Globaler Insurtech-Markt – Branchentrends und Prognose bis 2029

Globaler Insurtech-Markt, nach Produkt (KI, Hadoop, Block Chain), Anwendung (Produkte, Dienstleistungen), Typ (Auto, Business, Gesundheit, Heim, Spezialität, Reisen) – Branchentrends und Prognose bis 2029

Marktanalyse und Größe

In den letzten Jahren erlebte der Finanzsektor eine rasante Digitalisierung und Transformation, die das Gesicht der Bankenbranche veränderte. Die Digitalisierung im Finanzsektor soll das Kundenerlebnis verbessern und gleichzeitig die Kosten senken. Dies ist vorteilhaft, um den neuen Anforderungen für Insurtech-Unternehmen gerecht zu werden. Laut einer Studie des Insurance Barometer planten etwa 36 % der amerikanischen Befragten, im Jahr 2021 eine Lebensversicherung abzuschließen.

Der globale Insurtech-Markt wurde im Jahr 2021 auf 3,70 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2029 14,00 Milliarden USD erreichen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 18,10 % im Prognosezeitraum 2022–2029 entspricht. Der Gesundheitssektor stellt aufgrund der steigenden Nachfrage nach digitalen Plattformen im Gesundheitssektor das größte Segment im jeweiligen Markt dar. Neben Markteinblicken wie Marktwert, Wachstumsrate, Marktsegmenten, geografischer Abdeckung, Marktteilnehmern und Marktszenario enthält der vom Data Bridge Market Research-Team zusammengestellte Marktbericht auch eingehende Expertenanalysen, Import-/Exportanalysen, Preisanalysen, Produktionsverbrauchsanalysen und PESTLE-Analysen.

Marktdefinition

Insurtech oder Versicherungstechnologie ist definiert als die Integration von Lösungen und Mechanismen, die weithin genutzt werden, um das Policenmanagement zu vereinfachen, das allgemeine Kundenerlebnis zu verbessern und gleichzeitig die Kosten zu senken. Dabei kommen hauptsächlich verschiedene innovative Technologien zum Einsatz, wie künstliche Intelligenz (KI), Internet der Dinge (IoT), Big Data und maschinelles Lernen (ML).

Berichtsumfang und Marktsegmentierung

Insurtech-Marktdynamik

In diesem Abschnitt geht es um das Verständnis der Markttreiber, Vorteile, Chancen, Einschränkungen und Herausforderungen. All dies wird im Folgenden ausführlich erläutert:

Treiber

• Zunahme der Versicherungsansprüche

Die weltweite Zunahme der Versicherungsansprüche ist einer der Hauptfaktoren, die den Insurtech-Markt antreiben. Darüber hinaus steigen die Investitionen der Versicherungsunternehmen in digitale Technologien mit dem Ziel, die Betriebskosten zu senken und die Betriebseffizienz zu steigern.

• Einführung der Blockchain-Technologie

Der Anstieg der Nutzung der Blockchain-Technologie aufgrund der damit verbundenen Vorteile wie schnellere Zahlungen, Betrugsbekämpfung und Kosteneinsparungen beschleunigt das Marktwachstum. Die Blockchain-Technologie wird in Versicherungsunternehmen häufig für Anwendungen wie Verfahren zur Geldwäschebekämpfung (AML), Know Your Customer (KYC) und Schadensabwicklung eingesetzt.

• Schnelle Digitalisierung von Versicherungsdienstleistungen

Die rasche Digitalisierung von Versicherungsdienstleistungen beeinflusst den Markt zusätzlich. Auch der Einsatz fortschrittlicher technologischer Lösungen durch Versicherungsanbieter zur Verbesserung der Kommunikation mit den Kunden bei gleichzeitiger effizienter Implementierung automatisierter Prozesse trägt zur Expansion des Marktes bei.

Darüber hinaus wirken sich die schnelle Urbanisierung, veränderte Lebensstile, ein Anstieg der Investitionen und höhere Verbraucherausgaben positiv auf den Insurtech-Markt aus.

Gelegenheiten

Darüber hinaus bietet die Integration innovativer Technologien wie künstliche Intelligenz, vorausschauende Wartung, Internet der Dinge und Big Data den Marktakteuren im Prognosezeitraum von 2022 bis 2029 lukrative Möglichkeiten. Auch die weitverbreitete Einführung von Plattform- und Peer-to-Peer-Geschäftsmodellen wird den Markt weiter ausbauen.

Einschränkungen/Herausforderungen

Andererseits dürften Bedenken hinsichtlich Datensicherheit und Datenschutz sowie die Komplexität der Softwareentwicklung das Marktwachstum behindern. Auch mangelndes Bewusstsein über die verschiedenen Vorteile der Dienste dürfte den Insurtech-Markt im Prognosezeitraum 2022–2029 vor Herausforderungen stellen.

Dieser Insurtech-Marktbericht enthält Einzelheiten zu neuen Entwicklungen, Handelsvorschriften, Import-Export-Analysen, Produktionsanalysen, Wertschöpfungskettenoptimierungen, Marktanteilen, Auswirkungen inländischer und lokaler Marktteilnehmer, analysiert Chancen in Bezug auf neu entstehende Einnahmequellen, Änderungen der Marktvorschriften, strategische Marktwachstumsanalysen, Marktgröße, Kategoriemarktwachstum, Anwendungsnischen und -dominanz, Produktzulassungen, Produkteinführungen, geografische Expansionen und technologische Innovationen auf dem Markt. Um weitere Informationen zum Insurtech-Markt zu erhalten, wenden Sie sich an Data Bridge Market Research, um einen Analyst Brief zu erhalten. Unser Team hilft Ihnen dabei, eine fundierte Marktentscheidung zu treffen, um Marktwachstum zu erzielen.

