Europäischer Markt für digitale Kreditplattformen – Branchentrends und Prognose bis 2029

Europäischer Markt für digitale Kreditplattformen nach Komponente (Lösungen, Dienste), Bereitstellungsmodell (vor Ort, Cloud), Kreditbetrag (weniger als 7.000 US-Dollar, 7.001 bis 20.000 US-Dollar, mehr als 20.001 US-Dollar), Abonnementtyp (kostenlos, kostenpflichtig), Kreditart (Autokredit, KMU-Finanzierungskredit, Privatkredit, Wohnungsbaudarlehen, langlebige Konsumgüter, sonstige), Branche (Banken, Finanzdienstleistungen, Versicherungsunternehmen, P2P-Kreditgeber (Peer-to-Peer), Kreditgenossenschaften, Bausparkassen) – Branchentrends und Prognose bis 2029.

Analyse und Größe des europäischen Marktes für digitale Kreditplattformen

Der Markt für digitale Kreditplattformen dürfte erhebliche Umsätze generieren, da die Nachfrage von Kreditgebern und Kreditnehmern nach Krediten in digitaler oder elektronischer Form gestiegen ist. Darüber hinaus sind die intensiven Bemühungen der Finanzinstitute, das Kundenerlebnis zu verbessern, strenge staatliche Vorschriften für digitale Kredite, die Verbreitung von Smartphones und der technologische Fortschritt weitere Treiber, die den Marktfortschritt vorantreiben werden.

Der europäische Markt für digitale Kreditplattformen wurde im Jahr 2021 auf 1238,83 Millionen USD geschätzt und soll bis 2029 4981,81 Millionen USD erreichen, was einer CAGR von 19,00 % im Prognosezeitraum 2022–2029 entspricht. Neben Markteinblicken wie Marktwert, Wachstumsrate, Marktsegmenten, geografischer Abdeckung, Marktteilnehmern und Marktszenario enthält der vom Data Bridge Market Research-Team zusammengestellte Marktbericht eine eingehende Expertenanalyse, Import-/Exportanalyse, Preisanalyse, Produktionsverbrauchsanalyse und Pestle-Analyse.

Umfang und Segmentierung des europäischen Marktes für digitale Kreditplattformen

Marktdefinition

Die digitale Kreditplattform ermöglicht es Kreditgebern und Kreditnehmern, Geld in einem digitalen oder elektronischen Format zu verleihen. Dies verbessert die Benutzererfahrung, macht die Nutzung einfacher und senkt die Kosten, da die Kundenverifizierung weniger Zeit in Anspruch nimmt. Das Verfahren beginnt mit der Benutzerregistrierung und setzt sich mit dem Sammeln von Online-Dokumenten, der Kundenidentifizierung und -verifizierung, der Kreditgenehmigung, der Kreditvergabe und der Kreditrückzahlung fort.

Marktdynamik digitaler Kreditplattformen

In diesem Abschnitt geht es um das Verständnis der Markttreiber, Vorteile, Chancen, Einschränkungen und Herausforderungen. All dies wird im Folgenden ausführlich erläutert:

Treiber

• Wachsende Nutzung von Online-Backdiensten

Aufgrund der Globalisierung und der zunehmenden Nutzung des Internet-Bankings werden Kreditvergabeverfahren schnell digitalisiert. Dies ist einer der wichtigsten Aspekte, der sich auf die Verwendung von DLP in der Banken, Finanzdienstleistungen und Versicherungen (BFSI) Sektor, um bessere Entscheidungen zu treffen, bessere Kundenerlebnisse zu bieten und viel Geld zu sparen. Darüber hinaus nutzen Finanzinstitute weltweit zunehmend digitale Kanäle, um Geld zu verleihen und Pandemieprobleme aufgrund des Ausbruchs der Coronavirus-Krankheit (COVID-19) zu lösen. Die verstärkte Nutzung von Bankdienstleistungen fördert das Gesamtwachstum des Marktes weiter.

