السوق العالمية للبنوك الجديدة والمتحدة – اتجاهات الصناعة والتوقعات حتى عام 2029

تحليل السوق والحجم

وفقًا لمجلة فوربس، من المتوقع أن تصبح البنوك غير مرئية ومتصلة ومدفوعة بالرؤى وهادفة بحلول عام 2030. يميل المستهلكون نحو البنوك الرقمية والمنافسة الرقمية لأنها أكثر رقمية ورشاقة وإبداعًا من النظام المصرفي التقليدي. نجحت هذه البنوك في السيطرة على العديد من القطاعات الرأسية، بما في ذلك المدفوعات والتحويلات، وغيرها.

تم تقييم سوق البنوك العالمية الجديدة والمتحدة بنحو 6.41 مليار دولار أمريكي في عام 2021 ومن المتوقع أن يصل إلى 1326.41 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029، مسجلاً معدل نمو سنوي مركب بنسبة 47.80٪ خلال الفترة المتوقعة 2022-2029. ومن المتوقع أن يشهد "الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول" نموًا كبيرًا بسبب الرقمنة السريعة واعتماد الهواتف الذكية على مستوى العالم. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث سوق Data Bridge أيضًا تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل الهاون.

تعريف السوق

يشير مصطلح "البنك الرقمي" إلى شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية تركز بشكل أساسي على تقديم تجربة عملاء ممتازة. والهدف الرئيسي من هذه التكنولوجيا هو اكتساب أكبر عدد ممكن من العملاء. وهي تسهل الإقراض وخيارات الدفع وتحويل الأموال، من بين الخدمات المصرفية الأخرى. ومن المعروف أن البنوك الرقمية المنافسة تشبه المؤسسات المصرفية التقليدية، لكنها لا تتطلب وجودًا ماديًا أو لا تمتلكه.

نطاق التقرير وتقسيم السوق

ديناميكيات سوق بنك نيو وبنك تشالنجر

يتناول هذا القسم فهم محركات السوق والمزايا والفرص والقيود والتحديات. ويتم مناقشة كل هذا بالتفصيل على النحو التالي:

السائقين

• الحاجة إلى ميزات متقدمة في الخدمات المصرفية

إن ظهور البنوك الجديدة والمتحدة في قطاع الخدمات المصرفية التي تتضمن ميزات متقدمة ومنتجات وخدمات تركز على العملاء وخدمات في الوقت الفعلي، يعمل كأحد العوامل الرئيسية التي تدفع سوق البنوك الجديدة والمتحدة.

• زيادة في شعبية البنوك المنافسة

إن الزيادة في شعبية البنوك المنافسة بسبب خدماتها مثل حسابات الاستثمار والادخار والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإقراض والحسابات الجارية وحسابات التجار وغيرها من الخدمات تعمل على تسريع نمو السوق. كما تعتبر هذه البنوك مفيدة لشراء وبيع العملات المشفرة ومنتجات التأمين ومدخرات التقاعد.

• أسعار الفائدة المرتفعة

إن زيادة اعتماد هذه البنوك بسبب أسعار الفائدة الأعلى التي تقدمها مقارنة بالبنوك التقليدية تؤثر بشكل أكبر على السوق. كما أن زيادة الدعم الحكومي والتنظيمي للعمليات المصرفية لها تأثير إيجابي على نمو السوق.

علاوة على ذلك، فإن التوسع الحضري السريع، والتغير في نمط الحياة، والزيادة في الاستثمارات وزيادة الإنفاق الاستهلاكي تؤثر بشكل إيجابي على سوق البنوك الجديدة والمنافسة.

فرص

علاوة على ذلك، فإن العروض عبر الإنترنت للسكان غير المتعاملين مع البنوك في الاقتصادات الناشئة توفر فرصًا مربحة للاعبين في السوق في الفترة المتوقعة من 2022 إلى 2029. كما أن إدخال كل من الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي من شأنه أن يؤدي إلى توسيع السوق بشكل أكبر.

القيود/التحديات

من ناحية أخرى، من المتوقع أن تعيق المشكلات المتعلقة بالحفاظ على علاقات قوية مع العملاء من خلال الخدمات عبر الإنترنت إلى جانب تجربة العملاء الجيدة نمو السوق. ومن المتوقع أن تشكل الربحية المحدودة لهذه البنوك الناشئة تحديًا لسوق البنوك الجديدة والمنافسة في الفترة المتوقعة من 2022 إلى 2029.

يقدم تقرير سوق البنوك الجديدة والمتحدة هذا تفاصيل عن التطورات الحديثة الجديدة واللوائح التجارية وتحليل الاستيراد والتصدير وتحليل الإنتاج وتحسين سلسلة القيمة وحصة السوق وتأثير اللاعبين المحليين والمحليين في السوق وتحليل الفرص من حيث جيوب الإيرادات الناشئة والتغيرات في لوائح السوق وتحليل نمو السوق الاستراتيجي وحجم السوق ونمو سوق الفئات ومنافذ التطبيق والهيمنة وموافقات المنتجات وإطلاق المنتجات والتوسعات الجغرافية والابتكارات التكنولوجية في السوق. للحصول على مزيد من المعلومات حول سوق البنوك الجديدة والمتحدة، اتصل بـ Data Bridge Market Research للحصول على موجز محلل، وسيساعدك فريقنا في اتخاذ قرار سوقي مستنير لتحقيق نمو السوق.

