North America Digital Payment Market
حجم السوق بالمليار دولار أمريكي
CAGR :
% 
 فترة التنبؤ |
2022 –2029 |
 حجم السوق (السنة الأساسية) |
USD 50.62 Billion |
 حجم السوق (سنة التنبؤ) |
USD 207.70 Billion |
 CAGR |
% |
| Major Markets Players |
>سوق الدفع الرقمي في أمريكا الشمالية، من خلال العرض (الحلول والخدمات)، نموذج النشر (في الموقع، السحابة)، حجم المنظمة (الشركات الكبيرة، الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs))، طريقة الدفع (بطاقات الدفع، نقطة البيع، خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)، الدفع عبر الهاتف المحمول، الدفع عبر الإنترنت)، طريقة الاستخدام (تطبيق الهاتف المحمول، سطح المكتب/متصفح الويب)، التكنولوجيا (واجهة برمجة التطبيقات (API)، تحليلات البيانات والتعلم الآلي، تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)، الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء، المصادقة البيومترية)، حالة الاستخدام (الشخص (P/C)، التاجر/الأعمال، الحكومة)، المستخدم النهائي (التجاري، المستهلك) - اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2029.
تحليل وحجم سوق الدفع الرقمي
في عام 2020، سجلت الهند أكثر من 25.6 مليار معاملة رقمية في الوقت الفعلي. وكان هذا زيادة بنسبة 70% عن عام 2019. تكتسب المحافظ المحمولة والمحافظ الرقمية والمحافظ الإلكترونية شعبية كبيرة في عصر الرقمنة السريع. أدى التكامل السريع والترابط بين البلدان إلى جذب المدفوعات الرقمية على نطاق واسع.
بلغت قيمة سوق الدفع الرقمي العالمي 50.62 مليار دولار أمريكي في عام 2021 ومن المتوقع أن تصل إلى 207.70 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029، مسجلة معدل نمو سنوي مركب بنسبة 19.30٪ خلال الفترة المتوقعة 2022-2029. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق في Data Bridge تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.
نطاق سوق الدفع الرقمي وتقسيمه
|
تقرير القياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2022 إلى 2029 |
|
سنة الأساس |
2021 |
|
سنوات تاريخية |
2020 (قابلة للتخصيص حتى 2014 - 2019) |
|
وحدات كمية |
الإيرادات بالمليارات من الدولارات الأمريكية، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
العرض (الحلول والخدمات)، نموذج النشر (في الموقع، السحابة)، حجم المنظمة (المؤسسات الكبيرة، المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs))، طريقة الدفع (بطاقات الدفع، نقطة البيع، خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)، الدفع عبر الهاتف المحمول، الدفع عبر الإنترنت)، طريقة الاستخدام (تطبيق الهاتف المحمول، سطح المكتب/متصفح الويب)، التكنولوجيا (واجهة برمجة التطبيقات (API)، تحليلات البيانات والتعلم الآلي، تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)، الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء، المصادقة البيومترية)، حالة الاستخدام (شخص (P/C)، تاجر/شركة، حكومة)، المستخدم النهائي (تجاري، مستهلك) |
|
الدول المغطاة |
الولايات المتحدة وكندا والمكسيك |
|
الجهات الفاعلة في السوق المشمولة |
ACI Worldwide (الولايات المتحدة)، PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)، Novatti Group Ltd (أستراليا)، Global Payments Inc. (الولايات المتحدة)، Visa (الولايات المتحدة)، Stripe, Inc. (أيرلندا)، Google, LLC (الولايات المتحدة)، Finastra. (المملكة المتحدة)، SAMSUNG (كوريا الجنوبية)، Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)، Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (الولايات المتحدة)، Aurus Inc. (الولايات المتحدة)، Adyen (هولندا)، Apple Inc. (الولايات المتحدة)، Fiserv, Inc. (الولايات المتحدة)، WEX Inc. (الولايات المتحدة)، wirecard (الولايات المتحدة)، Mastercard. (الولايات المتحدة) |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
الدفع الرقمي هو دفع إلكتروني يقوم به أحد الطرفين للطرف الآخر لشراء السلع والخدمات. ويؤدي الدفع الرقمي إلى خصم المبلغ من حساب الدافع وإيداع نفس المبلغ في حساب المستفيد.
