تقرير تحليل حجم السوق العالمية لتقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR) وحصتها واتجاهاتها – نظرة عامة على الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2031

تحليل سوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR)

يتقدم سوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR) بسرعة مع الابتكارات في المعاملات الآمنة غير التلامسية. إحدى أحدث الطرق التي تدفع النمو هي دمج رموز الاستجابة السريعة الديناميكية ، والتي تتغير بناءً على تفاصيل المعاملة، مما يعزز الأمان. يكتسب هذا التقدم زخمًا في قطاعات مثل البيع بالتجزئة والنقل والضيافة. تطور رئيسي آخر هو ظهور منصات الدفع عبر الهاتف المحمول التي تدمج الحلول القائمة على رمز الاستجابة السريعة، مثل Apple Pay وGoogle Pay، مما يتيح مدفوعات سلسة من خلال الهواتف الذكية.

كما يتم تطبيق التطورات التكنولوجية في تقنية البلوك تشين على مدفوعات QR لتعزيز التشفير، وتوفير التحقق من الدفع اللامركزي المقاوم للتلاعب. تعمل هذه التقنيات على تحسين الأمان وزيادة الثقة بين المستهلكين والشركات. بالإضافة إلى ذلك، زاد اعتماد المحافظ الرقمية وتطبيقات التكنولوجيا المالية التي تستخدم مدفوعات QR، وخاصة في الأسواق الناشئة حيث أصبحت الهواتف الذكية أكثر سهولة في الوصول إليها من البنية التحتية المصرفية التقليدية.

إن التوجه العالمي نحو الاقتصادات غير النقدية، وخاصة في مناطق مثل منطقة آسيا والمحيط الهادئ، يعمل على تعزيز نمو السوق. ويستمر استخدام تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة في التوسع مع سعي الشركات إلى أنظمة دفع أكثر كفاءة وأمانًا وسهولة في الاستخدام لتلبية متطلبات المستهلكين.

حجم سوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR)

تم تقييم حجم سوق تقنيات الدفع برمز الاستجابة السريعة (QR) العالمي بنحو 11.29 مليار دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن يصل إلى 132.20 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031، مع معدل نمو سنوي مركب قدره 36.01٪ خلال الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2031. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث سوق Data Bridge تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

اتجاهات سوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR)

"تزايد استخدام المدفوعات غير التلامسية"

أحد الاتجاهات المحددة التي تدفع نمو تقنيات الدفع برمز الاستجابة السريعة هو التبني الواسع النطاق للمدفوعات غير التلامسية ، خاصة بعد جائحة كوفيد-19. تفضل الشركات والمستهلكون بشكل متزايد طرق الدفع الخالية من اللمس من أجل السلامة والراحة. توفر رموز الاستجابة السريعة حلاً سلسًا وسريعًا وبأسعار معقولة لا يتطلب أجهزة متخصصة، مما أدى إلى نموها في قطاعات البيع بالتجزئة والمطاعم والنقل. على سبيل المثال، في فبراير 2024، كشفت شركة SuperUs، وهي شركة هندية مبتكرة للتكنولوجيا، عن جهاز رمز الاستجابة السريعة الديناميكي الرائد الذي من المقرر أن يحول مشهد الدفع الرقمي في الهند. يتكامل هذا الجهاز بسلاسة مع محطات النقد والدفع، مما يعزز كفاءة المعاملات وتجربة العملاء. ستستفيد الشركات من تنفيذه السهل وعمليات الدفع المحسنة، مما قد يزيد من رضا العملاء ويدفع النمو في قطاع التكنولوجيا المالية سريع التطور.

نطاق التقرير وتقسيم سوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR)

تعريف سوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR)

تتيح تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR) للمستخدمين إجراء المعاملات عن طريق مسح رمز الاستجابة السريعة باستخدام هواتفهم الذكية. تحتوي هذه الرموز على معلومات دفع مشفرة ويمكن مسحها باستخدام تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول، مثل Google Pay أو Apple Pay أو تطبيقات بنكية محددة. عند المسح، يُطلب من المستخدم تأكيد الدفع، والذي تتم معالجته على الفور. تكتسب مدفوعات QR شعبية بسبب سهولة استخدامها وميزات الأمان وتعدد استخداماتها عبر قطاعات مختلفة، بما في ذلك البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية والنقل. كما تفيد هذه التكنولوجيا الشركات من خلال تقليل الحاجة إلى محطات الدفع المادية وتبسيط عملية الخروج.

