Globaler Mikroversicherungsmarkt – Branchentrends und Prognose bis 2029

Marktanalyse und Größe

Mikroversicherungen können von akkreditierten Institutionen und Vermittlern in verschiedenen Modellen verwaltet werden, darunter das Partner-Agent-Modell, das All-in-One-Versicherungsmodell, das Full-Service-Modell und das gemeindebasierte Modell. Die Absicherung einkommensschwacher Haushalte mit eingeschränktem Zugang zu Einkommen und Vermögenswerten von geringem Wert wird als Mikroversicherung bezeichnet. Durch die Erstellung eines personalisierten Plans mit erschwinglichen Prämien und Entschädigungen bei Krankheit, Verletzung, Invalidität und Tod hilft sie Menschen, die finanziell schwächere Mitglieder der Gesellschaft sind. Sie deckt auch verschiedene Sachrisiken im Zusammenhang mit Tieren, Feuer und Ernte ab. Sie bietet nicht nur Sicherheit vor unvorhergesehenen Verlusten und den überhöhten Zinsen, die von unorganisierten Geldinvestoren verlangt werden, sondern konsolidiert auch zahlreiche kleine Finanzeinheiten zu einer größeren Organisation.

Data Bridge Market Research analysiert, dass der Mikroversicherungsmarkt, der im Jahr 2021 78,4 Milliarden USD betrug, bis 2029 auf 131,71 Milliarden USD ansteigen wird und im Prognosezeitraum 2022 bis 2029 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 6,70 % verzeichnen dürfte. Neben Markteinblicken wie Marktwert, Wachstumsrate, Marktsegmenten, geografischer Abdeckung, Marktteilnehmern und Marktszenario enthält der vom Data Bridge Market Research-Team zusammengestellte Marktbericht auch eingehende Expertenanalysen, Patientenepidemiologie, Pipeline-Analyse, Preisanalyse und regulatorische Rahmenbedingungen.

Berichtsumfang und Marktsegmentierung

Marktdefinition

Mikroversicherungsprodukte bieten Deckung für Haushalte mit niedrigem Einkommen oder für Personen mit geringen Ersparnissen. Sie sind speziell auf Vermögenswerte mit geringerem Wert und Entschädigungen im Krankheits-, Verletzungs- oder Todesfall zugeschnitten. Wie herkömmliche Versicherungen decken Mikroversicherungen eine breite Palette von Gefahren ab. Darin sind sowohl Gesundheits- als auch Sachrisiken enthalten. Zu diesen Risiken gehören unter anderem Ernteversicherungen, Vieh-/Rinderversicherungen, Versicherungen gegen Feuer oder Diebstahl, Krankenversicherungen, Risikolebensversicherungen, Versicherungen gegen Tod, Versicherungen gegen Invalidität und Versicherungen gegen Naturkatastrophen.

Dynamik des Mikroversicherungsmarktes

Treiber

• Zunahme staatlicher Initiativen

Zu den Wachstumsfaktoren des Marktes zählen zunehmende staatliche Initiativen zur Entwicklung von Erstattungsrichtlinien für chirurgische Eingriffe, die wachsende geriatrische Bevölkerung, die zunehmende Zahl chronischer Krankheiten, die steigenden Kosten für Gesundheitsdienstleistungen sowie das weltweite Wachstum des BIP und der Gesundheitsausgaben. Der Markt für Mikroversicherungen wird zwischen 2022 und 2029 aufgrund mehrerer neuer Möglichkeiten und steigender medizinischer Ausgaben wachsen.

• Verbesserte Zugänglichkeit von Finanzdienstleistungen

Die Haupttreiber des Marktwachstums sind die globale Expansion der Versicherungsbranche und die zunehmende Verfügbarkeit von Finanzdienstleistungen für alle sozialen Schichten. Der Markt wird auch durch aktuelle Innovationen wie Peer-to-Peer-Modelle und andere ähnliche verbraucherfreundliche Versicherungsmodelle positiv beeinflusst.

• Verbesserung der Kundenerfahrung

Haushalte mit niedrigem Einkommen erhalten durch Mikroversicherungen Versicherungsschutz, da sie nur über begrenzte Einkommensmöglichkeiten verfügen. Darüber hinaus bieten Mikroversicherungen klare und erschwingliche Versicherungspläne zwischen dem Dienstleister und dem Versicherer, was die Expansion des Marktes unterstützt. Um das Kundenerlebnis zu verbessern und eine nachhaltige Wertschöpfungskette für Mikroversicherungsunternehmen zu entwickeln, implementieren viele Organisationen auch Multichannel-Interaktionsplattformen und virtuelle Netzwerke, was zu guten Aussichten für den Sektor führt.

