Privater Krankenversicherungsmarkt in Malaysia – Branchentrends und Prognose bis 2029

Malaysischer privater Krankenversicherungsmarkt, nach Typ (Schwere-Krankheiten-Versicherung, individuelle Krankenversicherung, Familienkrankenversicherung, krankheitsspezifische Versicherung und andere), Krankenversicherungskategorie/Metallstufen (Bronze, Silber, Gold, Platin und andere), Anbietertyp (Health Maintenance Organizations (HMOS), Preferred Provider Organizations (PPOS), Exclusive Provider Organizations (EPOS), Point-Of-Service (POS)-Pläne, Krankenversicherungspläne mit hoher Selbstbeteiligung (HDHPS) und andere), Altersgruppe (Junges Erwachsenenalter (19–44 Jahre), Mittleres Erwachsenenalter (45–64 Jahre) und Älteres Erwachsenenalter (65 Jahre und älter)), Vertriebskanal (Direktversicherungsgesellschaften, Versicherungsaggregatoren und andere). Branchentrends und Prognose bis 2029.

Marktanalyse und Größe

Eine Krankenversicherungspolice umfasst verschiedene Arten von Leistungen und Vorteilen. Sie bietet Versicherungsnehmern finanziellen Schutz gegen bestimmte Behandlungen, eine Krankenversicherungspolice mit Vorteilen wie bargeldlose Krankenhausaufenthalte, Absicherung vor und nach dem Krankenhausaufenthalt, Kostenerstattung und verschiedene Zusatzleistungen.

Im Krankenversicherungsplan sind mehrere Arten von Deckung verfügbar: bargeldlose oder Erstattungsansprüche. Die bargeldlose Leistung ist verfügbar, wenn der Versicherungsnehmer sich in den Netzwerkkrankenhäusern der Versicherungsgesellschaft behandeln lässt. Wenn der Versicherungsnehmer sich in Krankenhäusern behandeln lässt, die nicht im Listennetzwerk sind, trägt der Versicherungsnehmer in diesem Fall alle medizinischen Kosten und fordert dann eine Erstattung bei der Versicherungsgesellschaft an, indem er alle Arztrechnungen einreicht.

Diese private Krankenversicherung bietet dem Versicherungsnehmer finanzielle Unterstützung, da sie alle medizinischen Kosten abdeckt, wenn der Versicherungsnehmer zur Behandlung ins Krankenhaus eingeliefert wird. Data Bridge Market Research analysiert, dass der Markt für private Krankenversicherungen bis zum Jahr 2029 voraussichtlich einen Wert von 2.353,93 Millionen USD erreichen wird, bei einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 1,6 % während des Prognosezeitraums. „Individuelle Krankenversicherung“ ist aufgrund des Anstiegs der privaten Krankenversicherung das bedeutendste Segment auf dem jeweiligen Markt. Der vom Data Bridge Market Research-Team zusammengestellte Marktbericht umfasst eine eingehende Expertenanalyse, eine Import-/Exportanalyse, eine Preisanalyse, eine Produktionsverbrauchsanalyse und ein Klimakettenszenario.

Marktdefinition

Eine Krankenversicherung ist eine Versicherung, die alle Arten von Operationskosten und medizinischen Behandlungen abdeckt, die durch eine Krankheit oder Verletzung entstehen. Eine Krankenversicherung gilt für ein umfassendes oder begrenztes Spektrum an medizinischen Leistungen, die die vollen oder teilweisen Kosten bestimmter Leistungen abdecken. Eine Krankenversicherung bietet dem Versicherungsnehmer finanzielle Unterstützung, da sie alle medizinischen Kosten abdeckt, wenn der Versicherungsnehmer zur Behandlung ins Krankenhaus eingeliefert wird. Eine Krankenversicherung deckt auch die Kosten vor und nach dem Krankenhausaufenthalt ab.

