تقرير تحليل حجم السوق العالمية للدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول وحصتها واتجاهاتها – نظرة عامة على الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2032

Get Exclusive Sample PDF of this Report Here

تحليل سوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول

يشهد سوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول العالمي نموًا سريعًا بسبب التبني المتزايد للهواتف الذكية والاتصال بالإنترنت وحلول الدفع الرقمية. تمكن المدفوعات عن بعد عبر الهاتف المحمول المستهلكين من إجراء المعاملات دون التواجد جسديًا، مما يوفر الراحة والمرونة. يحرك هذا السوق الطلب المتزايد على طرق الدفع غير التلامسية، وميزات الأمان المحسنة مثل القياسات الحيوية، والتحول المتزايد نحو المجتمعات غير النقدية. يقود اللاعبون الرئيسيون مثل PayPal وApple Pay وGoogle Pay الطريق بحلول مبتكرة تدمج أنظمة الدفع في التطبيقات اليومية. ومن المتوقع أن تعمل التطورات الأخيرة في تقنية blockchain والذكاء الاصطناعي وبروتوكولات الدفع الآمنة على تعزيز نمو السوق من خلال تحسين أمان المعاملات وكفاءتها. بالإضافة إلى ذلك، تساهم الرقمنة المستمرة للخدمات المصرفية وزيادة انتشار الإنترنت، وخاصة في الأسواق الناشئة، في التبني الواسع النطاق للمدفوعات عن بعد عبر الهاتف المحمول، مما يضع السوق في وضع يسمح لها بالتوسع المستمر في السنوات القادمة.

حجم سوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول

تم تقييم حجم سوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول العالمي بـ 10.30 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن يصل إلى 114.99 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032، مع معدل نمو سنوي مركب بنسبة 35.20٪ خلال الفترة المتوقعة من 2025 إلى 2032. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث سوق Data Bridge تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

اتجاهات سوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول

"الابتكارات في تكنولوجيا الدفع"

يتطور سوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول العالمي بسرعة مع زيادة استخدام الهواتف الذكية والمحافظ الرقمية وأنظمة الدفع غير التلامسية. تعمل الابتكارات في تكنولوجيا الدفع، مثل المصادقة البيومترية والبلوك تشين والأمان المدعوم بالذكاء الاصطناعي، على إعادة تشكيل المشهد. أحد الاتجاهات المهمة هو دمج المدفوعات عبر الهاتف المحمول في التطبيقات والخدمات اليومية، مما يسمح للمستهلكين بالدفع بسلاسة لمجموعة متنوعة من المعاملات، من التسوق إلى دفع الفواتير. ويدعم هذا الاتجاه التبني المتزايد لرموز الاستجابة السريعة وحلول الدفع القائمة على NFC، مما يعزز الراحة والسرعة. ومع تحول المزيد من المستهلكين نحو المعاملات غير النقدية، ومع التحسينات في الأمان، من المقرر أن يستمر سوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول في التوسع، مدفوعًا بهذه الابتكارات وتفضيلات المستهلكين لطرق دفع أسرع وأكثر أمانًا وأكثر سهولة في الوصول.

نطاق التقرير وتقسيم سوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول    

Get Exclusive Sample PDF of this Report Here

تعريف سوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول

يشير مصطلح الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول إلى عملية إجراء المعاملات المالية باستخدام جهاز محمول، مثل الهاتف الذكي أو الكمبيوتر اللوحي، دون التواجد فعليًا في نقطة البيع. وهو يسمح للمستهلكين بإجراء عمليات الشراء أو دفع الفواتير أو تحويل الأموال عن بُعد من خلال تطبيقات الهاتف المحمول أو المحافظ الرقمية أو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. وعادةً ما يتم تسهيل هذه المدفوعات من خلال تقنيات مثل Near Field Communication (NFC) أو رموز QR أو المنصات عبر الإنترنت التي تدعم معالجة الدفع الآمنة. توفر المدفوعات عن بعد عبر الهاتف المحمول الراحة والسرعة والأمان، مما يتيح للمستخدمين إجراء المعاملات من أي مكان وفي أي وقت باستخدام أجهزتهم المحمولة.

ديناميكيات سوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول

السائقين

• تزايد انتشار الهواتف الذكية

إن التبني المتزايد للهواتف الذكية، وخاصة في الأسواق الناشئة، يشكل محركًا مهمًا لسوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول. ومع حصول المزيد من المستهلكين في هذه المناطق على الهواتف الذكية، أصبحت حلول الدفع عبر الهاتف المحمول أكثر سهولة وراحة. ومع استخدام الهواتف الذكية في مختلف الأنشطة اليومية، بما في ذلك التسوق والخدمات المصرفية والترفيه، فإن دمج أنظمة الدفع في هذه الأجهزة يسمح للمستخدمين بإجراء معاملات آمنة وفعالة. يساعد هذا الاتجاه في اكتساب المدفوعات عبر الهاتف المحمول شعبية، حيث يفضل المستهلكون سهولة ومرونة إدارة شؤونهم المالية من خلال هواتفهم الذكية، وبالتالي تغذية نمو السوق.

