Europäischer Markt für digitale Zahlungen – Branchentrends und Prognose bis 2030

Analyse und Größe des europäischen Marktes für digitale Zahlungen

Heutzutage steigt die Nachfrage nach digitalen Transaktionen aufgrund der zunehmenden Nutzung von Kreditkarten, mobilen Geldbörsen, Online-Banking, Point-of-Sale-Karten, Debitkarten, digitalen Währungen und vielen anderen mobilen Apps. Die mobilen Apps bieten zahlreiche Werbeprogramme für virtuelle Transaktionen wie Rabatte, Angebote im Geschäft, Online-Einkaufsgutscheine, Cashback und mehr, um mehr Kunden anzulocken. Infolgedessen steigt die Nutzung solcher Karten und Apps für Online-Transaktionen, was das Marktwachstum im Prognosezeitraum wahrscheinlich steigern wird.

Data Bridge Market Research analysiert, dass der Markt für digitale Zahlungen bis 2030 voraussichtlich 223.956,58 Millionen USD erreichen wird, was im Jahr 2022 56.827,44 Millionen USD entspricht, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 18,70 % während des Prognosezeitraums entspricht. Neben Markteinblicken wie Marktwert, Wachstumsrate, Marktsegmenten, geografischer Abdeckung, Marktteilnehmern und Marktszenario enthält der vom Data Bridge Market Research-Team zusammengestellte Marktbericht eine eingehende Expertenanalyse, Import-/Exportanalyse, Preisanalyse, Produktionsverbrauchsanalyse und PESTLE-Analyse.

Umfang und Segmentierung des europäischen Marktes für digitale Zahlungen

Marktdefinition

Digitale Zahlung, manchmal auch elektronische Zahlung genannt, ist die Überweisung von Geld von einem Zahlungskonto auf ein anderes Zahlungskonto mithilfe eines digitalen Geräts wie einem Computer, Mobiltelefon, Point of Sales (POS) oder eines digitalen Kommunikationskanals wie Society for the Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) oder mobiler drahtloser Daten. Diese Definition umfasst Zahlungen mit mobilem Geld, Banküberweisungen und Zahlungskarten, einschließlich Debit-, Kredit- und Prepaid-Karten.

Europäischer Markt für digitale Zahlungen

Treiber

• Wachstum und Ausbau des E-Commerce

Wachstum und Expansion des E-Commerce haben zu einem Anstieg der digitalen Finanzdienstleistungen für Verbraucher und kleine Unternehmen beigetragen, was das Wachstum des digitalen Zahlungsmarktes ankurbelt. Beispielsweise verzeichnen viele E-Commerce-Plattformen einen Anstieg der Nutzung digitaler Zahlungen, vor allem digitaler Geldbörsen, digitale Zahlungssysteme, die Verbrauchern sofortige und sichere Transaktionen ermöglichen. Daher werden Wachstum und Expansion des E-Commerce wahrscheinlich das Marktwachstum vorantreiben.

• Steigende Nachfrage nach digitalen Zahlungen im Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungssektor (BFSI)

Der Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungssektor (BFSI) ist der dominierende Sektor, der voraussichtlich den größten Einfluss auf den digitalen Zahlungsmarkt haben wird. In den letzten Jahren haben Versicherungs-, Finanzdienstleistungs- und Börsenmaklerunternehmen einen enormen Wandel in der Art und Weise erlebt, wie sie Gelder empfangen und ausgeben. Daher wird erwartet, dass der Anstieg der Nachfrage nach digitalen Zahlungen für grenzüberschreitende und inländische Transaktionen im Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungssektor (BFSI) das Marktwachstum ankurbeln wird.

Gelegenheiten

• Banken bemühen sich verstärkt um europäische Zahlungsinitiative

Banken in Europa unternehmen verschiedene Anstrengungen, um eine europäische Zahlungsinitiative einzuführen, die darauf abzielt, einheitliche Zahlungslösungen für Verbraucher und Verkäufer in dieser Region zu schaffen. Es wird erwartet, dass solche Initiativen im Prognosezeitraum lukrative Möglichkeiten für das Wachstum des Marktes schaffen.

• Schnelles Wachstum bei Smartphone-Nutzern

Ein rasantes Wachstum der Smartphone-Nutzer in den Entwicklungsregionen Europas macht den digitalen Zahlungsprozess benutzerfreundlicher und bequemer. Geschäftsstellen entscheiden sich in hohem Maße für die Anpassung an mobile Zahlungsanwendungen wie Pay Pal, Apple Pay, Google Pay, Phone May, Amazon Pay und viele andere . Daher wird das Wachstum der Smartphone- Nutzer wahrscheinlich reichlich Möglichkeiten für das Marktwachstum schaffen.

