فترة التنبؤ 
حجم السوق (سنة الأساس) 
حجم السوق (سنة التنبؤ)
معدل نمو سنوي مركبسوق الدفع الرقمي في أمريكا الشمالية، من خلال العرض (الحلول والخدمات)، ونموذج النشر (في أماكن العمل، والسحابة)، وحجم المؤسسة (المؤسسات الكبيرة، والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs))، وطريقة الدفع (بطاقات الدفع، ونقاط البيع، والموحدة خدمة واجهة المدفوعات (UPI)، الدفع عبر الهاتف المحمول، الدفع عبر الإنترنت)، طريقة الاستخدام (تطبيق الهاتف المحمول، سطح المكتب/متصفح الويب)، التكنولوجيا (واجهة برمجة التطبيقات (API)، تحليلات البيانات والتعلم الآلي، تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)، الذكاء الاصطناعي و إنترنت الأشياء، والمصادقة البيومترية)، وحالة الاستخدام (شخص (P/C)، وتاجر/أعمال، وحكومة)، والمستخدم النهائي (التجاري، والمستهلك) - اتجاهات الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2029.
تحليل وحجم سوق الدفع الرقمي
وفي عام 2020، سجلت الهند أكثر من 25.6 مليار معاملة رقمية في الوقت الفعلي. ويمثل ذلك زيادة بنسبة 70% عن عام 2019. وتكتسب محافظ الهاتف المحمول والمحافظ الرقمية والمحافظ الإلكترونية شعبية كبيرة في عصر الرقمنة السريعة. وقد أدى التكامل السريع والترابط بين البلدان إلى جذب المدفوعات الرقمية على نطاق واسع.
بلغت قيمة سوق الدفع الرقمي العالمي 50.62 مليار دولار أمريكي في عام 2021، ومن المتوقع أن تصل إلى 207.70 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029، مسجلاً معدل نمو سنوي مركب قدره 19.30٪ خلال الفترة المتوقعة 2022-2029. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وقطاعات السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق Data Bridge تحليلاً متعمقًا للخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير، تحليل التسعير، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل المدقة.
نطاق سوق الدفع الرقمي وتقسيمه
|
تقرير المقياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2022 إلى 2029 |
|
سنة الأساس |
2021 |
|
سنوات تاريخية |
2020 (قابل للتخصيص حتى 2014 - 2019) |
|
الوحدات الكمية |
الإيرادات بمليار دولار أمريكي، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
العرض (الحلول، الخدمات)، نموذج النشر (في أماكن العمل، السحابة)، حجم المؤسسة (المؤسسات الكبيرة، المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs)) وطريقة الدفع (بطاقات الدفع، نقاط البيع، خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)، الدفع عبر الهاتف المحمول، الدفع عبر الإنترنت)، طريقة الاستخدام (تطبيق الهاتف المحمول، سطح المكتب/متصفح الويب)، التكنولوجيا (واجهة برمجة التطبيقات (API)، تحليلات البيانات والتعلم الآلي، تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)، الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء، المصادقة البيومترية)، الاستخدام الحالة (شخص (P/C)، تاجر/شركة، حكومة)، مستخدم نهائي (تجاري، مستهلك) |
|
البلدان المشمولة |
الولايات المتحدة وكندا والمكسيك |
|
تغطية لاعبي السوق |
ACI Worldwide (الولايات المتحدة)، PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)، Novatti Group Ltd (أستراليا)، Global Payments Inc. (الولايات المتحدة)، Visa (الولايات المتحدة)، Stripe, Inc. (أيرلندا)، Google, LLC (الولايات المتحدة)، Finastra . (المملكة المتحدة)، SAMSUNG (كوريا الجنوبية)، Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)، شركة Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (الولايات المتحدة)، وAurus Inc. (الولايات المتحدة)، وAdyen (هولندا)، وApple Inc. (الولايات المتحدة)، وFiserv, Inc. (الولايات المتحدة)، وWEX Inc. (الولايات المتحدة)، وwirecard (الولايات المتحدة)، وMastercard. (نحن) |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
الدفع الرقمي هو دفع إلكتروني يقوم به طرف للآخر لشراء السلع والخدمات. يؤدي الدفع الرقمي إلى خصم المبلغ من حساب الدافع وإيداع نفس المبلغ في حساب المستفيد.
ديناميكيات سوق الدفع الرقمي
يتناول هذا القسم فهم محركات السوق ومزاياه وفرصه وقيوده وتحدياته. كل هذا نناقشه بالتفصيل على النحو التالي:
السائقين
- المبادرات الناشئة لاعتماد واجهة المدفوعات الرقمية عالمياً
تعمل الجهود العالمية لاعتماد واجهة مدفوعات موحدة جنبًا إلى جنب مع تصاعد معدل الرقمنة خاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ على تعزيز نمو السوق. علاوة على ذلك، فإن الوعي المتزايد حول سلامة وأمن هذه الواجهات سيدفع نمو السوق. بالإضافة إلى ذلك، الاتجاه المتزايد للرقمنة كما يوفر العديد من فرص النمو داخل السوق.