Auswirkungen von COVID-19 auf Insurtech-Markt

COVID-19 hatte einen positiven Einfluss auf den Insurtech-Markt, da während des COVID-19-Ausbruchs immer mehr Branchen Insurtech-Tools einführten. Zahlreiche Branchen, insbesondere der Finanzsektor, setzten Insurtech ein, um die Betriebseffizienz zu verbessern und die Gesamtkosten zu senken. Aufgrund des gestiegenen Bewusstseins für die potenziellen Vorteile von Insurtech und der Zunahme der Versicherungsansprüche dürfte der Insurtech-Markt nach der Pandemie ein hohes Wachstum verzeichnen.

Kürzliche Entwicklungen

• Metromile gab im Dezember 2021 seinen Plan bekannt, Versicherungsnehmern die Zahlung von Prämien und Schadensansprüchen mithilfe von Kryptowährung zu ermöglichen. Ziel ist es, dem Unternehmen zu helfen, seine Marktposition zu stärken.
• Amodo gab im Dezember 2020 seine Partnerschaft mit Galileo Platforms Limited bekannt. Beide Unternehmen wollen mithilfe von Blockchain-Technologien das Kundenerlebnis verbessern und neue Versicherungslösungen anbieten.

Globaler Insurtech-Marktumfang und Marktgröße

Der Insurtech-Markt ist nach Produkt, Anwendung und Typ segmentiert. Das Wachstum dieser Segmente hilft Ihnen bei der Analyse schwacher Wachstumssegmente in den Branchen und bietet den Benutzern einen wertvollen Marktüberblick und Markteinblicke, die ihnen bei der strategischen Entscheidungsfindung zur Identifizierung der wichtigsten Marktanwendungen helfen.

Produkt

• KI
• Hadoop
• Blockchain

Anwendung

• Produkte
• Dienstleistungen

Typ

• Auto
• Geschäft
• Gesundheit
• Heim
• Spezialität
• Reisen

Insurtech-Markt Regionale Analyse/Einblicke

Der Insurtech-Markt wird analysiert und es werden Einblicke in die Marktgröße und Trends nach Land, Produkt, Anwendung und Typ wie oben angegeben bereitgestellt.

Die im Insurtech-Marktbericht abgedeckten Länder sind die USA, Kanada und Mexiko in Nordamerika, Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Niederlande, Schweiz, Belgien, Russland, Italien, Spanien, Türkei, Restliches Europa in Europa, China, Japan, Indien, Südkorea, Singapur, Malaysia, Australien, Thailand, Indonesien, Philippinen, Restlicher Asien-Pazifik-Raum (APAC) in der Asien-Pazifik-Region (APAC), Saudi-Arabien, Vereinigte Arabische Emirate, Israel, Ägypten, Südafrika, Restlicher Naher Osten und Afrika (MEA) als Teil des Nahen Ostens und Afrikas (MEA), Brasilien, Argentinien und Restliches Südamerika als Teil von Südamerika.

Nordamerika dominiert den Insurtech-Markt aufgrund der zunehmenden Nutzung von Insurtech-Lösungen infolge der steigenden Ausgaben der Kunden für versicherungsbezogene Produkte in der Region.

Im asiatisch-pazifischen Raum (APAC) wird im Prognosezeitraum 2022 bis 2029 aufgrund der zahlreichen Schwellenländer und Finanzzentren in der Region voraussichtlich ein deutliches Wachstum verzeichnet.

Der Länderabschnitt des Berichts enthält auch Angaben zu einzelnen marktbeeinflussenden Faktoren und Änderungen der Regulierung auf dem Inlandsmarkt, die sich auf die aktuellen und zukünftigen Trends des Marktes auswirken. Datenpunkte wie Downstream- und Upstream-Wertschöpfungskettenanalysen, technische Trends und Porters Fünf-Kräfte-Analyse sowie Fallstudien sind einige der Anhaltspunkte, die zur Prognose des Marktszenarios für einzelne Länder verwendet werden. Bei der Bereitstellung von Prognoseanalysen der Länderdaten werden auch die Präsenz und Verfügbarkeit globaler Marken und ihre Herausforderungen aufgrund großer oder geringer Konkurrenz durch lokale und inländische Marken sowie die Auswirkungen inländischer Zölle und Handelsrouten berücksichtigt.

Wettbewerbslandschaft und Insurtech-Markt

Die Wettbewerbslandschaft des Insurtech-Marktes liefert Details nach Wettbewerbern. Die enthaltenen Details sind Unternehmensübersicht, Unternehmensfinanzen, erzielter Umsatz, Marktpotenzial, Investitionen in Forschung und Entwicklung, neue Marktinitiativen, globale Präsenz, Produktionsstandorte und -anlagen, Produktionskapazitäten, Stärken und Schwächen des Unternehmens, Produkteinführung, Produktbreite und -umfang, Anwendungsdominanz. Die oben angegebenen Datenpunkte beziehen sich nur auf den Fokus der Unternehmen in Bezug auf den Insurtech-Markt.

Einige der wichtigsten Akteure auf dem Insurtech-Markt sind

• DXC Technology Company (USA)
• Trov, Inc. (UNS)
• Wipro Limited (Indien)
• ZhongAn (China)
• TCS (Indien)
• Cognizant (USA)
• Infosys (Indien)
• Pegasystems (USA)
• Appian (USA)
• Mindtree (Indien)
• Prima Solutions (Indien)
• Fineos (Irland)
• Bolt Solutions (USA)
• Majesco (USA)
• EIS Group (USA)
• Oscar Insurance (USA)
• Quantemplate (UK)
• Shift Technology (Indien)