• Hohe Verbreitung von Smartphones

DLP bietet die Vorteile der elektronischen Signatur und schnellen Zugänglichkeit, und die Branche wächst auch aufgrund der zunehmenden Smartphone-Abhängigkeit und Internetdurchdringung. DLP erfordert wenig Papierkram, was die Möglichkeit menschlicher Fehler verringert, und trägt daher auch zur Expansion des globalen Marktes bei, da die zunehmende Betonung der digitalen Automatisierung dazu beiträgt. Zahlreiche Unternehmen integrieren hochmoderne Technologien zur Betrugsprävention, was die Expansion des Marktes vorantreibt. Darüber hinaus nimmt die Verbreitung von Cybergefahren zu, was die globale Akzeptanz beschleunigt.

Darüber hinaus werden Faktoren wie die zunehmende Digitalisierung im BFSI-Sektor die allgemeine Marktexpansion im Prognosezeitraum beschleunigen. Darüber hinaus wird erwartet, dass der Bedarf an einem besseren Kundenerlebnis die Wachstumsrate des Marktes für digitale Kreditplattformen vorantreiben wird. Die wachsende Nachfrage nach digitalen Kreditplattformen unter KMU wird sich im Prognosezeitraum weiter positiv auf die Wachstumsrate des Marktes auswirken.

Gelegenheiten

• Entstehung der Technologien

Neue Technologien wie künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen und Blockchain verbessern die Leistungsfähigkeit digitaler Kreditplattformen noch weiter und dürften dadurch lukrative Möglichkeiten für den Markt schaffen, die das Wachstum des Marktes für digitale Kreditplattformen in Zukunft noch weiter steigern werden.

• Starkes Wachstum bei Kreditanalysen

Darüber hinaus hat das rasante Wachstum der Kreditanalyse dem Markt weitere Wachstumschancen eröffnet. Kreditgeber können die Verbrauchersegmentierung untersuchen und die Kundenakquise mithilfe der Kreditanalyse maximieren. Darüber hinaus hilft es den Kreditgebern, Kosten zu senken und gleichzeitig die Effizienz und Rentabilität zu steigern. Im Rahmen ihrer Bemühungen, ihre Leistung zu verbessern, haben eine Reihe von Kredit Analytics-Lösung Die Anbieter verfolgen Strategien wie unter anderem Fusionen und Übernahmen sowie strategische Partnerschaften.

Einschränkungen/Herausforderungen

• Geringere Akzeptanz und geringes Bewusstsein

Viele Unternehmen bevorzugen die zeitaufwändigen und mühsamen traditionellen Kreditvergabemethoden. Aufgrund ihres festen Kundenstamms und etablierter Kreditvergabemethoden sind sie nicht in der Lage, Innovationen zu übernehmen. Daher wird erwartet, dass die geringere Akzeptanz der digitalen Kreditplattform das Marktwachstum im Prognosezeitraum weiter behindert. Darüber hinaus sind die Hauptgründe für die geringe Akzeptanz automatisierter und fortschrittlicher digitaler Kreditvergabeprozesse ein Mangel an Wissen über digitale Kreditvergabe sowie ein Mangel an Schulungen und Fähigkeiten, um diese zu verwalten. Diese Faktoren werden das Marktwachstum weitgehend behindern.

• Datenschutzbedenken und andere Herausforderungen

Es wird erwartet, dass Probleme wie Datensicherheit und Datenschutz die Branchenexpansion einschränken werden. Viele Länder haben bereits begonnen, Maßnahmen zu ergreifen, um Probleme mit Datensicherheit und Datenschutz im Zusammenhang mit Online-Kreditplattformen anzugehen. Da alle digitalen Plattformen in hohem Maße von der Internetverbindung und der Backend-Infrastruktur abhängen, könnten Systemfehler, Stromausfälle oder Verbindungsprobleme dazu führen, dass digitale Plattformen für Endbenutzer nicht verfügbar sind. Diese Faktoren werden im Prognosezeitraum eine erhebliche Herausforderung für den Markt für digitale Kreditplattformen darstellen.

