Markt für digitale Zahlungen im Nahen Osten und Afrika – Branchentrends und Prognose bis 2030

Analyse und Größe des digitalen Zahlungsmarktes im Nahen Osten und in Afrika

Der Markt für digitale Zahlungen verändert sich je nach Verbraucherverhalten erheblich. Einige Trends, die den Markt für digitale Zahlungen beeinflussen, sind Sofortzahlungen, digitaler Handel, bargeldlose Wirtschaft, mobiles Banking und der zunehmende Einfluss der Regulierungsbehörden. Auch die zunehmende Verbreitung mobiler Geldbörsen aufgrund des deutlichen Wachstums der Nutzung von Echtzeitzahlungen dürfte das Marktwachstum im Prognosezeitraum steigern.

Data Bridge Market Research analysiert, dass der Markt für digitale Zahlungen bis 2030 voraussichtlich 72.381,27 Millionen USD erreichen wird, was im Jahr 2022 19.652,35 Millionen USD entspricht, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 17,70 % während des Prognosezeitraums entspricht. Neben Markteinblicken wie Marktwert, Wachstumsrate, Marktsegmenten, geografischer Abdeckung, Marktteilnehmern und Marktszenario enthält der vom Data Bridge Market Research-Team zusammengestellte Marktbericht eine eingehende Expertenanalyse, Import-/Exportanalyse, Preisanalyse, Produktionsverbrauchsanalyse und PESTLE-Analyse.

Umfang und Segmentierung des Marktes für digitale Zahlungen im Nahen Osten und in Afrika

Marktdefinition

Digitale Zahlungen sind Zahlungen, die online oder digital erfolgen, ohne dass Bargeld ausgetauscht wird. Digitale Zahlungen, manchmal auch elektronische Zahlungen genannt, sind die Überweisung von Geld von einem Konto auf ein anderes Zahlungskonto mithilfe digitaler Geräte wie Computer oder Mobiltelefone. Bei digitalen Zahlungen verwenden sowohl Zahlungsempfänger als auch Zahler digitale Methoden, um Geld zu empfangen und zu senden. Sie werden auch als elektronische Zahlung (E-Payment) bezeichnet.

Markt für digitale Zahlungen im Nahen Osten und Afrika

Treiber

• Zunehmende Integration erweiterter Funktionen in Zahlungssysteme

Die digitalen Zahlungsunternehmen unternehmen verschiedene Anstrengungen, um künstliche Intelligenzfunktionen in ihr Zahlungssystem zu integrieren, die voraussichtlich das Marktwachstum vorantreiben werden. So hat beispielsweise Mastercard, ein Finanzdienstleister und KI-gestütztes Zahlungsunternehmen, die Integration von Mastercard Cross-Border Services in die Instant Pay-Plattform von Previse im Oktober 2021 angekündigt. Diese Zusammenarbeit wird ihnen helfen, ihre Lieferanten sofort zu bezahlen.

• Zunehmende Bemühungen von E-Commerce-Unternehmen, ihre Kassensysteme einzusetzen

Die E-Commerce-Branche unternimmt verschiedene Anstrengungen, um ihre Kassensysteme zu nutzen, um ihre Angebote im Bereich der digitalen Zahlung zu entwickeln. Beispielsweise entwickeln Einzelhandelsriesen wie Amazon und Shopify Kassensysteme, mit denen sowohl In-Store- als auch Online-Transaktionen abgewickelt werden können. Diese Entwicklungen ermutigen Banken, ihre digitalen Zahlungsdienste auszubauen, um ihre Position auf dem Markt zu behaupten. Daher werden die zunehmenden Bemühungen von E-Commerce-Unternehmen, ihre Kassensysteme einzusetzen, wahrscheinlich das Marktwachstum vorantreiben.

Gelegenheiten

• Zunehmende Nutzung von Open Banking API

Die zunehmende Nutzung von Open Banking API für Zahlungen dürfte im Prognosezeitraum lukrative Möglichkeiten für das Marktwachstum schaffen. Open Banking hat das Potenzial, relevante und maßgeschneiderte Produkt- und Serviceoptionen bereitzustellen, was den meisten Banking-Apps nicht gelingt. Open Banking API wird den Zahlungsvorgang integrieren, vereinfachen und dem Kunden ein problemloses Erlebnis bieten. Es bietet außerdem Flexibilität und kann an die Vorlieben und Bedürfnisse des Unternehmens angepasst werden. Diese Faktoren erhöhen die Akzeptanz von Open Banking API und fördern das Marktwachstum.

