Globaler Markt für digitale Zahlungsabwicklungen – Branchentrends und Prognose bis 2031

Marktanalyse und -größe für die digitale Zahlungsabwicklung

Die Verbreitung der globalen Digitalisierung, die steigende Nachfrage nach digitalen Zahlungsdiensten, die hohe Akzeptanz bei Händlern, die ihre Dienste im Markt für digitale Zahlungsdienste anbieten, und der steigende Bedarf an verbesserter Kundenbetreuung am Point-of-Sale-Terminal (POS) sind die Hauptfaktoren, die den Markt für digitale Zahlungsabwicklung antreiben. Die ungünstigen Rückgabebedingungen bei Barkäufen sind in der Regel endgültig und irreversibel, sofern der Verkäufer keinen Rückgabebedingungen zustimmt. Die Popularität digitaler Zahlungen aufgrund ihrer benutzerfreundlichen und digitalen Zahlungsfunktionen sowie Echtzeit-, agiler und personalisierter Zahlungsdienste beschleunigen das Wachstum des Marktes für digitale Zahlungsabwicklung.

Der Markt für digitale Zahlungsabwicklungen wurde im Jahr 2023 auf 117,95 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2031 354,58 Milliarden USD erreichen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 14,8 % im Prognosezeitraum 2024–2031 entspricht. Das „Cloud“-Segment dominiert den Markt für digitale Zahlungsabwicklungen, da Cloud-Plattformen die Flexibilität bieten, unterschiedliche Transaktionsvolumina effizient abzuwickeln und gleichzeitig einen nahtlosen Zugriff auf Zahlungsabwicklungsdienste von jedem Standort aus zu gewährleisten, was eine breite Akzeptanz und Innovation bei digitalen Zahlungen fördert. Neben Markteinblicken wie Marktwert, Wachstumsrate, Marktsegmenten, geografischer Abdeckung, Marktteilnehmern und Marktszenario enthält der vom Data Bridge Market Research-Team zusammengestellte Marktbericht eine eingehende Expertenanalyse, Import-/Exportanalyse, Preisanalyse, Produktionsverbrauchsanalyse und PESTLE-Analyse.

Marktumfang und -segmentierung für die digitale Zahlungsabwicklung

Marktdefinition

Digitale Zahlungen sind grundsätzlich bargeldlose elektronische Geldtransaktionen. Sie umfassen mobile Zahlungen an Verkaufsstellen (PoS) über mobile Anwendungen (Apps) und Geldtransaktionen über das Internet. Mehrere Organisationen haben die digitale Zahlungsmethode anstelle traditioneller Zahlungsmethoden wie Scheck, Bargeld, Scheck und Zahlungsanweisung übernommen. Peer-to-Peer-Überweisungen zwischen Verbrauchern und Privatnutzern werden ebenfalls als digitale Zahlungen kategorisiert. Digitale Zahlungen bieten zahlreiche Vorteile, darunter Benutzerfreundlichkeit und Zugänglichkeit sowie die Möglichkeit, Diebstähle und Verluste zu verringern.

Globale Marktdynamik für die digitale Zahlungsabwicklung

Treiber

• Verbreitung der globalen Digitalisierung

Die zunehmende globale Digitalisierung hat die Art und Weise, wie Finanztransaktionen durchgeführt werden, revolutioniert und einen dynamischen Markt für die digitale Zahlungsabwicklung geschaffen. Da Unternehmen und Verbraucher zunehmend digitale Kanäle für Finanztransaktionen nutzen, ist die Nachfrage nach sicheren, effizienten und bequemen Zahlungslösungen stark gestiegen. Dieser Paradigmenwechsel, der durch technologische Fortschritte und veränderte Verbraucherpräferenzen vorangetrieben wurde, hat zu einer weit verbreiteten Einführung digitaler Zahlungsmethoden geführt, die Landschaft der Finanzbranche neu gestaltet und den Weg für innovative und optimierte Lösungen zur Zahlungsabwicklung geebnet.

• Steigender Bedarf an verbesserter Kundenbetreuung am Point of Sales

Es wird immer wichtiger, am Point of Sale einen verbesserten Kundensupport zu bieten. Während Unternehmen auf digitale Zahlungslösungen umsteigen, ist der Fokus auf die Bereitstellung eines nahtlosen und unterstützenden Kundenerlebnisses von größter Bedeutung geworden. Angesichts des Anstiegs der Online- und Mobiltransaktionen ist die Gewährleistung, dass Kunden am Point of Sale Echtzeitunterstützung und Fehlerbehebung erhalten, zu einem entscheidenden Faktor geworden, um Vertrauen und Zufriedenheit aufrechtzuerhalten und die weitere Einführung digitaler Zahlungstechnologien zu fördern. Die Fähigkeit, Kundenanfragen umgehend und effizient zu beantworten, stärkt nicht nur das Vertrauen der Benutzer, sondern spielt auch eine entscheidende Rolle für den Erfolg digitaler Zahlungsplattformen in einem zunehmend wettbewerbsorientierten Markt.