Dieser Marktbericht für digitale Kreditplattformen enthält Einzelheiten zu neuen Entwicklungen, Handelsvorschriften, Import-Export-Analysen, Produktionsanalysen, Optimierung der Wertschöpfungskette, Marktanteilen, Auswirkungen inländischer und lokaler Marktteilnehmer, analysiert Chancen in Bezug auf neue Einnahmequellen, Änderungen der Marktvorschriften, strategische Marktwachstumsanalysen, Marktgröße, Kategoriemarktwachstum, Anwendungsnischen und -dominanz, Produktzulassungen, Produkteinführungen, geografische Expansionen und technologische Innovationen auf dem Markt. Um weitere Informationen zum Markt für digitale Kreditplattformen zu erhalten, wenden Sie sich an Data Bridge Market Research, um ein Analyst Briefing zu erhalten. Unser Team hilft Ihnen dabei, eine fundierte Marktentscheidung zu treffen, um Marktwachstum zu erzielen.

Auswirkungen von COVID-19 auf den Markt für digitale Kreditplattformen

Der Markt für digitale Kreditplattformen war durch den Ausbruch von COVID-19 mäßig betroffen. In zahlreichen Ländern wurden aufgrund des COVID-19-Ausbruchs strenge Ausgangssperren, Schließungen und Mobilitätseinschränkungen verhängt, um die Ausbreitung des Virus zu stoppen. Die COVID-19-Krise hat im FinTech-Bereich in allen Bereichen zu Wachstum geführt, darunter Zahlungsinvestitionen, Kreditvergabe und allgemeines Bankgeschäft. Obwohl Kreditplattformen insgesamt weniger Nutzer haben, verzeichneten sie trotz der geringeren Gesamtnutzerzahl einen Anstieg der Nutzerzahl um 25 %. Dies liegt vor allem daran, dass viele Unternehmen schnelle Kreditgenehmigungen benötigten, um ihren Betrieb in diesen schwierigen Zeiten aufrechtzuerhalten. Die Menschen haben begonnen, kontaktlose Transaktionen zu wählen, um die Ausbreitung des Virus zu stoppen. Darüber hinaus verbessern insbesondere die Kreditgenossenschaften und Banken ihre digitalen Bankdienstleistungen, um ihre Kunden besser bedienen zu können. Darüber hinaus haben die Banken während der COVID-19-Pandemie häufiger digitale Kanäle genutzt, um Kredite im Rahmen des Paycheck Protection Program auszuzahlen. Kleine Unternehmen können im Rahmen des Paycheck Protection Program in den USA bis zu 8 Wochen lang finanziert werden. Numerated, ein Anbieter digitaler Kreditplattformen, berichtet, dass 82 % der amerikanischen Unternehmen während COVID-19 PPP-Kredite lieber online beantragen als auf herkömmliche Weise.

Kürzliche Entwicklungen

• Im Januar 2022 gaben die amerikanischen Regulierungsbehörden dem Online-Kreditgeber SoFi Technologies grünes Licht für die Umwandlung in eine Bankholdinggesellschaft. Daher erlebt der Markt aufgrund der Zunahme digitaler Kreditgeber mit Banklizenzen neues Wachstum.
• Im Juli 2021 stellte Newgen Software die einzige umfassende Plattform für die digitale Transformation vor: NewgenONE, um die unübersichtlichsten Informationen zu verarbeiten, selbst die kompliziertesten Unternehmensprozesse zu rationalisieren und die Kundeninteraktion auf der Grundlage sich ändernder Anforderungen zu verbessern. Die NewgenONE-Plattform für die digitale Transformation vereint die aktuellen Prozessautomatisierungs-, Inhaltsangebote und Kommunikationsmanagementfunktionen des Unternehmens. Mithilfe der Plattform können Unternehmen anspruchsvolle, inhaltsgesteuerte und benutzerfreundliche Business-Apps in der Cloud erstellen und veröffentlichen.

Marktumfang für digitale Kreditplattformen in Europa

Der Markt für digitale Kreditplattformen ist nach Komponenten, Bereitstellungsmodellen, Kredithöhen, Abonnements, Kreditarten und Branchen segmentiert. Das Wachstum dieser Segmente hilft Ihnen bei der Analyse schwacher Wachstumssegmente in den Branchen und bietet den Benutzern einen wertvollen Marktüberblick und Markteinblicke, die ihnen bei der strategischen Entscheidungsfindung zur Identifizierung der wichtigsten Marktanwendungen helfen.