Gelegenheiten

Mikroversicherungen erfreuen sich zunehmender Beliebtheit, da sie leicht zugänglich und offen sind, was den Verbrauchern zugutekommt. Darüber hinaus nutzen zahlreiche Organisationen Multichannel-Plattformen und virtuelle Netzwerke, um eine Wertschöpfungskette für die Mikroversicherungsbranche zu schaffen und Anreize zu bieten. Ein weiterer Faktor, der die Expansion des Mikroversicherungssektors vorantreibt, ist die Entstehung verbraucherfreundlicher Versicherungsmodelle wie das Peer-to-Peer-Modell. Die automatisierte Portfolioüberwachung wird bei Unternehmen immer beliebter, da sie ihnen ermöglicht, die Kreditflüsse ihrer Kunden zu verfolgen, ihren Fortschritt zu überwachen und sofort angemessen zu handeln. Durch die Reduzierung ihrer Risiken können die Mikroversicherungsunternehmen ihre Umsätze und Gewinne steigern.

Einschränkungen/Herausforderungen

• Hohe Kosten

Steigende Kosten für Krankenversicherungsprodukte sowie strenge Vorschriften und längere Zeiträume für die Erstattung von Ansprüchen werden das Wachstum des Mikroversicherungsmarktes im Prognosezeitraum 2022–2029 behindern.

Dieser Bericht zum Mikroversicherungsmarkt enthält Einzelheiten zu neuen Entwicklungen, Handelsvorschriften, Import-Export-Analysen, Produktionsanalysen, Wertschöpfungskettenoptimierungen, Marktanteilen, Auswirkungen inländischer und lokaler Marktteilnehmer, analysiert Chancen in Bezug auf neu entstehende Einnahmequellen, Änderungen der Marktvorschriften, strategische Marktwachstumsanalysen, Marktgröße, Kategoriemarktwachstum, Anwendungsnischen und -dominanz, Produktzulassungen, Produkteinführungen, geografische Expansionen und technologische Innovationen auf dem Markt. Um weitere Informationen zum Mikroversicherungsmarkt zu erhalten, wenden Sie sich an Data Bridge Market Research, um einen Analystenbericht zu erhalten. Unser Team hilft Ihnen dabei, eine fundierte Marktentscheidung zu treffen, um Marktwachstum zu erzielen.

Auswirkungen von COVID-19 auf den Mikroversicherungsmarkt

Die COVID-19-Pandemie hatte negative Auswirkungen auf die Expansion des Mikroversicherungssektors. Die Akzeptanz von Versicherungsschutz nahm aufgrund verschiedener unerwarteter Probleme ab, die die Epidemie mit sich brachte, wie etwa Einschränkungen der Bewegungsfreiheit aus Sicherheitsgründen. In den Schwellenländern wurden jedoch aufgrund der fortschreitenden Digitalisierung und des steigenden Bewusstseins der Verbraucher für verschiedene Versicherungspolicen Mikroversicherungspolicen eingeführt. Es wird daher erwartet, dass diese Entwicklung das Marktwachstum während des gesamten Prognosezeitraums unterstützen wird.

Jüngste Entwicklung

• Im April 2021 haben Micro Insurance und TanManagement Insurance Brokers, ein tansanisches Unternehmen, eine Kooperation gegründet, um die Mikroversicherung im Land auszuweiten und neue Versicherungsprodukte für den tansanischen Markt zu schaffen.

Globaler Mikroversicherungsmarktumfang

Der Mikroversicherungsmarkt ist nach Typ, Altersgruppe, Produkt, Anbieter, Vertriebskanal und Modell segmentiert. Das Wachstum dieser Segmente hilft Ihnen bei der Analyse schwacher Wachstumssegmente in den Branchen und bietet den Benutzern einen wertvollen Marktüberblick und Markteinblicke, die ihnen bei der strategischen Entscheidungsfindung zur Identifizierung der wichtigsten Marktanwendungen helfen.

