Globaler Markt für digitale Zahlungen – Branchentrends und Prognose bis 2030

Analyse und Größe des digitalen Zahlungsmarktes

Der digitale Zahlungsverkehr hat in den letzten Jahren ein erhebliches Wachstum und einen deutlichen Wandel erlebt und die Art und Weise, wie Privatpersonen und Unternehmen Finanztransaktionen durchführen, revolutioniert. Der Markt für digitale Zahlungen ist hart umkämpft und umfasst zahlreiche Akteure, die eine breite Palette von Dienstleistungen anbieten. Etablierte Finanzinstitute, Technologieunternehmen und Fintech-Startups sind in diesem Bereich aktiv engagiert.

Data Bridge Market Research analysiert, dass der Markt für digitale Zahlungen, der im Jahr 2022 94,34 Milliarden USD betrug, bis 2030 voraussichtlich 317,27 Milliarden USD erreichen wird, bei einer CAGR von 20,60 % während des Prognosezeitraums 2023 bis 2030. Zusätzlich zu den Markteinblicken wie Marktwert, Wachstumsrate, Marktsegmenten, geografischer Abdeckung, Marktteilnehmern und Marktszenario enthält der vom Data Bridge Market Research-Team zusammengestellte Marktbericht eine eingehende Expertenanalyse, Import-/Exportanalyse, Preisanalyse, Produktionsverbrauchsanalyse und Pestle-Analyse.

Umfang und Segmentierung des digitalen Zahlungsmarktes  

Marktdefinition

Digitale Zahlungen sind elektronische Transaktionen, die den Transfer von Geldmitteln oder den Austausch von Geldwerten zwischen Einzelpersonen, Unternehmen oder Einrichtungen erleichtern. Sie umfassen verschiedene Methoden wie Online-Zahlungen, mobile Zahlungen, kontaktlose Zahlungen und digitale Geldbörsen. Diese Transaktionen werden über digitale Plattformen abgewickelt und nutzen Technologien wie Mobilgeräte, Internetkonnektivität und sichere Zahlungsgateways. Digitale Zahlungen bieten Komfort, Geschwindigkeit und Sicherheit und machen Bargeld oder traditionelle Zahlungsmittel überflüssig. Sie ermöglichen nahtlose Finanztransaktionen über verschiedene Kanäle, darunter E-Commerce, Einzelhandel, Peer-to-Peer-Überweisungen und Rechnungszahlungen. Der Markt für digitale Zahlungen hat aufgrund der zunehmenden Verbreitung von Smartphones, der Internetdurchdringung und der wachsenden Präferenz für bargeldlose Transaktionen weltweit ein erhebliches Wachstum erlebt.

Globale Marktdynamik für digitale Zahlungen

Treiber

• Zunehmende Smartphone-Durchdringung:

Die weitverbreitete Verfügbarkeit und Erschwinglichkeit von Smartphones hat maßgeblich zur Einführung digitaler Zahlungsmethoden beigetragen. Immer mehr Menschen besitzen Smartphones, haben Zugriff auf mobile Zahlungs-Apps und können bequem unterwegs Transaktionen durchführen. Dies steigert die Nachfrage auf dem Markt für digitale Zahlungen im Prognosezeitraum von 2023 bis 2030.

• Verändertes Verbraucherverhalten und veränderte Präferenzen

Das Verbraucherverhalten hat sich in Richtung Bequemlichkeit und Geschwindigkeit bei Finanztransaktionen verschoben. Digitale Zahlungen bieten sofortige Zahlungsbestätigungen, einfaches Tracking und ein vereinfachtes Benutzererlebnis im Vergleich zu herkömmlichen Zahlungsmethoden. Der Komfort mobiler Geldbörsen, Treueprämien und Cashback-Anreize motivieren Verbraucher zusätzlich, sich für digitale Zahlungen zu entscheiden. Dies trägt dazu bei, dass der Markt im Prognosezeitraum wächst.