Gesetzlicher Rahmen

Die Bank Negara Malaysia hat die überarbeiteten Richtlinien für das Kranken- und Gesundheitsversicherungsgeschäft an Versicherer herausgegeben, die die bestehenden Richtlinien für das Kranken- und Gesundheitsversicherungsgeschäft (MHI) ersetzen, die erstmals im Dezember 1998 herausgegeben wurden. Die überarbeiteten Richtlinien zielen darauf ab, eine gerechtere und einheitlichere Behandlung von Verbrauchern zu fördern, die durch MHI-Policen von allgemeinen und Lebensversicherungsgesellschaften abgedeckt sind. Die überarbeiteten Richtlinien legen die Mindeststandards fest, die von Versicherern in Bezug auf die Ausgabebedingungen von MHI-Policen, die Festlegung von Prämien, Beschränkungen, die den im Rahmen der Policen bereitgestellten Kernleistungen auferlegt werden können, und Offenlegungen gegenüber Versicherungsnehmern eingehalten werden müssen. Die verbesserten Leistungen für Verbraucher umfassen im Allgemeinen: -

• verkürzte Wartezeiten, bevor ein Versicherungsnehmer Anspruch auf Leistungen aus der Police hat;
• die Einführung einer mindestens 15-tägigen Bedenkzeit, in der Verbraucher die Eignung einer neu abgeschlossenen Police beurteilen können.

COVID-19 hatte nur minimale Auswirkungen auf Privater Krankenversicherungsmarkt

COVID 19 wirkte sich in den Jahren 2020–2021 auf verschiedene Fertigungs- und Dienstleistungsbranchen aus, da es zur Schließung von Arbeitsplätzen, Unterbrechung von Lieferketten und Transportbeschränkungen führte. Das Ungleichgewicht zwischen Angebot und Nachfrage und seine Auswirkungen auf die Preisgestaltung werden jedoch als kurzfristig angesehen und dürften sich mit dem Ende dieser Pandemie erholen. Aufgrund des Ausbruchs von Covid-19 auf der ganzen Welt ist die Nachfrage nach privaten Krankenversicherungen enorm gestiegen. Auch die Angst vor einer Pandemie und die gestiegenen Kosten für medizinische Leistungen trugen dazu bei, dass der Krankenversicherungsmarkt während der Pandemie wuchs. Darüber hinaus führten Krankenversicherungsunternehmen Pakete und Lösungen zur Deckung der medizinischen Kosten für die Behandlung von Covid-19-infizierten Versicherern ein. Obwohl die anderen Branchen während des Covid-19-Ausbruchs stark gelitten haben, wuchs die private Krankenversicherungsbranche erheblich.

Die Marktdynamik des privaten Krankenversicherungsmarktes umfasst:

Treiber/Chancen im privaten Krankenversicherungsmarkt

• Steigende Kosten für medizinische Leistungen

Krankenversicherungen bieten finanzielle Unterstützung bei schweren Erkrankungen oder Unfällen. Die steigenden Kosten für Operationen und Krankenhausaufenthalte im Gesundheitswesen haben weltweit zu einer neuen finanziellen Epidemie geführt. Die Kosten für medizinische Leistungen setzen sich unter anderem aus den Kosten für Operationen, Arzthonoraren, Krankenhausaufenthalten, Kosten für die Notaufnahme und Kosten für diagnostische Tests zusammen. Daher treibt dieser Anstieg der Kosten für medizinische Leistungen das Wachstum des Marktes voran.

• Steigende Zahl von Tagespflegeeingriffen

Ambulante Eingriffe sind jene Arten von medizinischen Eingriffen oder Operationen, die in erster Linie eine kürzere Aufenthaltsdauer im Krankenhaus erfordern. Bei ambulanten Eingriffen müssen die Patienten für einen kurzen Zeitraum im Krankenhaus bleiben. Die meisten Krankenkassen decken heute ambulante Eingriffe in ihren Versicherungsplänen ab, und für die Kostenerstattung solcher Operationen besteht keine Verpflichtung, 24 Stunden im Krankenhaus zu verbringen, was der Mindestaufenthalt in der Krankenhausversicherung ist. Während die meisten Krankenkassen Krankenhausaufenthalte und größere Operationen abdecken, können die Versicherungsnehmer auch ambulante Eingriffe in ihrer Krankenversicherungspolice geltend machen, was die Nachfrage auf dem Markt ankurbelt.

• Obligatorische Wahl einer Krankenversicherung im öffentlichen und privaten Sektor

Der Abschluss einer Krankenversicherung ist für Arbeitnehmer im öffentlichen und privaten Sektor obligatorisch. Die Krankenversicherung bietet wichtige medizinische Leistungen, die der Arbeitnehmer während seiner Tätigkeit in einem Unternehmen in Anspruch nehmen kann. Im Falle eines Notfalls oder medizinischer Probleme ist der Krankenversicherungsschutz äußerst nützlich, um die Behandlungskosten zu decken. Die Krankenversicherung des Arbeitnehmers ist eine erweiterte Leistung, die der einzelne Arbeitgeber seinen Arbeitnehmern gewährt. Die angebotene Krankenversicherung deckt den Arbeitnehmer und seine Familienmitglieder im Rahmen desselben Versicherungsplans ab. In bestimmten Fällen kann der Arbeitgeber auch einen Teil einer Prämie oder eines Versicherungsschutzes der Krankenversicherung zahlen.