ديناميكيات سوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR)

السائقين

• زيادة انتشار الهواتف الذكية

إن الارتفاع العالمي في انتشار الهواتف الذكية هو المحرك الرئيسي لسوق تقنيات الدفع برمز الاستجابة السريعة. ومع امتلاك المزيد من المستهلكين للهواتف الذكية المجهزة بميزات مسح رمز الاستجابة السريعة، أصبح الوصول إلى طرق الدفع الرقمية أسهل وأكثر انتشارًا. ووفقًا لـ GSMA، كان أكثر من 5.3 مليار شخص، أي ما يقرب من 68٪ من سكان العالم، من مستخدمي الهواتف الذكية في عام 2023. ووفقًا لبيانات وزارة الاتصالات في الهند، شهدت فيتنام زيادة كبيرة في عدد مشتركي الهواتف الذكية، حيث وصل إلى 93.5 مليون بحلول مارس 2022. ويمثل هذا الرقم ما يقرب من 73.5٪ من السكان البالغين، مما يسلط الضوء على الاتصال المتنامي في البلاد. إن زيادة أكثر من 2 مليون مشترك في عام واحد فقط تؤكد على التحول الرقمي السريع الذي يحدث في فيتنام، مما يساهم في تحسين الاتصالات والوصول إلى المعلومات.

• نمو تجارة التجزئة والتجارة الإلكترونية

إن نمو تجارة التجزئة والتجارة الإلكترونية يشكل محركًا مهمًا لسوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة. ومع تزايد إقبال المستهلكين على التسوق عبر الإنترنت وخارجه، يرتفع الطلب على تجارب الدفع السلسة. توفر رموز الاستجابة السريعة حلاً مريحًا للدفع بدون تلامس، مما يبسط المعاملات عبر منصات متعددة. على سبيل المثال، قامت شركات التجزئة الكبرى مثل وول مارت وأمازون بدمج مدفوعات رمز الاستجابة السريعة لتعزيز راحة العملاء وتقليل أوقات المعاملات. وفي أسواق مثل الصين، حيث تروج شركات التجارة الإلكترونية العملاقة مثل علي بابا للمدفوعات القائمة على رمز الاستجابة السريعة من خلال علي باي، ارتفعت معدلات التبني، مما أدى إلى زيادة نمو السوق من خلال تقديم عمليات دفع سلسة ومتكاملة.

فرص

• التكامل مع المحافظ الرقمية

إن دمج تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة مع المحافظ الإلكترونية مثل Alipay وPaytm وGoogle Pay يمثل فرصة كبيرة في السوق. لا تسهل هذه المنصات المعاملات السريعة فحسب، بل تعمل أيضًا على تعزيز مشاركة المستخدمين من خلال برامج الولاء والخصومات. على سبيل المثال، في يونيو 2024، استحوذت دينارا، وهي مؤثرة معروفة على وسائل التواصل الاجتماعي من موسكو، على اهتمام واسع النطاق على الإنترنت ببحثها الغريب عن زوج هندي. في مركز تسوق هندي، ظهرت مع عارض أزياء ذكر، تحمل لافتة مضحكة كتب عليها "أبحث عن زوج هندي (غير متزوج)". لتسهيل الاتصالات، أدرجت رمز الاستجابة السريعة على اللافتة التي ترتبط مباشرة بملفها الشخصي على Instagram.

• قبول واسع النطاق من التجار

إن القبول المتزايد لمدفوعات رمز الاستجابة السريعة من قبل التجار يدفع نمو السوق بشكل كبير. مع اعتماد تجار التجزئة الرئيسيين مثل ستاربكس وول مارت لأنظمة الدفع عبر رمز الاستجابة السريعة، يميل المستهلكون أكثر إلى استخدام هذه الطريقة بسبب الثقة المتزايدة والألفة. على سبيل المثال، في مايو 2024، أبرمت شركة PhonePe، عملاق التكنولوجيا المالية ومقرها بنغالورو، شراكة مع LankaPay لتقديم مدفوعات PhonePeUPI في سريلانكا. يهدف حل الدفع المبتكر هذا إلى تعزيز تجربة المعاملات الرقمية للمستخدمين وتحفيز السياحة الهندية في الدولة الجزيرة. من خلال تبسيط عمليات الدفع، يعد بالمساهمة بشكل إيجابي في الاقتصاد المحلي في سريلانكا، وجذب المزيد من الزوار وتعزيز التجارة عبر الحدود.