• Zunehmende branchenweite Initiativen zur Digitalisierung des Zahlungsprozesses

Zu den zunehmenden branchenweiten Initiativen zur Unterstützung digitaler Zahlungen könnten die Einführung alternativer Zahlungsabwicklungsplattformen und die Einführung abgestufter MDRs auf der Grundlage des Verkaufsvolumens gehören. Die digitalen Zahlungen sind einer der wichtigsten Faktoren für das Wachstum der Wirtschaft des Landes. Sie können dazu beitragen, das Wirtschaftswachstum und die Produktivität zu steigern, die Steuereinnahmen zu erhöhen, die Transparenz zu verbessern und den Endnutzern neue wirtschaftliche Möglichkeiten zu eröffnen. Die branchenweiten Initiativen werden voraussichtlich weitere lukrative Möglichkeiten für das Marktwachstum schaffen.

 Beschränkungen

• Zunehmendes Zögern und Angst in der Bevölkerung

Das wachsende Zögern und die Angst der Menschen in den unterentwickelten Regionen des Nahen Ostens und Afrikas in Bezug auf die Sicherheit digitaler Zahlungen, wie sie etwa durch betrügerische Zahlungs-Apps, Reverse Engineering und Manipulationen usw. entstehen, werden das Wachstum dieses Marktes behindern.

• Steigende Wahrscheinlichkeit von Cyber-Angriffen durch den Einsatz von Technologien

Cyberangriffe sind das größte Hindernis bei digitalen Zahlungen und werden voraussichtlich das Marktwachstum behindern. Cyberangriffe sind eines der größten Probleme, mit denen der Zahlungssektor seit über einem Jahrzehnt konfrontiert ist. Die Einführung von Technologien im Zusammenhang mit dem digitalen Zahlungsmarkt erhöht auch die Cybersicherheitsrisiken wie Cyberdiebstahl. Dies ist auch der Hauptfaktor, der das Marktwachstum behindert.

Dieser Bericht zum Markt für digitale Zahlungen enthält Einzelheiten zu neuen Entwicklungen, Handelsvorschriften, Import-Export-Analysen, Produktionsanalysen, Optimierung der Wertschöpfungskette, Marktanteilen, Auswirkungen inländischer und lokaler Marktteilnehmer, analysiert Chancen in Bezug auf neue Einnahmequellen, Änderungen der Marktvorschriften, strategische Marktwachstumsanalysen, Marktgröße, Kategoriemarktwachstum, Anwendungsnischen und -dominanz, Produktzulassungen, Produkteinführungen, geografische Expansionen und technologische Innovationen auf dem Markt. Um weitere Informationen zum Markt für digitale Zahlungen zu erhalten, wenden Sie sich an Data Bridge Market Research, um ein Analyst Briefing zu erhalten. Unser Team hilft Ihnen dabei, eine fundierte Marktentscheidung zu treffen, um Marktwachstum zu erzielen.

Jüngste Entwicklungen

• Im Jahr 2022 gab Verizon Business seine Partnerschaft mit der First National Bank of Omaha (FNBO) und Mastercard zur Einführung einer Kreditkarte bekannt. Das Hauptziel dieser Einführung ist es, Kleinunternehmern einen Mehrwert zu bieten. Die Verizon Business Mastercard ist für Unternehmen mit einem Online-Konto erhältlich. Sie beinhaltet Bonuspunkte für jeden Einkauf mit Kreditkarte.
• Im Jahr 2022 ging Visa eine Partnerschaft mit Fundbox ein, einer Plattform für Betriebskapital. Mit dieser Partnerschaft wird das Unternehmen seinen Betrieb in digitale Zahlungslösungen für kleine Unternehmen umwandeln. Die erste Phase dieses gesamten Prozesses ist die Einführung der Fundbox Flex Visa Debit Card, die von Pathward NA zugeteilt wird.
• Im Jahr 2022 schloss Visa seinen Übernahmeprozess mit Tink ab, der es Händlern, Fintechs und Finanzinstituten ermöglicht, Finanzdienstleistungen und -produkte anzubieten. Tink arbeitete mit über 3.400 Banken und Millionen von Bankkunden in ganz Europa zusammen.
• Im Jahr 2022 arbeitete die Bank of America Corporation mit Banked Ltd. zusammen, um Pay by Bank einzuführen, eine Online-Zahlungslösung, mit der Kunden im E-Commerce-Sektor direkt von ihrem Bankkonto aus bezahlen können. Laut Angaben des Unternehmens ist diese Strategie Teil seiner wiederholten Reihe von Technologieinvestitionen.

Marktumfang für digitale Zahlungen im Nahen Osten und in Afrika

Der Markt für digitale Zahlungen ist segmentiert nach Angebot, Bereitstellungsmodell, Unternehmensgröße, Zahlungsart, Nutzungsart, Technologie, Anwendungsfall und Endbenutzer. Das Wachstum dieser Segmente hilft Ihnen bei der Analyse schwacher Wachstumssegmente in den Branchen und bietet den Benutzern einen wertvollen Marktüberblick und Markteinblicke, die ihnen bei der strategischen Entscheidungsfindung zur Identifizierung der wichtigsten Marktanwendungen helfen.