• Zunehmende Altersbevölkerung

Ältere Menschen werden aufgrund des Alterns und eines schwachen Immunsystems wahrscheinlich kränker oder haben gesundheitliche Probleme wie Zahnprobleme, Herzprobleme, Krebsprobleme und unheilbare Krankheiten. Eine gute Krankenversicherung für Senioren kann Senioren helfen, sich für gute Krankenversicherungsdienste zu entscheiden, um zukünftige finanzielle Sorgen zu verringern. Somit kann die steigende Zahl älterer Menschen die Nachfrage auf dem Krankenversicherungsmarkt steigern.

• Sensibilisierung für die Vorteile einer Krankenversicherung

Im Falle eines medizinischen Notfalls ermöglicht eine Krankenversicherung den Verbrauchern, sich nicht mehr um die Kosten der Gesundheitsversorgung zu kümmern und sich stattdessen auf die Behandlung zu konzentrieren. Medizinische Notfälle können jederzeit eintreten, unabhängig von unserem aktuellen Gesundheitszustand oder unserem disziplinierten Lebensstil. Daher ist es wichtig, für unvorhergesehene medizinische Situationen vorzusorgen und unsere Familien und uns selbst zu schützen, insbesondere wenn ältere Eltern zu Hause sind, da diese anfälliger für Infektionen oder andere Krankheiten sind.

Beschränkungen/Herausforderungen für den privaten Krankenversicherungsmarkt

• Hohe Prämienkosten

Die Krankenversicherung deckt alle Arten von medizinischen Behandlungskosten ab. Sie bietet dem Versicherungsnehmer finanzielle Unterstützung, da sie alle medizinischen Kosten abdeckt, wenn der Versicherungsnehmer zur Behandlung ins Krankenhaus eingeliefert wird. Die Krankenversicherung deckt auch die Kosten vor und nach dem Krankenhausaufenthalt ab. Um eine Krankenversicherung abzuschließen, muss der Versicherungsnehmer regelmäßig Versicherungsprämien zahlen, damit die Krankenversicherungspolice aktiv bleibt. Die Kosten der Versicherungsprämien sind in den meisten Fällen je nach Versicherungsplan hoch, was das Wachstum des Marktes behindert.

• Mangelndes Bewusstsein hinsichtlich der Krankenversicherung

Im Bereich des Gesundheitswesens ist sich ein großer Teil der Weltbevölkerung der Vorteile von Krankenversicherungen noch immer nicht bewusst. Die Kosten für die medizinische Versorgung steigen weltweit mit den Fortschritten in diesem Bereich. Durch den technologischen Fortschritt ist der Gesundheitssektor eines der wachsenden Segmente, die Durchdringungsrate von Krankenversicherungen bleibt jedoch aufgrund mangelnden Bewusstseins über die von ihnen gebotenen Vorteile gering

Dieser Bericht zum Markt für private Krankenversicherungen enthält Einzelheiten zu neuen Entwicklungen, Handelsvorschriften, Import-Export-Analysen, Produktionsanalysen, Optimierung der Wertschöpfungskette, Marktanteilen, dem Einfluss inländischer und lokaler Marktteilnehmer, analysiert Chancen in Bezug auf neu entstehende Einnahmequellen, Änderungen der Marktvorschriften, strategische Marktwachstumsanalysen, Marktgröße, Kategoriemarktwachstum, Anwendungsnischen und -dominanz, Produktzulassungen, Produkteinführungen, geografische Expansionen und technologische Innovationen auf dem Markt. Um weitere Informationen zum Markt für private Krankenversicherungen zu erhalten, wenden Sie sich an Data Bridge Market Research, um einen Analystenbericht zu erhalten. Unser Team hilft Ihnen dabei, eine fundierte Marktentscheidung zu treffen, um Marktwachstum zu erzielen.