Gelegenheiten

• Schnelle Fortschritte in der Technologie

Technologische Fortschritte, darunter sichere Zahlungsgateways, Verschlüsselungstechniken und biometrische Authentifizierung, haben das Vertrauen der Verbraucher in die Sicherheit digitaler Zahlungen gestärkt. Die Entwicklung der Near Field Communication (NFC)-Technologie hat zudem kontaktlose Zahlungen mit Smartphones oder tragbaren Geräten ermöglicht. Der Technologieboom wird dem Markt im Prognosezeitraum von 2023 bis 2030 also reichlich Möglichkeiten zum Wachstum bieten.

• Regierungsinitiativen und regulatorische Unterstützung

Regierungen und Regulierungsbehörden fördern digitale Zahlungen aktiv als Teil ihrer Programme zur finanziellen Inklusion. Initiativen wie die Demonetisierung, die Förderung digitaler Geldbörsen und die Schaffung regulatorischer Rahmenbedingungen für digitale Zahlungen haben die Einführung und Nutzung beschleunigt. Somit tragen die verschiedenen Initiativen der Regierung dazu bei, verschiedene Möglichkeiten für das Wachstum des digitalen Zahlungsmarktes zu schaffen.

Einschränkungen/Herausforderungen

• Zunahme der Sicherheitsbedenken

Sicherheit ist ein kritischer Aspekt bei digitalen Zahlungen. Das Risiko von Datenlecks, Identitätsdiebstahl und Betrug stellt eine erhebliche Herausforderung dar. Um das Vertrauen der Verbraucher zu erhalten und vertrauliche Finanzinformationen zu schützen, ist die Gewährleistung robuster Sicherheitsmaßnahmen, Verschlüsselungstechnologien und strenger Authentifizierungsprotokolle unerlässlich. Daher behindert die zunehmende Sicherheitsbedenken das Wachstum des Marktes.

• Infrastruktureinschränkungen

Digitale Zahlungen sind in hohem Maße von einer robusten und zuverlässigen digitalen Infrastruktur abhängig, einschließlich Internetverbindung und Zahlungsabwicklungssystemen. In Regionen mit eingeschränktem oder instabilem Internetzugang kann die Durchführung digitaler Transaktionen eine Herausforderung darstellen. Darüber hinaus ist die Verfügbarkeit sicherer und effizienter Zahlungsinfrastruktur in abgelegenen Gebieten oder Entwicklungsländern möglicherweise unzureichend, was einer breiten Einführung im Wege steht.

Dieser Bericht zum Markt für digitale Zahlungen enthält Einzelheiten zu neuen Entwicklungen, Handelsvorschriften, Import-Export-Analysen, Produktionsanalysen, Optimierung der Wertschöpfungskette, Marktanteilen, Auswirkungen inländischer und lokaler Marktteilnehmer, analysiert Chancen in Bezug auf neue Einnahmequellen, Änderungen der Marktvorschriften, strategische Marktwachstumsanalysen, Marktgröße, Kategoriemarktwachstum, Anwendungsnischen und -dominanz, Produktzulassungen, Produkteinführungen, geografische Expansionen und technologische Innovationen auf dem Markt. Um weitere Informationen zum Markt für digitale Zahlungen zu erhalten, wenden Sie sich an Data Bridge Market Research, um ein Analyst Briefing zu erhalten. Unser Team hilft Ihnen dabei, eine fundierte Marktentscheidung zu treffen, um Marktwachstum zu erzielen.