Typ

• Lebenslange Abdeckung
• Risikolebensversicherung

Altersgruppe

• Unerheblich
• Erwachsene
• Senioren

Produkt

• Sachversicherung
• Krankenversicherung
• Lebensversicherung
• Index-Versicherung
• Unfalltod- und Invaliditätsversicherung
• Sonstiges

Anbieter

• Mikroversicherung (kommerziell tragfähig)
• Mikroversicherung durch Entwicklungshilfe/staatliche Unterstützung

Vertriebskanal

• Direktvertrieb
• Finanzinstitute
• E-Einkauf
• Krankenhäuser
• Kliniken
• Sonstiges

Modell

• Partner-Agent-Modell
• Full-Service-Modell
• Anbietergesteuertes Modell
• Community-basiertes/gegenseitiges Modell
• Sonstiges

Regionale Analyse/Einblicke zum Mikroversicherungsmarkt

Der Mikroversicherungsmarkt wird analysiert und es werden Einblicke in die Marktgröße und Trends nach Land, Typ, Altersgruppe, Produkt, Anbieter, Vertriebskanal und Modell wie oben angegeben bereitgestellt.

Die im Bericht zum Mikroversicherungsmarkt abgedeckten Länder sind die USA, Kanada und Mexiko in Nordamerika, Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Niederlande, Schweiz, Belgien, Russland, Italien, Spanien, Türkei, Restliches Europa in Europa, China, Japan, Indien, Südkorea, Singapur, Malaysia, Australien, Thailand, Indonesien, Philippinen, Restlicher Asien-Pazifik-Raum (APAC) in Asien-Pazifik (APAC), Saudi-Arabien, Vereinigte Arabische Emirate, Südafrika, Ägypten, Israel, Restlicher Naher Osten und Afrika (MEA) als Teil von Naher Osten und Afrika (MEA), Brasilien, Argentinien und Restliches Südamerika als Teil von Südamerika.

Aufgrund der wachsenden Zahl geriatrischer Menschen und der Einführung innovativer Medizintechnik dominiert Nordamerika den Mikroversicherungsmarkt.

Der asiatisch-pazifische Raum dominiert den Mikroversicherungsmarkt aufgrund der sich verbessernden nationalen Volkswirtschaften, der wachsenden Zahl einkommensschwacher Bevölkerungsgruppen und der regionalen Entwicklung der Regulierung und Gesetzgebung.

Der Länderabschnitt des Berichts enthält auch Angaben zu einzelnen marktbeeinflussenden Faktoren und Änderungen der Regulierung auf dem Inlandsmarkt, die sich auf die aktuellen und zukünftigen Trends des Marktes auswirken. Datenpunkte wie Downstream- und Upstream-Wertschöpfungskettenanalysen, technische Trends und Porters Fünf-Kräfte-Analyse sowie Fallstudien sind einige der Anhaltspunkte, die zur Prognose des Marktszenarios für einzelne Länder verwendet werden. Bei der Bereitstellung von Prognoseanalysen der Länderdaten werden auch die Präsenz und Verfügbarkeit globaler Marken und ihre Herausforderungen aufgrund großer oder geringer Konkurrenz durch lokale und inländische Marken sowie die Auswirkungen inländischer Zölle und Handelsrouten berücksichtigt.

Wettbewerbsumfeld und Mikroversicherung Marktanteilsanalyse

Die Wettbewerbslandschaft des Mikroversicherungsmarktes liefert Details nach Wettbewerbern. Die enthaltenen Details sind Unternehmensübersicht, Unternehmensfinanzen, erzielter Umsatz, Marktpotenzial, Investitionen in Forschung und Entwicklung, neue Marktinitiativen, globale Präsenz, Produktionsstandorte und -anlagen, Produktionskapazitäten, Stärken und Schwächen des Unternehmens, Produkteinführung, Produktbreite und -umfang, Anwendungsdominanz. Die oben angegebenen Datenpunkte beziehen sich nur auf den Fokus der Unternehmen in Bezug auf den Mikroversicherungsmarkt.

Zu den wichtigsten Akteuren auf dem Mikroversicherungsmarkt zählen:

• HDFC Ergo General Insurance Company Limited (Indien)
• Hollard (Niederlande)
• MicroEnsure Holdings Limited (Großbritannien)
• Nationale Versicherungskommission (Indien)
• Standard Chartered Bank (Großbritannien)
• Wells Fargo (USA)
• SAC Banco do Nordeste (Brasilien)
• MetLife Services and Solutions, LLC (USA)
• Bandhan Bank (Indien)
• ICICI Bank (Indien)
• Tata AIA Life (Indien) 

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