فترة التنبؤ 
حجم السوق (سنة الأساس) 
حجم السوق (سنة التنبؤ)
معدل نمو سنوي مركبالسوق العالمية لتقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول، عن طريق وضع الدفع (الدفع عن بعد، الدفع عن بعد)، نوع الشراء (تحويلات البث وزيادة الرصيد، البضائع، القسائم، تحويلات الأموال والمدفوعات، السفر وحجز التذاكر، أخرى)، المستخدم النهائي (BFSI، البيع بالتجزئة، الإعلام والترفيه، الضيافة والسياحة، التعليم، الرعاية الصحية، تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، أخرى) - اتجاهات الصناعة وتوقعاتها حتى عام 2030.
تحليل وحجم سوق تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول
يشير السوق العالمي لتقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول إلى الصناعة التي تقدم الخدمات المتعلقة بدمج مختلف مكونات الأجهزة والبرامج والشبكات في نظام موحد للمؤسسات. تعد تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول مسؤولة عن تصميم وتنفيذ وإدارة أنظمة تكنولوجيا المعلومات المعقدة التي تلبي الاحتياجات والمتطلبات المحددة للشركات.
تحلل أبحاث سوق Data Bridge أن سوق تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول العالمي الذي بلغ 33 مليار دولار أمريكي في عام 2022، سيصل إلى 2 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2030، ومن المتوقع أن يشهد معدل نمو سنوي مركب قدره 37٪ خلال الفترة المتوقعة. من خلال وضع الدفع، من المتوقع أن يهيمن هذا القطاع على السوق لأن طريقة تحويل الدفع تعتمد إلى حد كبير على وضعه، على سبيل المثال، كيفية تبادل الأموال. تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول هي نوع الخدمات التي يمكن للمستخدمين من خلالها التعامل مع الأفراد والمنظمات بمساعدة أجهزتهم الذكية، بالمعنى المالي لتبادل المنتجات والخدمات التي يستفيد منها المستخدم. إن دمج هذه التقنيات مع الأجهزة الذكية يحولها إلى وسيلة لعمليات الدفع، مما يساعد في المعاملات المالية الآمنة. بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وقطاعات السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق Data Bridge تحليلاً متعمقًا للخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير، تحليل التسعير، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل المدقة.
نطاق سوق تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول وتقسيمه
|
تقرير المقياس |
تفاصيل |
|
فترة التنبؤ |
2023 إلى 2030 |
|
سنة الأساس |
2022 |
|
سنوات تاريخية |
2021 (قابل للتخصيص في 2015-2020) |
|
الوحدات الكمية |
الإيرادات بمليار دولار أمريكي، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي |
|
القطاعات المغطاة |
حسب وضع الدفع (الدفع عن قرب، الدفع عن بعد)، نوع الشراء (تحويلات البث وزيادة الرصيد، البضائع والكوبونات، تحويلات الأموال والمدفوعات، السفر وإصدار التذاكر، أخرى)، المستخدم النهائي (BFSI، البيع بالتجزئة، الإعلام والترفيه، الضيافة والسياحة والتعليم والرعاية الصحية وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات وغيرها) |
|
البلدان المشمولة |
الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا والصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب إفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) والبرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية. |
|
تغطية لاعبي السوق |
Google (Alphabet Inc.) (الولايات المتحدة)، Alibaba Group Holdings Limited (الصين)، Amazon.com Inc. (الولايات المتحدة)، Apple Inc. (الولايات المتحدة)، American Express Company (الولايات المتحدة)، M Pesa (الهند)، Money Gram International (الولايات المتحدة)، وPayPal Holdings Inc. (الولايات المتحدة)، وSamsung Electronics Co. Ltd. (كوريا الجنوبية)، وVisa Inc. (الولايات المتحدة)، وWeChat (Tencent Holdings Limited) (الصين) |
|
فرص السوق |
|
تعريف السوق
تشير تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول إلى السوق لمختلف التقنيات والحلول التي تمكن المستهلكين من إجراء معاملات مالية باستخدام أجهزتهم المحمولة. وهو يشمل مجموعة واسعة من طرق الدفع، بما في ذلك محافظ الهاتف المحمول، وتطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، المدفوعات تماسوغيرها من تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول.
