سوق محفظة الدفع العالمية - اتجاهات الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2031

سوق محفظة الدفع العالمية، حسب المكونات (محافظ الهاتف المحمول، المحافظ عبر الإنترنت، المدفوعات غير التلامسية)، المنتج (المحافظ الرقمية، المحافظ المادية)، العرض (معالجة الدفع، الأمن والحماية من الاحتيال، خدمة العملاء)، التطبيق (البيع بالتجزئة، التجارة الإلكترونية، النقل) ، الرعاية الصحية) - اتجاهات الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2031.

تحليل سوق محفظة الدفع وحجمها

أصبحت محافظ الدفع جزءًا لا يتجزأ من المشهد المالي الحديث، مما أحدث ثورة في كيفية تعامل المستهلكين مع أموالهم وإدارتها. يشهد سوق محافظ الدفع نموًا كبيرًا بسبب زيادة الرقمنة وسهولة المعاملات والاعتماد المتزايد لطرق الدفع عبر الهاتف المحمول وعبر الإنترنت. ومن المتوقع أن يشهد السوق توسعًا قويًا، مدفوعًا بالتقدم في تقنيات معالجة الدفع والإجراءات الأمنية المعززة. تهيمن المحافظ الرقمية، باعتبارها قطاعًا من المنتجات، على السوق، وتوفر للمستخدمين طرقًا مريحة وآمنة لإجراء المعاملات.

تحلل أبحاث سوق Data Bridge أن حجم سوق محافظ الدفع العالمية يقدر بـ 100.2 مليار دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن يصل إلى 399 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031 بحلول عام 2031 بمعدل نمو سنوي مركب 16.8٪ خلال الفترة المتوقعة لعام 2024-2031. بالإضافة إلى الأفكار حول سيناريوهات السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو والتجزئة والتغطية الجغرافية واللاعبين الرئيسيين، تتضمن تقارير السوق التي تنظمها Data Bridge Market Research أيضًا تحليلًا متعمقًا للخبراء وإنتاجًا ممثلًا جغرافيًا للشركة و القدرة، وتخطيطات شبكة الموزعين والشركاء، وتحليل مفصل ومحدث لاتجاهات الأسعار وتحليل العجز في سلسلة التوريد والطلب.

نطاق التقرير وتقسيم السوق

تعريف السوق

تتيح محافظ الدفع، المعروفة أيضًا باسم المحافظ الرقمية، للمستخدمين تخزين المعلومات المالية بشكل آمن وإجراء المعاملات بسلاسة. فهي تسهل عمليات الدفع السريعة والآمنة، مما يجعلها جزءًا أساسيًا من الاقتصاد الرقمي الحديث.

ديناميكيات سوق محفظة الدفع العالمية

السائقين

• التقدم التكنولوجي السريع

يعتمد السوق على الابتكارات التكنولوجية المستمرة، بما في ذلك تكامل القياسات الحيوية، والاتصالات قريبة المدى (NFC)، وميزات الأمان المحسنة. تعمل هذه التطورات على تحسين تجربة المستخدم، مما يجعل محافظ الدفع أكثر ملاءمة وأمانًا وسهولة الوصول إليها، وبالتالي دفع نمو السوق.

• زيادة الرقمنة واختراق الهواتف الذكية

الاتجاه المتزايد نحو المدفوعات الرقمية، إلى جانب اعتمادها على نطاق واسع الهواتف الذكية، بمثابة محرك مهم للسوق. مع تحول المزيد من المستهلكين إلى المعاملات عبر الهاتف المحمول، أصبحت محافظ الدفع وسيلة مريحة ومفضلة، مما يعزز التوسع في السوق.

القيود

• مخاوف أمنية

على الرغم من التقدم التكنولوجي، لا يزال الأمن يشكل مصدر قلق كبير لمستخدمي محافظ الدفع. يمكن أن تؤدي حالات اختراق البيانات والاحتيال إلى تآكل ثقة المستهلك، مما يعيق اعتمادها على نطاق واسع. تعد معالجة التحديات الأمنية والتغلب عليها أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق النمو المستدام لسوق محافظ الدفع.

