Middle East And North Africa Payment Processing Solutions Market
حجم السوق بالمليار دولار أمريكي
CAGR :
% 
 فترة التنبؤ |
2025 –2032 |
 حجم السوق (السنة الأساسية) |
USD 5.50 Billion |
 حجم السوق (سنة التنبؤ) |
USD 11.46 Billion |
 CAGR |
% |
| Major Markets Players |
>سوق حلول معالجة الدفع في الشرق الأوسط وأفريقيا، حسب طريقة الدفع (المحفظة الإلكترونية، بطاقة الائتمان، بطاقة الخصم، غرفة المقاصة الآلية، أخرى)، وضع النشر (محليًا، قائمًا على السحابة)، صناعة المستخدم النهائي (الخدمات المصرفية، والخدمات المالية والتأمين، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والرعاية الصحية، والتجارة الإلكترونية والتجزئة، والحكومة والمرافق، أخرى) - اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2029.
تحليل وحجم سوق حلول معالجة الدفع في الشرق الأوسط وأفريقيا
إن زيادة انتشار الإنترنت والاستخدام المتزايد للهواتف الذكية من شأنه أن يعزز الطلب على حلول معالجة الدفع. ومن المتوقع أن تسجل فئة بطاقات الائتمان أسرع نمو في السوق خلال الفترة المتوقعة بسبب توافر العديد من بطاقات الائتمان بأسعار معقولة والتفضيل المتزايد للبدائل النقدية.
تحلل شركة Data Bridge Market Research أن سوق حلول معالجة الدفع قُدِّرت بـ 4184.93 مليون دولار أمريكي في عام 2021 ومن المتوقع أن تصل إلى قيمة 8713.10 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2029، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 9.60٪ خلال الفترة المتوقعة. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق Data Bridge Market Research تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل المدقة.
نطاق وتجزئة سوق حلول معالجة الدفع في الشرق الأوسط وأفريقيا
|
تقرير القياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2022 إلى 2029 |
|
سنة الأساس |
2021 |
|
سنوات تاريخية |
2020 (قابلة للتخصيص حتى 2014 - 2019) |
|
وحدات كمية |
الإيرادات بالملايين من الدولارات الأمريكية، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
وضع الدفع (المحفظة الإلكترونية، بطاقة الائتمان، بطاقة الخصم، غرفة المقاصة الآلية، أخرى)، وضع النشر (محلي، قائم على السحابة)، قطاع المستخدم النهائي (الخدمات المصرفية، والخدمات المالية والتأمين، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والرعاية الصحية، والتجارة الإلكترونية والتجزئة، والحكومة والمرافق، أخرى) |
|
الدول المغطاة |
الإمارات العربية المتحدة، المملكة العربية السعودية، مصر، جنوب أفريقيا، إسرائيل، بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا |
|
الجهات الفاعلة في السوق المشمولة |
ACI Worldwide (الولايات المتحدة)، PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)، Novatti Group Ltd (أستراليا)، Global Payments Inc. (الولايات المتحدة)، Visa (الولايات المتحدة)، Stripe, Inc. (أيرلندا)، Google (الولايات المتحدة)، Finastra. (المملكة المتحدة)، SAMSUNG (كوريا الجنوبية)، Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)، Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (الولايات المتحدة)، Aurus Inc. (الولايات المتحدة)، Adyen (هولندا)، Apple Inc. (الولايات المتحدة)، Fiserv, Inc. (الولايات المتحدة)، WEX Inc. (الولايات المتحدة)، wirecard (الولايات المتحدة)، Mastercard. (الولايات المتحدة) |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
حلول معالجة الدفع هي العروض التكنولوجية المجمعة التي تعمل بالتعاون مع العميل والتاجر لمعالجة المعاملات المالية من خلال إنشاء بوابة دفع تعمل على مجموعة من العوامل التي يحددها التاجر مسبقًا. تعمل هذه الحلول كوسيط بين المستهلك والتاجر، مما يوفر تدفقًا فعالًا للمعاملات المالية. تجمع حلول معالجة الدفع هذه بين جميع العمليات التي تعمل معًا لتوفير تدفق معاملات أفضل.