Beschränkungen

• Zunehmende Cyberangriffe auf digitale Zahlungen

Cyberangriffe sind der Hauptfaktor, der das Wachstum des digitalen Zahlungsmarktes hemmen dürfte. Diese Angriffe sind die größten Probleme, mit denen der Zahlungssektor seit langem konfrontiert ist. Die zunehmende Nutzung digitaler Zahlungssysteme erhöht auch die Cybersicherheitsrisiken wie Betrug und Cyberdiebstahl.

• Zunehmendes Zögern und Angst in der Bevölkerung

Das zunehmende Zögern und die Angst der Menschen in unterentwickelten Regionen Europas in Bezug auf die Sicherheit digitaler Zahlungen, etwa vor betrügerischen Zahlungs-Apps, Reverse Engineering und Manipulation, wird das Wachstum dieses Marktes behindern.

Dieser Bericht zum Markt für digitale Zahlungen enthält Einzelheiten zu neuen Entwicklungen, Handelsvorschriften, Import-Export-Analysen, Produktionsanalysen, Optimierung der Wertschöpfungskette, Marktanteilen, Auswirkungen inländischer und lokaler Marktteilnehmer, analysiert Chancen in Bezug auf neue Einnahmequellen, Änderungen der Marktvorschriften, strategische Marktwachstumsanalysen, Marktgröße, Kategoriemarktwachstum, Anwendungsnischen und -dominanz, Produktzulassungen, Produkteinführungen, geografische Expansionen und technologische Innovationen auf dem Markt. Um weitere Informationen zum Markt für digitale Zahlungen zu erhalten, wenden Sie sich an Data Bridge Market Research, um ein Analyst Briefing zu erhalten. Unser Team hilft Ihnen dabei, eine fundierte Marktentscheidung zu treffen, um Marktwachstum zu erzielen.

Jüngste Entwicklungen

• Im Jahr 2022 gab Verizon Business seine Partnerschaft mit der First National Bank of Omaha (FNBO) und Mastercard zur Einführung einer Kreditkarte bekannt. Das Hauptziel dieser Einführung ist es, Kleinunternehmern einen Mehrwert zu bieten. Die Verizon Business Mastercard ist für Unternehmen mit einem Online-Konto erhältlich. Sie beinhaltet Bonuspunkte für jeden Einkauf mit Kreditkarte.
• Im Jahr 2022 ging Visa eine Partnerschaft mit Fundbox ein, einer Plattform für Betriebskapital. Mit dieser Partnerschaft wird das Unternehmen seinen Betrieb in digitale Zahlungslösungen für kleine Unternehmen umwandeln. Die erste Phase dieses gesamten Prozesses ist die Einführung der Fundbox Flex Visa Debit Card, die von Pathward NA zugeteilt wird.
• Im Jahr 2022 schloss Visa seinen Übernahmeprozess mit Tink ab, der es Händlern, Fintechs und Finanzinstituten ermöglicht, Finanzdienstleistungen und -produkte anzubieten. Tink arbeitete mit über 3.400 Banken und Millionen von Bankkunden in ganz Europa zusammen.
• Im Jahr 2022 arbeitete die Bank of America Corporation mit Banked Ltd. zusammen, um Pay by Bank einzuführen, eine Online-Zahlungslösung, mit der Kunden im E-Commerce-Sektor direkt von ihrem Bankkonto aus bezahlen können. Laut Angaben des Unternehmens ist diese Strategie Teil seiner wiederholten Reihe von Technologieinvestitionen.

Umfang des europäischen Marktes für digitale Zahlungen

Der Markt für digitale Zahlungen ist segmentiert nach Angebot, Bereitstellungsmodell, Unternehmensgröße, Zahlungsart, Nutzungsart, Technologie, Anwendungsfall und Endbenutzer. Das Wachstum dieser Segmente hilft Ihnen bei der Analyse schwacher Wachstumssegmente in den Branchen und bietet den Benutzern einen wertvollen Marktüberblick und Markteinblicke, die ihnen bei der strategischen Entscheidungsfindung zur Identifizierung der wichtigsten Marktanwendungen helfen.