القيود/التحديات

• المخاوف الأمنية بين المستخدمين

تشكل المخاوف الأمنية بين المستخدمين تحديًا كبيرًا لسوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة. ومع تزايد عمليات التصيد الاحتيالي والبرامج الضارة، يمكن للمحتالين بسهولة إنشاء رموز QR مزيفة تعيد توجيه المستهلكين إلى مواقع ويب ضارة. يؤدي هذا التهديد إلى تقويض الثقة في أنظمة الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة، حيث يخشى المستخدمون الوقوع ضحية للاحتيال. بالإضافة إلى ذلك، أدت حوادث السرقة المالية وانتهاكات البيانات المرتبطة بهذه الطرق الدفعية إلى زيادة القلق بين المستخدمين المحتملين. ونتيجة لذلك، تتضاءل ثقة المستهلك بشكل عام في تبني مدفوعات رمز الاستجابة السريعة، مما يؤدي إلى تباطؤ نمو السوق والحد من القبول الواسع النطاق لهذه التكنولوجيا في معاملات البيع بالتجزئة والمعاملات عبر الإنترنت.

• وعي المستهلك وتبنيه

إن وعي المستهلك وتبنيه لهذه التقنية يعوقان بشكل كبير سوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة. فما زال العديد من المستهلكين غير ملمين بالعمليات التي تنطوي عليها عملية استخدام رموز الاستجابة السريعة في المعاملات، مما يؤدي إلى التردد في تبني هذه التقنية. وغالبًا ما يؤدي هذا الافتقار إلى الألفة إلى التردد في تجربة الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة، مما يحد من قاعدة المستخدمين المحتملين. وعلاوة على ذلك، فإن تصور رموز الاستجابة السريعة على أنها معقدة أو غير آمنة يثني المستهلكين عن تبني طريقة الدفع هذه. ونتيجة لذلك، تكافح السوق لتحقيق القبول الواسع النطاق، وبدون فهم قوي لكيفية عمل مدفوعات رمز الاستجابة السريعة، لا يمكن للتكنولوجيا تحقيق إمكاناتها الكاملة في مجال الدفع الرقمي.

يقدم تقرير السوق هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغييرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول السوق، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

نطاق سوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR)

يتم تقسيم السوق على أساس النوع ونوع الشراء والمستخدم النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

يكتب

• الدفع عن قرب
• الدفع عن بعد

  نوع الشراء 

• تحويلات رصيد الهواء وإعادة التعبئة
• التحويلات المالية والدفع
• البضائع والقسائم
• السفر وحجز التذاكر

 المستخدم النهائي

• قطاع الضيافة والسياحة
• الخدمات المالية والمصرفية والتأمين
• الإعلام والترفيه
• قطاع التجزئة
• تعليم
• تكنولوجيا المعلومات والاتصالات

تحليل إقليمي لسوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR)

يتم تحليل السوق وتوفير رؤى حول حجم السوق واتجاهاته حسب النوع ونوع الشراء والمستخدم النهائي كما هو مذكور أعلاه.

الدول المشمولة في تقرير السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا والسويد وبولندا والدنمارك وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا وإسبانيا وهولندا وبلجيكا وسويسرا وتركيا وروسيا وبقية أوروبا في أوروبا واليابان والصين والهند وكوريا الجنوبية ونيوزيلندا وفيتنام وأستراليا وسنغافورة وماليزيا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وعمان وقطر والكويت وجنوب إفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA).

ومن المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية على سوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR)، مدفوعةً بتبني الهواتف المحمولة على نطاق واسع وثقافة القبول المبكر للتكنولوجيا. وتستفيد المنطقة من مزايا المعاملات الآمنة والمريحة والفعالة، مما يجعل مدفوعات رمز الاستجابة السريعة تحظى بشعبية متزايدة بين المستهلكين والشركات. ويدعم هذا الاتجاه أيضًا التركيز المتزايد على حلول الدفع غير التلامسية في مرحلة ما بعد الوباء.

من المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا كبيرًا في سوق تقنيات الدفع برمز الاستجابة السريعة (QR) بسبب الزيادة السريعة في عدد السكان ومشهد الوسائط الإعلامية عبر الإنترنت النشط في الهند. بالإضافة إلى ذلك، تعمل صناعة التجارة الإلكترونية المتنامية في المنطقة على دفع عملية التبني، حيث يتبنى المستهلكون بشكل متزايد حلول الدفع الرقمية من أجل الراحة والكفاءة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

كما يوفر قسم الدولة في التقرير عوامل التأثير الفردية على السوق والتغيرات في تنظيم السوق التي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب، والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. كما يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.

حصة سوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR)

يوفر المشهد التنافسي للسوق تفاصيل حسب المنافس. وتشمل التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. وتتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بالسوق.

الشركات الرائدة في سوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR) العاملة في السوق هي:

• ماستركارد (الولايات المتحدة)
• إيكونيت وايرلس زيمبابوي (زيمبابوي)
• تأشيرة (الولايات المتحدة)
• شركة أمريكان إكسبريس (الولايات المتحدة)
• شركة بوكو (الولايات المتحدة)
• ايرتيل الهند (الهند)
• شريط (الولايات المتحدة)
• باي بال (الولايات المتحدة)
• مايكروسوفت (الولايات المتحدة)
• فوداكوم (جنوب أفريقيا)
• باي يو (هولندا)
• كومفيفا (الهند)
• مجموعة نوفاتي المحدودة (أستراليا)
• Paysafe Holdings UK Limited (المملكة المتحدة)
• بنك أوف أمريكا كوربوريشن (الولايات المتحدة)
• وايركارد (ألمانيا)
• بايتيم (الهند)
• شركة أبل (الولايات المتحدة)

أحدث التطورات في سوق تقنيات الدفع باستخدام رمز الاستجابة السريعة (QR)

• في يونيو 2024، استحوذت دينارا، وهي مؤثرة معروفة على وسائل التواصل الاجتماعي من موسكو، على اهتمام واسع النطاق على الإنترنت ببحثها الغريب عن زوج هندي. في مركز تسوق هندي، ظهرت مع عارض أزياء ذكر، تحمل لافتة مضحكة كتب عليها "أبحث عن زوج هندي (غير متزوج)". لتسهيل الاتصالات، أدرجت رمز الاستجابة السريعة على اللافتة التي ترتبط مباشرة بملفها الشخصي على إنستغرام.
• في مايو 2024، أبرمت شركة PhonePe، عملاق التكنولوجيا المالية ومقرها بنغالورو، شراكة مع LankaPay لتقديم مدفوعات PhonePeUPI في سريلانكا. يهدف حل الدفع المبتكر هذا إلى تحسين تجربة المعاملات الرقمية للمستخدمين وتحفيز السياحة الهندية في الدولة الجزيرة. من خلال تبسيط عمليات الدفع، يعد بالمساهمة بشكل إيجابي في الاقتصاد المحلي في سريلانكا، وجذب المزيد من الزوار وتعزيز التجارة عبر الحدود
• في فبراير 2024، كشفت شركة SuperUs، وهي شركة هندية مبتكرة في مجال التكنولوجيا، عن جهاز ديناميكي مبتكر لرمز الاستجابة السريعة من المقرر أن يغير مشهد الدفع الرقمي في الهند. يتكامل هذا الجهاز بسلاسة مع محطات الدفع النقدي والدفع، مما يعزز كفاءة المعاملات وتجربة العملاء. ستستفيد الشركات من تنفيذه السهل وعمليات الدفع المحسنة، مما قد يزيد من رضا العملاء ويدفع النمو في قطاع التكنولوجيا المالية سريع التطور.
• في ديسمبر 2022، وسعت شركة ماتيرا، وهي شركة برازيلية متخصصة في تقنية رمز الاستجابة السريعة وحلول الدفع الفوري، عملياتها في الولايات المتحدة من خلال افتتاح مقر جديد في سان فرانسيسكو. وتدعم هذه الخطوة الاستراتيجية النجاح الملحوظ الذي حققته Pix، وهو نظام دفع فوري يستخدمه 70% من البرازيليين. وتهدف ماتيرا إلى تعزيز حضورها الدولي مع التكيف مع مشهد المدفوعات سريع التطور، وتلبية متطلبات المستهلكين العالميين.

SKU-60284