سوق حلول معالجة الدفع
السائقين
- تزايد استخدام حلول معالجة الدفع في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين
من المتوقع أن تدفع فئة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين معدل نمو سوق حلول معالجة الدفع. تحظى حلول معالجة الدفع بشعبية كبيرة في قطاع التمويل والمصارف لأنها تساعد في إزالة الكثير من الأعمال الورقية وجعل العمليات المصرفية سهلة وسريعة. كما أن الحلول مناسبة أيضًا لإجراء المعاملات اليومية مثل المدفوعات والتحويلات ومعالجة الرواتب وإدارة السيولة.
- تزايد تفضيل التسوق عبر الإنترنت
لقد دفع تفضيل المستهلكين المتزايد للتسوق عبر الإنترنت تجار التجزئة إلى استخدام حلول معالجة الدفع. تساعد هذه الحلول تجار التجزئة على الحد من خطر المعاملات الاحتيالية وتحسين خدمة المستهلك. تستخدم حلول معالجة الدفع تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، والتي تعمل كأدوات لمكافحة الاحتيال. كما يمكن دمج هذه الحلول ببساطة مع أنظمة نقاط البيع، وبالتالي دفع نمو سوق حلول معالجة الدفع.
- المبادرات والسياسات الحكومية
ومن المتوقع أن تعمل العديد من المبادرات الحكومية والسياسات المواتية لدعم حلول معالجة الدفع على دفع نمو السوق. على سبيل المثال، أطلق البنك المركزي الأوروبي مبادرة المدفوعات الأوروبية في يوليو 2020، بموجب قرار مشترك مع ما يقرب من 16 بنكًا إقليميًا. تركز هذه المبادرة في الغالب على حلول الدفع الموحدة للعملاء والتجار، من خلال استخدام بطاقات الدفع والمحافظ الرقمية عبر الدفع المستند إلى السحابة وفي الموقع.
فرص
- ارتفاع الاستثمارات المرتبطة بالتحول الرقمي
في الآونة الأخيرة، تعاونت العديد من شركات حلول معالجة الدفع ومقدمي البنوك لزيادة اعتماد خدمات طلب الدفع، مما سيخلق فرصًا لنمو السوق. على سبيل المثال، أعلنت شركة Temenos AG، وهي منصة مصرفية سحابية، عن تعاونها في مارس 2022 مع شركة Mastercard Incorporated. سيساعد هذا البنك على زيادة اعتماده لخدمات طلب الدفع في المملكة المتحدة. وبالتالي، من خلال هذا التعاون، سيكون اعتماد هذه الخدمات من قبل المؤسسات المالية أسهل وأسرع وأرخص.
علاوة على ذلك، فإن الطلب المتزايد على حلول معالجة الدفع من دول الخليج في منطقة الشرق الأوسط بسبب الفوائد التي تقدمها حلول معالجة الدفع للمستهلكين مثل المكافآت واسترداد النقود والقسائم وغيرها من الأمور تخلق فرصًا مربحة لنمو السوق.
القيود
- القضايا المرتبطة بحلول معالجة الدفع
ومع ذلك، من المتوقع أن تؤثر عوامل عديدة مثل الافتقار إلى الثقافة الرقمية في الاقتصادات الناشئة وغياب معيار عالمي للمعاملات الدولية سلبًا على نمو السوق خلال فترة التوقعات. بالإضافة إلى ذلك، تؤثر الهجمات الإلكترونية بشكل أكبر على نمو السوق. لقد أدى التغيير السريع في مجال المدفوعات، بما في ذلك تطوير المدفوعات في الوقت الفعلي وتقنية البلوك تشين، إلى تعطيل نموذج مقدمي الدفع التقليديين. وقد فتح هذا في النهاية العديد من السبل للمهاجمين الإلكترونيين.
يقدم تقرير سوق حلول معالجة الدفع هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق حلول معالجة الدفع، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.