Angebot

• Lösungen
• Anwendungsprogrammierschnittstelle
• Zahlungsgateway
• Zahlungsabwicklung
• Zahlungssicherheit und Betrugsmanagement
• Transaktionsrisikomanagement
• Sonstiges
• Dienstleistungen
• Professionelle Dienstleistungen
• Beratung        
• Durchführung            
• Support und Wartung
• Verwaltete Dienste

 Bereitstellungsmodell

• Vor Ort
• Wolke

Größe der Organisation

• Große Unternehmen
• Kleine und mittlere Unternehmen (KMU)

 Zahlungsart

• Zahlungskarten
• Debitkarte
• Kreditkarte
• Prepaid-Karte
• Verkaufsstelle
• Unified Payments Interface (UPI)-Dienst
• Mobiles Bezahlen
• Online-Zahlung

Anwendung

• Mobile Anwendung
• Desktop/Webbrowser

Technologie

• Anwendungsprogrammierschnittstelle (API)
• Datenanalyse und maschinelles Lernen
• Digital-Ledger-Technologie (DLT)
• Künstliche Intelligenz und Internet der Dinge
• Biometrische Authentifizierung

Anwendungsfall

• Person (P/C)
• Kaufmann/ Gewerbetreibender
• Regierung

 Endbenutzer

• Kommerziell
• Verbraucher

Regionale Analyse/Einblicke zum digitalen Zahlungsmarkt

Der Markt für digitale Zahlungen wird analysiert und es werden Einblicke in die Marktgröße und Trends nach Land, Angebot, Bereitstellungsmodell, Organisationsgröße, Zahlungsart, Nutzungsmodus, Technologie, Anwendungsfall und Endbenutzer wie oben angegeben bereitgestellt.

Die im Bericht zum digitalen Zahlungsmarkt abgedeckten Länder sind Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Niederlande, Schweiz, Belgien, Russland, Italien, Spanien, Türkei und der Rest Europas in Europa.

Großbritannien dominiert den digitalen Zahlungsmarkt aufgrund der steigenden Investitionen in Forschungs- und Entwicklungsaktivitäten für fortschrittliche Technologien in dieser Region. Darüber hinaus wird das Wachstum der digitalen Infrastruktur, Online-Plattformen und des Internets das Marktwachstum weiter ankurbeln.

Der Länderabschnitt des Berichts enthält auch individuelle marktbeeinflussende Faktoren und Änderungen der Marktregulierung, die die aktuellen und zukünftigen Trends des Marktes beeinflussen. Datenpunkte wie Downstream- und Upstream-Wertschöpfungskettenanalysen, technische Trends und Porters Fünf-Kräfte-Analyse sowie Fallstudien sind einige der Anhaltspunkte, die zur Prognose des Marktszenarios für einzelne Länder verwendet werden. Bei der Bereitstellung von Prognoseanalysen der Länderdaten werden auch die Präsenz und Verfügbarkeit globaler Marken und ihre Herausforderungen aufgrund großer oder geringer Konkurrenz durch lokale und inländische Marken sowie die Auswirkungen inländischer Zölle und Handelsrouten berücksichtigt.   

Wettbewerbsumfeld und Analyse der Marktanteile im Bereich digitale Zahlungen

Die Wettbewerbslandschaft des digitalen Zahlungsmarkts liefert Details nach Wettbewerbern. Zu den Details gehören Unternehmensübersicht, Unternehmensfinanzen, erzielter Umsatz, Marktpotenzial, Investitionen in Forschung und Entwicklung, neue Marktinitiativen, globale Präsenz, Produktionsstandorte und -anlagen, Produktionskapazitäten, Stärken und Schwächen des Unternehmens, Produkteinführung, Produktbreite und -umfang, Anwendungsdominanz. Die oben angegebenen Datenpunkte beziehen sich nur auf den Fokus der Unternehmen in Bezug auf den digitalen Zahlungsmarkt.

Zu den wichtigsten Akteuren auf dem Markt für digitale Zahlungen zählen:

• ACI Worldwide (USA)
• PayPal, Inc. (USA)
• Novatti Group Limited (Australien)
• Global Payments Inc. (USA)
• Visum (USA)
• Stripe, Inc. (Irland)
• Google, LLC (USA)
• Finastra. (Großbritannien)
• SAMSUNG (Südkorea)
• Amazon Web Services, Inc. (USA)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (USA)
• Aurus Inc. (USA)
• Adyen (Niederlande)
• Apple Inc. (USA)
• Fiserv, Inc. (USA)
• WEX Inc. (USA)
• Wirecard (USA)
• MasterCard. (USA) 

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