. Este uso generalizado de teléfonos inteligentes ha facilitado el crecimiento de los monederos electrónicos y la banca móvil.

• Iniciativas gubernamentales

Varios gobiernos de la región de Asia y el Pacífico han promovido activamente los pagos digitales para reducir las transacciones en efectivo y promover la inclusión financiera. Las iniciativas incluyen subsidios, incentivos y cambios regulatorios para alentar el uso de métodos de pago digitales.

 Oportunidad

• Innovación en tecnología financiera

La región ha experimentado un aumento de las empresas emergentes de tecnología financiera que ofrecen soluciones innovadoras de pago digital. Estas empresas emergentes suelen ser más ágiles y responden mejor a las necesidades del mercado, lo que contribuye al crecimiento del ecosistema de pagos digitales.

Restricciones/Desafíos

• Obstáculos regulatorios

Los entornos regulatorios varían ampliamente en los países de Asia y el Pacífico. Cumplir con los diversos requisitos regulatorios y estándares de cumplimiento puede ser una tarea compleja para los proveedores de pagos digitales, lo que genera demoras y mayores costos operativos.

• Preocupaciones de seguridad

A medida que aumentan las transacciones de pago digitales, también lo hace el riesgo de fraude, ciberataques y violaciones de datos. Garantizar la seguridad de los sistemas de pago digitales es un desafío importante y cualquier violación puede erosionar la confianza de los consumidores.

Desarrollo reciente

• En junio de 2022, Samsung Pay presentó Samsung Wallet, que combina Samsung Pay y Samsung Pass. Esta billetera podía guardar contraseñas de forma segura y monitorear activos digitales como criptomonedas. Además, Samsung Wallet incluía funciones para almacenar licencias de conducir y carnés de estudiante.
• En marzo de 2022, Mastercard, DBS Bank y Pine Labs se asociaron para lanzar Mastercard Installation Payments con Pine Labs. Este nuevo programa permite a los titulares de tarjetas de crédito DBS/POSB pagar cuotas sin intereses con los comerciantes simplemente presentando la tarjeta DBS/POSB y usando una tarjeta de identificación de pago posterior en el momento de la compra.

Alcance del mercado de pagos digitales de Asia y el Pacífico

El mercado de pagos digitales de Asia-Pacífico está segmentado en función del modelo de implementación, la oferta, el tamaño de la organización, el modo de pago, el modo de uso, la tecnología, el caso de uso y el usuario final. El crecimiento entre estos segmentos le ayudará a analizar los segmentos de crecimiento reducido en las industrias y brindará a los usuarios una valiosa descripción general del mercado y conocimientos del mercado para ayudarlos a tomar decisiones estratégicas para identificar las principales aplicaciones del mercado.

Modelo de implementación

• En las instalaciones
• Nube

Ofrenda

• Soluciones
• Servicios

Tamaño de la organización

• Grandes empresas
• Pequeñas y medianas empresas (PYME)

Modo de pago

• Tarjetas de pago
• Punto de venta
• Servicio de Interfaz de Pagos Unificada (UPI)
• Pago móvil
• Pago en línea

Modo de uso

• Aplicación móvil
• Escritorio/Navegador web

Tecnología

• Interfaz de programación de aplicaciones (API)
• Análisis de datos y aprendizaje automático
• Tecnología de registro digital (DLT)
• IA y IoT
• Autenticación biométrica

Caso de uso

• Persona (P/C)
• Comerciante/Negocio
• Gobierno

Usuario final

• Comercial
• Consumidor

Análisis y perspectivas regionales del mercado de pagos digitales de Asia y el Pacífico

Se analiza el mercado de pagos digitales de Asia-Pacífico y se proporcionan información y tendencias sobre el tamaño del mercado por modelo de implementación, oferta, tamaño de la organización, modo de pago, modo de uso, tecnología, caso de uso y usuario final como se mencionó anteriormente.

Los países cubiertos en el informe del mercado de pagos digitales de Asia-Pacífico son China, India, Japón, Corea del Sur, Australia, Indonesia, Malasia, Tailandia, Singapur, Filipinas y el resto de Asia-Pacífico.

La India domina el mercado de pagos digitales de Asia-Pacífico gracias a su enorme población, la creciente penetración de los teléfonos inteligentes y las iniciativas gubernamentales como "Digital India", que promueven la adopción de los pagos digitales. La presencia de actores importantes como Paytm, PhonePe y Google Pay, combinada con una próspera industria del comercio electrónico, impulsa la prominencia de la India en el panorama de los pagos digitales de la región. Además, la diversa gama de métodos de pago digitales del país satisface diversas preferencias de los consumidores, lo que contribuye a su dominio.

La sección de países del informe también proporciona factores individuales que impactan en el mercado y cambios en la regulación en el mercado a nivel nacional que afectan las tendencias actuales y futuras del mercado. Puntos de datos como análisis de la cadena de valor aguas abajo y aguas arriba, tendencias técnicas y análisis de las cinco fuerzas de Porter, estudios de casos son algunos de los indicadores utilizados para pronosticar el escenario del mercado para países individuales. Además, la presencia y disponibilidad de marcas de Asia-Pacífico y los desafíos que enfrentan debido a la competencia grande o escasa de las marcas locales y nacionales, el impacto de los aranceles internos y las rutas comerciales se consideran al proporcionar un análisis de pronóstico de los datos del país.   

Análisis del panorama competitivo y de la cuota de mercado de los pagos digitales en Asia-Pacífico

El panorama competitivo del mercado de pagos digitales de Asia-Pacífico ofrece detalles por competidor. Los detalles incluidos son una descripción general de la empresa, las finanzas de la empresa, los ingresos generados, el potencial de mercado, la inversión en investigación y desarrollo, las nuevas iniciativas de mercado, la presencia en Asia-Pacífico, los sitios e instalaciones de producción, las capacidades de producción, las fortalezas y debilidades de la empresa, el lanzamiento de productos, la amplitud y variedad de productos y el dominio de las aplicaciones. Los puntos de datos anteriores proporcionados solo están relacionados con el enfoque de las empresas en relación con el mercado de pagos digitales de Asia-Pacífico.

Algunos de los principales actores que operan en el mercado de pagos digitales de Asia-Pacífico son:

• ACI Worldwide (Estados Unidos)
• PayPal, Inc. (Estados Unidos)
• Grupo Novatti Ltd (Australia)
• Global Payments Inc. (Estados Unidos)
• Visa (EE.UU.)
• Stripe, Inc. (Irlanda)
• Google, LLC (Estados Unidos)
• Finastra. (Reino Unido)
• SAMSUNG (Corea del Sur)
• Amazon Web Services, Inc. (Estados Unidos)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (Estados Unidos)
• Aurus Inc. (Estados Unidos)
• Adyen (Países Bajos)
• Apple Inc. (Estados Unidos)
• Fiserv, Inc. (Estados Unidos)
• WEX Inc. (Estados Unidos)
• Tarjeta de crédito (Estados Unidos)
• Mastercard. (Estados Unidos)

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