Jüngste Entwicklungen

• Im Oktober 2020 gab Aliant Payments bekannt, dass XRP, ein unabhängiger Open-Source-Digitalwert, in die mobile Zahlungs-App CryptoBucks für Kryptowährungen aufgenommen wird. Die von Aliant Payments betriebene App unterstützt verschiedene Kryptowährungen, darunter Bitcoin Cash, Bitcoin, Ethereum, Litecoin und jetzt auch XRP. Diese Ergänzung ermöglicht es Händlern, XRP-Zahlungen sowohl online als auch in physischen Geschäften zu akzeptieren. Die Verfügbarkeit von XRP in der CryptoBucks-App ist für Benutzer auf Android- und iOS-Plattformen zugänglich und erweitert die Palette digitaler Zahlungsoptionen für Händler und Kunden gleichermaßen.
• Im März 2022 startete Visa das Visa Creator Program, eine Initiative, die Kreative, darunter Musiker, Filmemacher, Modedesigner und Künstler, dabei unterstützen soll, nicht fungible Token (NFTs) zu nutzen, um ihre kleinen Unternehmen zu verbessern und zu beschleunigen. Das Programm mit dem treffenden Namen Visa Creator Program soll aufstrebende Unternehmer stärken, indem es ihnen die Werkzeuge und das Wissen vermittelt, um sich in der Welt der NFTs zurechtzufinden. Indem sie sich mit der NFT-Technologie beschäftigen und sie verstehen, können Kreative neue Möglichkeiten erschließen und innovative Wege erkunden, um ihre Arbeit zu monetarisieren und mit ihrem Publikum zu interagieren.

Globaler Marktumfang für digitale Zahlungen

Der Markt für digitale Zahlungen ist segmentiert nach Angebot, Bereitstellungsmodell, Unternehmensgröße, Zahlungsart, Nutzungsart, Technologie und Endbenutzer. Das Wachstum dieser Segmente hilft Ihnen bei der Analyse schwacher Wachstumssegmente in den Branchen und bietet den Benutzern einen wertvollen Marktüberblick und Markteinblicke, die ihnen bei der strategischen Entscheidungsfindung zur Identifizierung der wichtigsten Marktanwendungen helfen.

Angebot

• Lösungen
• Anwendungsprogrammierschnittstelle
• Zahlungsgateway
• Zahlungsabwicklung
• Zahlungssicherheit und Betrugsmanagement
• Transaktionsrisikomanagement
• Sonstiges
• Dienstleistungen
• Professionelle Dienstleistungen
• Beratung
• Durchführung
• Support und Wartung
• Verwaltete Dienste

Bereitstellungsmodell

• Vor Ort
• Wolke

Größe der Organisation

• Kleine und mittlere Unternehmen (KMU)
• Große Unternehmen

Zahlungsart

• Zahlungskarten
• Verkaufsstelle
• Debitkarte @POS
• Kreditkarte @POS
• NFC-Karte
• Unified Payments Interface (UPI)-Dienst
• Mobiles Bezahlen
• Zahlung per Nähe
• Fernzahlung
• Online-Zahlung

Anwendung

• Mobile Anwendung
• Desktop/Webbrowser

Technologie

• Anwendungsprogrammierschnittstelle (API)
• Datenanalyse und ML
• Digital-Ledger-Technologie (DLT)
• KI und IoT
• Biometrische Authentifizierung

Endbenutzer

• BFSI
• Gesundheitspflege
• IT und Telekommunikation
• Medien und Unterhaltung
• Einzelhandel und E-Commerce
• Transport
• Sonstiges

Regionale Analyse/Einblicke zum digitalen Zahlungsmarkt

Der Markt für digitale Zahlungen wird analysiert und es werden Einblicke in die Marktgröße und Trends nach Land, Angebot, Bereitstellungsmodell, Unternehmensgröße, Zahlungsart, Nutzungsart, Technologie und Endbenutzer wie oben angegeben bereitgestellt.

Die im Marktbericht für digitale Zahlungen abgedeckten Länder sind die USA, Kanada und Mexiko in Nordamerika, Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Niederlande, Schweiz, Belgien, Russland, Italien, Spanien, Türkei, Restliches Europa in Europa, China, Japan, Indien, Südkorea, Singapur, Malaysia, Australien, Thailand, Indonesien, Philippinen, Restlicher asiatisch-pazifischer Raum (APAC) in der Region Asien-Pazifik (APAC), Saudi-Arabien, Vereinigte Arabische Emirate, Südafrika, Ägypten, Israel, Restlicher Naher Osten und Afrika (MEA) als Teil des Nahen Ostens und Afrikas (MEA), Brasilien, Argentinien und Restliches Südamerika als Teil Südamerikas.

