US-Markt für Geschäftsreiseunfallversicherungen – Branchentrends und Prognose bis 2030

Analyse und Größe des US-Marktes für Geschäftsreiseunfallversicherungen

Eine Geschäftsreiseversicherung ist für Unternehmen sehr nützlich, die ihre Mitarbeiter aus geschäftlichen Gründen an verschiedene Orte schicken. Zur Absicherung ihrer Mitarbeiter schließen verschiedene Unternehmen, egal ob kleine oder große, unterschiedliche Policen ab, beispielsweise Krankenversicherungen , Reiseversicherungen und mehr. Darüber hinaus machen viele Menschen einmal im Jahr Urlaub, um sich mit Familie und Freunden zu amüsieren, was die Nachfrage nach Reiseversicherungen auf dem Markt erhöht.

Laut einer Analyse von Data Bridge Market Research dürfte der US-Markt für Unfallversicherungen für Geschäftsreisen bis 2030 einen Wert von 8.487,86 Millionen US-Dollar erreichen und im Prognosezeitraum eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 17,0 % aufweisen.

Marktdefinition

Jede Geschäftsreise ist für jedes Unternehmen eine Investition in das Wachstum und die Expansion seines Geschäfts. Das Unternehmen muss Mitarbeiter vor Ort beim Kunden haben, die dessen Prozesse, Abläufe und Umsetzung verstehen. Die Gefahren dieser Investition können verlorenes Gepäck und verlorene Pässe, persönliche Unfälle und sogar ein Krankenhausaufenthalt in einem fremden Land sein. Der Schutz soll das Risiko und den potenziellen Verlust eines Mitarbeiters minimieren und dessen Familien für den Einkommensverlust aufgrund des Unfalltodes oder der dauerhaften Behinderung eines Mitarbeiters entschädigen.

Dynamik des US-Marktes für Geschäftsreiseunfallversicherungen

In diesem Abschnitt geht es um das Verständnis der Markttreiber, Vorteile, Chancen, Einschränkungen und Herausforderungen. All dies wird im Folgenden ausführlich erläutert:

Treiber

• Steigende Nachfrage nach Reiseversicherungen mit COVID-19-Abdeckung

Aufgrund der Pandemie konnten die Menschen aufgrund der Ausgangssperre nicht von einem Ort zum anderen reisen. Da die Ausgangssperre aufgehoben wurde, sind die Menschen nun bereit, geschäftlich zu verreisen oder ihren Urlaub zu genießen. Die Menschen sind jedoch um ihre Gesundheit besorgt, was die Nachfrage nach einer COVID-19-Deckung in ihrer Reiseversicherung erhöht hat. Die Unternehmen bieten Versicherungspläne mit COVID-19-Deckung an, darunter ein Quarantänestipendium, eine Reiserücktrittsversicherung bei positivem Testergebnis, medizinische Versorgung und mehr, um den Anforderungen der Kunden gerecht zu werden.

Zum Beispiel,

• Im Juni ergab die COVID-19 Consumer Insurance and Retirement Pulse Survey von PwC, dass die Menschen eine langfristige Rentenversicherung abschließen möchten. Außerdem gaben 15 % der Umfrageteilnehmer an, aufgrund von COVID-19 eine Lebensversicherung abschließen zu wollen, und 37 % befürchten, dass die Pandemie ihre Altersvorsorge finanziell beeinträchtigen könnte.

Steigende Nachfrage nach Online-Plattformen zum Abschluss von Versicherungen

Im letzten Jahr hat die Vorliebe der Kunden, die zu Hause bleiben, für den Online-Kauf von Reisen enorm zugenommen, was zu einer steigenden Nachfrage nach einer Online-Plattform für den Abschluss von Versicherungen geführt hat. Außerdem hilft die Online-Plattform ihnen beim Vergleich verschiedener Pläne beim Kauf und erfordert weniger Zeit, da sie nicht physisch vor Ort sein müssen. Daher hat sich die Präferenz der Verbraucher auf den Online-Kanal verlagert. Um dieser steigenden Nachfrage nach Online-Plattformen gerecht zu werden, erstellen Unternehmen entweder ihre eigene Website oder gehen Partnerschaften mit verschiedenen Unternehmen ein, um ihren Kunden Online-Dienste anzubieten.

• Anstieg des internationalen Handels und der weltweiten Geschäftsexpansion

Die Globalisierung hat durch den Anstieg des internationalen Handels die Integration der Weltwirtschaft verstärkt. Somit können sowohl Verbraucher als auch Unternehmen nun aus einer breiteren Palette von Produkten und Dienstleistungen wählen. Außerdem erweitern viele Unternehmen ihre geografische Reichweite, indem sie in ausländische Unternehmen investieren und Niederlassungen in anderen Ländern gründen. Sie müssen mehrmals von einem Ort zum anderen reisen, um ihr Geschäft auszubauen und den Betriebsablauf zu überwachen. Viele Versicherungsunternehmen entwickeln verschiedene Pläne, wie z. B. Reiseschutzpläne für mehrere Reisen, um ihren Kunden bei der notwendigen Absicherung zu helfen. Außerdem entwickeln die Unternehmen einen Plan, der ihnen umfassende Reisesicherheit bieten kann.