ديناميكيات سوق الدفع الرقمي
يتناول هذا القسم فهم محركات السوق والمزايا والفرص والقيود والتحديات. ويتم مناقشة كل هذا بالتفصيل على النحو التالي:
السائقين
- مبادرات ناشئة لتبني واجهة المدفوعات الرقمية على مستوى العالم
إن الجهود العالمية لتبني واجهة دفع موحدة جنبًا إلى جنب مع معدل التحول الرقمي المتصاعد خاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ تعمل على تعزيز نمو السوق. علاوة على ذلك، فإن الوعي المتزايد بسلامة وأمان هذه الواجهات من شأنه أن يدفع نمو السوق. بالإضافة إلى ذلك، فإن الاتجاه المتزايد للتحول الرقمي يوفر العديد من فرص النمو داخل السوق.
- زيادة الدعم من الحكومة
إن العدد المتزايد من المبادرات الحكومية والسياسات الداعمة من قبل الحكومة المركزية وحكومات الولايات فيما يتعلق بتعزيز نمو السوق وخاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ من شأنه أن يوسع نطاق النمو إلى حد كبير. إن الدفع الرقمي هو أحد الضرورات الأساسية للنمو في البلدان في هذه المنطقة. لذلك فإن التركيز المتزايد من قبل الحكومة من شأنه أن يخلق العديد من الفرص.
علاوة على ذلك، ساهمت عوامل مثل التحضر المتزايد والتصنيع والعدد المتزايد من مستخدمي الهواتف الذكية على مستوى العالم في توسع السوق بشكل عام خلال فترة التوقعات. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يؤدي العدد المتزايد من واجهات الدفع على أساس يومي وارتفاع الدخل الشخصي المتاح إلى دفع معدل نمو السوق.
فرص
- الاتجاه المتزايد للتسوق عبر التجارة الإلكترونية
إن العدد المتزايد من قنوات التجارة الإلكترونية، وتغير أذواق وتفضيلات العملاء في مجال الموضة، وتزايد التوجه نحو التغريب، من شأنه أن يؤثر بشكل إيجابي على معدل نمو السوق. كما أن الانتشار المتزايد لقنوات التجارة الإلكترونية الرئيسية، وخاصة أمازون، يغذي معدل النمو.
- زيادة استخدام الإنترنت
إن زيادة الوصول إلى الإنترنت عالي السرعة وتحسين البنية الأساسية للإنترنت في الاقتصادات النامية من شأنه أن يدفع مرة أخرى معدل نمو السوق. كما أن انتشار خدمات الإنترنت 4G و5G من شأنه أن يوسع نطاق النمو والتوسع عالميًا.
القيود/التحديات
- التردد والخوف
إن التردد والخوف بين الناس في المناطق النامية على مستوى العالم فيما يتعلق بسلامة وأمن مثل هذه الواجهات من شأنه أن يعيق معدل النمو. كما أن الافتقار إلى الوعي والتعليم بين الناس إلى جانب ضعف البنية التحتية المصرفية في هذه المناطق من شأنه أن يضيق نطاق النمو.
- الافتقار إلى الخبرة الفنية
إن ندرة المعرفة المتخصصة والخبرة الفنية، خاصة في الاقتصادات المتقدمة والنامية، والافتقار إلى المعايير العالمية للمدفوعات عبر الحدود، من شأنها أن تخلق عقبات أمام السوق فيما يتعلق بالنمو السلس في القيمة السوقية. وعلاوة على ذلك، فإن الافتقار إلى المهنيين المهرة إلى جانب انخفاض معدل الخبرة من شأنه أن يعيق معدل نمو السوق.
يقدم تقرير سوق الدفع الرقمي هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق الدفع الرقمي، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.
تأثير COVID-19 على سوق الدفع الرقمي
استفادت السوق من جائحة كوفيد-19، وستواصل فترة ما بعد الجائحة دفع معدل نمو السوق إلى الأمام. أدت مرحلة الوباء إلى اعتماد واسع النطاق لأنظمة الدفع غير التلامسية، وخاصة المحافظ الإلكترونية. وعلى الرغم من تضرر صناعة التصنيع بشدة، فقد شهد سوق المدفوعات الرقمية ارتفاعًا في مدفوعات الفواتير والتحويلات من نظير إلى نظير (P2P) والمدفوعات من العميل إلى الشركة (C2B) خلال فترة الإغلاق.
