سوق منصة الإقراض الرقمي في أمريكا الشمالية، حسب المكونات (الحلول والخدمات)، ونموذج النشر (في أماكن العمل، والسحابة)، وحجم مبلغ القرض (أقل من 7000 دولار أمريكي، 7001 دولار أمريكي إلى 20000 دولار أمريكي، أكثر من 20001 دولار أمريكي)، الاشتراك النوع (مجاني، مدفوع)، نوع القرض (قرض السيارات، قرض تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، القرض الشخصي، قرض المنزل، المستهلك المتين، أخرى)، العمودي (الخدمات المصرفية، الخدمات المالية، شركات التأمين، مقرضي P2P (نظير إلى نظير)، الائتمان الاتحادات وجمعيات الادخار والقروض) - اتجاهات الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2029.
تحليل سوق منصة الإقراض الرقمية في أمريكا الشمالية وحجمها
تقوم العديد من الشركات حاليًا بإطلاق الجيل التالي من منصات الإقراض السحابية الشاملة. علاوة على ذلك، فإن التقدم في اتجاهات الدفع يشجع المؤسسات المالية على تنفيذ DLP لتحسين الإنتاجية والإيرادات وسرعة الخدمة.
تحلل أبحاث سوق Data Bridge أن قيمة سوق منصة الإقراض الرقمي بلغت 1.73 مليار دولار في عام 2021 ومن المتوقع أن تصل إلى قيمة 7.59 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 20.3٪ خلال الفترة المتوقعة. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وقطاعات السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق Data Bridge تحليلاً متعمقًا للخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير، تحليل التسعير، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل المدقة.
نطاق سوق منصة الإقراض الرقمية في أمريكا الشمالية وتقسيمها
|
تقرير المقياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2022 إلى 2029 |
|
سنة الأساس |
2021 |
|
سنوات تاريخية |
2020 (قابل للتخصيص حتى 2014 - 2019) |
|
الوحدات الكمية |
الإيرادات بمليار دولار أمريكي، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
المكون (الحلول، الخدمات)، نموذج النشر (في مقر العمل، السحابة)، حجم مبلغ القرض (أقل من 7000 دولار أمريكي، 7001 دولار أمريكي إلى 20000 دولار أمريكي، أكثر من 20001 دولار أمريكي)، نوع الاشتراك (مجاني، مدفوع)، القرض النوع (قرض السيارات، قرض تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، القرض الشخصي، قرض المنزل، القروض الاستهلاكية المعمرة، أخرى)، العمودي (الخدمات المصرفية، الخدمات المالية، شركات التأمين، مقرضي P2P (نظير إلى نظير)، الاتحادات الائتمانية، جمعيات الادخار والقروض) |
|
البلدان المشمولة |
الولايات المتحدة وكندا والمكسيك |
|
تغطية لاعبي السوق |
General Electric (الولايات المتحدة)، IBM Corporation (الولايات المتحدة)، PTC (الولايات المتحدة)، Microsoft (الولايات المتحدة)، Siemens AG (ألمانيا)، ANSYS, Inc. (الولايات المتحدة)، SAP SE (ألمانيا)، Oracle (الولايات المتحدة)، Robert Bosch GmbH. (ألمانيا)، Swim.ai, Inc. (الولايات المتحدة)، Atos SE (فرنسا)، ABB (سويسرا)، KELLTON TECH (الهند)، AVEVA Group plc (المملكة المتحدة)، DXC Technology Company (الولايات المتحدة)، Altair Engineering, Inc ( الولايات المتحدة)، Hexaware Technologies Limited (الهند)، Tata Consultancy Services Limited (الهند)، Infosys Limited (بنغالورو)، NTT DATA, Inc. (اليابان)، TIBCO Software Inc. (الولايات المتحدة) |
|
فرص |
|
تعريف السوق
تتيح منصة الإقراض الرقمية للمقرضين والمقترضين إقراض الأموال بتنسيق إلكتروني أو رقمي، مما يؤدي إلى سهولة أكبر في الاستخدام، وتجربة أفضل للمستخدم، وانخفاض النفقات العامة بسبب توفير وقت التحقق من العميل. تبدأ العملية بتسجيل المستخدم وتستمر بجمع الوثائق عبر الإنترنت، ومصادقة العميل والتحقق منه، والموافقة على القرض، وتوزيع القرض، واسترداد القرض.
ديناميكيات سوق منصة الإقراض الرقمية
السائقين
- تزايد شعبية الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
ومع تزايد شعبية العولمة والخدمات المصرفية عبر الإنترنت، أصبحت عمليات الإقراض رقمية بسرعة. يعد هذا أحد أهم العوامل التي تؤثر على استخدام DLP في الصناعة المصرفية والخدمات المالية والتأمين (BFSI) لاتخاذ قرارات أفضل وتجارب أفضل للعملاء وتوفير كبير في التكاليف. علاوة على ذلك، ونتيجة لتفشي مرض فيروس كورونا (COVID-19)، تتجه المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم بشكل متزايد إلى القنوات الرقمية لإقراض القروض والتعامل مع التحديات الوبائية.