Kürzliche Entwicklungen

• Im Februar 2022 unterzeichnete Assicuranzioni Generali SPA eine Vereinbarung zur Übernahme von La Me´dicale, einer Versicherungsgesellschaft für medizinisches Fachpersonal. Diese Entwicklung sieht auch den Verkauf des von La Me´dicale vermarkteten und verwalteten Sterbegeldversicherungsportfolios von Predica1 vor.
• Im Februar 2022 brachte Manulife Holdings Berhad zwei Versicherungsprodukte auf den Markt, die auf Flexibilität und Erschwinglichkeit ausgerichtet sind. Manulife Universal Saver ist ein flexibler Lebensversicherungsplan, der die Möglichkeit bietet, Vermögen aufzubauen und gleichzeitig geschützt zu bleiben. Manulife Easy 5 bietet finanziellen Schutz gegen fünf häufige schwere Krankheiten. Dies wird dem Unternehmen helfen, sein Produktportfolio zu erweitern.

Malaysia Private Krankenversicherung Marktumfang

Der private Krankenversicherungsmarkt ist nach Typ, Krankenversicherungskategorie/Metallniveau, Anbietertyp, Altersgruppe und Vertriebskanal segmentiert. Das Wachstum dieser Segmente hilft Ihnen bei der Analyse schwacher Wachstumssegmente in den Branchen und bietet den Benutzern einen wertvollen Marktüberblick und Markteinblicke, die ihnen bei der strategischen Entscheidungsfindung zur Identifizierung der wichtigsten Marktanwendungen helfen.

Typ

• Schwere-Krankheiten-Versicherung
• Individuelle Krankenversicherung
• Familienkrankenversicherung
• Krankheitsspezifische Versicherung
• Andere

Auf der Grundlage der Art ist der Markt in Schwere-Krankheiten-Versicherungen, individuelle Krankenversicherungen, Familienkrankenversicherungen, krankheitsspezifische Versicherungen und andere segmentiert.

Krankenversicherungskategorie/Metallstufen

• Bronze
• Silber
• Gold
• Platin
• Andere

Auf der Grundlage der Krankenversicherungskategorie/Metallstufe ist der Markt in Bronze, Silber, Gold, Platin und Sonstige segmentiert.

 Anbietertyp

• Gesundheitserhaltungsorganisationen (HMOS)
• Bevorzugte Anbieterorganisationen (PPOS)
• Exklusive Anbieterorganisationen (EPOS)
• Point-of-Service (POS)-Pläne
• Krankenversicherungspläne mit hoher Selbstbeteiligung (HDHPS)
• Andere

Auf der Grundlage des Anbietertyps ist der Markt in Health Maintenance Organizations (HMOS), Preferred Provider Organizations (PPOS), Exclusive Provider Organizations (EPOS), Point-of-Service-Pläne (POS), High-Deductible Health Plans (HDHPS) und andere segmentiert.

Altersgruppe

• Junges Erwachsenenalter (19-44 Jahre)
• Mittleres Erwachsenenalter (45-64 Jahre)
• Älteres Erwachsenenalter (65 Jahre und älter)

Auf der Grundlage der Altersgruppe ist der Markt in junge Erwachsene (19–44 Jahre), mittlere Erwachsene (45–64 Jahre) und ältere Erwachsene (65 Jahre und älter) segmentiert.

Vertriebsweg

• Direktversicherungsgesellschaften
• Versicherungsaggregatoren
• Andere

Auf der Grundlage des Vertriebskanals ist der Markt segmentiert Direktversicherungsgesellschaften, Versicherung Aggregatoren und andere.

Wettbewerbsumfeld und Analyse der Marktanteile privater Krankenversicherungen

Die Wettbewerbslandschaft des privaten Krankenversicherungsmarktes liefert Details nach Wettbewerbern. Die enthaltenen Details sind Unternehmensübersicht, Unternehmensfinanzen, erzielter Umsatz, Marktpotenzial, Investitionen in Forschung und Entwicklung, neue Marktinitiativen, Präsenz in Malaysia, Produktionsstandorte und -anlagen, Produktionskapazitäten, Stärken und Schwächen des Unternehmens, Produkteinführung, Produktbreite und -umfang, Anwendungsdominanz. Die oben angegebenen Datenpunkte beziehen sich nur auf den Fokus der Unternehmen in Bezug auf den privaten Krankenversicherungsmarkt.

Zu den wichtigsten Akteuren auf dem privaten Krankenversicherungsmarkt zählen unter anderem AIA Group Limited (Hongkong), HCF (Australien), Allianz (Deutschland), HSBC Group (Hongkong), Great Eastern Holdings Limited (Malaysia), Zürich (Schweiz), ASSICURAZIONI GENERALI SPA (Italien), AXA (Frankreich), Etiqa (Malaysia), Prudential Assurance Malaysia Berhad (Malaysia), Hong Leong Assurance Berhad (Malaysia), Manulife Holdings Berhad (Malaysia).