فترة التنبؤ 
حجم السوق (سنة الأساس) 
حجم السوق (سنة التنبؤ)
معدل نمو سنوي مركبسوق حلول معالجة الدفع في الشرق الأوسط وأفريقيا، حسب وضع الدفع (المحفظة الإلكترونية، بطاقة الائتمان، بطاقة الخصم، غرفة المقاصة التلقائية، أخرى)، وضع النشر (محليًا، قائم على السحابة)، صناعة المستخدم النهائي (الخدمات المصرفية، الخدمات المالية) والتأمين، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والرعاية الصحية، والتجارة الإلكترونية والتجزئة، والحكومة والمرافق، وغيرها) - اتجاهات الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2029.
تحليل وحجم سوق حلول معالجة الدفع في الشرق الأوسط وأفريقيا
سيؤدي الاختراق المتزايد للإنترنت والاستخدام المتزايد للهواتف الذكية إلى زيادة الطلب على حلول معالجة الدفع. من المتوقع أن تسجل فئة بطاقات الائتمان أسرع نمو في السوق خلال الفترة المتوقعة بسبب توافر العديد من بطاقات الائتمان ذات الأسعار المعقولة وزيادة تفضيل البدائل النقدية.
تحلل أبحاث سوق Data Bridge أن قيمة سوق حلول معالجة الدفع بلغت 4184.93 مليون دولار أمريكي في عام 2021 ومن المتوقع أن تصل إلى قيمة 8713.10 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2029، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 9.60٪ خلال الفترة المتوقعة. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وقطاعات السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق Data Bridge تحليلاً متعمقًا للخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير، تحليل التسعير، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل المدقة.
نطاق سوق حلول معالجة الدفع في الشرق الأوسط وأفريقيا وتقسيمه
|
تقرير المقياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2022 إلى 2029 |
|
سنة الأساس |
2021 |
|
سنوات تاريخية |
2020 (قابل للتخصيص حتى 2014 - 2019) |
|
الوحدات الكمية |
الإيرادات بمليون دولار أمريكي، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
وضع الدفع (المحفظة الإلكترونية، بطاقة الائتمان، بطاقة الخصم، غرفة المقاصة التلقائية، أخرى)، وضع النشر (محلي، قائم على السحابة)، صناعة المستخدم النهائي (الخدمات المصرفية، الخدمات المالية والتأمين، تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، الرعاية الصحية، البريد الإلكتروني) - التجارة والتجزئة، الحكومة والمرافق، أخرى) |
|
البلدان المشمولة |
الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية ومصر وجنوب أفريقيا وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا |
|
تغطية لاعبي السوق |
ACI Worldwide (الولايات المتحدة)، PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)، Novatti Group Ltd (أستراليا)، Global Payments Inc. (الولايات المتحدة)، Visa (الولايات المتحدة)، Stripe, Inc. (أيرلندا)، Google (الولايات المتحدة)، Finastra. (المملكة المتحدة)، SAMSUNG (كوريا الجنوبية)، Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)، شركة Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (الولايات المتحدة)، وAurus Inc. (الولايات المتحدة)، وAdyen (هولندا)، وApple Inc. (الولايات المتحدة)، وFiserv, Inc. (الولايات المتحدة)، وWEX Inc. (الولايات المتحدة)، وwirecard (الولايات المتحدة)، وMastercard. (نحن) |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
حلول معالجة الدفع هي العروض التكنولوجية المدمجة التي تعمل بالتعاون مع العميل والتاجر لمعالجة المعاملات المالية مع إنشاء بوابة دفع تعمل على مجموعة من العوامل التي يحددها التاجر مسبقًا. تعمل هذه الحلول كوسيط بين المستهلك والتاجر، مما يوفر تدفقًا فعالاً للمعاملات المالية. تجمع حلول معالجة الدفع هذه بين جميع العمليات التي تعمل معًا لتوفير تدفق أفضل للمعاملات.
سوق حلول معالجة الدفع
السائقين
- زيادة استخدام حلول معالجة الدفع في قطاع BFSI
من المتوقع أن تقود فئة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI) معدل نمو سوق حلول معالجة الدفع. تحظى حلول معالجة الدفع بشعبية كبيرة في القطاع المالي والمصرفي لأنها تساعد في إزالة الكثير من الأعمال الورقية وجعل العمليات المصرفية سهلة وسريعة. كما أن الحلول مناسبة أيضًا لإجراء المعاملات اليومية مثل المدفوعات والتحويلات ومعالجة كشوف المرتبات وإدارة السيولة.