- التركيز المتزايد على الأتمتة الرقمية
يوفر DLP فوائد التوقيع الإلكتروني وسهولة الوصول، في حين أن الاعتماد المتزايد على الهواتف الذكية ومعدل انتشار الإنترنت يقودان أيضًا نمو السوق. علاوة على ذلك، يساهم التركيز المتزايد على الأتمتة الرقمية في نمو سوق أمريكا الشمالية لأن نظام DLP يتطلب الحد الأدنى من الأعمال الورقية، مما يقلل من احتمالية حدوث أخطاء بشرية. وتقوم العديد من الشركات أيضًا بدمج التقنيات المتقدمة للتخفيف من الاحتيال، مثل سلسلة الكتل، والذكاء الاصطناعي (AI)، والتعلم الآلي، والتحليلات، مما يغذي نمو السوق. علاوة على ذلك، فإن الانتشار المتزايد للتهديدات السيبرانية يعمل على تسريع اعتمادها في أمريكا الشمالية.
فرص
- ارتفاع معدل انتشار التقنيات المتقدمة والمبتكرة
يعد الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وسلسلة الكتل من بين التقنيات الناشئة التي من المتوقع أن تعزز قدرات منصات الإقراض الرقمية وتفتح فرص نمو جديدة. ويتيح دمج هذه التقنيات عملية بسيطة وسريعة وشفافة لجمع القروض. يمكن للخوارزميات القائمة على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي معالجة طلبات القروض في ثوانٍ، مما يجعل عملية الموافقة قابلة للتطوير حقًا. علاوة على ذلك، من خلال استبعاد الوسطاء أو الوسطاء من عملية الإقراض، تنشئ منصة الإقراض القائمة على سلسلة الكتل علاقة مباشرة بين المقرضين والمقترضين.
القيود
- مخاوف تتعلق بأمن البيانات والخصوصية
ومع ذلك، من المتوقع أن تحد التحديات مثل المخاوف بشأن أمن البيانات وحماية الخصوصية من نمو السوق. بدأت العديد من الحكومات حول العالم بالفعل بذل جهود لمعالجة المخاوف المتعلقة بأمن البيانات وحماية الخصوصية المرتبطة بمنصات الإقراض الرقمية. علاوة على ذلك، نظرًا لأن جميع المنصات الرقمية تعتمد بشكل كبير على البنية التحتية الخلفية والوصول إلى الإنترنت، فإن أي خلل في النظام أو انقطاع التيار الكهربائي أو مشكلات الاتصال قد يجعل المنصات الرقمية غير قابلة للوصول للمستخدمين النهائيين. ومن المتوقع أن تؤدي التحديات الأخرى، مثل تفضيل طرق الإقراض التقليدية وانخفاض مستويات المعرفة الرقمية في البلدان النامية، إلى الحد من نمو السوق إلى حد ما.
يقدم تقرير سوق منصة الإقراض الرقمي هذا تفاصيل التطورات الأخيرة الجديدة، واللوائح التجارية، وتحليل الاستيراد والتصدير، وتحليل الإنتاج، وتحسين سلسلة القيمة، والحصة السوقية، وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق، ويحلل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في لوائح السوق، التحليل الاستراتيجي لنمو السوق، حجم السوق، نمو سوق الفئات، مجالات التطبيق والهيمنة، الموافقات على المنتجات، إطلاق المنتجات، التوسعات الجغرافية، الابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق منصة الإقراض الرقمي، اتصل بشركة Data Bridge Market Research للحصول على ملخص محلل، وسيساعدك فريقنا على اتخاذ قرار مستنير بشأن السوق لتحقيق نمو السوق.
تأثير فيروس كورونا (COVID-19) على سوق منصات الإقراض الرقمية
لقد أفاد جائحة كوفيد-19 سوق منصات الإقراض الرقمية. في أعقاب الوباء، تعمل الاتحادات الائتمانية والبنوك على توسيع عروضها المصرفية الرقمية لتلبية احتياجات عملائها بشكل أفضل. علاوة على ذلك، في ظل أزمة كوفيد-19، بدأت البنوك في استخدام القنوات الرقمية لإقراض القروض بموجب برنامج حماية شيك الدفع بأعداد أكبر. يوفر برنامج حماية شيكات الراتب في الولايات المتحدة الأموال للشركات الصغيرة لمدة تصل إلى 8 أسابيع. خلال أزمة كوفيد-19، اختارت 82% من الشركات في الولايات المتحدة التقدم بطلب للحصول على قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص عبر الإنترنت بدلاً من القنوات التقليدية، وفقًا لشركة Numerated، وهي مزود منصة الإقراض الرقمي.
التطورات الجديدة
- في يوليو 2021، ستطلق شركة Newgen Software منصة التحول الرقمي الجديدة NewgenONE. تساعد المنصة في إدارة البيانات غير المنظمة وتعزيز مشاركة العملاء.
