فترة التنبؤ 
حجم السوق (سنة الأساس) 
حجم السوق (سنة التنبؤ)
معدل نمو سنوي مركبسوق معالجات الدفع العالمية، حسب طريقة الدفع (بطاقة الخصم، بطاقة الائتمان، المحفظة الإلكترونية، غرفة المقاصة الآلية، أخرى)، وضع النشر (محلي، قائم على السحابة)، المستخدم النهائي العمودي (الخدمات المالية المصرفية والتأمين (BFSI)، الحكومة والمرافق، الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات، الرعاية الصحية، العقارات، البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية، الإعلام والترفيه، السفر والضيافة، أخرى) - اتجاهات الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2031.
تحليل وحجم سوق معالجات الدفع
التقنيات الناشئة التي تعمل على تحويل مشهد معالجة الدفع هي المدفوعات غير التلامسية، والمصادقة البيومترية، وتقنية blockchain، الذكاء الاصطناعيوالمدفوعات الصوتية. تهدف هذه التقنيات إلى تعزيز الراحة والأمان وكفاءة المدفوعات لكل من العملاء والتجار. 80% من المستخدمين يفضلون استخدام بطاقات الائتمان بدلاً من النقد بسبب مزايا التسعير وخطط الدفع بالتقسيط وبرامج المكافآت.
تحلل أبحاث سوق Data Bridge أن سوق معالجات الدفع العالمية الذي بلغ 49742.53 مليون دولار أمريكي في عام 2023، من المرجح أن يصل إلى 110008.04 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2031، ومن المتوقع أن يشهد معدل نمو سنوي مركب قدره 9.22٪ خلال الفترة المتوقعة.
يهيمن "الاعتماد على السحابة" على قطاع وضع النشر في السوق نظرًا لقابلية التوسع وسهولة الوصول إليه وفعاليته من حيث التكلفة. تسمح الاستفادة من البنية التحتية السحابية بالتكامل السلس مع المنصات المختلفة، مما يتيح إجراء معاملات سريعة وآمنة. وتتعزز هذه الهيمنة أيضًا من خلال الطلب المتزايد على حلول الدفع المرنة في الوقت الفعلي في الاقتصاد الرقمي المتطور.
بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وقطاعات السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق Data Bridge تحليلاً متعمقًا للخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير، تحليل التسعير، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل المدقة.
نطاق التقرير وتقسيم السوق
|
تقرير المقياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2024 إلى 2031 |
|
سنة الأساس |
2023 |
|
سنوات تاريخية |
2022 (قابل للتخصيص حتى 2016-2021) |
|
الوحدات الكمية |
الإيرادات بمليون دولار أمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
حسب طريقة الدفع (بطاقة الخصم، بطاقة الائتمان، المحفظة الإلكترونية، غرفة المقاصة الآلية، أخرى)، وضع النشر (محلي، قائم على السحابة)، قطاع المستخدم النهائي (الخدمات المالية المصرفية والتأمين (BFSI)، الحكومة والمرافق، الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات والرعاية الصحية والعقارات وتجارة التجزئة و التجارة الإلكترونية، الإعلام والترفيه، السفر والضيافة، أخرى) |
|
البلدان المشمولة |
الولايات المتحدة، كندا، المكسيك، البرازيل، الأرجنتين، بقية أمريكا الجنوبية، ألمانيا، إيطاليا، المملكة المتحدة، فرنسا، إسبانيا، هولندا، بلجيكا، سويسرا، تركيا، روسيا، بقية أوروبا، اليابان، الصين، الهند، كوريا الجنوبية، أستراليا، سنغافورة وماليزيا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا |
|
تغطية لاعبي السوق |
ACI Worldwide (الولايات المتحدة)، PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)، Novatti Group Ltd (أستراليا)، Global Payments Inc. (الولايات المتحدة)، Visa (الولايات المتحدة)، Stripe, Inc. (أيرلندا)، Google, LLC (الولايات المتحدة)، Finastra . (المملكة المتحدة)، SAMSUNG (كوريا الجنوبية)، Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)، شركة Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (الولايات المتحدة)، وAurus Inc. (الولايات المتحدة)، وAdyen (هولندا)، وApple Inc. (الولايات المتحدة)، وFiserv, Inc. (الولايات المتحدة)، وWEX Inc. (الولايات المتحدة)، وwirecard (الولايات المتحدة)، وMastercard. (نحن) |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
معالجة الدفع هي عروض تكنولوجية تنشئ رابطًا بين التاجر والمستهلك في المعاملات المالية. بمعنى آخر، توفر حلول معالجة الدفع واجهة عبر الإنترنت للعملاء للدفع للتاجر مقابل مشترياتهم عبر الإنترنت. معالجة الدفع هي واجهات معاملات آمنة تجمع كل العمليات التي تعمل معًا لتحسين تدفق المعاملات.