• تفضيل متزايد للمعاملات غير النقدية

إن التحول نحو المجتمعات الخالية من النقد هو المحرك الرئيسي لسوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول. ومع سعي المستهلكين إلى طرق دفع أكثر ملاءمة ونظافة، اكتسبت المدفوعات عبر الهاتف المحمول زخمًا كحل فعال. إن التفضيل المتزايد للمدفوعات غير التلامسية، والتي توفر معاملات أسرع وأكثر أمانًا مقارنة بالنقود التقليدية، يعمل على تسريع هذا الاتجاه. بالإضافة إلى ذلك، تعمل الحكومات في جميع أنحاء العالم على تعزيز المبادرات غير النقدية للحد من انتشار العدوى وتعزيز الشمول المالي. تساهم هذه العوامل مجتمعة في التبني الواسع النطاق للمدفوعات عبر الهاتف المحمول، مما يدفع نمو سوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول.

فرص

• دمج تقنية البلوكشين

إن دمج تقنية البلوك تشين في أنظمة الدفع عبر الهاتف المحمول يمثل فرصة سوقية كبيرة من خلال تعزيز الأمان والشفافية وكفاءة المعاملات. وتضمن الطبيعة اللامركزية للبلوك تشين أن تكون بيانات الدفع أكثر أمانًا، مما يقلل من خطر الاحتيال والهجمات الإلكترونية، في حين تعمل شفافيتها على تحسين الثقة بين المستهلكين ومقدمي الخدمات. كما يمكن للتكنولوجيا تبسيط المعاملات، وتقديم معالجة أسرع وأقل تكلفة. ومع تبني الشركات للبلوك تشين لتعزيز حلول الدفع عبر الهاتف المحمول، يمكنها جذب قاعدة عملاء أوسع من خلال معالجة المخاوف المتزايدة بشأن الأمان والموثوقية، مما يؤدي في النهاية إلى زيادة معدلات التبني ونمو السوق.

•  الشراكات مع منصات التجارة الإلكترونية

مع استمرار التجارة الإلكترونية في النمو السريع، فإن الشراكة مع تجار التجزئة عبر الإنترنت ومقدمي الخدمات توفر فرصة قيمة لمقدمي خدمات الدفع عبر الهاتف المحمول. من خلال دمج حلول الدفع عبر الهاتف المحمول في منصات التجارة الإلكترونية، يمكن للشركات تسهيل المعاملات السلسة، وتعزيز راحة العملاء وتبسيط عملية الشراء. يتيح هذا التكامل للمستهلكين إجراء مدفوعات سريعة وآمنة باستخدام هواتفهم الذكية، مما يقلل من الاحتكاك ويحسن تجربة التسوق الشاملة. مع تحول المزيد من المستهلكين نحو التسوق عبر الإنترنت، فإن تقديم خيارات الدفع عبر الهاتف المحمول يمكن أن يساعد الشركات على الاستحواذ على حصة أكبر من السوق، ودفع أحجام المعاملات إلى أعلى، وزيادة رضا العملاء.

القيود/التحديات

• المخاوف الأمنية والاحتيالية

وعلى الرغم من التقدم الكبير في تقنيات التشفير والمصادقة، لا يزال الأمن يشكل تحديًا كبيرًا في سوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول. ويظل العديد من المستهلكين مترددين في تبني أنظمة الدفع عبر الهاتف المحمول بسبب المخاوف بشأن خروقات البيانات وسرقة الهوية والاحتيال. ويؤدي ارتفاع الهجمات الإلكترونية والأنشطة الاحتيالية التي تستهدف منصات الدفع عبر الهاتف المحمول إلى تفاقم هذه المخاوف. ونتيجة لذلك، قد يتردد المستخدمون المحتملون في الثقة في حلول الدفع عبر الهاتف المحمول فيما يتعلق بالمعلومات المالية الحساسة. إن معالجة هذه المخاوف الأمنية من خلال ضمانات أقوى وطرق تشفير قوية وتثقيف المستخدمين أمر ضروري للتغلب على هذا التحدي وتشجيع تبني أوسع للدفع عبر الهاتف المحمول.

• ثقة المستهلك والتبني

لا يزال العديد من المستهلكين غير ملمين بتكنولوجيا الدفع عبر الهاتف المحمول، وهذا الافتقار إلى الفهم، إلى جانب المخاوف بشأن الأمن، يمنع التبني الواسع النطاق. في المناطق ذات الثقافة التكنولوجية المنخفضة، قد ينظر الناس إلى الدفع عبر الهاتف المحمول على أنه معقد أو محفوف بالمخاطر مقارنة بأساليب الدفع التقليدية. هذا الافتقار إلى الثقة في حلول الدفع الرقمية يشكل عائقًا كبيرًا، حيث يتردد المستهلكون في الابتعاد عن النقد أو بطاقات الائتمان. للتغلب على هذا القيد، من الضروري أن تستثمر الشركات في تثقيف المستهلك وتبسيط عمليات الدفع عبر الهاتف المحمول وتعزيز ميزات الأمان لبناء الثقة وتشجيع التبني على نطاق أوسع.

