Middle East And Africa Digital Payment Market
حجم السوق بالمليار دولار أمريكي
CAGR :
% 
 فترة التنبؤ |
2023 –2030 |
 حجم السوق (السنة الأساسية) |
USD 19,652.35 Billion |
 حجم السوق (سنة التنبؤ) |
USD 72,381.27 Billion |
 CAGR |
% |
| Major Markets Players |
سوق الدفع الرقمي في الشرق الأوسط وأفريقيا، من خلال العرض (الحلول والخدمات)، نموذج النشر (في الموقع، السحابة)، حجم المنظمة (الشركات الكبيرة، الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs))، طريقة الدفع (بطاقات الدفع، نقطة البيع، خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)، الدفع عبر الهاتف المحمول، الدفع عبر الإنترنت)، طريقة الاستخدام (تطبيق الهاتف المحمول، سطح المكتب/متصفح الويب)، التكنولوجيا (واجهة برمجة التطبيقات (API)، تحليلات البيانات والتعلم الآلي، تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)، الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء، المصادقة البيومترية)، حالة الاستخدام (الشخص (P/C)، التاجر/الأعمال، الحكومة)، المستخدم النهائي (التجاري، المستهلك) - اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2030.
تحليل وحجم سوق الدفع الرقمي في الشرق الأوسط وأفريقيا
تتغير سوق الدفع الرقمي بشكل كبير وفقًا لسلوك المستهلك. ومن بين الاتجاهات القليلة المؤثرة على سوق الدفع الرقمي المدفوعات الفورية والتجارة الرقمية والاقتصاد غير النقدي والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والتأثير المتزايد للسلطات التنظيمية. كما أن التبني المتزايد للمحافظ الإلكترونية بسبب النمو الكبير في استخدام المدفوعات في الوقت الفعلي من المرجح أن يعزز نمو السوق خلال فترة التنبؤ.
تحلل شركة Data Bridge Market Research أن سوق الدفع الرقمي من المتوقع أن يصل إلى 72,381.27 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2030، وهو ما يعادل 19,652.35 مليون دولار أمريكي في عام 2022، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 17.70% خلال الفترة المتوقعة. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية والجهات الفاعلة في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق Data Bridge Market Research تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل المدقة.
نطاق وتجزئة سوق الدفع الرقمي في الشرق الأوسط وأفريقيا
|
تقرير القياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2023 إلى 2030 |
|
سنة الأساس |
2022 |
|
سنوات تاريخية |
2021 (قابلة للتخصيص حتى 2015 - 2020) |
|
وحدات كمية |
الإيرادات بالمليارات من الدولارات الأمريكية، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
العرض (الحلول والخدمات)، نموذج النشر (في الموقع، السحابة)، حجم المنظمة (المؤسسات الكبيرة، المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs))، طريقة الدفع (بطاقات الدفع، نقطة البيع، خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)، الدفع عبر الهاتف المحمول، الدفع عبر الإنترنت)، طريقة الاستخدام (تطبيق الهاتف المحمول، سطح المكتب/متصفح الويب)، التكنولوجيا (واجهة برمجة التطبيقات (API)، تحليلات البيانات والتعلم الآلي، تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)، الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء، المصادقة البيومترية)، حالة الاستخدام (الشخص (P/C)، التاجر/الأعمال، الحكومة)، المستخدم النهائي (التجاري، المستهلك) |
|
الدول المغطاة |
المملكة العربية السعودية، الإمارات العربية المتحدة، إسرائيل، مصر، جنوب أفريقيا، وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا كجزء من منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا |
|
الجهات الفاعلة في السوق المشمولة |
ACI Worldwide (الولايات المتحدة)، PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)، Novatti Group Limited (أستراليا)، Global Payments Inc. (الولايات المتحدة)، Visa (الولايات المتحدة)، Stripe, Inc. (أيرلندا)، Google, LLC (الولايات المتحدة)، Finastra (المملكة المتحدة)، SAMSUNG (كوريا الجنوبية)، Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)، Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (الولايات المتحدة)، Aurus Inc. (الولايات المتحدة)، Adyen (هولندا)، Apple Inc. (الولايات المتحدة)، Fiserv, Inc. (الولايات المتحدة)، WEX Inc. (الولايات المتحدة)، wirecard (الولايات المتحدة)، Mastercard (الولايات المتحدة) من بين العديد من الشركات الأخرى |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
المدفوعات الرقمية هي مدفوعات تتم عبر الإنترنت أو عبر الوسائط الرقمية، دون أي تبادل نقدي. الدفع الرقمي يسمى أحيانًا أيضًا الدفع الإلكتروني وهو تحويل الأموال من حساب إلى حساب دفع آخر باستخدام أجهزة رقمية مثل الكمبيوتر والهاتف المحمول. في المدفوعات الرقمية، يستخدم كل من المستفيد والدافع الوسائط الرقمية لتلقي وإرسال الأموال. ويسمى أيضًا الدفع الإلكتروني (epayment).
