Markt für digitale Zahlungen im asiatisch-pazifischen Raum – Branchentrends und Prognose bis 2030

Analyse und Größe des digitalen Zahlungsmarktes im asiatisch-pazifischen Raum

Unter digitaler Zahlung versteht man den Vorgang, Finanztransaktionen elektronisch durchzuführen, typischerweise über digitale Geräte wie Smartphones , Computer oder  Tablets und digitale Kanäle wie das Internet. Dabei geht es um die Überweisung von Geld oder den Austausch von Werten zwischen Parteien ohne Verwendung von Bargeld oder Schecks. Das Segment „Bereitstellungsmodell“ wird den Markt voraussichtlich dominieren, da es skalierbar, kosteneffizient und zugänglich ist und den vielfältigen Märkten der Region und den schnellen Trends zur digitalen Einführung entspricht.

Data Bridge Market Research analysiert, dass der Markt für digitale Zahlungen im asiatisch-pazifischen Raum, der im Jahr 2021 40322,02 Millionen USD betrug, bis 2030 voraussichtlich 181635,38 Millionen USD erreichen wird und im Prognosezeitraum 2023–2030 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 20,70 % aufweisen wird. Neben Markteinblicken wie Marktwert, Wachstumsrate, Marktsegmenten, geografischer Abdeckung, Marktteilnehmern und Marktszenario enthält der vom Data Bridge Market Research-Team zusammengestellte Marktbericht eine eingehende Expertenanalyse, Import-/Exportanalyse, Preisanalyse, Produktionsverbrauchsanalyse und PESTLE-Analyse.

Umfang und Segmentierung des Marktes für digitale Zahlungen im asiatisch-pazifischen Raum

Marktdefinition

Unter digitaler Zahlung versteht man das umfangreiche Ökosystem elektronischer Finanztransaktionen, das Online-Käufe, mobile Zahlungen, kontaktlose Zahlungen , digitale Geldbörsen und Peer-to-Peer-Überweisungen umfasst. Sowohl Verbraucher als auch Unternehmen nutzen digitale Zahlungsmethoden wie Kreditkarten, mobile Apps und Kryptowährungen, um Transaktionen durchzuführen, was den Markt dynamisch und entwicklungsfähig macht. Die vielfältigen Volkswirtschaften der Region, die unterschiedlichen technologischen Verbreitungsgrade und die regulatorischen Rahmenbedingungen tragen zur Komplexität und zum Wachstumspotenzial dieses Marktes bei und machen ihn zu einem Schwerpunkt für Unternehmen und Investoren gleichermaßen.

Dynamik des digitalen Zahlungsmarktes im asiatisch-pazifischen Raum

Treiber

• Wachsende E-Commerce-Branche

Der Aufstieg von Online-Shopping und E-Commerce-Plattformen hat zu einer erhöhten Nachfrage nach digitalen Zahlungslösungen geführt. Da Verbraucher und Unternehmen zunehmend online Transaktionen durchführen, sind digitale Zahlungen unverzichtbar geworden.

• Smartphone-Penetration

Im asiatisch-pazifischen Raum ist die Nutzung von Smartphones deutlich gestiegen, sodass mehr Menschen über mobile Apps auf digitale Zahlungsdienste zugreifen können. Diese weit verbreitete Smartphone-Nutzung hat das Wachstum von mobilen Geldbörsen und mobilem Banking gefördert.

• Regierungsinitiativen

Mehrere Regierungen im asiatisch-pazifischen Raum fördern aktiv digitale Zahlungen, um Bargeldtransaktionen zu reduzieren und die finanzielle Inklusion zu fördern. Zu den Initiativen gehören Subventionen, Anreize und regulatorische Änderungen, um die Verwendung digitaler Zahlungsmethoden zu fördern.

 Gelegenheit

• Fintech-Innovation

In der Region gibt es einen Anstieg an Fintech-Startups, die innovative digitale Zahlungslösungen anbieten. Diese Startups sind oft flexibler und reagieren schneller auf Marktbedürfnisse, was zum Wachstum des digitalen Zahlungsökosystems beiträgt.

Einschränkungen/Herausforderungen

• Regulatorische Hürden

Die regulatorischen Rahmenbedingungen in den Ländern im asiatisch-pazifischen Raum sind sehr unterschiedlich. Die Bewältigung unterschiedlicher regulatorischer Anforderungen und Compliance-Standards kann für Anbieter digitaler Zahlungen eine komplexe Angelegenheit sein, die zu Verzögerungen und höheren Betriebskosten führt.

• Sicherheitsbedenken

Mit der Zunahme digitaler Zahlungstransaktionen steigt auch das Risiko von Betrug, Cyberangriffen und Datenlecks. Die Gewährleistung der Sicherheit digitaler Zahlungssysteme ist eine große Herausforderung, und jede Verletzung kann das Vertrauen der Verbraucher untergraben.

Jüngste Entwicklung

• Im Juni 2022 führte Samsung Pay das Samsung Wallet ein, indem es Samsung Pay und Samsung Pass kombinierte. Dieses Wallet konnte Passwörter sicher speichern und digitale Vermögenswerte wie Kryptowährungen überwachen. Darüber hinaus enthielt das Samsung Wallet Funktionen zum Speichern von Führerscheinen und Studentenausweisen
• Im März 2022 haben Mastercard, DBS Bank und Pine Labs gemeinsam Mastercard Ratenzahlungen mit Pine Labs eingeführt. Dieses neue Programm ermöglicht es Inhabern von DBS/POSB-Kreditkarten, zinslose Ratenzahlungen bei Händlern zu leisten, indem sie einfach die DBS/POSB-Karte vorlegen und an der Kasse eine spätere Zahlungsidentifikationskarte verwenden.