- زيادة الدعم من قبل الحكومة
سيؤدي العدد المتزايد من المبادرات الحكومية والسياسات الداعمة من قبل الحكومة المركزية وحكومة الولاية فيما يتعلق بتعزيز نمو السوق خاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ إلى توسيع نطاق النمو إلى حد كبير. يعد الدفع الرقمي أحد ضرورات النمو الأساسية لبلدان هذه المنطقة. ولذلك، فإن التركيز المتزايد من قبل الحكومة سيخلق العديد من الفرص.
علاوة على ذلك، ساهمت عوامل مثل التحضر المتزايد والتصنيع والعدد المتزايد لمستخدمي الهواتف الذكية على مستوى العالم في توسيع السوق بشكل عام خلال الفترة المتوقعة. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يؤدي العدد المتزايد من واجهات الدفع على أساس يومي وارتفاع الدخل الشخصي المتاح إلى دفع معدل نمو السوق.
فرص
- الاتجاه المتزايد للتسوق عبر التجارة الإلكترونية
إن العدد المتزايد لقنوات التجارة الإلكترونية، وتغيير أذواق العملاء وتفضيلاتهم، وتزايد التغريب، سيؤثر بشكل إيجابي على معدل نمو السوق. ويعمل الانتشار المتزايد لقنوات التجارة الإلكترونية الرئيسية، وخاصة أمازون، على تعزيز معدل النمو.
- زيادة اعتماد الإنترنت
سيؤدي تزايد الوصول إلى الإنترنت عالي السرعة وتحسين البنية التحتية للإنترنت في الاقتصادات النامية إلى دفع معدل نمو السوق مرة أخرى. سيؤدي اختراق خدمات الإنترنت 4G و5G إلى توسيع نطاق النمو والتوسع عالميًا.
القيود/التحديات
- التردد والخوف
إن التردد والخوف بين الناس في المناطق المتخلفة على مستوى العالم فيما يتعلق بسلامة وأمن هذه الواجهات سوف يعيق معدل النمو. كما أن نقص الوعي والتعليم بين الناس والذي يتوج بضعف البنية التحتية المصرفية في هذه المناطق سوف يؤدي إلى تضييق نطاق النمو.
- نقص الخبرة الفنية
إن ندرة المعرفة المتخصصة والخبرة الفنية خاصة في الاقتصادات المتقدمة والنامية والافتقار إلى المعايير العالمية للمدفوعات عبر الحدود سوف يخلق عقبات أمام السوق فيما يتعلق بالنمو السلس في القيمة السوقية. علاوة على ذلك، فإن الافتقار إلى المهنيين المهرة إلى جانب انخفاض حاصل الخبرة سيعيق معدل نمو السوق.
يقدم تقرير سوق الدفع الرقمي هذا تفاصيل التطورات الأخيرة الجديدة، واللوائح التجارية، وتحليل الاستيراد والتصدير، وتحليل الإنتاج، وتحسين سلسلة القيمة، والحصة السوقية، وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق، ويحلل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في السوق. اللوائح، التحليل الاستراتيجي لنمو السوق، حجم السوق، نمو سوق الفئات، مجالات التطبيق والهيمنة، الموافقات على المنتجات، إطلاق المنتجات، التوسعات الجغرافية، الابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق الدفع الرقمي، اتصل بشركة Data Bridge Market Research للحصول على ملخص محلل، وسيساعدك فريقنا على اتخاذ قرار مستنير بشأن السوق لتحقيق نمو السوق.
تأثير فيروس كورونا (COVID-19) على سوق الدفع الرقمي
لقد أفاد جائحة كوفيد-19 توسع السوق وستستمر فترة ما بعد الوباء في دفع معدل نمو السوق إلى الأمام. وقد أدت مرحلة الوباء إلى اعتماد واسع النطاق لأنظمة الدفع غير التلامسية، وخاصة المحافظ الإلكترونية. على الرغم من تضرر الصناعة التحويلية بشدة، فقد شهد سوق المدفوعات الرقمية ارتفاعًا في دفع الفواتير، والتحويلات من نظير إلى نظير (P2P)، والمدفوعات من العملاء إلى الشركات (C2B) خلال فترة الإغلاق.
التطورات الأخيرة
- ستقدم Fiserv برنامج EnteractSM، وهو نظام سحابي جديد تمامًا إدارة علاقات العملاء (CRM) منصة للمؤسسات المالية، في نوفمبر 2021. يسمح إطار التكامل المستند إلى Microsoft Azure الذي تقدمه Enteract بتكامل العمليات في الوقت الفعلي عبر الخدمات المصرفية الأساسية وإدارة محتوى المؤسسة والقنوات الرقمية. كما يقوم أيضًا بمزامنة بيانات المستهلك مع الأنظمة الخلفية.