يشتمل هذا السوق على مكونات الأجهزة والبرامج اللازمة لتسهيل عمليات الدفع عبر الهاتف المحمول. أنها تنطوي على استخدام الهواتف الذكية, أجهزة لوحية, الساعات الذكيةوالأجهزة المحمولة الأخرى كأدوات للدفع. يمكن أن تختلف التقنيات المستخدمة في الدفع عبر الهاتف المحمول ولكنها تتضمن عادةً الاتصال قريب المدى (NFC)، ورموز QR،تطبيقات الموبايلوطرق التشفير الآمنة.
ديناميكيات السوق العالمية لتقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول
السائقين
- زيادة انتشار الهواتف الذكية
لقد كان الاعتماد الواسع النطاق للهواتف الذكية في جميع أنحاء العالم محركًا مهمًا لسوق تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول. مع ازدياد عدد الأشخاص الذين يمتلكون هواتف ذكية، تتوسع قاعدة المستخدمين المحتملين لحلول الدفع عبر الهاتف المحمول، مما يؤدي إلى زيادة الطلب على خدمات الدفع عبر الهاتف المحمول.
- ارتفاع معاملات التجارة الإلكترونية والتجارة الإلكترونية
النمو ل التجارة الإلكترونية وقد غذت التجارة عبر الهاتف المحمول الطلب على تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول. يستخدم المستهلكون هواتفهم الذكية بشكل متزايد لإجراء عمليات الشراء عبر الإنترنت، وتوفر عمليات الدفع عبر الهاتف المحمول طريقة مريحة وآمنة لإتمام هذه المعاملات.
- التحول نحو المدفوعات غير النقدية
يُنظر إلى تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول على أنها بديل أكثر ملاءمة وأمانًا للمعاملات النقدية. ومع التركيز المتزايد على المدفوعات الرقمية وتراجع الاستخدام النقدي في العديد من البلدان، يتبنى المستهلكون حلول الدفع عبر الهاتف المحمول في معاملاتهم اليومية.
فرص
- تعزيز التدابير الأمنية
لقد حسنت تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول ميزات الأمان، بما في ذلك التشفير، الترميزوالمصادقة البيومترية والمصادقة الثنائية. تعمل هذه الإجراءات على ترسيخ الثقة في المستهلكين ومعالجة مخاوفهم بشأن أمان معلوماتهم المالية وزيادة اعتماد الدفع عبر الهاتف المحمول.
- المدفوعات اللاتلامسية وتقنية NFC
تتيح تقنية الاتصال قريب المدى (NFC) الدفع بدون تلامس باستخدام الهواتف الذكية أو الأجهزة القابلة للارتداء. لقد اكتسبت سهولة وسرعة المدفوعات غير التلامسية شعبية كبيرة، خاصة في بيئات البيع بالتجزئة، مما أدى إلى زيادة اعتماد تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول.
القيود/التحديات
- قيود البنية التحتية
ويعتمد الاعتماد الواسع النطاق لتقنيات الدفع بواسطة الهاتف المحمول على توافر بنية تحتية قوية وموثوقة للاتصالات. وفي المناطق التي تعاني من عدم كفاية تغطية الشبكة أو سرعات الإنترنت البطيئة، قد يتعرض نمو المدفوعات عبر الهاتف المحمول للإعاقة.
- مخاوف أمنية
يعد الأمان عاملاً حاسماً في عمليات الدفع عبر الهاتف المحمول، حيث يحتاج المستهلكون إلى الثقة في أن معلوماتهم المالية آمنة. يمكن لأي انتهاكات أو حالات احتيال أن تؤدي إلى تآكل ثقة المستهلك في تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول، مما يحد من اعتمادها.
التطورات الأخيرة
- في أبريل 2023، أعلنت PayPal عن إطلاق "الدفع في 4"، وهو عرض تقسيط جديد قصير الأجل للعملاء في الولايات المتحدة، يتيح الدفع في 4 للعملاء تقسيم مشترياتهم إلى أربع دفعات متساوية على مدار ستة أسابيع، بدون فوائد أو رسوم.
- في مارس 2020، أصبحت PhonePe، وهي منصة دفع رقمية رائدة في الهند، أول من يقدم وظيفة الدفع بنقرة واحدة مع Visa. يتيح هذا التعاون لمستخدمي PhonePe إجراء معاملات سلسة وآمنة باستخدام بطاقات Visa، مما يعزز تجربة الدفع الشاملة. تهدف الشراكة إلى تبسيط وتسريع المدفوعات الرقمية لملايين مستخدمي PhonePe في جميع أنحاء البلاد.