Angebot

• Lösungen
• Anwendungsprogrammierschnittstelle
• Zahlungsgateway
• Zahlungsabwicklung
• Zahlungssicherheit und Betrugsmanagement
• Transaktionsrisikomanagement
• Sonstiges
• Dienstleistungen
• Professionelle Dienstleistungen
• Beratung        
• Durchführung            
• Support und Wartung
• Verwaltete Dienste

 Bereitstellungsmodell

• Vor Ort
• Wolke

Größe der Organisation

• Große Unternehmen
• Kleine und mittlere Unternehmen (KMU)

 Zahlungsart

• Zahlungskarten
• Debitkarte
• Kreditkarte
• Prepaid-Karte
• Verkaufsstelle
• Unified Payments Interface (UPI)-Dienst
• Mobiles Bezahlen
• Online-Zahlung

Anwendung

• Mobile Anwendung
• Desktop/Webbrowser

Technologie

• Anwendungsprogrammierschnittstelle (API)
• Datenanalyse und maschinelles Lernen
• Digital-Ledger-Technologie (DLT)
• Künstliche Intelligenz und Internet der Dinge
• Biometrische Authentifizierung

Anwendungsfall

• Person (P/C)
• Kaufmann/ Gewerbetreibender
• Regierung

 Endbenutzer

• Kommerziell
• Verbraucher

Regionale Analyse/Einblicke zum digitalen Zahlungsmarkt

Der Markt für digitale Zahlungen wird analysiert und es werden Einblicke in die Marktgröße und Trends nach Land, Angebot, Bereitstellungsmodell, Organisationsgröße, Zahlungsart, Nutzungsmodus, Technologie, Anwendungsfall und Endbenutzer wie oben angegeben bereitgestellt.

Die im Marktbericht für digitale Zahlungen abgedeckten Länder sind Saudi-Arabien, die Vereinigten Arabischen Emirate, Israel, Ägypten, Südafrika und der Rest des Nahen Ostens und Afrikas (MEA) als Teil des Nahen Ostens und Afrikas (MEA).

Israel dominiert den Markt für digitale Zahlungen aufgrund verstärkter Regierungsinitiativen zur Förderung der Digitalisierung in dieser Region. Darüber hinaus schafft die wachsende Zahl unbemannter Geschäfte eine Nachfrage nach digitalen Zahlungslösungen, was das Marktwachstum weiter ankurbeln wird.

Der Länderabschnitt des Berichts enthält auch individuelle marktbeeinflussende Faktoren und Änderungen der Marktregulierung, die die aktuellen und zukünftigen Trends des Marktes beeinflussen. Datenpunkte wie Downstream- und Upstream-Wertschöpfungskettenanalysen, technische Trends und Porters Fünf-Kräfte-Analyse sowie Fallstudien sind einige der Anhaltspunkte, die zur Prognose des Marktszenarios für einzelne Länder verwendet werden. Bei der Bereitstellung von Prognoseanalysen der Länderdaten werden auch die Präsenz und Verfügbarkeit globaler Marken und ihre Herausforderungen aufgrund großer oder geringer Konkurrenz durch lokale und inländische Marken sowie die Auswirkungen inländischer Zölle und Handelsrouten berücksichtigt.   

Wettbewerbsumfeld und Analyse der Marktanteile im Bereich digitale Zahlungen

Die Wettbewerbslandschaft des digitalen Zahlungsmarkts liefert Details nach Wettbewerbern. Zu den Details gehören Unternehmensübersicht, Unternehmensfinanzen, erzielter Umsatz, Marktpotenzial, Investitionen in Forschung und Entwicklung, neue Marktinitiativen, globale Präsenz, Produktionsstandorte und -anlagen, Produktionskapazitäten, Stärken und Schwächen des Unternehmens, Produkteinführung, Produktbreite und -umfang, Anwendungsdominanz. Die oben angegebenen Datenpunkte beziehen sich nur auf den Fokus der Unternehmen in Bezug auf den digitalen Zahlungsmarkt.

Zu den wichtigsten Akteuren auf dem Markt für digitale Zahlungen zählen:

• ACI Worldwide (USA)
• PayPal, Inc. (USA)
• Novatti Group Limited (Australien)
• Global Payments Inc. (USA)
• Visum (USA)
• Stripe, Inc. (Irland)
• Google, LLC (USA)
• Finastra. (Großbritannien)
• SAMSUNG (Südkorea)
• Amazon Web Services, Inc. (USA)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (USA)
• Aurus Inc. (USA)
• Adyen (Niederlande)
• Apple Inc. (USA)
• Fiserv, Inc. (USA)
• WEX Inc. (USA)
• Wirecard (USA)
• MasterCard. (USA) 

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