سوق الدفع الرقمي في الشرق الأوسط وأفريقيا
السائقين
- التكامل المتزايد للميزات المتقدمة في نظام الدفع
تبذل شركات الدفع الرقمي جهودًا مختلفة لدمج ميزات الذكاء الاصطناعي في نظام الدفع الخاص بها والتي من المتوقع أن تدفع نمو السوق. على سبيل المثال، أعلنت شركة ماستركارد، وهي شركة تقدم خدمات مالية وشركة مدفوعات تعمل بالذكاء الاصطناعي، عن دمج خدمات ماستركارد عبر الحدود في منصة الدفع الفوري الخاصة بشركة بريفيس في أكتوبر 2021. سيساعدهم هذا التعاون على دفع مستحقات مورديهم على الفور.
- تزايد الجهود التي تبذلها شركات التجارة الإلكترونية لنشر أنظمة نقاط البيع الخاصة بها
تبذل صناعات التجارة الإلكترونية العديد من الجهود لاستخدام أنظمة نقاط البيع الخاصة بها لتطوير عروضها في مجال الدفع الرقمي. على سبيل المثال، تعمل شركات التجزئة العملاقة، مثل أمازون وشوبيفاي، على تطوير أنظمة نقاط البيع القادرة على التعامل مع المعاملات داخل المتجر وعلى الإنترنت. تشجع هذه التطورات البنوك على زيادة خدمات الدفع الرقمية الخاصة بها للحفاظ على مكانتها في السوق. لذلك، من المرجح أن تؤدي الجهود المتزايدة التي تبذلها شركات التجارة الإلكترونية لنشر أنظمة نقاط البيع الخاصة بها إلى دفع نمو السوق.
فرص
- زيادة اعتماد واجهة برمجة التطبيقات المصرفية المفتوحة
من المرجح أن يؤدي التبني المتزايد لواجهة برمجة التطبيقات المصرفية المفتوحة للمدفوعات إلى خلق فرص مربحة لنمو السوق خلال فترة التنبؤ. تتمتع الخدمات المصرفية المفتوحة بإمكانية توفير خيارات المنتجات والخدمات ذات الصلة والمخصصة والتي تفشل معظم تطبيقات الخدمات المصرفية في القيام بها. ستعمل واجهة برمجة التطبيقات المصرفية المفتوحة على دمج وتبسيط وتوفير تجربة خالية من المتاعب للعميل أثناء الدفع. كما توفر المرونة ويمكن تخصيصها وفقًا لتفضيلات واحتياجات الشركات. تعمل هذه العوامل على زيادة اعتماد واجهة برمجة التطبيقات المصرفية المفتوحة وتعزيز نمو السوق.
- مبادرات متزايدة على مستوى الصناعة لرقمنة عملية الدفع
قد تشمل المبادرات المتزايدة على مستوى الصناعة لدعم المدفوعات الرقمية إطلاق منصات معالجة مدفوعات بديلة وإدخال أنظمة متعددة المستويات تعتمد على أحجام المبيعات. تعد المدفوعات الرقمية أحد العوامل الرئيسية لنمو اقتصاد البلاد. يمكن أن تساعد في زيادة النمو الاقتصادي والإنتاجية وزيادة الإيرادات الضريبية وتحسين الشفافية وفتح فرص اقتصادية جديدة للمستخدمين النهائيين. من المرجح أن تولد المبادرات على مستوى الصناعة فرصًا مربحة لنمو السوق.
القيود
- تزايد التردد والخوف بين الناس
إن التردد والخوف المتزايد بين الناس في المناطق النامية في الشرق الأوسط وأفريقيا فيما يتعلق بالأمن والسلامة في المدفوعات الرقمية مثل تطبيقات الدفع الاحتيالية والهندسة العكسية والتلاعب وغير ذلك الكثير من شأنه أن يعيق نمو السوق.
- زيادة فرص وقوع الهجمات الإلكترونية من خلال اعتماد التقنيات
تعد الهجمات الإلكترونية العقبة الرئيسية في طريق المدفوعات الرقمية والتي من المتوقع أن تعيق نمو السوق. تعد الهجمات الإلكترونية واحدة من القضايا الرئيسية التي يواجهها قطاع المدفوعات منذ أكثر من عقد من الزمان. كما أن تبني التقنيات المتعلقة بسوق المدفوعات الرقمية يزيد أيضًا من مخاطر الأمن الإلكتروني مثل السرقة الإلكترونية. وهذا أيضًا هو العامل الرئيسي الذي يعيق نمو السوق.