نطاق السوق العالمي لتقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول
يتم تقسيم السوق العالمية لتقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول على أساس طريقة الدفع ونوع الشراء والمستخدم النهائي. سيساعدك النمو بين هذه القطاعات على تحليل قطاعات النمو الضئيلة في الصناعات وتزويد المستخدمين بنظرة عامة قيمة على السوق ورؤى السوق لمساعدتهم على اتخاذ قرارات استراتيجية لتحديد تطبيقات السوق الأساسية.
طريقة الدفع
- الدفع القرب
- الدفع عن بعد
نوع الشراء
- تحويلات البث وزيادة الرصيد
- البضائع والكوبونات
- تحويلات الأموال والمدفوعات
- السفر وحجز التذاكر
- آحرون
المستخدم النهائي
- بفسي
- بيع بالتجزئة
- وسائل الإعلام والترفيه
- الضيافة والسياحة
- تعليم
- الرعاىة الصحية
- تكنولوجيا المعلومات والاتصالات
- آحرون
تحليل / رؤى إقليمية لسوق تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول العالمية
يتم تحليل السوق العالمية لتقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول وتقديم رؤى واتجاهات حجم السوق حسب النوع والتطبيقات كما هو مشار إليه أعلاه.
الدول المشمولة في تقرير سوق تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول العالمي هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا والصين واليابان. والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط شرق وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA)، والبرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية.
من المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية على سوق تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول لأن الولايات المتحدة تتمتع بسمعة قوية في مجال الابتكار التكنولوجي والتقدم. غالبًا ما تستثمر شركات أمريكا الشمالية بكثافة في البحث والتطوير، مما يؤدي إلى إنشاء تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول المتطورة. هذه التطورات يمكن أن تمنحهم ميزة تنافسية في السوق. هذا المزيج من العوامل يضع الولايات المتحدة كلاعب مهيمن في سوق تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول. تعد منطقة آسيا والمحيط الهادئ السوق الأسرع نموًا لأنشطة تكنولوجيا الدفع عبر الهاتف المحمول. ويرجع ذلك إلى الطلب المتزايد على المدفوعات اللاتلامسية في المنطقة. تقود دول مثل الصين والهند وكوريا الجنوبية نمو سوق تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول في منطقة آسيا والمحيط الهادئ.
يوفر القسم القطري من التقرير أيضًا العوامل الفردية المؤثرة على السوق والتغيرات في التنظيم في السوق محليًا والتي تؤثر على الاتجاهات الحالية والمستقبلية للسوق. نقاط البيانات مثل تحليل سلسلة القيمة النهائية والمنبعية، والاتجاهات الفنية، وتحليل القوى الخمس لبورتر، ودراسات الحالة هي بعض المؤشرات المستخدمة للتنبؤ بسيناريو السوق لكل دولة على حدة. كما يتم أخذ وجود وتوافر العلامات التجارية العالمية والتحديات التي تواجهها بسبب المنافسة الكبيرة أو النادرة من العلامات التجارية المحلية والمحلية، وتأثير التعريفات المحلية، وطرق التجارة في الاعتبار أثناء تقديم التحليل المتوقع لبيانات الدولة.
المشهد التنافسي وتحليل حصص السوق العالمية لتقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول
يوفر المشهد التنافسي لسوق تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول العالمي تفاصيل حسب المنافس. التفاصيل المدرجة هي نظرة عامة على الشركة، والبيانات المالية للشركة، والإيرادات الناتجة، وإمكانات السوق، والاستثمار في البحث والتطوير، ومبادرات السوق الجديدة، والتواجد العالمي، ومواقع ومرافق الإنتاج، وقدرات الإنتاج، ونقاط القوة والضعف في الشركة، وإطلاق المنتج، وعرض المنتج واتساع نطاقه، و هيمنة التطبيق تتعلق نقاط البيانات المذكورة أعلاه فقط بتركيز الشركات المتعلق بسوق تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق العالمية لتقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول هم:
- جوجل (شركة الأبجدية) (الولايات المتحدة)
- مجموعة علي بابا القابضة المحدودة (الصين)
- شركة أمازون.كوم (الولايات المتحدة)
- شركة أبل (الولايات المتحدة)
- شركة أمريكان إكسبريس (الولايات المتحدة)
- إم بيسا (الهند)
- موني جرام انترناشيونال (الولايات المتحدة)
- شركة PayPal Holdings Inc. (الولايات المتحدة)
- شركة سامسونج للإلكترونيات المحدودة (كوريا الجنوبية)
- شركة فيزا (الولايات المتحدة)
- WeChat (تينسنت القابضة المحدودة) (الصين)
SKU-