Nordamerika dominiert den Markt für digitale Zahlungen, insbesondere die USA. Mobile Geldbörsen wie Apple Pay und Google Pay sowie die weit verbreitete Verwendung von Debit- und Kreditkarten für Online- und In-Store-Transaktionen haben das Wachstum digitaler Zahlungen in der Region vorangetrieben. Die Präsenz etablierter Zahlungsabwickler, Finanzinstitute und einer fortschrittlichen Finanzinfrastruktur hat die Position Nordamerikas auf dem Markt für digitale Zahlungen weiter gefestigt.

Der asiatisch-pazifische Raum hat ein bemerkenswertes Wachstum bei digitalen Zahlungen erlebt und wird im Prognosezeitraum von 2023 bis 2030 voraussichtlich weiter wachsen, vor allem getrieben von Ländern wie China, Indien und südostasiatischen Staaten. Der Aufstieg mobiler Zahlungsplattformen wie Alipay und WeChat Pay hat die Zahlungslandschaft in der Region verändert. Die hohe Verbreitung von Smartphones, eine große Bevölkerung ohne Bankkonto und die Bemühungen der Regierung um digitale finanzielle Inklusion haben zur Dominanz des asiatisch-pazifischen Raums bei digitalen Zahlungen beigetragen.

Der Länderabschnitt des Berichts enthält auch Angaben zu einzelnen marktbeeinflussenden Faktoren und Änderungen der Regulierung auf dem Inlandsmarkt, die sich auf die aktuellen und zukünftigen Trends des Marktes auswirken. Datenpunkte wie Downstream- und Upstream-Wertschöpfungskettenanalysen, technische Trends und Porters Fünf-Kräfte-Analyse sowie Fallstudien sind einige der Anhaltspunkte, die zur Prognose des Marktszenarios für einzelne Länder verwendet werden. Bei der Bereitstellung von Prognoseanalysen der Länderdaten werden auch die Präsenz und Verfügbarkeit globaler Marken und ihre Herausforderungen aufgrund großer oder geringer Konkurrenz durch lokale und inländische Marken sowie die Auswirkungen inländischer Zölle und Handelsrouten berücksichtigt.

Wettbewerbsumfeld und Analyse der Marktanteile im Bereich digitale Zahlungen

Die Wettbewerbslandschaft des digitalen Zahlungsmarkts liefert Details nach Wettbewerbern. Zu den Details gehören Unternehmensübersicht, Unternehmensfinanzen, erzielter Umsatz, Marktpotenzial, Investitionen in Forschung und Entwicklung, neue Marktinitiativen, globale Präsenz, Produktionsstandorte und -anlagen, Produktionskapazitäten, Stärken und Schwächen des Unternehmens, Produkteinführung, Produktbreite und -umfang, Anwendungsdominanz. Die oben angegebenen Datenpunkte beziehen sich nur auf den Fokus der Unternehmen in Bezug auf den digitalen Zahlungsmarkt.

Zu den wichtigsten Akteuren auf dem Markt für digitale Zahlungen zählen:

• PayPal Holdings, Inc (USA)
• Fiserv, Inc (USA)
• Alipay (China)
• Apple Inc. (USA)
• Google, LLC (USA)
• Visum (USA)
• Mastercard (USA)
• American Express (US)
• Amazon Pay (USA)
• Aurus Inc. (USA)
• Adyen (Niederlande)
• Kakao Pay Corp (Südkorea)
• Grab (Indien)
• Paytm (Indien)
• SAMSUNG (Südkorea)
• UnionPay International (China)
• MercadoLibre SRL (Argentinien)
• WeChat Pay (China)
• Financial Software and Systems Pvt. Ltd. (USA)
• Novatti Group Ltd (Australien)

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