التطورات الأخيرة
- ستقدم شركة Fiserv في نوفمبر 2021 منصة EnteractSM، وهي منصة جديدة تمامًا لإدارة علاقات العملاء (CRM) تعتمد على السحابة للمؤسسات المالية. يتيح إطار التكامل القائم على Microsoft Azure الذي تقدمه Enteract تكامل العمليات في الوقت الفعلي عبر الخدمات المصرفية الأساسية وإدارة محتوى المؤسسة والقنوات الرقمية. كما يقوم بمزامنة بيانات المستهلك مع أنظمة الواجهة الخلفية.
- وقعت شركة Virgin Money وشركة Global Payments Inc. عقدًا في سبتمبر 2021 لاستخدام شبكة Global Payments المميزة ثنائية الجوانب لمنح مستهلكي Virgin Money إمكانية الوصول إلى تجارب الدفع الرقمية الرائدة في الصناعة في جميع أنحاء العالم.
- RealNet عبارة عن منصة جديدة تعتمد على السحابة لتقديم البرامج كخدمة (SaaS) والتي ستمكن من إجراء معاملات من حساب إلى حساب (A2A) للشركات والأفراد والحكومات عبر شبكات الدفع في الوقت الفعلي. تم تقديم RealNet بواسطة FIS في أبريل 2021.
نطاق سوق الدفع الرقمي
يتم تقسيم سوق الدفع الرقمي على أساس العرض ونموذج النشر وحجم المنظمة وطريقة الدفع وطريقة الاستخدام والتكنولوجيا وحالة الاستخدام والمستخدم النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
عرض
- الحلول
- حلول بوابة الدفع
- حلول معالجة الدفع
- حلول محفظة الدفع
- حلول أمن الدفع وإدارة الاحتيال
- حلول نقاط البيع
- خدمات
- الخدمات المهنية
- استشارات
- تطبيق
- الدعم والصيانة
- الخدمات المُدارة
نموذج النشر
- في الموقع
- سحاب
حجم المنظمة
- الشركات الكبيرة
- الشركات الصغيرة والمتوسطة
طريقة الدفع
- بطاقات الدفع
- نقطة البيع
- خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)
- الدفع عبر الهاتف المحمول
- الدفع عبر الإنترنت
طريقة الاستخدام
- تطبيق الهاتف المحمول
- سطح المكتب/متصفح الويب
تكنولوجيا
- واجهة برمجة التطبيقات (API)
- تحليلات البيانات والتعلم الآلي
- تقنية دفتر الحسابات الرقمي (DLT)
- الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء
- المصادقة البيومترية
حالة الاستخدام
- الشخص (P/C)
- التاجر / الأعمال
- حكومة
المستخدم النهائي
- تجاري
- مستهلك
تحليل/رؤى إقليمية لسوق الدفع الرقمي
يتم تحليل سوق الدفع الرقمي وتوفير رؤى حجم السوق والاتجاهات حسب البلد والعرض ونموذج النشر وحجم المنظمة وطريقة الدفع وطريقة الاستخدام والتكنولوجيا وحالة الاستخدام والمستخدم النهائي كما هو مذكور أعلاه.
الدول التي يغطيها تقرير سوق الدفع الرقمي هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية.
تهيمن الولايات المتحدة في أمريكا الشمالية على سوق الدفع الرقمي بسبب وجود لاعبين رئيسيين في هذه المنطقة مثل Visa وPayPal Holdings, Inc. وMasterCard. يعد انتشار البنية التحتية المتقدمة في المنطقة عاملاً مهمًا آخر يحدد هيمنة هذه المنطقة.
يقدم قسم الدولة في التقرير أيضًا عوامل التأثير الفردية على السوق والتغييرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب، والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.