- وقعت شركتي Virgin Money وGlobal Payments Inc. عقدًا في سبتمبر 2021 لاستخدام شبكة Global Payments المميزة ذات الوجهين لمنح عملاء Virgin Money إمكانية الوصول إلى تجارب الدفع الرقمية الرائدة في الصناعة في جميع أنحاء العالم.
- RealNet عبارة عن منصة برمجية جديدة قائمة على السحابة كخدمة (SaaS) ستمكن المعاملات من حساب إلى حساب (A2A) للشركات والأفراد والحكومات عبر شبكات الدفع في الوقت الفعلي. تم تقديم RealNet بواسطة FIS في أبريل 2021.
نطاق سوق الدفع الرقمي
يتم تقسيم سوق الدفع الرقمي على أساس العرض ونموذج النشر وحجم المؤسسة وطريقة الدفع وطريقة الاستخدام والتكنولوجيا وحالة الاستخدام والمستخدم النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
عرض
- حلول
- بوابة الدفع حلول
- حلول معالجة الدفع
- حلول محفظة الدفع
- حلول أمن الدفع وإدارة الاحتيال
- حلول نقاط البيع (POS).
- خدمات
- خدمات احترافية
- مستشار
- تطبيق
- الدعم والصيانة
- الخدمات المدارة
نموذج النشر
- في أماكن العمل
- سحاب
حجم المنظمة
- المؤسسات الكبيرة
- المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
طريقة الدفع
- بطاقات الدفع
- نقطة البيع
- خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI).
- دفع فاتورة التليفون
- الدفع الالكتروني
طريقة الاستخدام
- تطبيق الهاتف المحمول
- سطح المكتب/متصفح الويب
تكنولوجيا
- واجهة برمجة التطبيقات (API)
- تحليلات البيانات وML
- تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)
- الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء
- المصادقة البيومترية
حالة الاستخدام
- شخص (ف/ج)
- تاجر/ أعمال
- حكومة
المستخدم النهائي
- تجاري
- مستهلك
التحليل/الرؤى الإقليمية لسوق الدفع الرقمي
يتم تحليل سوق الدفع الرقمي وتقديم رؤى واتجاهات حجم السوق حسب البلد والعرض ونموذج النشر وحجم المؤسسة وطريقة الدفع وطريقة الاستخدام والتكنولوجيا وحالة الاستخدام والمستخدم النهائي كما هو مشار إليه أعلاه.
الدول المشمولة في تقرير سوق الدفع الرقمي هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية.
تهيمن الولايات المتحدة في أمريكا الشمالية على سوق الدفع الرقمي نظرًا لوجود لاعبين رئيسيين في هذه المنطقة مثل Visa وPayPal Holdings, Inc. وMasterCard. يعد انتشار البنية التحتية المتقدمة في المنطقة عاملاً مهمًا آخر يحدد هيمنة هذه المنطقة.
يوفر القسم الخاص بالدولة من التقرير أيضًا العوامل المؤثرة على السوق الفردية والتغيرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة النهائية والمنبعية، والاتجاهات الفنية وتحليل القوى الخمس لبورتر، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق لكل دولة على حدة. كما يتم أيضًا أخذ وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة مع تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.
تحليل المشهد التنافسي وحصص سوق الدفع الرقمي
يوفر المشهد التنافسي لسوق الدفع الرقمي تفاصيل حسب المنافس. التفاصيل المدرجة هي نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات الناتجة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والتواجد العالمي، ومواقع ومرافق الإنتاج، وقدرات الإنتاج، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج واتساع نطاقه، والتطبيق هيمنة. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات المتعلق بسوق الدفع الرقمي.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق الدفع الرقمي هم
- ACI العالمية (الولايات المتحدة)
- شركة PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)
- مجموعة نوفاتي المحدودة (أستراليا)
- شركة المدفوعات العالمية (الولايات المتحدة)
- التأشيرة (الولايات المتحدة)
- شركة سترايب (أيرلندا)
- جوجل، LLC (الولايات المتحدة)
- فيناسترا. (المملكة المتحدة)
- سامسونج (كوريا الجنوبية)
- Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)
- البرمجيات والأنظمة المالية الجندي. المحدودة (الولايات المتحدة)
- شركة أوروس (نحن)
- آدين (هولندا)
- شركة أبل (الولايات المتحدة)
- شركة فيسيرف (الولايات المتحدة)
- شركة ويكس (الولايات المتحدة)
- بطاقة الأسلاك (الولايات المتحدة)
- بطاقة ماستر بطاقة ائتمان. (نحن)
SKU-