- زيادة تفضيل التسوق عبر الإنترنت
دفع تفضيل المستهلكين المتزايد للتسوق عبر الإنترنت تجار التجزئة إلى استخدام حلول معالجة الدفع. تساعد هذه الحلول تجار التجزئة على الحد من تهديد المعاملات الاحتيالية وتحسين خدمة العملاء. تستخدم حلول معالجة الدفع الذكاء الاصطناعي تقنيات (الذكاء الاصطناعي) والتعلم الآلي، والتي تعمل كأدوات لمكافحة الاحتيال. كما يمكن دمج هذه الحلول ببساطة مع أنظمة نقاط البيع (POS)، وبالتالي دفع نمو سوق حلول معالجة الدفع.
- المبادرات والسياسات الحكومية
من المتوقع أن تؤدي العديد من المبادرات الحكومية والسياسات المواتية لدعم حلول معالجة الدفع إلى دفع نمو السوق. على سبيل المثال، أطلق البنك المركزي الأوروبي مبادرة المدفوعات الأوروبية في يوليو 2020، بموجب قرار مشترك مع تقريبًا. 16 بنكا إقليميا. تركز هذه المبادرة في الغالب على حلول الدفع الموحدة للعملاء والتجار، من خلال استخدام بطاقات الدفع والمحافظ الرقمية عبر الدفع السحابي والمحلي.
فرص
- زيادة الاستثمارات المرتبطة بالرقمنة
في الآونة الأخيرة، يتعاون العديد من مزودي حلول معالجة الدفع والبنوك لزيادة اعتماد خدمات الطلب إلى الدفع، مما سيخلق فرصًا لنمو السوق. على سبيل المثال، أعلنت شركة Temenos AG، وهي منصة للخدمات المصرفية السحابية، عن تعاونها في مارس 2022 مع شركة Mastercard Incorporated. سيساعد ذلك البنك على زيادة اعتماده لخدمات طلب الدفع في المملكة المتحدة. لذلك، من خلال هذا التعاون، سيكون اعتماد هذه الخدمات من قبل المؤسسات المالية أسهل وأسرع وأرخص.
علاوة على ذلك، إن الطلب المتزايد على حلول معالجة الدفع من دول الخليج في منطقة الشرق الأوسط بسبب المزايا التي تقدمها حلول معالجة الدفع للمستهلكين مثل المكافآت واسترداد النقود والكوبونات وغيرها من الأمور تخلق فرصًا مربحة لنمو السوق.
القيود
- المشكلات المرتبطة بحلول معالجة الدفع
ومع ذلك، من المتوقع أن تؤثر عوامل عديدة مثل الافتقار إلى المعرفة الرقمية في الاقتصادات الناشئة وغياب معيار عالمي للمعاملات الدولية سلبًا على نمو السوق خلال الفترة المتوقعة. وبالإضافة إلى ذلك، تؤثر الهجمات السيبرانية بشكل أكبر على نمو السوق. أدى التغير السريع في مجال المدفوعات، بما في ذلك تطوير المدفوعات في الوقت الفعلي ومدفوعات blockchain، إلى تعطيل نموذج مقدمي خدمات الدفع التقليديين. وقد فتح هذا في النهاية طرقًا مختلفة للمهاجمين السيبرانيين.
يقدم تقرير سوق حلول معالجة الدفع تفاصيل التطورات الأخيرة الجديدة، واللوائح التجارية، وتحليل الاستيراد والتصدير، وتحليل الإنتاج، وتحسين سلسلة القيمة، والحصة السوقية، وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق، ويحلل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في لوائح السوق، التحليل الاستراتيجي لنمو السوق، حجم السوق، نمو سوق الفئات، مجالات التطبيق والهيمنة، الموافقات على المنتجات، إطلاق المنتجات، التوسعات الجغرافية، الابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق حلول معالجة الدفع، اتصل بشركة Data Bridge Market Research للحصول على ملخص محلل، وسيساعدك فريقنا على اتخاذ قرار مستنير بشأن السوق لتحقيق نمو السوق.
تأثير فيروس كورونا (COVID-19) على سوق حلول معالجة الدفع
لقد أثر تفشي فيروس كورونا المستجد (كوفيد-19) على سوق حلول معالجة الدفع بطريقة إيجابية. دفع الخوف من فيروس كورونا الناس في جميع أنحاء العالم إلى اعتماد خدمات الدفع الرقمية، والتي من المتوقع أن تكون العامل الدافع الرئيسي لنمو السوق. شهدت منصات التجارة الإلكترونية، وخاصة مواقع الويب التي تقدم منتجات البقالة، زيادة في طلبات السلع المهمة، وزادت متاجر البيع بالتجزئة من الدفع عبر الإنترنت. يبقى معظم الأشخاص في منازلهم ويطلبون الطعام من خلال العديد من المنصات عبر الإنترنت ويقومون بالدفع عبر الإنترنت من خلال العديد من المصادر، وهو ما من المتوقع أن يزيد من سوق حلول معالجة الدفع العالمية بطريقة تدريجية أثناء الوباء.