Umfang des Marktes für digitale Zahlungen im asiatisch-pazifischen Raum

Der asiatisch-pazifische Markt für digitale Zahlungen ist nach Bereitstellungsmodell, Angebot, Unternehmensgröße, Zahlungsart, Nutzungsart, Technologie, Anwendungsfall und Endbenutzer segmentiert. Das Wachstum dieser Segmente hilft Ihnen bei der Analyse schwacher Wachstumssegmente in den Branchen und bietet den Benutzern einen wertvollen Marktüberblick und Markteinblicke, die ihnen bei der strategischen Entscheidungsfindung zur Identifizierung der wichtigsten Marktanwendungen helfen.

Bereitstellungsmodell

• Vor Ort
• Wolke

Angebot

• Lösungen
• Dienstleistungen

Größe der Organisation

• Große Unternehmen
• Kleine und mittlere Unternehmen (KMU)

Zahlungsart

• Zahlungskarten
• Verkaufsstelle
• Unified Payments Interface (UPI)-Dienst
• Mobiles Bezahlen
• Online-Zahlung

Anwendung

• Mobile Anwendung
• Desktop/Webbrowser

Technologie

• Anwendungsprogrammierschnittstelle (API)
• Datenanalyse und ML
• Digital-Ledger-Technologie (DLT)
• KI und IoT
• Biometrische Authentifizierung

Anwendungsfall

• Person (P/C)
• Kaufmann/ Gewerbetreibender
• Regierung

Endbenutzer

• Kommerziell
• Verbraucher

Regionale Analyse/Einblicke zum Markt für digitale Zahlungen im asiatisch-pazifischen Raum

Der Markt für digitale Zahlungen im asiatisch-pazifischen Raum wird analysiert und es werden Erkenntnisse und Trends zur Marktgröße nach Bereitstellungsmodell, Angebot, Organisationsgröße, Zahlungsart, Nutzungsart, Technologie, Anwendungsfall und Endbenutzer wie oben angegeben bereitgestellt.

Die im Bericht zum Markt für digitale Zahlungen im asiatisch-pazifischen Raum abgedeckten Länder sind China, Indien, Japan, Südkorea, Australien, Indonesien, Malaysia, Thailand, Singapur, die Philippinen und der Rest des asiatisch-pazifischen Raums.

Indien dominiert den digitalen Zahlungsmarkt im asiatisch-pazifischen Raum aufgrund seiner enormen Bevölkerung, der zunehmenden Verbreitung von Smartphones und Regierungsinitiativen wie „Digital India“, die die Einführung digitaler Zahlungen fördern. Die Präsenz großer Akteure wie Paytm, PhonePe und Google Pay sowie eine florierende E-Commerce-Branche begründen Indiens Bedeutung in der digitalen Zahlungslandschaft der Region. Darüber hinaus kommt das vielfältige Angebot an digitalen Zahlungsmethoden des Landes den unterschiedlichen Verbraucherpräferenzen entgegen und trägt so zu seiner Dominanz bei.

Der Länderabschnitt des Berichts enthält auch einzelne marktbeeinflussende Faktoren und Änderungen der Regulierung auf dem Inlandsmarkt, die sich auf die aktuellen und zukünftigen Trends des Marktes auswirken. Datenpunkte wie die Analyse der nachgelagerten und vorgelagerten Wertschöpfungskette, technische Trends und die Fünf-Kräfte-Analyse von Porter sowie Fallstudien sind einige der Anhaltspunkte, die zur Prognose des Marktszenarios für einzelne Länder verwendet werden. Bei der Bereitstellung einer Prognoseanalyse der Länderdaten werden auch die Präsenz und Verfügbarkeit von Marken aus dem asiatisch-pazifischen Raum und die Herausforderungen berücksichtigt, die sich aufgrund der großen oder geringen Konkurrenz durch lokale und inländische Marken, der Einfluss inländischer Zölle und Handelsrouten ergeben.   

Wettbewerbsumfeld und Marktanteilsanalyse für digitale Zahlungen im asiatisch-pazifischen Raum

Die Wettbewerbslandschaft des asiatisch-pazifischen Marktes für digitale Zahlungen liefert Details nach Wettbewerbern. Die enthaltenen Details umfassen Unternehmensübersicht, Unternehmensfinanzen, erzielten Umsatz, Marktpotenzial, Investitionen in Forschung und Entwicklung, neue Marktinitiativen, Präsenz im asiatisch-pazifischen Raum, Produktionsstandorte und -anlagen, Produktionskapazitäten, Stärken und Schwächen des Unternehmens, Produkteinführung, Produktbreite und -umfang sowie Anwendungsdominanz. Die oben angegebenen Datenpunkte beziehen sich nur auf den Fokus der Unternehmen in Bezug auf den asiatisch-pazifischen Markt für digitale Zahlungen.

Zu den wichtigsten Akteuren auf dem Markt für digitale Zahlungen im asiatisch-pazifischen Raum zählen:

• ACI Worldwide (USA)
• PayPal, Inc. (USA)
• Novatti Group Ltd (Australien)
• Global Payments Inc. (USA)
• Visum (USA)
• Stripe, Inc. (Irland)
• Google, LLC (USA)
• Finastra. (Großbritannien)
• SAMSUNG (Südkorea)
• Amazon Web Services, Inc. (USA)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (USA)
• Aurus Inc. (USA)
• Adyen (Niederlande)
• Apple Inc. (USA)
• Fiserv, Inc. (USA)
• WEX Inc. (USA)
• Wirecard (USA)
• MasterCard. (USA)

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