سوق منصات الإقراض الرقمي في أمريكا الشمالية – اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2029

تحليل وحجم سوق منصات الإقراض الرقمي في أمريكا الشمالية

تعمل العديد من الشركات حاليًا على إطلاق منصات الإقراض السحابية الشاملة من الجيل التالي. وعلاوة على ذلك، تشجع التطورات في اتجاهات الدفع المؤسسات المالية على تنفيذ نظام منع فقدان البيانات لتحسين الإنتاجية والإيرادات وسرعة الخدمة.

تحلل شركة Data Bridge Market Research أن سوق منصة الإقراض الرقمي قُدِّرت بـ 1.73 مليار دولار أمريكي في عام 2021 ومن المتوقع أن تصل إلى قيمة 7.59 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 20.3٪ خلال فترة التوقعات. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق Data Bridge Market Research تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

نطاق وتجزئة سوق منصات الإقراض الرقمي في أمريكا الشمالية

تعريف السوق

تتيح منصة الإقراض الرقمية للمقرضين والمقترضين إقراض الأموال بتنسيق إلكتروني أو رقمي، مما يؤدي إلى سهولة أكبر في الاستخدام، وتجربة مستخدم أفضل، وتكاليف أقل بسبب توفير الوقت للتحقق من هوية العميل. تبدأ العملية بتسجيل المستخدم وتستمر مع جمع الوثائق عبر الإنترنت، ومصادقة العميل والتحقق منه، والموافقة على القرض، وتوزيع القرض، واسترداد القرض.

ديناميكيات سوق منصات الإقراض الرقمية

السائقين

• تزايد شعبية الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

مع العولمة والشعبية المتزايدة للخدمات المصرفية عبر الإنترنت، أصبحت عمليات الإقراض رقمية بسرعة. وهذا أحد أهم العوامل التي تؤثر على استخدام DLP في صناعة الخدمات المصرفية والخدمات المالية والتأمين (BFSI) لاتخاذ قرارات أفضل وتجارب عملاء أفضل وتوفير كبير في التكاليف. وعلاوة على ذلك، ونتيجة لتفشي مرض فيروس كورونا (COVID-19)، تتجه المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم بشكل متزايد إلى القنوات الرقمية لإقراض القروض والتعامل مع تحديات الوباء.

• التركيز المتزايد على الأتمتة الرقمية

توفر تقنية DLP فوائد التوقيع الإلكتروني وسهولة الوصول، في حين أن الاعتماد المتزايد على الهواتف الذكية ومعدل انتشار الإنترنت يدفعان أيضًا نمو السوق. علاوة على ذلك، يساهم التركيز المتزايد على الأتمتة الرقمية في نمو سوق أمريكا الشمالية لأن تقنية DLP تتطلب الحد الأدنى من الأعمال الورقية، مما يقلل من احتمالية حدوث أخطاء بشرية. كما تقوم العديد من الشركات بدمج التقنيات المتقدمة للتخفيف من الاحتيال، مثل blockchain والذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والتحليلات، مما يغذي نمو السوق. علاوة على ذلك، فإن الانتشار المتزايد للتهديدات السيبرانية يسرع من تبنيها في أمريكا الشمالية.

فرص

• انتشار واسع للتكنولوجيات المتقدمة والمبتكرة

الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وسلسلة الكتل من بين التقنيات الناشئة التي من المتوقع أن تعزز قدرات منصات الإقراض الرقمية وتفتح فرص نمو جديدة. يسمح دمج هذه التقنيات بعملية جمع قروض بسيطة وسريعة وشفافة. يمكن للخوارزميات القائمة على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي معالجة طلبات القروض في ثوانٍ، مما يجعل عملية الموافقة قابلة للتطوير حقًا. علاوة على ذلك، من خلال القضاء على الوسطاء أو الوسطاء من عملية الإقراض، تنشئ منصة الإقراض القائمة على سلسلة الكتل علاقة مباشرة بين المقرضين والمقترضين.

القيود

• مخاوف بشأن أمن البيانات والخصوصية

ومع ذلك، من المتوقع أن تحد التحديات مثل المخاوف بشأن أمن البيانات وحماية الخصوصية من نمو السوق. وقد بدأت العديد من الحكومات في جميع أنحاء العالم بالفعل في بذل الجهود لمعالجة المخاوف بشأن أمن البيانات وحماية الخصوصية المرتبطة بمنصات الإقراض الرقمية. وعلاوة على ذلك، نظرًا لأن جميع المنصات الرقمية تعتمد بشكل كبير على البنية التحتية الخلفية والوصول إلى الإنترنت، فإن أي خلل في النظام أو انقطاع التيار الكهربائي أو مشكلات الاتصال قد تجعل المنصات الرقمية غير متاحة للمستخدمين النهائيين. ومن المتوقع أن تحد تحديات أخرى، مثل تفضيل أساليب الإقراض التقليدية وانخفاض مستويات الثقافة الرقمية في البلدان النامية، من نمو السوق إلى حد ما.

