Las soluciones contra el lavado de dinero (AML) se utilizan para detectar y advertir a las instituciones sobre lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude, delitos electrónicos, soborno y corrupción, evasión fiscal, malversación de fondos, seguridad de la información y transacciones transfronterizas ilegales, entre otros, que impactan enormemente la economía del país y puede perjudicar su reputación. AML es un término que se utiliza generalmente para describir la lucha contra el lavado de dinero y los delitos financieros. Las soluciones contra el lavado de dinero (AML) cumplen con diversas políticas, leyes y regulaciones que ayudan a prevenir delitos financieros. Estas directrices, políticas y leyes son establecidas por reguladores globales y locales, cuyo objetivo es fortalecer el funcionamiento de las soluciones ALD.
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Data Bridge Market Research analiza que el Mercado antilavado de dinero de Europa y Asia-Pacífico Se espera que alcance los 6.805,55 millones de dólares en 2031 desde los 1.335,24 millones de dólares en 2023, creciendo con una tasa compuesta anual sustancial del 24,1% durante el período previsto de 2024 a 2031.
Hallazgos clave del estudio
Aumento de las regulaciones y el cumplimiento estrictos en materia de lucha contra el lavado de dinero
Un programa de cumplimiento contra el lavado de dinero es un conjunto de regulaciones o reglas que una institución financiera debe seguir para prevenir y detectar actividades de lavado de dinero y financiación del terrorismo. En los últimos tiempos, los delitos financieros contra instituciones financieras como bancos y cooperativas de crédito han aumentado significativamente. Hubo un aumento del 50% al 60% en los casos de fraude financiero en 2019 con respecto a 2021, que se espera que crezca en los próximos años. Las pérdidas sufridas por los bancos de todo el mundo son bastante significativas. Según una encuesta realizada por Merchant Savvy en 2020, las pérdidas globales por fraude de pagos ascendieron a alrededor de 32,39 mil millones de dólares en 2020, y las pérdidas por fraude bancario en el Reino Unido se estimaron en alrededor de 205,00 millones de dólares. Para abordar estos delitos financieros en bancos, cooperativas de crédito y otras instituciones financieras, es necesario desarrollar programas de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML).
Por lo tanto, se considera que las regulaciones y el cumplimiento cada vez más estrictos de AML fortalecen el mercado, impulsando así el crecimiento del mercado.
Alcance del informe y segmentación del mercado
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Métrica de informe
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Detalles
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Período de pronóstico
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2024 a 2031
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Año base
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2023
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Años históricos
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2022 (personalizable para 2016-2021)
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Unidades Cuantitativas
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Ingresos en millones de dólares
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Segmentos cubiertos
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Oferta (Solución y Servicios), Función (Gestión de Cumplimiento, Gestión de Identidad del Cliente, Monitoreo de transacciones, e informes de transacciones monetarias), implementación (en la nube y local), tamaño de la empresa (grandes empresas y pequeñas y medianas empresas), uso final (bancos, instituciones financieras y proveedores de seguros)
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Países cubiertos
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Alemania, Reino Unido, Francia, Italia, España, Rusia, Suiza, Turquía, Bélgica, Países Bajos, Noruega, Finlandia, Dinamarca, Suecia, Polonia, Resto de Europa, China, Japón, Corea del Sur, India, Australia y Nueva Zelanda, Singapur, Malasia, Taiwán, Indonesia, Tailandia, Filipinas, Vietnam y resto de Asia-Pacífico
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Actores del mercado cubiertos
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Accenture (Irlanda), ACI Worldwide (EE.UU.), Cognizant (EE.UU.), Comarch SA (Polonia), ComplyAdvantage (Reino Unido), Experian Information Solutions, Inc. (filial de Experian PLC) (EE.UU.), FIS (EE.UU.), FICO ( EE. UU.), Fiserv, Inc. (EE. UU.), GB Group plc ('GBG') (Reino Unido), IBM Corporation (EE. UU.), Jumio (EE. UU.), Lexisnexis Risk Solutions (EE. UU.), Microsoft (EE. UU.), NICE (Israel) , Open Text Corporation (Canadá), Oracle (EE.UU.), SAP SE (Alemania), SAS Institute Inc. (EE.UU.), SAIGroup (EE.UU.), Tata Consultancy Services Limited (India), Temenos Headquarters SA (Suiza), Trulioo (Canadá) ), Wolters Kluwer NV (Países Bajos) y WorkFusion, Inc. (EE. UU.), entre otros.
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Puntos de datos cubiertos en el informe
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Además de los conocimientos del mercado, como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, los segmentos de mercado, la cobertura geográfica, los actores del mercado y el escenario del mercado, el informe de mercado elaborado por el equipo de investigación de mercado de Data Bridge incluye análisis de expertos en profundidad, análisis de importación/exportación, análisis de precios, análisis de consumo de producción y análisis de mortero.
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Análisis de segmentos
El mercado contra el lavado de dinero de Europa y Asia-Pacífico se divide en cinco segmentos notables según la oferta, la función, la implementación, el tamaño de la empresa y el uso final.
- Según la oferta, el mercado antilavado de dinero de Europa y Asia-Pacífico se segmenta en soluciones y servicios.
En 2024, se espera que el segmento de soluciones domine el mercado contra el lavado de dinero de Europa y Asia-Pacífico.