ديناميكيات سوق معالجات الدفع العالمية
السائقين
- التدخل والتبني السريع للتقنيات الناشئة
من المتوقع أن يؤدي التقدم التكنولوجي وزيادة انتشار الإنترنت في البلدان النامية إلى زيادة الطلب على حلول معالجة الدفع في السنوات القادمة. وفي الفترة المتوقعة، من المتوقع أن يستفيد السوق من الطلب المتزايد على طرق الدفع الآمنة بخطوة واحدة. من المتوقع أن تؤدي الشعبية المتزايدة للهواتف الذكية والرغبة المتزايدة في الدفع السريع والسهل إلى دفع سوق حلول معالجة الدفع. أدى تزايد اعتماد الأجهزة الذكية وتطوير المهارات التي يمكن أن تحل محل المحافظ المادية إلى توسع سوق حلول معالجة الدفع بسرعة.
- تزايد انتشار التجارة الإلكترونية والإنترنت
ارتفاع مبيعات التجارة الإلكترونية، وزيادة انتشار الإنترنت، والاستخدام العالمي للمدفوعات غير التلامسية، وتطور توقعات العملاء، والتقدم في تكنولوجيا الدفع عبر الهاتف المحمول، وزيادة استخدام محافظ الهاتف المحمول، وزيادة المعاملات عبر الإنترنت، وتزايد تفضيل العملاء للمدفوعات بدون بطاقة وغير نقدية، وانتشار الهواتف الذكية، يعد ظهور مدفوعات ذات فئات أصغر، والطلب على النحل، كلها عوامل تساهم في حصة سوق حلول معالجة الدفع.
فرص
- تدخل التقنيات المتطورة
أدى الاعتماد المتزايد للتقدم التكنولوجي مثل التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي إلى خلق فرص نمو مربحة إضافية لسوق حلول معالجة الدفع. هناك عامل آخر يدفع النمو في السوق وهو انخفاض عدد فروع أجهزة الصراف الآلي نتيجة لزيادة صافي الخدمات المصرفية واستخدام البطاقات.
القيود
- مخاوف أمنية
ونتيجة لزيادة حالات القرصنة، قد تكون المخاوف الأمنية بشأن المعاملات عبر الإنترنت بمثابة قيود على السوق خلال فترة التوقعات. يجب على العميل والمؤسسة مشاركة معلومات بطاقة الائتمان والمعلومات المصرفية الخاصة بهم مع شركات الدفع عبر الإنترنت من أجل إكمال المعاملة باستخدام طرق الدفع عبر الإنترنت. الكشف عن هذه التفاصيل قد يسبب مخاوف أمنية.
يقدم تقرير سوق معالجات الدفع تفاصيل التطورات الأخيرة الجديدة، واللوائح التجارية، وتحليل الاستيراد والتصدير، وتحليل الإنتاج، وتحسين سلسلة القيمة، والحصة السوقية، وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق، ويحلل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة، والتغيرات في لوائح السوق، التحليل الاستراتيجي لنمو السوق، حجم السوق، نمو سوق الفئات، مجالات التطبيق والهيمنة، الموافقات على المنتجات، إطلاق المنتجات، التوسعات الجغرافية، الابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق معالجات الدفع، اتصل بمركز Data Bridge Market Research للحصول على ملخص محلل، وسيساعدك فريقنا على اتخاذ قرار مستنير بشأن السوق لتحقيق نمو السوق.
التطورات الجديدة
- في يناير 2020، أعلنت PayU عن الاستحواذ على حصة مسيطرة في PaySense، وهي منصة ائتمان رقمية. وكجزء من الصفقة، ستقوم شركات الإقراض الاستهلاكي التابعة لشركة PayU، LazyPay وPaySense، بدمج عملياتها لتشكيل منصة إقراض رقمية متكاملة في الهند.