تأثير كوفيد-19 على سوق البنوك نيو وتشالنجر

كان لـ COVID-19 تأثير إيجابي على سوق البنوك الجديدة والمتحدة بسبب ارتفاع عدد المستخدمين النهائيين الذين تبنوا أدوات حلول البنوك الجديدة والمتحدة أثناء تفشي COVID-19. وقد لوحظت زيادة في اعتماد هذه البنوك للخدمات، بما في ذلك الدفع وتحويل الأموال، والحسابات الجارية وحسابات التوفير، والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بسبب عمليات الإغلاق الصارمة والتباعد الاجتماعي لاحتواء انتشار الفيروس. ومن المتوقع أن تشهد سوق البنوك الجديدة والمتحدة نموًا كبيرًا في سيناريو ما بعد الوباء بسبب ارتفاع الوعي بشأن الفوائد المحتملة للبنوك الجديدة والمتحدة.

التطورات الأخيرة

• في مايو 2022، أصبحت Neo Financial جزءًا من شركات يونيكورن الكندية بعد تأمين جولة تمويلية من الفئة C بقيمة 185 مليون دولار كندي بتقييم يزيد عن مليار دولار. كانت الجولة هي الجولة الثالثة على التوالي التي تقودها شركة Valar Ventures المدعومة من بيتر ثيل لصالح Neo.

نطاق وحجم سوق البنوك العالمية نيو وتشالنجر

يتم تقسيم سوق البنوك الجديدة والمنافسة على أساس النوع والخدمات المقدمة والتطبيق. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.

يكتب

• نيو بنك
• بنك تشالنجر

                     تشالنجر الصغيرة

                      تشالنجر كبير

الخدمات المقدمة

• حسابات جارية وحسابات توفير
• الدفع وتحويل الأموال
• القروض
• الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
• حسابات الاستثمار
• مدخرات التقاعد
• آحرون

طلب

• شخصي
• عمل

تحليل/رؤى إقليمية لسوق بنك نيو وبنك تشالنجر

يتم تحليل سوق البنوك الجديدة والمنافسة وتوفير رؤى حول حجم السوق والاتجاهات حسب البلد والنوع والخدمات المقدمة والتطبيق كما هو مذكور أعلاه.

الدول التي يغطيها تقرير سوق البنوك الجديدة والمتحدة هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا والصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وإسرائيل ومصر وجنوب إفريقيا وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية.

تسيطر أمريكا الشمالية على سوق البنوك الجديدة والمنافسة بسبب انتشار المؤسسات المالية الكبرى وزيادة وعي المستهلكين داخل المنطقة.

من المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا كبيرًا خلال الفترة المتوقعة من 2022 إلى 2029 بسبب نمو القطاع المصرفي في المنطقة.

يقدم قسم الدولة في التقرير أيضًا عوامل التأثير الفردية على السوق والتغييرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة المصب والمصب، والاتجاهات الفنية وتحليل قوى بورتر الخمس، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق للدول الفردية. أيضًا، يتم النظر في وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات الجمركية المحلية وطرق التجارة أثناء تقديم تحليل توقعات لبيانات الدولة.   

المشهد التنافسي وسوق البنوك الجديدة والمتحدة

يوفر المشهد التنافسي لسوق البنوك الجديدة والمتحدة تفاصيل حسب المنافس. تتضمن التفاصيل نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات المولدة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والحضور العالمي، ومواقع الإنتاج والمرافق، والقدرات الإنتاجية، ونقاط القوة والضعف للشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج ونطاقه، وهيمنة التطبيق. ترتبط نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات فيما يتعلق بسوق البنوك الجديدة والمتحدة.

بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق البنوك الجديدة والمتحدة هم

• بنك الذرة (المملكة المتحدة)
• شركة فيدور سوليوشنز ايه جي (ألمانيا)
• بنك مونزو المحدود (المملكة المتحدة)
• موفن إنتربرايز (الولايات المتحدة)
• شركة N26 المحدودة (ألمانيا)
• بنك تانديم المحدود (المملكة المتحدة)
• بوكيت المحدودة (المملكة المتحدة)
• يوبانك (أستراليا)
• بريتا ساس (فرنسا)
• وي بنك (الصين)
• شركة هولفي لخدمات الدفع المحدودة (فنلندا)
• مرحبا بالبنك (فرنسا)
• شركة كوهو المالية المحدودة (كندا)
• روكيت بنك (روسيا)
• قريبا بنك (فرنسا)
• بانكو بلباو فيزكايا أرجنتاريا، SA (إسبانيا)
• بنك ستارلينج (المملكة المتحدة)
• بنك دي بي إس الهندي المحدود (الهند)

SKU-55635