يقدم تقرير سوق الدفع الرقمي هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق الدفع الرقمي، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.
التطورات الأخيرة
- في عام 2022، أعلنت شركة Verizon Business عن شراكتها مع First National Bank of Omaha (FNBO) وMastercard لإطلاق بطاقة ائتمان. والهدف الرئيسي من هذا الإطلاق هو تقديم قيمة لأصحاب الأعمال الصغيرة. تتوفر بطاقة Verizon Business Mastercard للشركات التي لديها حساب عبر الإنترنت. وستتضمن نقاط مكافأة على كل عملية شراء باستخدام بطاقة الائتمان.
- في عام 2022، دخلت Visa في شراكة مع Fundbox وهي منصة رأس مال عامل. ومن خلال هذه الشراكة، ستحول الشركة عملياتها إلى حلول دفع رقمية للمؤسسات الصغيرة. وتتمثل المرحلة الأولى من هذه العملية الكاملة في إطلاق بطاقة الخصم Fundbox Flex Visa، المخصصة من Pathward NA
- في عام 2022، أكملت Visa عملية الاستحواذ على Tink التي تسمح للتجار وشركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية بتقديم الخدمات والمنتجات المالية. تعاونت Tink مع أكثر من 3400 بنك وملايين العملاء المصرفيين في جميع أنحاء أوروبا.
- في عام 2022، تعاونت شركة بنك أوف أميركا مع شركة بانكيد المحدودة لتقديم خدمة الدفع عن طريق البنك، وهي حل الدفع عبر الإنترنت الذي يسمح لعملاء قطاعات التجارة الإلكترونية بالدفع مباشرة من حساباتهم المصرفية. ووفقًا للشركة، فإن هذه الاستراتيجية هي جزء من سلسلة استثماراتها المتكررة في التكنولوجيا.
نطاق سوق الدفع الرقمي في الشرق الأوسط وأفريقيا
يتم تقسيم سوق الدفع الرقمي على أساس العرض ونموذج النشر وحجم المنظمة وطريقة الدفع وطريقة الاستخدام والتكنولوجيا وحالة الاستخدام والمستخدم النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
عرض
- الحلول
- واجهة برنامج التطبيق
- بوابة الدفع
- معالجة الدفع
- أمان الدفع وإدارة الاحتيال
- إدارة مخاطر المعاملات
- آحرون
- خدمات
- الخدمات المهنية
- استشارات
- تطبيق
- الدعم والصيانة
- الخدمات المُدارة
نموذج النشر
- في الموقع
- سحاب
حجم المنظمة
- الشركات الكبيرة
- الشركات الصغيرة والمتوسطة
طريقة الدفع
- بطاقات الدفع
- بطاقة الخصم
- بطاقة إئتمان
- بطاقة الدفع المسبق
- نقطة البيع
- خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)
- الدفع عبر الهاتف المحمول
- الدفع عبر الإنترنت
طريقة الاستخدام
- تطبيق الهاتف المحمول
- سطح المكتب/متصفح الويب
تكنولوجيا
- واجهة برمجة التطبيقات (API)
- تحليلات البيانات والتعلم الآلي
- تقنية دفتر الحسابات الرقمي (DLT)
- الذكاء الاصطناعي وانترنت الأشياء
- المصادقة البيومترية
حالة الاستخدام
- الشخص (P/C)
- التاجر / الأعمال
- حكومة
المستخدم النهائي
- تجاري
- مستهلك
تحليل/رؤى إقليمية لسوق الدفع الرقمي
يتم تحليل سوق الدفع الرقمي وتوفير رؤى حجم السوق والاتجاهات حسب البلد والعرض ونموذج النشر وحجم المنظمة وطريقة الدفع وطريقة الاستخدام والتكنولوجيا وحالة الاستخدام والمستخدم النهائي كما هو مذكور أعلاه.
الدول التي يغطيها تقرير سوق الدفع الرقمي هي المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وإسرائيل ومصر وجنوب أفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA).
تسيطر إسرائيل على سوق الدفع الرقمي بفضل المبادرات الحكومية المعززة التي اتخذتها لزيادة التحول الرقمي في هذه المنطقة. علاوة على ذلك، فإن العدد المتزايد من المتاجر غير المأهولة يخلق الطلب على حلول الدفع الرقمية التي من شأنها أن تعزز نمو السوق.
يقدم قسم الدولة في التقرير أيضًا عوامل التأثير الفردية على السوق والتغيرات في تنظيم السوق التي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.