Gelegenheit

• Popularität digitaler Zahlungsfunktionen Echtzeit-, agile und personalisierte Zahlungsdienste

Die Beliebtheit digitaler Zahlungen auf dem Markt für digitale Zahlungsabwicklungen beruht unbestreitbar auf ihrer Benutzerfreundlichkeit und der Bereitstellung von Echtzeit-, flexiblen und personalisierten Zahlungsdiensten. Da Verbraucher bei ihren Finanztransaktionen Komfort und Effizienz suchen, haben sich digitale Zahlungsplattformen als Vorreiter herauskristallisiert, da sie nahtlose, benutzerzentrierte Erfahrungen bieten. Die Echtzeitverarbeitung gewährleistet schnelle Transaktionen, während sich die Agilität digitaler Zahlungssysteme an die dynamischen Bedürfnisse von Benutzern und Unternehmen anpasst. Die in diese Plattformen eingebetteten personalisierten Funktionen gehen noch weiter auf individuelle Vorlieben ein und festigen digitale Zahlungen nicht nur als Transaktionsnotwendigkeit, sondern als maßgeschneiderte und reaktionsschnelle Finanzlösung für die moderne Zeit.

Einschränkung/Herausforderung

• Fehlende globale Standards für grenzüberschreitende Zahlungen

Fehlende globale Standards für grenzüberschreitende Zahlungen. Da die Welt immer stärker vernetzt wird, behindert das Fehlen einheitlicher Richtlinien die Effizienz und Transparenz grenzüberschreitender Transaktionen. Das Fehlen standardisierter Protokolle verkompliziert Prozesse und führt zu Verzögerungen, höheren Kosten und erhöhter Komplexität für Unternehmen und Verbraucher, die an internationalen Transaktionen beteiligt sind. Die Beseitigung dieser Lücke bei den globalen Standards ist von entscheidender Bedeutung für die Förderung eines nahtloseren und interoperableren digitalen Zahlungsökosystems, in dem grenzüberschreitende Transaktionen über verschiedene Regionen und Finanzsysteme hinweg zuverlässig und effizient durchgeführt werden können.

Dieser Marktbericht zur digitalen Zahlungsabwicklung enthält Einzelheiten zu neuen Entwicklungen, Handelsvorschriften, Import-Export-Analysen, Produktionsanalysen, Wertschöpfungskettenoptimierungen, Marktanteilen, Auswirkungen inländischer und lokaler Marktteilnehmer, analysiert Chancen in Bezug auf neue Einnahmequellen, Änderungen der Marktvorschriften, strategische Marktwachstumsanalysen, Marktgröße, Kategoriemarktwachstum, Anwendungsnischen und -dominanz, Produktzulassungen, Produkteinführungen, geografische Expansionen und technologische Innovationen auf dem Markt. Um weitere Informationen zum Markt für die digitale Zahlungsabwicklung zu erhalten, wenden Sie sich an Data Bridge Market Research, um einen Analystenbericht zu erhalten. Unser Team hilft Ihnen dabei, eine fundierte Marktentscheidung zu treffen, um Marktwachstum zu erzielen.

Jüngste Entwicklungen

• Im Juni 2022 hat Trust Payments einen Vertrag mit Fiserv, Inc. abgeschlossen, um seine globalen Expansions- und Wachstumsziele zu unterstützen. Durch diese Partnerschaft soll Trust Payments seinen Kunden On-Demand-Zahlungsfunktionen mithilfe der Acquiring-as-a-Service-Funktionen (AqaaS) von Fiserv anbieten.
• Im November 2020 wird RealNet eine neue cloudbasierte Software-as-a-Service-Plattform (SaaS) von FIS sein, die Konto-zu-Konto-Transaktionen (A2A) für Unternehmen, Einzelpersonen und Regierungen über Echtzeit-Zahlungsnetzwerke ermöglicht.

Globaler Marktumfang für die digitale Zahlungsabwicklung

Der Markt für die digitale Zahlungsabwicklung ist nach Bereitstellungstyp, Unternehmensgröße und Branche segmentiert. Das Wachstum dieser Segmente hilft Ihnen bei der Analyse schwacher Wachstumssegmente in den Branchen und bietet den Benutzern einen wertvollen Marktüberblick und Markteinblicke, die ihnen bei der strategischen Entscheidungsfindung zur Identifizierung der wichtigsten Marktanwendungen helfen.