En 2024, se espera que el segmento de soluciones domine el mercado con una participación de mercado del 52,80% en Europa y del 53,35% en Asia-Pacífico debido a la creciente demanda de soluciones de identificación y monitoreo AML para diversas industrias y el aumento de los lanzamientos de productos.
- Según su función, el mercado contra el lavado de dinero de Europa y Asia-Pacífico está segmentado en gestión de cumplimiento, informes de transacciones monetarias, gestión de identidad de clientes y monitoreo de transacciones.
En 2024, se espera que el segmento de gestión de cumplimiento domine el mercado contra el lavado de dinero de Europa y Asia-Pacífico.
En 2024, se espera que el segmento de gestión de cumplimiento domine el mercado con una participación de mercado del 32,68 % en Europa y del 34,00 % en Asia-Pacífico debido a un aumento de regulaciones y cumplimientos estrictos para AML para fortalecer la solución.
- Según la implementación, el mercado contra el lavado de dinero de Europa y Asia-Pacífico se segmenta en local y en la nube. En 2024, se espera que el segmento de la nube domine el mercado con una cuota de mercado del 52,63% en Europa y del 53,41% en Asia-Pacífico.
- Según el tamaño de la empresa, el mercado contra el lavado de dinero de Europa y Asia-Pacífico está segmentado en pequeñas y medianas empresas y grandes empresas. En 2024, se espera que el segmento de grandes empresas domine el mercado con una cuota de mercado del 55,91% en Europa y del 56,46% en Asia-Pacífico.
- Según el uso final, el mercado contra el lavado de dinero de Europa y Asia-Pacífico está segmentado en bancos, instituciones financieras y proveedores de seguros. En 2024, se espera que los bancos e instituciones financieras dominen el mercado con una cuota de mercado del 73,95% en Europa y del 73,12% en Asia-Pacífico.
Principales actores
Data Bridge Market Research analiza Temenos Headquarters SA (Suiza), Accenture (Irlanda), ACI Worldwide (EE. UU.), IBM Corporation (EE. UU.) y FIS (EE. UU.) como los principales actores del mercado europeo contra el lavado de dinero.
Data Bridge Market Research analiza Fiserv, Inc. (EE.UU.), Jumio (EE.UU.) y Temenos Headquarters SA (Suiza), Accenture (Irlanda) y Cognizant (EE.UU.) como los principales actores del mercado contra el lavado de dinero de Asia y el Pacífico.
Desarrollos del mercado
- En julio de 2023, ComplyAdvantage presentó una nueva solución Know Your Business (KYB), que agiliza el proceso para una gestión de la exposición al riesgo más rápida y sencilla y facilita la expansión de la base de clientes.
- En mayo de 2023, FICO y Teradata presentaron con éxito soluciones analíticas avanzadas integradas para fraude de pagos en tiempo real, reclamaciones de seguros y optimización de la cadena de suministro. Esta colaboración agilizó el desarrollo de soluciones específicas de la industria, reduciendo el tiempo de entrega para los clientes conjuntos. La asociación global está destinada a ofrecer reducciones de costos, mayores ganancias, una mejor mitigación de riesgos y una mayor satisfacción del cliente, aprovechando las competencias centrales de Teradata y FICO para fomentar la innovación en el panorama impulsado por la IA.
- En junio de 2021, Accenture anunció la adquisición de Exton Consulting. Esta adquisición fortaleció las capacidades de Accenture para ayudar a los clientes a acelerar y escalar sus proyectos de transformación en la industria de servicios financieros. Esta adquisición ayudará a Accenture a reforzar su posición en el mercado europeo
- En junio de 2021, Comarch SA anunció una asociación con Mashreq. Esta asociación se llevó a cabo para digitalizar las soluciones de gestión patrimonial para la comodidad de los clientes de ambas empresas. Esta asociación ayudará a las empresas a fortalecer su fuerza laboral y ayudará a diversificar su cartera de soluciones para su base de clientes.
- En junio de 2023, ComplyAdvantage presenta FraudDetection, una nueva solución que aprovecha algoritmos de aprendizaje automático para identificar y prevenir eficazmente el fraude relacionado con transacciones.
Análisis Regional
Los países cubiertos en el informe del mercado contra el lavado de dinero de Europa y Asia-Pacífico son Alemania, Reino Unido, Francia, Italia, España, Rusia, Suiza, Turquía, Bélgica, Países Bajos, Noruega, Finlandia, Dinamarca, Suecia, Polonia, el resto de Europa. China, Japón, Corea del Sur, India, Australia y Nueva Zelanda, Singapur, Malasia, Taiwán, Indonesia, Tailandia, Filipinas, Vietnam y el resto de Asia-Pacífico.
Según el análisis de investigación de mercado de Data Bridge:
Se estima que Europa es la región dominante y de más rápido crecimiento en el mercado contra el lavado de dinero de Europa y Asia-Pacífico.
Se espera que Europa domine el mercado a nivel mundial, ya que la región tiene la mayor demanda de sistemas de monitoreo de transacciones que evalúen los patrones de delitos financieros y el número máximo de industrias, como las financieras, bancarias y de seguros, donde se pueden implementar estas tecnologías, lo que posteriormente aumenta la necesidad. para soluciones contra el lavado de dinero.
Para obtener información más detallada sobre el informe del mercado contra el lavado de dinero en Europa y Asia-Pacífico, haga clic aquí:https://www.databridgemarketresearch.com/es/reports/europe-and-asia-pacific-anti-money-laundering-market