تحليل المشهد التنافسي وحصة سوق الدفع الرقمي
يوفر المشهد التنافسي لسوق الدفع الرقمي تفاصيل حسب المنافس. تتضمن التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بسوق الدفع الرقمي.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق الدفع الرقمي هم:
- ACI العالمية (الولايات المتحدة)
- PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)
- مجموعة نوفاتي المحدودة (أستراليا)
- شركة المدفوعات العالمية (الولايات المتحدة)
- تأشيرة (الولايات المتحدة)
- شركة سترايب المحدودة (أيرلندا)
- جوجل، ذ.م.م (الولايات المتحدة)
- فيناسترا. (المملكة المتحدة)
- سامسونج (كوريا الجنوبية)
- Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)
- شركة البرمجيات والأنظمة المالية المحدودة (الولايات المتحدة)
- شركة أوروس (الولايات المتحدة)
- آدين (هولندا)
- شركة أبل (الولايات المتحدة)
- شركة فيسيرف (الولايات المتحدة)
- شركة WEX (الولايات المتحدة)
- وايركارد (الولايات المتحدة)
- ماستركارد. (الولايات المتحدة)
SKU-
احصل على إمكانية الوصول عبر الإنترنت إلى التقرير الخاص بأول سحابة استخبارات سوقية في العالم
- لوحة معلومات تحليل البيانات التفاعلية
- لوحة معلومات تحليل الشركة للفرص ذات إمكانات النمو العالية
- إمكانية وصول محلل الأبحاث للتخصيص والاستعلامات
- تحليل المنافسين باستخدام لوحة معلومات تفاعلية
- آخر الأخبار والتحديثات وتحليل الاتجاهات
- استغل قوة تحليل المعايير لتتبع المنافسين بشكل شامل
منهجية البحث
يتم جمع البيانات وتحليل سنة الأساس باستخدام وحدات جمع البيانات ذات أحجام العينات الكبيرة. تتضمن المرحلة الحصول على معلومات السوق أو البيانات ذات الصلة من خلال مصادر واستراتيجيات مختلفة. تتضمن فحص وتخطيط جميع البيانات المكتسبة من الماضي مسبقًا. كما تتضمن فحص التناقضات في المعلومات التي شوهدت عبر مصادر المعلومات المختلفة. يتم تحليل بيانات السوق وتقديرها باستخدام نماذج إحصائية ومتماسكة للسوق. كما أن تحليل حصة السوق وتحليل الاتجاهات الرئيسية هي عوامل النجاح الرئيسية في تقرير السوق. لمعرفة المزيد، يرجى طلب مكالمة محلل أو إرسال استفسارك.
منهجية البحث الرئيسية التي يستخدمها فريق بحث DBMR هي التثليث البيانات والتي تتضمن استخراج البيانات وتحليل تأثير متغيرات البيانات على السوق والتحقق الأولي (من قبل خبراء الصناعة). تتضمن نماذج البيانات شبكة تحديد موقف البائعين، وتحليل خط زمني للسوق، ونظرة عامة على السوق ودليل، وشبكة تحديد موقف الشركة، وتحليل براءات الاختراع، وتحليل التسعير، وتحليل حصة الشركة في السوق، ومعايير القياس، وتحليل حصة البائعين على المستوى العالمي مقابل الإقليمي. لمعرفة المزيد عن منهجية البحث، أرسل استفسارًا للتحدث إلى خبراء الصناعة لدينا.
التخصيص متاح
تعد Data Bridge Market Research رائدة في مجال البحوث التكوينية المتقدمة. ونحن نفخر بخدمة عملائنا الحاليين والجدد بالبيانات والتحليلات التي تتطابق مع هدفهم. ويمكن تخصيص التقرير ليشمل تحليل اتجاه الأسعار للعلامات التجارية المستهدفة وفهم السوق في بلدان إضافية (اطلب قائمة البلدان)، وبيانات نتائج التجارب السريرية، ومراجعة الأدبيات، وتحليل السوق المجدد وقاعدة المنتج. ويمكن تحليل تحليل السوق للمنافسين المستهدفين من التحليل القائم على التكنولوجيا إلى استراتيجيات محفظة السوق. ويمكننا إضافة عدد كبير من المنافسين الذين تحتاج إلى بيانات عنهم بالتنسيق وأسلوب البيانات الذي تبحث عنه. ويمكن لفريق المحللين لدينا أيضًا تزويدك بالبيانات في ملفات Excel الخام أو جداول البيانات المحورية (كتاب الحقائق) أو مساعدتك في إنشاء عروض تقديمية من مجموعات البيانات المتوفرة في التقرير.