- في يناير 2020، عقدت شركة PayPal Holding Inc شراكة مع UnionPay International (UPI)، وستعمل الشركتان معًا لتسريع نمو شبكاتهما. وافقت PayPal على دعم قبول UPI أينما تم قبول PayPal كجزء من الاتفاقية، مما يمنح حاملي بطاقات UnionPay المزيد من الخيارات عند التسوق
نطاق سوق معالجات الدفع العالمية
يتم تقسيم سوق معالجات الدفع على أساس طريقة الدفع ووضع النشر وقطاع المستخدم النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة على السوق القيمة ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
طريقة الدفع او السداد
- بطاقة ائتمان
- بطاقة إئتمان
- المحفظة الإلكترونية
- تنضيف المنزل اتوماتيكيا
- آحرون
وضع النشر
- داخل مقر العمل
- القائم على السحابة
المستخدم النهائي العمودي
- الخدمات المالية المصرفية والتأمين (BFSI)
- الحكومة والمرافق
- الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات
- الرعاىة الصحية
- العقارات
- البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية
- وسائل الإعلام والترفيه
- السفر والضيافة
- آحرون
تحليل / رؤى منطقة سوق معالجات الدفع العالمية
يتم تحليل سوق معالجات الدفع وتقديم رؤى واتجاهات حجم السوق حسب البلد وطريقة الدفع ووضع النشر وقطاع المستخدم النهائي كما هو مشار إليه أعلاه.
الدول التي يغطيها تقرير السوق هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك والبرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية وألمانيا وفرنسا وإيطاليا والمملكة المتحدة وبلجيكا وإسبانيا وروسيا وتركيا وهولندا وسويسرا وبقية أوروبا واليابان والصين. والهند وكوريا الجنوبية وأستراليا وسنغافورة وماليزيا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية ومصر وجنوب أفريقيا وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا.
من المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية على السوق بسبب النمو السريع للمعاملات عبر الإنترنت وصناعة التجارة الإلكترونية المتوسعة. وقد تضاعفت المعاملات الإلكترونية في السنوات الأخيرة، مما ساهم في إجمالي الناتج المحلي الإجمالي.
من المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة بسبب ارتفاع انتشار الإنترنت والهواتف الذكية. كما أن التركيز المتزايد على الرقمنة الاقتصادية يخلق أيضًا فرصًا مربحة لنمو السوق.
يوفر القسم القطري من التقرير أيضًا العوامل الفردية المؤثرة على السوق والتغيرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة النهائية والمنبعية، والاتجاهات الفنية، وتحليل القوى الخمس لبورتر، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق لكل دولة على حدة. كما يتم أخذ وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات المحلية، وطرق التجارة في الاعتبار أثناء تقديم التحليل المتوقع لبيانات المنطقة.
نمو البنية التحتية لأشباه الموصلات القاعدة المثبتة واختراق التكنولوجيا الجديدة
يوفر لك سوق معالجات الدفع أيضًا تحليلًا تفصيليًا للسوق لنمو كل منطقة في نفقات الرعاية الصحية للمعدات الرأسمالية، وقاعدة مثبتة لأنواع مختلفة من المنتجات لسوق معالجات الدفع، وتأثير التكنولوجيا باستخدام منحنيات شريان الحياة، والتغيرات في السيناريوهات التنظيمية للبطارية. وتأثيرها على سوق محركات التردد المتغير. البيانات متاحة للفترة التاريخية 2010-2020.
المشهد التنافسي وتحليل حصة سوق معالجات الدفع العالمية
يوفر المشهد التنافسي لسوق معالجات الدفع تفاصيل حسب المنافس. التفاصيل المضمنة هي نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات الناتجة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والتواجد الإقليمي، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج واتساع نطاقه، وهيمنة التطبيق. تتعلق نقاط البيانات المقدمة أعلاه فقط بتركيز الشركات المتعلق بسوق معالجات الدفع.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق معالجات الدفع هم:
- ACI العالمية (الولايات المتحدة)
- شركة PayPal, Inc. (الولايات المتحدة)
- مجموعة نوفاتي المحدودة (أستراليا)
- شركة المدفوعات العالمية (الولايات المتحدة)
- التأشيرة (الولايات المتحدة)
- شركة سترايب (أيرلندا)
- جوجل، LLC (الولايات المتحدة)
- فيناسترا. (المملكة المتحدة)
- سامسونج (كوريا الجنوبية)
- Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)
- البرمجيات والأنظمة المالية الجندي. المحدودة (الولايات المتحدة)
- شركة أوروس (نحن)
- آدين (هولندا)
- شركة أبل (الولايات المتحدة)
- شركة فيسيرف (الولايات المتحدة)
- شركة ويكس (الولايات المتحدة)
- بطاقة الأسلاك (الولايات المتحدة)
- بطاقة ماستر بطاقة ائتمان. (نحن)
SKU-