يقدم تقرير سوق منصة الإقراض الرقمي هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة، واللوائح التجارية، وتحليل الاستيراد والتصدير، وتحليل الإنتاج، وتحسين سلسلة القيمة، وحصة السوق، وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق، وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في لوائح السوق، وتحليل نمو السوق الاستراتيجي، وحجم السوق، ونمو سوق الفئات، ومنافذ التطبيق والهيمنة، وموافقات المنتجات، وإطلاق المنتجات، والتوسعات الجغرافية، والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق منصة الإقراض الرقمي، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

تأثير COVID-19 على سوق منصات الإقراض الرقمية

استفاد سوق منصات الإقراض الرقمية من جائحة كوفيد-19. ففي أعقاب الجائحة، تعمل اتحادات الائتمان والبنوك على توسيع عروضها المصرفية الرقمية لتلبية احتياجات عملائها بشكل أفضل. وعلاوة على ذلك، بدأت البنوك في استخدام القنوات الرقمية لإقراض القروض بموجب برنامج حماية الرواتب بأعداد أكبر. ويوفر برنامج حماية الرواتب في الولايات المتحدة الأموال للشركات الصغيرة لمدة تصل إلى 8 أسابيع. وخلال جائحة كوفيد-19، اختارت 82% من الشركات في الولايات المتحدة التقدم بطلب للحصول على قروض برنامج حماية الرواتب عبر الإنترنت بدلاً من القنوات التقليدية، وفقًا لشركة Numerated، وهي شركة تقدم منصة الإقراض الرقمي.

التطورات الأخيرة

• في يوليو 2021، ستطلق شركة Newgen Software منصة التحول الرقمي الجديدة NewgenONE. تساعد المنصة في إدارة البيانات غير المنظمة وتعزيز مشاركة العملاء.
• في يونيو 2021، سيتعاون بنك TPBank في فيتنام مع Nucleus Software لتعزيز التجارة الرقمية. ساعدت FinnOne Neo بنك TPBank في تقديم قروض رقمية فورية، وزيادة كفاءة العملية، وتحسين تقييمات الائتمان.
• في يناير 2021، استحوذت شركة Fiserv على شركة Ondot Systems Inc.، وهي شركة تقدم منصات التجربة الرقمية. ومن شأن هذا أن يمكّن شركة Fiserv من توسيع محفظة حلولها الرقمية.
• في سبتمبر 2020، ستستحوذ شركة ICE Mortgage Technology على Ellie Mae، وهي شركة رائدة في تقديم منصة الإقراض الرقمي. وقد ساعد هذا الاستحواذ شركة ICE في تسريع أتمتة عمليات الرهن العقاري.

نطاق سوق منصة الإقراض الرقمي في أمريكا الشمالية

يتم تقسيم سوق منصة الإقراض الرقمي على أساس المكون ونموذج النشر وحجم مبلغ القرض ونوع الاشتراك ونوع القرض والقطاع الرأسي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

عنصر

• برمجة
• خدمات

حجم مبلغ القرض

• أقل من 7000 دولار أمريكي
• 7001 دولار أمريكي إلى 20000 دولار أمريكي
• أكثر من 20,001 دولار أمريكي

حجم المنظمة

• منظمة كبيرة
• المنظمات الصغيرة والمتوسطة

النشر

• في الموقع
• سحاب

نوع الاشتراك

• حر 
• مدفوع

نوع القرض

• قرض السيارات
• قرض تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة
• قرض شخصي
• قرض المنزل
• السلع الاستهلاكية المعمرة
• آحرون

رَأسِيّ

• الخدمات المصرفية
• الخدمات المالية
• شركات التأمين
• مُقرضو P2P (نظير إلى نظير)
• اتحادات الإئتمان
• توفير
• جمعيات القروض

تحليل/رؤى إقليمية لسوق منصات الإقراض الرقمي

يتم تحليل سوق منصة الإقراض الرقمي وتوفير رؤى حول حجم السوق والاتجاهات حسب البلد والمكون ونموذج النشر وحجم مبلغ القرض ونوع الاشتراك ونوع القرض والقطاع كما هو مذكور أعلاه.

الدول التي يغطيها تقرير سوق منصة الإقراض الرقمي هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك.

تهيمن أمريكا الشمالية على سوق منصات الإقراض الرقمية لأن اللاعبين الرئيسيين في المنطقة، مثل FIS وFiserv، Inc.، يقدمون مجموعة متنوعة من حلول الإقراض على منصة واحدة. كانت الولايات المتحدة وكندا من أوائل الدول التي تبنت هذه التكنولوجيا، مما سمح لهما بالهيمنة على سوق منصات الإقراض في أمريكا الشمالية.

كما يوفر قسم الدولة في التقرير عوامل التأثير الفردية على السوق والتغيرات في تنظيم السوق التي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب، والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. كما يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية في أمريكا الشمالية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.   

تحليل المشهد التنافسي وحصة سوق منصة الإقراض الرقمي

يوفر المشهد التنافسي لسوق منصات الإقراض الرقمي تفاصيل حسب المنافس. تتضمن التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور في أمريكا الشمالية، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف للشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بسوق منصات الإقراض الرقمي.

بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق منصة الإقراض الرقمي هم:

• جنرال إلكتريك (الولايات المتحدة)
• شركة آي بي إم (الولايات المتحدة)
• PTC (الولايات المتحدة)
• مايكروسوفت (الولايات المتحدة)
• شركة سيمنز (ألمانيا)
• شركة ANSYS، (الولايات المتحدة)
• SAP SE (ألمانيا)
• أوراكل (الولايات المتحدة)
• شركة روبرت بوش المحدودة (ألمانيا)
• Swim.ai, Inc. (الولايات المتحدة)
• أتوس إس إي (فرنسا)
• ABB (سويسرا)
• كيلتون تيك (الهند)
• مجموعة AVEVA (المملكة المتحدة)
• شركة DXC للتكنولوجيا (الولايات المتحدة)
• شركة ألتير للهندسة (الولايات المتحدة)
• شركة هيكساوير تكنولوجيز المحدودة (الهند)
• شركة تاتا للخدمات الاستشارية المحدودة (الهند)
• إنفوسيس المحدودة (بنغالورو)
• شركة NTT DATA، المحدودة (اليابان)
• شركة TIBCO للبرمجيات (الولايات المتحدة)

SKU-54298