تأثير COVID-19 على سوق حلول معالجة الدفع
لقد أثر تفشي فيروس كورونا المستجد على سوق حلول معالجة الدفع بشكل إيجابي. لقد دفع الخوف من فيروس كورونا الناس في جميع أنحاء العالم إلى تبني خدمات الدفع الرقمية، والتي من المتوقع أن تكون العامل الرئيسي لنمو السوق. شهدت منصات التجارة الإلكترونية، وخاصة المواقع الإلكترونية التي تقوم بتوصيل البقالة، زيادة في الطلبات على السلع المهمة، كما قامت متاجر التجزئة بتعزيز الدفع عبر الإنترنت. يبقى معظم الناس في المنزل ويطلبون الطعام من خلال العديد من المنصات عبر الإنترنت ويقومون بالدفع عبر الإنترنت من مصادر عديدة، وهو ما من المتوقع أن يزيد من سوق حلول معالجة الدفع العالمية بشكل تدريجي أثناء الوباء.
التطورات الأخيرة
- في يونيو 2019، قدم نور بنك خدمة الدفع الرقمي e-Wallet للمستهلكين من خلال شراكته مع اتصالات. تُستخدم هذه الخدمة الجديدة لجذب المستهلكين من دولة الإمارات العربية المتحدة بمساعدة شركة fintech. مثل هذه المبادرة لزيادة الخدمات الاستهلاكية تولد الطلب والفرصة للنمو في السوق.
- في أكتوبر 2019، أعلنت NCPI عن توسيع نطاق حلول الدفع UPI وBHIM وRuPay وغيرها إلى سنغافورة ودول الإمارات العربية المتحدة. تساعد هذه المبادرة لتسهيل الأمر على العميل الهندي في دولة الإمارات العربية المتحدة القطاع على النمو في الفترة المتوقعة.
نطاق سوق حلول معالجة الدفع في الشرق الأوسط وأفريقيا
يتم تقسيم سوق حلول معالجة الدفع على أساس طريقة الدفع ونوع النشر وصناعة المستخدم النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
طريقة الدفع
- المحفظة الإلكترونية
- بطاقة إئتمان
- بطاقة الخصم
- غرفة المقاصة الآلية
- آحرون
وضع النشر
- في الموقع
- مبني على السحابة
صناعة المستخدم النهائي
- الخدمات المصرفية
- الخدمات المالية والتأمين
- تكنولوجيا المعلومات والاتصالات
- الرعاية الصحية
- التجارة الإلكترونية والتجزئة
- الحكومة والمرافق
- آحرون
تحليل/رؤى إقليمية لسوق حلول معالجة الدفع
يتم تحليل سوق حلول معالجة الدفع وتوفير رؤى حجم السوق والاتجاهات حسب البلد وطريقة الدفع ونوع النشر وصناعة المستخدم النهائي كما هو مذكور أعلاه.
الدول التي يغطيها تقرير سوق حلول معالجة الدفع هي الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية ومصر وجنوب أفريقيا وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا.
استحوذت المملكة العربية السعودية على أكبر حصة سوقية في سوق تبريد المراكز في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بسبب زيادة عدد مستخدمي الإنترنت وأجهزة إنترنت الأشياء، مما أدى إلى زيادة الطلب على إنشاء المزيد من مراكز البيانات للمعالجة والتخزين، مما أدى إلى ارتفاع الطلب على أنظمة حلول معالجة الدفع.
يقدم قسم الدولة في التقرير أيضًا عوامل التأثير الفردية على السوق والتغيرات في تنظيم السوق التي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.