تحليل المشهد التنافسي وحصة سوق الدفع الرقمي
يوفر المشهد التنافسي لسوق الدفع الرقمي تفاصيل حسب المنافس. تتضمن التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بسوق الدفع الرقمي.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق الدفع الرقمي هم
- ACI العالمية (الولايات المتحدة)
- PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)
- مجموعة نوفاتي المحدودة (أستراليا)
- شركة المدفوعات العالمية (الولايات المتحدة)
- تأشيرة (الولايات المتحدة)
- شركة سترايب المحدودة (أيرلندا)
- جوجل، ذ.م.م (الولايات المتحدة)
- فيناسترا. (المملكة المتحدة)
- سامسونج (كوريا الجنوبية)
- Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)
- شركة البرمجيات والأنظمة المالية المحدودة (الولايات المتحدة)
- شركة أوروس (الولايات المتحدة)
- آدين (هولندا)
- شركة أبل (الولايات المتحدة)
- شركة فيسيرف (الولايات المتحدة)
- شركة WEX (الولايات المتحدة)
- وايركارد (الولايات المتحدة)
- ماستركارد. (الولايات المتحدة)
SKU-
احصل على إمكانية الوصول عبر الإنترنت إلى التقرير الخاص بأول سحابة استخبارات سوقية في العالم
- لوحة معلومات تحليل البيانات التفاعلية
- لوحة معلومات تحليل الشركة للفرص ذات إمكانات النمو العالية
- إمكانية وصول محلل الأبحاث للتخصيص والاستعلامات
- تحليل المنافسين باستخدام لوحة معلومات تفاعلية
- آخر الأخبار والتحديثات وتحليل الاتجاهات
- استغل قوة تحليل المعايير لتتبع المنافسين بشكل شامل
منهجية البحث
يتم جمع البيانات وتحليل سنة الأساس باستخدام وحدات جمع البيانات ذات أحجام العينات الكبيرة. تتضمن المرحلة الحصول على معلومات السوق أو البيانات ذات الصلة من خلال مصادر واستراتيجيات مختلفة. تتضمن فحص وتخطيط جميع البيانات المكتسبة من الماضي مسبقًا. كما تتضمن فحص التناقضات في المعلومات التي شوهدت عبر مصادر المعلومات المختلفة. يتم تحليل بيانات السوق وتقديرها باستخدام نماذج إحصائية ومتماسكة للسوق. كما أن تحليل حصة السوق وتحليل الاتجاهات الرئيسية هي عوامل النجاح الرئيسية في تقرير السوق. لمعرفة المزيد، يرجى طلب مكالمة محلل أو إرسال استفسارك.
منهجية البحث الرئيسية التي يستخدمها فريق بحث DBMR هي التثليث البيانات والتي تتضمن استخراج البيانات وتحليل تأثير متغيرات البيانات على السوق والتحقق الأولي (من قبل خبراء الصناعة). تتضمن نماذج البيانات شبكة تحديد موقف البائعين، وتحليل خط زمني للسوق، ونظرة عامة على السوق ودليل، وشبكة تحديد موقف الشركة، وتحليل براءات الاختراع، وتحليل التسعير، وتحليل حصة الشركة في السوق، ومعايير القياس، وتحليل حصة البائعين على المستوى العالمي مقابل الإقليمي. لمعرفة المزيد عن منهجية البحث، أرسل استفسارًا للتحدث إلى خبراء الصناعة لدينا.
التخصيص متاح
تعد Data Bridge Market Research رائدة في مجال البحوث التكوينية المتقدمة. ونحن نفخر بخدمة عملائنا الحاليين والجدد بالبيانات والتحليلات التي تتطابق مع هدفهم. ويمكن تخصيص التقرير ليشمل تحليل اتجاه الأسعار للعلامات التجارية المستهدفة وفهم السوق في بلدان إضافية (اطلب قائمة البلدان)، وبيانات نتائج التجارب السريرية، ومراجعة الأدبيات، وتحليل السوق المجدد وقاعدة المنتج. ويمكن تحليل تحليل السوق للمنافسين المستهدفين من التحليل القائم على التكنولوجيا إلى استراتيجيات محفظة السوق. ويمكننا إضافة عدد كبير من المنافسين الذين تحتاج إلى بيانات عنهم بالتنسيق وأسلوب البيانات الذي تبحث عنه. ويمكن لفريق المحللين لدينا أيضًا تزويدك بالبيانات في ملفات Excel الخام أو جداول البيانات المحورية (كتاب الحقائق) أو مساعدتك في إنشاء عروض تقديمية من مجموعات البيانات المتوفرة في التقرير.