Einschränkungen

• Schlechte Kundenerfahrungen in Bezug auf die Deckung

Da die meisten Verbraucher weniger Erfahrung mit dem Versicherungsschutz und den möglichen Leistungen haben, schließen sie keine Reiseversicherung ab. Auch aufgrund der hohen Versicherungsprämien kaufen Kunden diese Police meist nicht. Das mangelnde Bewusstsein über die Versicherungskosten und den Versicherungsschutz hat das Marktwachstum gebremst.

Zum Beispiel,

• Eine Studie von Wonderflow zeigt, dass die Versicherungsbranche mit einem Reputationsproblem zu kämpfen hat. Kunden fühlen sich von der Versicherungsgesellschaft distanziert, da diese oft als eigennützig und opportunistisch angesehen wird. Aufgrund der Meinung der Kunden hatten fast 44 % der Kunden in den letzten 18 Monaten keinen Kontakt zu ihrem Versicherer. Außerdem sind etwa 40 % der Versicherungskunden mit den Leistungen des Unternehmens unzufrieden

Fehlende Beratung zur Geschäftsreise-Unfallversicherung

Den meisten Menschen, die ins Ausland reisen, fehlt die Aufklärung über die Leistungen und den Versicherungsschutz, den die Reiseversicherung bietet. Sie wissen oft nicht einmal, dass es Reiseleistungen wie Reiserücktrittsversicherung, Notfallversorgung und vieles mehr gibt. Die meisten Menschen schließen keine Versicherungspolicen ab, weil sie die Leistungen des Unternehmens nicht kennen, was das Marktwachstum voraussichtlich bremsen wird.

Zum Beispiel,

• Untersuchungen von BioMed Central Ltd zeigen, dass etwa 20–30 % der Reisenden nicht über die Notfalldienste (EMAS) informiert sind und der Prozentsatz der Reisenden, die zuvor medizinische Hilfe durch diese Dienste erhalten haben, äußerst gering ist. Außerdem wurde festgestellt, dass weniger als 5 % der Befragten bereits Erfahrungen mit EMAS hatten.

Daher ist zu erwarten, dass der Mangel an Beratung und Bewusstsein über die Vorteile von Reiseversicherungen das Marktwachstum bremsen wird.

HERAUSFORDERUNG

• Zunehmende Besorgnis über Daten

Big Data ist weltweit zu einem festen Bestandteil der Branche geworden, um dem Kunden personalisierte Erfahrungen zu bieten. Immer mehr Daten über jede Person werden immer schneller von verschiedenen Geräten generiert. Der zunehmende Datenaustausch und die zunehmende Datennutzung haben jedoch zu Cyberrisiken hinsichtlich des Datenschutzes der Verbraucher geführt. Um eine stärkere Kundenbindung zu erreichen, sollten Unternehmen die Daten der Kunden schützen und eine transparente Kommunikation mit den Kunden pflegen. Aufgrund der steigenden Nachfrage der Verbraucher nach maßgeschneiderten Versicherungspolicen hat jedoch der Datenaustausch zugenommen. Während Kunden maßgeschneiderte Policen für sich selbst haben, müssen sie ihre Daten wie ihre Krankenakten, persönlichen Daten und vieles mehr angeben. Diese Informationen werden in Cloud-basierten Speichern gespeichert, die von Hackern gehackt werden können, was zu einer großen Herausforderung für das Marktwachstum wurde.

GELEGENHEITEN

• Zunahme attraktiverer Angebote für Versicherungspläne durch Unternehmen

Viele Unternehmen haben verschiedene Ideen, um nach dem Lockdown mehr Kunden zu gewinnen und die Branche anzukurbeln. Sie fügen ihren bestehenden Plänen verschiedene Funktionen hinzu oder entwickeln neue Policen, um Kunden anzulocken. Die Unternehmen bieten den Kunden Zugang zu verschiedenen Vorteilen, beispielsweise der Bereitstellung von Premium-Annehmlichkeiten auf Reisen oder dem Hinzufügen einer benutzerdefinierten Option zu den Policen.

Zum Beispiel,

• Im Juli 2021 kündigte American Express an, dass seine US Platinum- und Business Platinum-Karteninhaber auf Reisen Zugang zu noch mehr Flughafenlounges und Premium-Annehmlichkeiten haben werden. Diesen Mitgliedern werden erstklassige Reise- und Lifestyle-Services sowie Zugang zu exklusiven Reiseprogrammen, Vorteilen und Angeboten geboten. Damit bereitet das Unternehmen seine Karteninhaber auf die Rückkehr ins Reiseleben vor.

Zunehmende Sicherheitsbedenken in der Bevölkerung

Die Ausbreitung des Coronavirus hat bei Reisenden große Sorgen um ihre Gesundheit ausgelöst, was zu einer steigenden Nachfrage nach Reiseversicherungen mit medizinischen Leistungen geführt hat. Um dieser Nachfrage gerecht zu werden, bieten viele Unternehmen in ihren Policen verschiedene Leistungen an, die im Notfall medizinischen Schutz bieten können.