تحليل المشهد التنافسي وحصة سوق حلول معالجة الدفع
يوفر المشهد التنافسي لسوق حلول معالجة الدفع تفاصيل حسب المنافس. تتضمن التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المتولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. ترتبط نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بسوق حلول معالجة الدفع.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق حلول معالجة الدفع هم:
- ACI العالمية (الولايات المتحدة)
- PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)
- مجموعة نوفاتي المحدودة (أستراليا)
- شركة المدفوعات العالمية (الولايات المتحدة)
- تأشيرة (الولايات المتحدة)
- شركة سترايب المحدودة (أيرلندا)
- جوجل(الولايات المتحدة)
- فيناسترا (المملكة المتحدة)
- سامسونج (كوريا الجنوبية)
- Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)
- شركة البرمجيات والأنظمة المالية المحدودة (الولايات المتحدة)
- شركة أوروس (الولايات المتحدة)
- آدين (هولندا)
- شركة أبل (الولايات المتحدة)
- شركة فيسيرف (الولايات المتحدة)
- شركة WEX (الولايات المتحدة)
- وايركارد (الولايات المتحدة)
- ماستركارد. (الولايات المتحدة)
SKU-
احصل على إمكانية الوصول عبر الإنترنت إلى التقرير الخاص بأول سحابة استخبارات سوقية في العالم
- لوحة معلومات تحليل البيانات التفاعلية
- لوحة معلومات تحليل الشركة للفرص ذات إمكانات النمو العالية
- إمكانية وصول محلل الأبحاث للتخصيص والاستعلامات
- تحليل المنافسين باستخدام لوحة معلومات تفاعلية
- آخر الأخبار والتحديثات وتحليل الاتجاهات
- استغل قوة تحليل المعايير لتتبع المنافسين بشكل شامل
منهجية البحث
يتم جمع البيانات وتحليل سنة الأساس باستخدام وحدات جمع البيانات ذات أحجام العينات الكبيرة. تتضمن المرحلة الحصول على معلومات السوق أو البيانات ذات الصلة من خلال مصادر واستراتيجيات مختلفة. تتضمن فحص وتخطيط جميع البيانات المكتسبة من الماضي مسبقًا. كما تتضمن فحص التناقضات في المعلومات التي شوهدت عبر مصادر المعلومات المختلفة. يتم تحليل بيانات السوق وتقديرها باستخدام نماذج إحصائية ومتماسكة للسوق. كما أن تحليل حصة السوق وتحليل الاتجاهات الرئيسية هي عوامل النجاح الرئيسية في تقرير السوق. لمعرفة المزيد، يرجى طلب مكالمة محلل أو إرسال استفسارك.
منهجية البحث الرئيسية التي يستخدمها فريق بحث DBMR هي التثليث البيانات والتي تتضمن استخراج البيانات وتحليل تأثير متغيرات البيانات على السوق والتحقق الأولي (من قبل خبراء الصناعة). تتضمن نماذج البيانات شبكة تحديد موقف البائعين، وتحليل خط زمني للسوق، ونظرة عامة على السوق ودليل، وشبكة تحديد موقف الشركة، وتحليل براءات الاختراع، وتحليل التسعير، وتحليل حصة الشركة في السوق، ومعايير القياس، وتحليل حصة البائعين على المستوى العالمي مقابل الإقليمي. لمعرفة المزيد عن منهجية البحث، أرسل استفسارًا للتحدث إلى خبراء الصناعة لدينا.
التخصيص متاح
تعد Data Bridge Market Research رائدة في مجال البحوث التكوينية المتقدمة. ونحن نفخر بخدمة عملائنا الحاليين والجدد بالبيانات والتحليلات التي تتطابق مع هدفهم. ويمكن تخصيص التقرير ليشمل تحليل اتجاه الأسعار للعلامات التجارية المستهدفة وفهم السوق في بلدان إضافية (اطلب قائمة البلدان)، وبيانات نتائج التجارب السريرية، ومراجعة الأدبيات، وتحليل السوق المجدد وقاعدة المنتج. ويمكن تحليل تحليل السوق للمنافسين المستهدفين من التحليل القائم على التكنولوجيا إلى استراتيجيات محفظة السوق. ويمكننا إضافة عدد كبير من المنافسين الذين تحتاج إلى بيانات عنهم بالتنسيق وأسلوب البيانات الذي تبحث عنه. ويمكن لفريق المحللين لدينا أيضًا تزويدك بالبيانات في ملفات Excel الخام أو جداول البيانات المحورية (كتاب الحقائق) أو مساعدتك في إنشاء عروض تقديمية من مجموعات البيانات المتوفرة في التقرير.