يقدم تقرير السوق هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول السوق، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

نطاق سوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول

يتم تقسيم السوق على أساس التكنولوجيا ونموذج النشر ونوع الدفع والمستخدم النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

تكنولوجيا

• الاتصالات القريبة المدى
• الدفع عن طريق رمز الاستجابة السريعة
• المحافظ المحمولة
• تقنية البلوكتشين

نموذج النشر

• مبني على السحابة
• في الموقع

نوع الدفع

• المحافظ الرقمية
• التحويلات البنكية
• مدفوعات بطاقات الائتمان/الخصم
• معاملات العملات المشفرة

المستخدم النهائي

• بيع بالتجزئة
• ضيافة
• مواصلات
• الرعاية الصحية

تحليل إقليمي لسوق الدفع عن بعد عبر الهاتف المحمول

يتم تحليل السوق وتوفير رؤى حول حجم السوق واتجاهاته حسب البلد والتكنولوجيا ونموذج النشر ونوع الدفع والمستخدم النهائي كما هو مذكور أعلاه.

الدول المشمولة في تقرير السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا والسويد وبولندا والدنمارك وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا وإسبانيا وهولندا وبلجيكا وسويسرا وتركيا وروسيا وبقية أوروبا في أوروبا واليابان والصين والهند وكوريا الجنوبية ونيوزيلندا وفيتنام وأستراليا وسنغافورة وماليزيا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وعمان وقطر والكويت وجنوب إفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA).

من المتوقع أن تهيمن سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول في منطقة آسيا والمحيط الهادئ على مستوى العالم، حيث تمثل حصة إيرادات تبلغ 35.4% في عام 2024. إن الارتفاع في معاملات UPI في الهند، إلى جانب توسعها في دول مثل الإمارات العربية المتحدة، يدفع هذا النمو. تساهم عوامل مثل تحسين الاتصال بالإنترنت عالي السرعة، وتطوير البنية التحتية الأقوى، وزيادة التبني في هيمنة المنطقة على سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول.

ومن المتوقع أن يشهد سوق الدفع عبر الهاتف المحمول في أوروبا نموًا كبيرًا خلال الفترة المتوقعة. وتشمل العوامل الرئيسية التي تدفع هذا النمو التحول السريع نحو المدفوعات الرقمية، وانخفاض استخدام النقد، وتدفق الزوار الدوليين، وزيادة المشاركة في التجارة العالمية. بالإضافة إلى ذلك، فإن تركيز المنطقة على توفير تجارب دفع سلسة، إلى جانب بدائل دفع متنوعة، يعمل على تعزيز توسع سوق الدفع عبر الهاتف المحمول في أوروبا.

The country section of the report also provides individual market impacting factors and changes in market regulation that impact the current and future trends of the market. Data points such as down-stream and upstream value chain analysis, technical trends and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of global brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, impact of domestic tariffs and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.

Remote Mobile Payment Market Share

The market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, global presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to market.

Remote Mobile Payment Market Leaders Operating in the Market Are:

• MoneyGram (U.S.)
• PayPal Holdings Inc. (U.S.)
• SAMSUNG (South Korea)
• Visa Inc. (U.S.)
• Alibaba Group Holdings Limited (China)
• Apple Inc. (U.S.)
• American Express Company (U.S.)
• Vodacom Group Limited (South Africa)
• Alipay (China)
• Amazon Inc. (U.S.)
• Mastercard (U.S.)

Latest Developments in Remote Mobile Payment Market

• In August 2024, Windcave, a leading payment technology provider in New Zealand, teamed up with Alipay+ to offer seamless mobile payment solutions for businesses in Australia and New Zealand. This partnership aims to equip merchants with the ability to accept payments from travelers across Asia and Europe. The new solution is expected to enhance the payment experience for international visitors, driving growth in the mobile payment market in both countries
• In 2023, Visa revealed a collaboration with PayPal and Venmo to launch Visa+, a groundbreaking service designed to enable fast and secure transfers of money between various person-to-person (P2P) digital payment apps. This initiative aims to streamline digital transactions, offering users greater flexibility and convenience. By bridging different payment platforms, Visa+ is expected to enhance the overall digital payment experience for consumers
• In 2021, Alipay (Ant Group) introduced a QR code payment method that allows users to complete transactions without manually entering the transaction amount. This innovation simplifies the payment process by enabling quick and seamless payments using QR codes. The feature enhances user convenience and streamlines the overall payment experience
• في عام 2021، قدمت أمريكان إكسبريس نسخة ويب وتطبيقًا للجوال لخدمة Amex Pay، مما يسمح للمستخدمين بدفع فواتير مختلفة، بما في ذلك الضرائب والتأمين وفواتير الكابل والإنترنت. توفر هذه الميزة الجديدة للعملاء طريقة مريحة وآمنة لإدارة ودفع نفقاتهم المتكررة. يعزز الإطلاق مرونة وسهولة الوصول إلى المدفوعات من خلال منصة أمريكان إكسبريس

SKU-73291