• التحديات التنظيمية

يواجه السوق شكوكًا تنظيمية ومتطلبات امتثال مختلفة عبر المناطق المختلفة. قد يكون الالتزام بالأطر التنظيمية المتنوعة أمرًا معقدًا، مما يؤثر على التشغيل السلس لخدمات محفظة الدفع وربما يحد من نمو السوق.

فرص

• الأسواق الناشئة والشمول المالي

يتمتع السوق بفرصة كبيرة للنمو في الأسواق الناشئة، حيث لا يزال عدد كبير من السكان لا يتعاملون مع البنوك. يمكن لمحافظ الدفع أن تلعب دورًا حاسمًا في تعزيز الشمول المالي من خلال توفير سهولة الوصول إلى المعاملات الرقمية والخدمات المصرفية.

• الشراكات والتعاون

يوفر التعاون بين موفري محافظ الدفع والمؤسسات المالية وأصحاب المصلحة الآخرين فرصًا لتوسيع الخدمات والوصول إلى قاعدة مستخدمين أوسع. يمكن أن تؤدي الشراكات الإستراتيجية إلى حلول مبتكرة، وتحسين الوظائف، وزيادة حصة السوق.

التحديات

• ارتفاع في المنافسة والتشبع

تشكل المنافسة الشديدة بين موفري محافظ الدفع تحديًا أمام اللاعبين في السوق. ومع تشبع السوق، يعد التمايز والابتكار المستمر أمرًا ضروريًا لجذب المستخدمين والاحتفاظ بهم، مما يجعله مشهدًا مليئًا بالتحديات لتحقيق النمو المستدام.

• تعليم المستهلك العالي وبناء الثقة

ربما لا يزال العديد من المستهلكين غير معتادين على ميزات وفوائد محافظ الدفع. يعد بناء الثقة وتثقيف المستخدمين حول الإجراءات الأمنية وملاءمة هذه المنصات من التحديات المستمرة التي يجب على المشاركين في السوق معالجتها لتشجيع الاعتماد على نطاق واسع.

يقدم تقرير سوق محفظة الدفع هذا تفاصيل التطورات الأخيرة الجديدة، واللوائح التجارية، وتحليل الاستيراد والتصدير، وتحليل الإنتاج، وتحسين سلسلة القيمة، والحصة السوقية، وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق، ويحلل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في السوق. اللوائح، التحليل الاستراتيجي لنمو السوق، حجم السوق، نمو سوق الفئات، مجالات التطبيق والهيمنة، الموافقات على المنتجات، إطلاق المنتجات، التوسعات الجغرافية، الابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق محفظة الدفع، اتصل بشركة Data Bridge Market Research للحصول على ملخص محلل، وسيساعدك فريقنا على اتخاذ قرار مستنير بشأن السوق لتحقيق نمو السوق.

التطورات الأخيرة

• في يونيو 2023، وقعت شركة PayPal Holdings, Inc. وشركة KKR، وهي شركة استثمار عالمية رائدة، اتفاقية حصرية متعددة السنوات لتجديد التزام القرض بقيمة 3 مليارات يورو (3.37 مليار دولار أمريكي) والتي بموجبها ستشتري صناديق وحسابات الائتمان الخاصة في KKR ما يصل إلى 40 مليار يورو (44.87 مليار دولار أمريكي) من قروض PayPal المستحقة القبض الآن والدفع لاحقًا (BNPL) في إيطاليا وفرنسا والمملكة المتحدة وإسبانيا وألمانيا
• في فبراير 2023، أطلق بنك HDFC وCrunchfish OfflinePay، وهو مشروع برنامج Sandbox التنظيمي التابع لـ RBI، لاستكشاف المدفوعات الرقمية دون اتصال بالإنترنت للتجار والعملاء.