Komponente

• Software
• Dienstleistungen

Höhe des Kreditbetrags

• Weniger als 7.000 US-Dollar
• 7.001 bis 20.000 US-Dollar
• Mehr als 20.000 US-Dollar1

Größe der Organisation

• Große Organisation
• Kleine und mittlere Unternehmen

Einsatz

• Vor Ort
• Wolke

Abonnementtyp

• Frei
• Bezahlt

Darlehensart

• Autokredit
• KMU-Finanzierungsdarlehen
• Privat Darlehen
• Wohnungsbaudarlehen
• Langlebig für den Privatgebrauch
• Andere

Vertikal

• Bankwesen
• Finanzdienstleistungen
• Versicherungsgesellschaften
• P2P-Kreditgeber (Peer-to-Peer)
• Kreditgenossenschaften
• Speichern
• Darlehensgenossenschaften

Regionale Analyse/Einblicke zum Markt für digitale Kreditplattformen

Der Markt für digitale Kreditplattformen wird analysiert und es werden Einblicke in die Marktgröße und Trends nach Land, Komponente, Bereitstellungsmodell, Kredithöhe, Abonnementart, Kreditart und Branche wie oben angegeben bereitgestellt.

Die im Marktbericht zu digitalen Kreditplattformen abgedeckten Länder sind Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Niederlande, Schweiz, Belgien, Russland, Italien, Spanien, Türkei und der Rest Europas.

Aufgrund der enormen Investitionen in Forschung und Entwicklung für fortschrittliche Technologien dominiert Großbritannien den europäischen Markt für digitale Kreditplattformen. Darüber hinaus wird die Fähigkeit der Wirtschaft, die digitale Infrastruktur von Online-Plattformen und Internetdiensten in der Region zu unterstützen, auch das Wachstum des regionalen Marktes fördern.

Der Länderabschnitt des Berichts enthält auch Angaben zu einzelnen marktbeeinflussenden Faktoren und Änderungen der Regulierung auf dem Inlandsmarkt, die sich auf die aktuellen und zukünftigen Trends des Marktes auswirken. Datenpunkte wie Downstream- und Upstream-Wertschöpfungskettenanalysen, technische Trends und Porters Fünf-Kräfte-Analyse sowie Fallstudien sind einige der Anhaltspunkte, die zur Prognose des Marktszenarios für einzelne Länder verwendet werden. Bei der Bereitstellung von Prognoseanalysen der Länderdaten werden auch die Präsenz und Verfügbarkeit globaler Marken und ihre Herausforderungen aufgrund großer oder geringer Konkurrenz durch lokale und inländische Marken sowie die Auswirkungen inländischer Zölle und Handelsrouten berücksichtigt.

Wettbewerbsumfeld und Analyse der Marktanteile von digitalen Kreditplattformen

Die Wettbewerbslandschaft des Marktes für digitale Kreditplattformen liefert Details nach Wettbewerbern. Die enthaltenen Details sind Unternehmensübersicht, Unternehmensfinanzen, erzielter Umsatz, Marktpotenzial, Investitionen in Forschung und Entwicklung, neue Marktinitiativen, globale Präsenz, Produktionsstandorte und -anlagen, Produktionskapazitäten, Stärken und Schwächen des Unternehmens, Produkteinführung, Produktbreite und -umfang, Anwendungsdominanz. Die oben angegebenen Datenpunkte beziehen sich nur auf den Fokus der Unternehmen in Bezug auf den Markt für digitale Kreditplattformen.

Einige der wichtigsten Akteure auf dem Markt für digitale Kreditplattformen sind

• General Electric (USA)
• IBM (USA)
• PTC (USA)
• Microsoft (US)
• Siemens (Deutschland)
• ANSYS, Inc (USA)
• SAP SE (Deutschland)
• Oracle (USA)
• Robert Bosch GmbH (Deutschland)
• Swim Inc. (USA)
• Atos SE (Frankreich)
• ABB (Schweiz)
• KELLTON TECH (Indien)
• AVEVA Group plc (Großbritannien)
• DXC Technology Company (USA)
• Altair Engineering, Inc (USA)
• Hexaware Technologies Limited (Indien)
• Tata Consultancy Services Limited (Indien)
• Infosys Limited (Indien)
• NTT DATA, Inc. (Japan)
• TIBCO Software Inc. (USA)