Zum Beispiel,

• Im Juli 2021 gab Generali Global Assistance bekannt, dass sie eine Partnerschaft mit FootprintID eingegangen sind, um ihre Trip Mate-Reiseschutzpläne zu verbessern. Durch die Partnerschaft erhalten Reisende mit Trip Mate-Schutzplänen Zugriff auf die tragbaren persönlichen Gesundheitsakten von FootprintID, mit denen sie ihre medizinischen Informationen überallhin mitnehmen können. Damit kann das Unternehmen die Betreuung seiner Kunden verbessern

Umfang des US-Marktes für Geschäftsreiseunfallversicherungen

Der US-Markt für Unfallversicherungen für Geschäftsreisen ist in sieben wichtige Segmente unterteilt, basierend auf Typ, Benutzertyp, Vertriebskanal, Deckung, Policentyp, Unternehmensgröße und Endbenutzer. Das Wachstum dieser Segmente hilft Ihnen bei der Analyse wichtiger Wachstumssegmente in den Branchen und bietet den Benutzern einen wertvollen Marktüberblick und Markteinblicke, die ihnen dabei helfen, strategische Entscheidungen zur Identifizierung der wichtigsten Marktanwendungen zu treffen.

Typ

• Einzelreise-Versicherung
• Jährliche Mehrfachreiseabdeckung
• Sonstiges

Auf der Grundlage des Typs ist der Markt in Einzelreiseversicherungen, jährliche Mehrfachreiseversicherungen und andere unterteilt.

Benutzertyp

• B2B
• B2C
• B2B2C

Auf der Grundlage des Benutzertyps ist der Markt in B2B, B2C und B2B2C segmentiert.

Vertriebskanal

• Versicherungsgesellschaft
• Bank
• Versicherungsmakler
• Versicherungsaggregatoren
• Sonstiges

Auf der Grundlage des Vertriebskanals ist der Markt in Versicherungsgesellschaften, Banken, Versicherungsmakler, Versicherungsaggregatoren und andere segmentiert.

Abdeckung

• Unfalltod
• Versehentliche Zerstückelung
• Medizinische Unfallchirurgie
• Medizinische Versorgung im Ausland
• Sicherheitsevakuierung
• Medizinische Notfallevakuierung
• Sonstiges

Auf der Grundlage der Abdeckung ist der Markt segmentiert in Unfallmedizin, Unfalltod, Unfallverstümmelung, medizinische Versorgung im Ausland, medizinische Notfallevakuierung, Sicherheitsevakuierung und andere.

Richtlinientyp

• Lokale Richtlinien
• Globale Richtlinien
• Kontrolliertes Masterprogramm

Auf der Grundlage der Policenart wird der Markt in lokale Policen, globale Policen und kontrollierte Masterprogramme segmentiert.

Unternehmensgröße

• Große Unternehmen (mehr als 500 Mitarbeiter)
• Mittelständische Unternehmen (10 - 500 Mitarbeiter)
• Kleine Unternehmen (2 – 10 Mitarbeiter).

Auf Grundlage der Unternehmensgröße wird der Markt in Großunternehmen (mehr als 500 Mitarbeiter), mittelgroße Unternehmen (10 - 500 Mitarbeiter) und Kleinunternehmen (2 - 10 Mitarbeiter) segmentiert.

Endbenutzer

• Unternehmen
• Regierung
• Internationale Reisende und Mitarbeiter (EXPATS)

Auf der Grundlage des Endbenutzers wird der Markt in Unternehmen, Behörden und internationale Reisende und Mitarbeiter (EXPATS) segmentiert.

Wettbewerbsumfeld und Analyse der Marktanteile der US-amerikanischen Geschäftsreiseunfallversicherung

Die Wettbewerbslandschaft des US-Marktes für Geschäftsreiseunfallversicherungen liefert Einzelheiten zu den Wettbewerbern. Zu den Details gehören Unternehmensübersicht, Unternehmensfinanzen, erzielter Umsatz, Marktpotenzial, Investitionen in Forschung und Entwicklung, neue Marktinitiativen, Präsenz im asiatisch-pazifischen Raum, Produktionsstandorte und -anlagen, Produktionskapazitäten, Stärken und Schwächen des Unternehmens, Produkteinführung, Produktbreite und -umfang sowie Anwendungsdominanz. Die oben angegebenen Datenpunkte beziehen sich nur auf den Fokus der Unternehmen auf den Markt.

Zu den wichtigsten Akteuren auf dem US-Markt für Unfallversicherungen für Geschäftsreisen zählen unter anderem AXA Partners USA SA, Travel Insured International, Arch Capital Group Ltd., GENERALI GLOBAL ASSISTANCE, Travelex Insurance Services Inc., VisitorsCoverage Inc, Berkshire Hathaway Specialty Insurance, AGA Service Company, MetLife Services and Solutions, LLC, Chubb, American Express, Tokio Marine HCC, The Hartford, American International Group, Inc., Insubuy, LLC und International Medical Group, Inc (eine Tochtergesellschaft von SiriusPoint Ltd.).

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