نطاق سوق محفظة الدفع العالمية

يتم تقسيم سوق محفظة الدفع بناءً على المكونات والمنتج والعروض والتطبيق. يوفر التحليل التفصيلي لهذه القطاعات رؤى قيمة للسوق ويساعد المستخدمين في اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

عناصر

• محافظ المحمول
• محافظ على الإنترنت
• المدفوعات اللاتلامسية

منتج

• المحافظ الرقمية
• المحافظ المادية

عرض

• معالجة الدفع
• الأمن والحماية من الاحتيال
• خدمة الزبائن

طلب

• بيع بالتجزئة
• التجارة الإلكترونية
• مواصلات
• الرعاىة الصحية

تحليل / رؤى سوق محفظة الدفع العالمية

يتم تحليل سوق محفظة الدفع ويتم توفير معلومات حجم السوق حسب البلد والمكونات والمنتج والتطبيق والعرض كما هو مشار إليه أعلاه.

الدول التي يغطيها تقرير السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وإيطاليا وإسبانيا وسويسرا وهولندا وروسيا وتركيا وبلجيكا وبقية أوروبا واليابان والصين وكوريا الجنوبية والهند وأستراليا، سنغافورة، تايلاند، ماليزيا، إندونيسيا، الفلبين، بقية دول آسيا والمحيط الهادئ، جنوب أفريقيا، إسرائيل، الإمارات العربية المتحدة، المملكة العربية السعودية، مصر، بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا، البرازيل، الأرجنتين، كولومبيا، بيرو، تشيلي، فنزويلا، الإكوادور، و بقية أمريكا الجنوبية.

تهيمن منطقة آسيا والمحيط الهادئ على سوق محافظ الدفع لأن دول المنطقة أطلقت محاولات مهمة لتحسين صناعة المدفوعات.

من المتوقع أن تنمو أمريكا الشمالية بمعدل نمو كبير خلال الفترة المتوقعة بسبب تقنيات الدفع الجديدة الناشئة بما في ذلك الحوسبة السحابية والمصادقة البيومترية والذكاء الاصطناعي وسلسلة الكتل. تم تصميم التقنيات المذكورة أعلاه لتحسين تجربة المستخدم وأمن وكفاءة المدفوعات الرقمية.

يوفر القسم الخاص بالدولة من التقرير أيضًا العوامل المؤثرة على السوق الفردية والتغيرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. تعد نقاط البيانات مثل المبيعات الجديدة والمبيعات البديلة والتركيبة السكانية للبلد والإجراءات التنظيمية وتعريفات الاستيراد والتصدير من بين المؤشرات الرئيسية المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق لكل دولة على حدة. بالإضافة إلى ذلك، يتم أخذ وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، ويتم أخذ تأثير قنوات المبيعات في الاعتبار أثناء تقديم التحليل المتوقع لبيانات الدولة.

المشهد التنافسي وتحليل حصة سوق محفظة الدفع العالمية

يوفر المشهد التنافسي لسوق محفظة الدفع تفاصيل حسب المنافس. التفاصيل المدرجة هي نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات الناتجة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، ومواقع الإنتاج والمرافق، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وخطوط أنابيب تجارب المنتج، وموافقات المنتج، وبراءات الاختراع، وعرض المنتج و الاتساع، وهيمنة التطبيق، ومنحنى شريان الحياة للتكنولوجيا. تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركة المتعلق بسوق محفظة الدفع.

بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق محافظ الدفع هم:

• شركة PayPal Holdings, Inc. (الولايات المتحدة)
• شركة أبل (الولايات المتحدة)
• جوجل ذ م م (الولايات المتحدة)
• شركة سامسونج للإلكترونيات المحدودة (كوريا الجنوبية)
• شركة سكوير (الولايات المتحدة)
• شركة فيزا (الولايات المتحدة)
• ماستركارد إنكوربوريتد (الولايات المتحدة)
• مجموعة علي بابا القابضة المحدودة (الصين)
• تينسنت القابضة المحدودة (الصين)
• شركة أمريكان إكسبريس (الولايات المتحدة)