التطورات الجديدة
- وفي يونيو 2019، قدم نور بنك خدمة الدفع الرقمي المحفظة الإلكترونية للمستهلكين من خلال شراكته مع اتصالات. تُستخدم هذه الخدمة الجديدة لجذب المستهلكين من دولة الإمارات العربية المتحدة بمساعدة شركة التكنولوجيا المالية. مثل هذه المبادرة لزيادة الخدمات الاستهلاكية تولد الطلب وفرصة للنمو في السوق.
- في أكتوبر 2019، أعلنت NCPI عن توسيع UPI وBHIM وRuPay وحلول الدفع الأخرى لتشمل دول سنغافورة والإمارات العربية المتحدة. مثل هذه المبادرة لتسهيل العميل الهندي في دولة الإمارات العربية المتحدة تساعد هذا القطاع على النمو خلال الفترة المتوقعة.
نطاق سوق حلول معالجة الدفع في الشرق الأوسط وأفريقيا
يتم تقسيم سوق حلول معالجة الدفع على أساس وضع الدفع ونوع النشر وصناعة المستخدم النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
طريقة الدفع
- المحفظة الإلكترونية
- بطاقة إئتمان
- بطاقة ائتمان
- غرفة المقاصة التلقائية
- آحرون
وضع النشر
- داخل مقر العمل
- القائم على السحابة
صناعة المستخدم النهائي
- الخدمات المصرفية
- الخدمات المالية والتأمين
- تكنولوجيا المعلومات والاتصالات
- الرعاىة الصحية
- التجارة الإلكترونية والتجزئة
- الحكومة والمرافق
- آحرون
تحليل/رؤى سوق حلول معالجة الدفع الإقليمية
يتم تحليل سوق حلول معالجة الدفع وتقديم رؤى واتجاهات حجم السوق حسب البلد وطريقة الدفع ونوع النشر وصناعة المستخدم النهائي كما هو مشار إليه أعلاه.
الدول المشمولة في تقرير سوق حلول معالجة الدفع هي الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية ومصر وجنوب إفريقيا وإسرائيل وبقية الشرق الأوسط وأفريقيا.
استحوذت المملكة العربية السعودية على أكبر حصة سوقية في سوق التبريد المركزي في الشرق الأوسط وأفريقيا بسبب تزايد مستخدمي الإنترنت وأجهزة إنترنت الأشياء. وقد أدى ذلك إلى زيادة الطلب على إنشاء المزيد من مراكز البيانات للمعالجة والتخزين، مما أدى إلى ارتفاع الطلب على أنظمة حلول معالجة الدفع.
يوفر القسم الخاص بالدولة من التقرير أيضًا العوامل المؤثرة على السوق الفردية والتغيرات في تنظيم السوق التي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. تعتبر نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة النهائية والمنبعية، والاتجاهات الفنية وتحليل القوى الخمس لبورتر، ودراسات الحالة بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق لكل دولة على حدة. بالإضافة إلى ذلك، يتم أخذ وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة مع تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.
تحليل حصة السوق لحلول معالجة المدفوعات والمشهد التنافسي
يوفر المشهد التنافسي لسوق حلول معالجة الدفع تفاصيل حسب المنافس. التفاصيل المدرجة هي نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات الناتجة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والتواجد العالمي، ومواقع ومرافق الإنتاج، وقدرات الإنتاج، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج واتساع نطاقه، والتطبيق هيمنة. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات المتعلق بسوق حلول معالجة الدفع.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق حلول معالجة الدفع هم:
- ACI العالمية (الولايات المتحدة)
- شركة PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)
- مجموعة نوفاتي المحدودة (أستراليا)
- شركة المدفوعات العالمية (الولايات المتحدة)
- التأشيرة (الولايات المتحدة)
- شركة سترايب (أيرلندا)
- جوجل (الولايات المتحدة)
- فيناسترا (المملكة المتحدة)
- سامسونج (كوريا الجنوبية)
- Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)
- البرمجيات والأنظمة المالية الجندي. المحدودة (الولايات المتحدة)
- شركة أوروس (نحن)
- آدين (هولندا)
- شركة أبل (الولايات المتحدة)
- شركة فيسيرف (الولايات المتحدة)
- شركة ويكس (الولايات المتحدة)
- بطاقة الأسلاك (الولايات المتحدة)
- بطاقة ماستر بطاقة ائتمان. (نحن)
SKU-