- في يونيو 2021، سيتعاون TPBank of Vietnam مع Nucleus Software لتعزيز تجارته الرقمية. ساعدت FinnOne Neo TPBank في تقديم قروض رقمية فورية، وزيادة كفاءة العمليات، وتحسين تقييمات الائتمان.
- في يناير 2021، استحوذت شركة Fiserv على شركة Ondot Systems Inc.، المزود لمنصات التجربة الرقمية. وهذا من شأنه تمكين Fiserv من توسيع محفظة الحلول الرقمية الخاصة بها.
- في سبتمبر 2020، ستستحوذ شركة ICE Mortgage Technology على شركة Ellie Mae، المزود الرائد لمنصة الإقراض الرقمي. وقد ساعدت عملية الاستحواذ شركة ICE في تسريع أتمتة عمليات الرهن العقاري.
نطاق سوق منصة الإقراض الرقمية في أمريكا الشمالية
يتم تقسيم سوق منصة الإقراض الرقمي على أساس المكون ونموذج النشر وحجم مبلغ القرض ونوع الاشتراك ونوع القرض والقطاع الرأسي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
عنصر
- برمجة
- خدمات
حجم مبلغ القرض
- أقل من 7000 دولار أمريكي
- 7,001 دولار أمريكي إلى 20,000 دولار أمريكي
- أكثر من 20,001 دولار أمريكي
حجم المنظمة
- منظمة كبيرة
- منظمة صغيرة ومتوسطة
تعيين
- داخل الشركة
- سحاب
نوع الاشتراك
- حر
- مدفوع
نوع القرض
- قرض السيارات
- قرض تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة
- قرض شخصي
- قرض المنزل
- الاستهلاكية المعمرة
- آحرون
رَأسِيّ
- الخدمات المصرفية
- الخدمات المالية
- شركات التأمين
- مقرضي P2P (نظير إلى نظير).
- الاتحادات الائتمانية
- إنقاذ
- جمعيات القروض
تحليل / رؤى سوق منصة الإقراض الرقمية الإقليمية
يتم تحليل سوق منصات الإقراض الرقمية وتقديم رؤى واتجاهات حجم السوق حسب البلد والمكون ونموذج النشر وحجم مبلغ القرض ونوع الاشتراك ونوع القرض والقطاع الرأسي كما هو مشار إليه أعلاه.
الدول المشمولة في تقرير سوق منصة الإقراض الرقمي هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك.
تهيمن أمريكا الشمالية على سوق منصات الإقراض الرقمي لأن اللاعبين الرئيسيين في المنطقة، مثل FIS وFiserv, Inc.، يقدمون مجموعة متنوعة من حلول الإقراض على منصة واحدة. وكانت الولايات المتحدة وكندا من أوائل الدول التي تبنّت هذه التكنولوجيا، مما سمح لهما بالسيطرة على سوق منصات الإقراض في أمريكا الشمالية.
يوفر القسم الخاص بالدولة من التقرير أيضًا العوامل المؤثرة على السوق الفردية والتغيرات في تنظيم السوق التي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة النهائية والمنبعية، والاتجاهات الفنية وتحليل القوى الخمس لبورتر، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق لكل دولة على حدة. بالإضافة إلى ذلك، يتم أخذ وجود وتوافر العلامات التجارية في أمريكا الشمالية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة مع تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.
تحليل حصة السوق لمنصة الإقراض الرقمية والمناظر الطبيعية التنافسية
يوفر المشهد التنافسي لسوق منصة الإقراض الرقمي تفاصيل حسب المنافس. التفاصيل المدرجة هي نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات الناتجة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، ووجود أمريكا الشمالية، ومواقع ومرافق الإنتاج، وقدرات الإنتاج، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج واتساع نطاقه، هيمنة التطبيق تتعلق نقاط البيانات المقدمة أعلاه فقط بتركيز الشركات المتعلق بسوق منصة الإقراض الرقمي.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق منصات الإقراض الرقمي هم:
- جنرال إلكتريك (الولايات المتحدة)
- شركة آي بي إم (الولايات المتحدة)
- بي تي سي (الولايات المتحدة)
- مايكروسوفت (الولايات المتحدة)
- سيمنز ايه جي (ألمانيا)
- شركة أنسيس (الولايات المتحدة)
- ساب SE (ألمانيا)
- أوراكل (الولايات المتحدة)
- شركة روبرت بوش المحدودة (ألمانيا)
- شركة Swim.ai, Inc. (الولايات المتحدة)
- أتوس SE (فرنسا)
- ايه بي بي (سويسرا)
- كيلتون تك (الهند)
- مجموعة أفيفا بي إل سي (المملكة المتحدة)
- شركة DXC للتكنولوجيا (الولايات المتحدة)
- شركة ألتير الهندسية (الولايات المتحدة)
- هيكساوير تكنولوجيز المحدودة (الهند)
- تاتا للخدمات الاستشارية المحدودة (الهند)
- انفوسيس المحدودة (بنغالورو)
- شركة "إن تي تي داتا" (اليابان)
- شركة تيبكو للبرمجيات (الولايات المتحدة)
SKU-