Bereitstellungstyp

• Vor Ort
• Wolke

Größe der Organisation

• Kleine und mittlere Unternehmen
• Große Unternehmen

Vertikal

• Banken, Finanzdienstleistungen und Versicherungen
• Einzelhandel und E-Commerce
• Gesundheitspflege
• Reisen und Gastgewerbe
• Transport und Logistik
• Medien und Unterhaltung
• Andere Branchen

Globaler Markt für digitale Zahlungsabwicklungen – Regionale Analyse/Einblicke

Der Markt für die digitale Zahlungsabwicklung wird analysiert und es werden Einblicke in die Marktgröße und Trends nach Land, Bereitstellungstyp, Organisationsgröße und Branche wie oben angegeben bereitgestellt.

Die im Marktbericht abgedeckten Länder sind die USA, Kanada, Mexiko, Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Niederlande, Schweiz, Belgien, Russland, Italien, Spanien, Türkei, übriges Europa, China, Japan, Indien, Südkorea, Singapur, Malaysia, Australien, Thailand, Indonesien, Philippinen, übriger Asien-Pazifik-Raum, Saudi-Arabien, Vereinigte Arabische Emirate, Israel, Ägypten, Südafrika, übriger Naher Osten und Afrika, Brasilien, Argentinien und übriges Südamerika.

Aufgrund der Expansion des mobilen Handels, der Existenz einer großen Zahl von Anbietern digitaler Zahlungslösungen, einer zuverlässigen Breitband- und Netzwerkinfrastruktur, der Bereitschaft und Präferenz der Kunden für bargeldlose Zahlungen und die Bankenwirtschaft sowie der entwickelten digitalen Wirtschaft in der Region wird Nordamerika den Markt voraussichtlich dominieren.

 Aufgrund der zunehmenden Digitalisierung, der steigenden Zahl kleiner und mittlerer Unternehmen und staatlicher Initiativen zur Nutzung digitaler Zahlungen wird für den asiatisch-pazifischen Raum die höchste Wachstumsrate mit der höchsten durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) erwartet.

Der Länderabschnitt des Berichts enthält auch einzelne marktbeeinflussende Faktoren und Änderungen der Regulierung auf dem Inlandsmarkt, die sich auf die aktuellen und zukünftigen Trends des Marktes auswirken. Datenpunkte wie die Analyse der nachgelagerten und vorgelagerten Wertschöpfungskette, technische Trends und Porters Fünf-Kräfte-Analyse sowie Fallstudien sind einige der Anhaltspunkte, die zur Prognose des Marktszenarios für einzelne Länder verwendet werden. Bei der Bereitstellung einer Prognoseanalyse der Länderdaten werden auch die Präsenz und Verfügbarkeit europäischer Marken und die Herausforderungen berücksichtigt, die sich aufgrund großer oder geringer Konkurrenz durch lokale und inländische Marken, der Einfluss inländischer Zölle und Handelsrouten ergeben.     

Wettbewerbsumfeld und globale Marktanteilsanalyse für die digitale Zahlungsabwicklung

Die Wettbewerbslandschaft des Marktes für die digitale Zahlungsabwicklung liefert Details zu den Wettbewerbern. Zu den Details gehören Unternehmensübersicht, Unternehmensfinanzen, erzielter Umsatz, Marktpotenzial, Investitionen in Forschung und Entwicklung, neue Marktinitiativen, Präsenz in Europa, Produktionsstandorte und -anlagen, Produktionskapazitäten, Stärken und Schwächen des Unternehmens, Produkteinführung, Produktbreite und -umfang sowie Anwendungsdominanz. Die oben angegebenen Datenpunkte beziehen sich nur auf den Fokus der Unternehmen in Bezug auf den Markt für die digitale Zahlungsabwicklung.

Zu den wichtigsten Akteuren auf dem Markt für die digitale Zahlungsabwicklung zählen:

• Fiserv, Inc. (USA)
• FIS (USA)
• PayPal Payments Private Limited (Singapur)
• Global Payments Inc. (USA)
• Square Capital, LLC (USA)
• Visa Inc. (USA)
• Mastercard (USA)
• WEX Inc. (USA)
• ACI Worldwide, Inc. (USA)
• JPMorgan Chase & Co. (USA)
• Intuit Inc. (USA)
• Streifen (USA)
• Due Inc. (USA)
• Adyen (Niederlande)
• PayTrace (USA)
• Apple Inc. (USA)
• ALIANT-ZAHLUNGEN (USA)
• Aurus Inc. (USA)
• Fattmerchant Inc. (USA)
• 2Checkout (USA)
• Paysafe Holdings UK Limited (Großbritannien)
• PayU (Niederlande)
• SPREEDLY, INC. (USA)

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